Kinza Finance este un protocol de creditare, axat pe securitate și pe modelul tokenomics ve-Real-Yiled, construit și dezvoltat pe BNB Chain. Acesta este, de asemenea, unul dintre cele 4 proiecte care au primit investiții de la Binance Labs în recentul program VI Most Valuable Builder (MVB).
1. Ce este Kinza Finance?
Kinza Finance este un protocol de creditare de nouă generație construit și dezvoltat pe BNB Chain, care se concentrează pe două caracteristici cheie: Securitate și modelul tokenomics ve-Real-Yield.
Securitate: folosiți modelul Activelor de izolare pentru a evita fluctuațiile neașteptate în perioadele dificile ale pieței. Atunci când doresc să împrumute un împrumut pe Kinza, utilizatorii pot depune o parte din garanție și o parte din acesta în sistemul de izolare pentru a face backup atunci când prețul garanției scade sub nivelul minim, acea parte a activului va fi utilizată pentru a evita lichidarea activelor. Asigurați-vă că sistemul este întotdeauna operat în cel mai sigur mod.
Tokenomics ve-Real-Yield: împrumutații din Kinza Finance vor fi răsplătiți direct în jetoane KZA (token de platformă). Numărul acestor jetoane va fi votat și decis de deținătorii de jetoane $KZA și mizat pe platformă săptămânal (Epochs). Iar furnizorii de lichidități (cunoscuți și ca creditori) vor primi majoritatea profiturilor din dobânda plătită de debitori.
2. Participanții la Kinza Finance
În prezent, Kinza Finance tocmai a lansat versiunea mainnet V1 la sfârșitul lunii iunie. După aproape 2 luni de la lansare, platforma a realizat:
Valoarea totală blocată (TVL): ~575 mii de dolari
Valoarea totală a creditului: ~215 mii de dolari
Suma rămasă în fondul de lichiditate: ~359 mii USD
Participanții la Kinza Finance
Creditorii sunt cei care furnizează lichidități în pool-ul de protocol și primesc o parte din profituri din dobânda plătită de debitori.
Împrumutații sunt persoane care depun active digitale pentru a le utiliza drept garanție și, în schimb, împrumută alte active pe Kinze Finance. Acești oameni vor trebui să plătească dobânzi în funcție de tipul de activ al împrumutului, o parte din această rată a dobânzii va fi împărțită înapoi către creditor, o parte va fi restituită protocolului.
deținători de ve: sunt persoane care dețin jetoane de platformă și miză jetoanele lor, primind în schimb veToken (xKZA). Aceste persoane vor avea dreptul de a vota asupra nivelului de emisie de token pentru debitor și vor primi profituri din interesul împrumutatului.
Mită: sunt persoane care au dreptul de a depune mită în fondul de „mită” al fiecărui fond de lichiditate. Aceste mită vor fi distribuite tuturor deținătorilor de ve-uri ai acelui grup la sfârșitul fiecărei perioade (Epoci). Acest lucru ajută la stimularea deținătorilor de căpușe să voteze pentru a crește cantitatea de recompense (emisii) pentru împrumutați.
⇒ Mecanismul de mai sus este considerat una dintre noile inovații, promovând modelul Real Yield, împărțind veniturile și profiturile cu utilizatorii.
3. Mecanism specific de acţiune
Pentru furnizorii de lichidități (creditori)
Deponenții Kinza Finance vor primi kTokens reprezentând activitățile lor de creditare. Aceste active pot fi (ETH, USDT, USDC, BNB,...) iar kTokenul va fi convertit 1:1 cu acele active.
kTokens vor acumula dobândă proporțional cu poziția de creditare pe o anumită piață de creditare. Valoarea kTokens este fixată 1:1 cu jetoanele trimise.
kToken-urile pot fi transferate sau tranzacționate.
Pentru a împrumuta, utilizatorii își conectează portofelul DeFi și depun activele selectate. Această lichiditate cu condiția să devină automat disponibilă pentru debitori și începe să genereze dobândă pentru deponenți.
Pentru împrumutați (împrumutat)
Împrumutații își ipotecă activele digitale în schimbul unor împrumuturi sub formă de alte tipuri de active.
Suma pe care un împrumutat o poate împrumuta împotriva garanției depuse este determinată de riscul proprietății (determinat de indicele LTV - detalii mai jos)
Atunci când un împrumutat ipotecă o proprietate și împrumută un alt tip de activ, dTokenul va fi bătut - reprezentând datoria împrumutatului. Când împrumutul este rambursat, dTokenul va fi ars.
Explicați câțiva indicatori din platformă
Câțiva termeni în Kinza Finance
Supply APY: este rata dobânzii primită la furnizarea de lichiditate acelui pool.
Împrumut APY: este rata dobânzii pe care împrumutatul trebuie să o plătească atunci când împrumută active din acel pool.
Oferta totală: numărul de active depuse în acel pool
Total Împrumut: valoarea activelor din pool care au fost utilizate de către împrumutat
Disponibil: valoarea activelor rămase, disponibilă pentru împrumut în pool.
LTV: Procentul maxim pe care un utilizator îl poate împrumuta pe baza garanției sale (De exemplu, un utilizator gajă 1 BNB, presupunând că 1 BNB valorează 1000 USD, pentru a împrumuta USDT, LTV-ul acelui pool este de 70% . Utilizatorii pot împrumuta până la 700 USD. USDT).
4. Tokenomics
Kinza Finance folosește un model cu 2 jetoane: $KZA - token platformă, $zKZA (ve-token)
Informații de simbol
Nume indicativ: Kinza
Simbol simbol: KZA
Tip de jeton: Jeton de platformă
Blockchain: BNB Chain
Token standard: BEP20
Contract: Nu este încă disponibil (Tokenul nu a fost încă lansat oficial)
Oferta totală: 100.000.000 $KZA
Alocarea de jetoane
Tabelul de alocare a jetoanelor Kinza Finance
12% - Investitor: blocat timp de 1 an și distribuit liniar timp de 3 ani
3% - Consilier: blocare în 1 an și alocare liniară pe 3 ani
10% - Echipa: blocată timp de 1 an și distribuită liniar pe 3 ani
55% - Comunitate: deblocat în 4 ani
5% - Rezervă: deblocat timp de 4 ani
10% - Ecosistem: 50% lichiditate la TGE, rămânând 50% distribuit liniar pe 4 ani
5% - Airdrop: cea mai mare parte este transferată către cei care furnizează lichiditate înainte de perioada TGE (în prezent, încă nu există informații oficiale despre TGE)
Aceasta va fi, de asemenea, una dintre oportunitățile utilizatorilor de a participa la experiența platformei pentru a avea șansa de a primi mai târziu airdrops din proiect.
Program de deblocare a jetoanelor
Programul de atribuire a simbolurilor Kinza Finance
$xKZA
xZKA este creat atunci când utilizatorii își blochează jetoanele KZA într-un raport de 1:1 (acesta este un jeton neschimbabil și este folosit pentru a vota risipa platformei).
Deținătorii de zKZA vor primi înapoi o parte din dobândă din fondul pentru care au votat, precum și o mită de la împrumutați.
zKZA poate fi convertit înapoi în KZA în funcție de timpul de extracție. Această perioadă este de minim 15 zile, maxim 6 luni. Cursul de schimb al KZA crește de la 1:0,5 la 1:1 într-un interval de timp liniar.
Ora și rata de conversie zKZA: KZA
Tabelul de referință al ratei de conversie în funcție de intervalul de timp de extracție
În cazul în care utilizatorul alege un timp sub timpul maxim, KZA rămasă va fi ars. În această perioadă, xKZA poate fi folosit în continuare pentru vot, iar utilizatorii pot continua să primească împărțirea profitului și mită, dar numai la 50% din valoarea xKZA.
5. Informații despre mobilizarea capitalului și investitori
În prezent, nu există informații oficiale despre mobilizarea de capital a Kinza Finance și a investitorilor acestora, în afară de faptul că Kinza a primit fonduri de sprijin de la Binance Labs atunci când a participat la programul MVB al Binance.
Lista investitorilor și partenerilor Kinza Finance
În plus, proiectul colaborează în prezent cu o serie de parteneri importanți din industrie, cum ar fi BNB Chain, Chainlink, The Graph, Salus.
6. Echipa de dezvoltare
Informațiile despre echipa de dezvoltare a proiectului nu au fost încă dezvăluite oficial.
Ecosistem
Site: https://kinza.finance/
Twitter: https://twitter.com/kinzafinance
8. Concluzie
În prezent, puzzle-ul de împrumut/împrumut nu mai este ceva nou pentru DeFi. Cu toate acestea, în ecosistemul BNB, în prezent există doar câteva proiecte de creditare care ocupă cota principală de piață precum Venus Finance, Radiant V2 etc. Deși nu sunt prea mulți concurenți, majoritatea proiectelor sunt lideri pe platforma respectivă. au fost dovedite și au primit încrederea utilizatorilor de-a lungul unei perioade de timp, așa că concurența pentru cota de piață cu proiectele vechi va fi în continuare o mare problemă pe care Kinza Finance trebuie să o rezolve.
În plus, pentru platformele de creditare, fondul de rezervă joacă și el un rol important în asigurarea sustenabilității și gestionarea riscurilor platformei, dar cu Kinza, acest fond de rezervă nu a fost prea mult observat și promovat. Acesta va fi, de asemenea, un punct de îngrijorare pentru utilizatorii să fie dispuși să aibă încredere și să experimenteze proiectul.
Sursa: Theblock101.com