Lasă-mă să joc mai întâi un mic joc cu tine, dar nu subestima acest joc. Nu este exagerat să spui că dacă înțelegi conotația din spatele acestui joc, vei înțelege deja jumătate din natura economiei și finanțelor mondiale.

Acest joc este așa: Să presupunem că acum există trei oameni: Bătrânul A este un fermier de mere, Bătrânul B este un producător de haine și Bătrânul C este un pescar și nu au nici un ban pe corp acum. Într-o zi, Old A a vrut să-i ceară bătrânului B să facă o rochie Old B citat 2 yuani, dar pentru că Old A nu avea bani, Old A a spus că mai întâi îi datora Old B și a făcut o rochie pentru Old A. A Old B a vrut să cumpere un coș de pește de la Old C. Old C a citat 2 yuani, dar pentru că Old B nu avea bani, el a cerut Old C să plătească 2 yuani mai întâi și a plecat la mare pentru a prinde un coș de pește Pentru Old B Old C a vrut ca Old A să cumpere o cutie de mere, iar Old A citat 2 yuani, dar pentru că Old C nu avea bani, a cerut Old A să plătească mai întâi cei 2 yuani; a fost de acord și i-a plantat o cutie de mere. Vezi tu, Vechiul A datorează lui Old B 2 yuani, Old B datorează Old C 2 yuani, Old C datorează Old A 2 yuani, iar datoria totală a celor trei este de 6 yuani.

Acum, permiteți-mi să vă pun o întrebare: Cât de mult circulație este necesară pentru a face această datorie de 6 yuani să dispară? Răspunsul este: nici măcar un ban nu este nevoie. De ce? Apoi a venit un tânăr care a vrut să cumpere mere de la Old A și a plătit un avans de 1 yuan. În continuare, s-a întâmplat ceva magic, atenție: Old A a luat 1 yuan și i-a plătit înapoi lui Old B (rețineți că doar jumătate din datorie a fost plătită în acest moment, deoarece el mai datora 2 yuani Old B); bani, așa că a luat noul yuan și l-a returnat lui Old C, deoarece Old C mai datora bani vechi, a luat noul yuan și l-a returnat lui Old A. Acest 1 yuan este din nou în mâinile bătrânului A. Îți mai amintești că vechiul A mai datorează 1 yuan bătrânului B? Așa că Old A a dat 1 yuan lui Old B, iar datoria a fost plătită în mod similar, Old B a returnat 1 yuan la Old C, iar Old C a returnat în cele din urmă 1 yuan la Old A. În cele din urmă, 1 yuan a revenit în mâinile lui Old A. Tânărul a spus brusc că nu mai vrea să cumpere mere și i-a cerut lui Bătrânul A să primească înapoi 1 yuan, așa că Bătrânul A i-a returnat tânărului 1 yuan. După această rundă, părea că nu s-a întâmplat nimic, dar toate datoriile au dispărut. Vedeți, este nevoie de doar 1 yuan de circulație monetară pentru a plăti datoria totală de 6 yuani pentru trei persoane în două rânduri. De fapt, nu trebuie să fie la fel de mult ca 1 yuan, chiar și 1 cent este bine. Trebuie doar să îl rotiți de 600 de ori în același mod ca mai sus, iar datoria va dispărea.

De ce se întâmplă asta? De fapt, prietenii deștepți au descoperit că, chiar și fără banii externi, acești trei oameni de fapt nu se datorează cu nimic. Dacă ar fi două persoane, cred că ar fi mai bine să înțelegi. Iar 1 yuan pe care l-a primit acest tânăr a fost doar o formalitate. Dar ideea este că, din cauza comportamentului îndatorat al acestor trei oameni, societatea are o piesă vestimentară în plus, un coș cu pește și o cutie de fructe, cu o valoare totală de 6 yuani din PIB. În această perioadă, circulația valutară a fost de doar 1 yuan. Am putea la fel de bine să fim mai îndrăzneți și să ajungem la un PIB de 600 de milioane de yuani? Old A i-a cerut lui Old B să facă 100 de milioane de bucăți de haine, Old B ia cerut lui Old C să prindă 100 de milioane de coșuri de pește, iar Old C ia cerut lui Old A să crească 100 de milioane de cutii de fructe — o datorie totală de 600 de milioane. În mod similar, piața are nevoie de doar 1 yuan, iar dacă se rotește de 200 de milioane de ori, datoria totală va dispărea. Drept urmare, pe piață a fost adăugată bogăție materială în valoare totală de 600 de milioane. Aceasta este magia datoriilor, cheia este cum facem acest lucru să se întâmple? Bun venit în era marilor finanțe. Care este scopul dezvoltării economice? Unii oameni cred intuitiv că poate face pe toată lumea bogată. De fapt, îmbogățirea tuturor este doar un mijloc, nu un scop. Unul dintre cele mai importante scopuri ale dezvoltării economice este îmbogățirea bogăției materiale a societății. De fapt, cuvântul „economie” poate fi înlocuit cu un alt cuvânt, adică „schimb”. Deși acum avem moneda ca mijloc, în esență, moneda este menită în cele din urmă să faciliteze schimbul de troc. De exemplu, după ce mergi la muncă și ești plătit, folosești salariul pentru a cumpăra câteva haine. Acest proces este, în esență, că folosești forța pe care ai plătit-o societății în timpul muncii pentru a schimba câteva haine. Esența dezvoltării economice este de fapt extinderea dimensiunii unui astfel de „schimb de troc”, eliberarea capacității de producție și îmbogățirea bogăției materiale sociale.

Din mini-jocul de mai sus, putem vedea că ceea ce determină nașterea bogăției materiale este de fapt nu moneda în sine, ci datoria. În sistemul economic modern, „circulația valutară” este doar o aparență, iar ceea ce circulă cu adevărat este „datoria”. Să rezumam pe scurt în două paragrafe:

1 Esența „dezvoltării economice” este de a permite fiecăruia să obțină ceea ce are nevoie, dar, în schimb, fiecare trebuie să producă ceea ce au nevoie alții. Esența dezvoltării economice este de a permite ca astfel de lucruri să se repete. Iar „datoria” este un astfel de instrument Când se naște datoria, cineva trebuie să împrumute bani pentru a cumpăra ceea ce își dorește, iar pentru a plăti datoria, acea persoană trebuie să muncească pentru a supraviețui pentru a produce ceea ce are nevoie societatea - deci, extinde datoria. Scara este despre extinderea scarii economice.

2. Toate monedele moderne sunt împrumutate de la banca centrală Fără datorii, nu ar exista nicio monedă și nicio economie de piață. Când oamenii muncesc pentru a supraviețui pentru a-și plăti datoriile, banii se întorc la banca centrală. Această buclă închisă menține economia în funcțiune.

1. Să întoarcem timpul înapoi la societatea primitivă, când s-a născut prima clasă. Cum sa născut prima clasă? Potrivit lui Marx, înainte de nașterea țării socialiste, statul era instrumentul de conducere al burgheziei asupra proletariatului. În termeni profani, este o organizație care colectează taxe de protecție de la oameni, dar oferă protecție - cheia este cum să-i faceți pe oameni să plătească de bunăvoie taxele de protecție? Potrivit lui Max Weber (nu Marx), clasa și puterea există din cauza dorinței oamenilor de ordine. Adică, oamenii speră că recompensele pe care le pot obține pentru eforturile lor sunt determinabile și speră că viața cu care sunt obișnuiți va continua. Atunci trebuie să existe o regulă, iar condiția necesară pentru ca o regulă să fie implementată este aceea trebuie să fie dat unui individ sau unui individ. Grupul îi conferă dreptul de a gestiona și interpreta regulile și iese clasa conducătoare. Să întoarcem timpul înapoi la societatea primitivă Cine va îndruma pe toți să vâneze, să distribuie munca și să distribuie recolta? Toată lumea este corectă și cinstită, așa că toată lumea trebuie să aleagă o persoană foarte respectată ca factor de decizie cu autoritate, astfel încât tribul să poată rula stabil, altfel se va sfârși în diviziune. Acest lucru a format implicit un consens în rândul grupului, așa că trebuie să-l susțină pe liderul tribului, iar clasa conducătoare a luat naștere.

Apoi s-a dezvoltat o formă socială mai eficientă, adică o societate sclavagistică, care a asuprit extrem de anumite grupuri. Drept urmare, clasa conducătoare a căpătat o viață confortabilă și, în același timp, a putut să-și întărească forțele armate. nu doar să-și consolideze stăpânirea, ci și să invadeze și să extindă țări străine—— Cu toate acestea, opresiunea excesivă poate duce în cele din urmă la rezistență pe scară largă. Apoi este societatea feudală Clasa conducătoare deține pământul, iar proletariatul trebuie să predea o parte din recoltă clasei conducătoare pentru a obține pământ. Această metodă va fi mai blândă și mai „justificabilă” decât sclavia.

Relațiile sociale stabile și regulile sociale sunt condiția prealabilă pentru nașterea economiei. Mai târziu, clasa conducătoare s-a gândit la o modalitate mai eficientă de colectare a taxelor agricole decât în ​​societatea feudală, care era să colecteze taxe pe tranzacții. Nașterea fiecărei tranzacții va fi însoțită de o creștere a veniturilor fiscale - acesta era prototipul valorii-. taxă adăugată. În acest moment, modalitatea prin care clasa conducătoare își extinde veniturile fiscale devine simplă și clară, adică extinderea dimensiunii economiei și creșterea numărului de tranzacții.

2. O economie eliberată de cătușele metalelor prețioase Cu toate acestea, în trecut, era încă epoca monedei din metale prețioase și a monedei standard de aur, iar amploarea economiei sociale a fost direct limitată de cantitatea totală de exploatare a metalelor prețioase. Imaginați-vă că inițial existau resurse bogate într-un loc care putea fi dezvoltat, dar pentru că nu existau metale prețioase, ele puteau sta doar acolo. Prin urmare, societatea umană are nevoie disperată de un mediu comercial care să poată înlocui metalele prețioase. Există ceva ce urmărește toată lumea? Și nașterea sa în sine nu necesită consumul de resurse, spre deosebire de exploatarea metalelor prețioase, care consumă multă forță de muncă și resurse materiale, iar nașterea ei însăși anunță o creștere a valorii producției viitoare? Da, asta este „datoria”.

Imaginează-ți că atunci când se naște o datorie, se va naște un „IOU”, iar debitorul va dori cu siguranță să răscumpere IOU, ceea ce înseamnă că IOU va fi urmărit de debitor și, atâta timp cât acești oameni urmăresc acest lucru, Atunci are o bază logică pentru circulație. În același timp, nașterea datoriilor înseamnă că debitorii trebuie să muncească și să producă pentru a plăti datoria, astfel încât valoarea producției sociale va crește în viitor. Întregul proces nu necesită costuri suplimentare.

Aceasta este magia „datoriilor“. Folosind datoria și creditul pentru a conduce economia, amploarea economiei de piață este eliberată de cătușele cantității totale de metale prețioase.

Pentru a vă ajuta să înțelegeți puterea datoriei, vă voi da un exemplu cu care toată lumea este familiarizată în viața de zi cu zi: Acum există un cultivator de legume și un arhitect necesită 1 milion de yuani, dar agricultorul de legume nu-l are Cu atât de mulți bani, m-am dus la bancă pentru a solicita un împrumut, iar împrumutul de 1 milion a fost transferat electronic arhitectului Nu trebuie să utilizeze cu adevărat 1 milion în numerar Este nevoie doar să opereze pe cont În acest moment, contul electronic al arhitectului, a câștigat 1 milion de yuani, așa că a construit o casă pentru fermierul de legume rambursează împrumutul, agricultorul de legume a continuat să crească și să vândă legume în următorii 30 de ani prin transfer electronic). După 30 de ani, datoria a fost plătită. Și în procesul de la începutul datoriei până la dispariția acesteia, societatea a câștigat o casă în valoare de 1 milion și legume în valoare de 1 milion, cu o valoare totală a producției (PIB) de 2 milioane, care este de câteva ori valoarea producției a datoriei în sine. . De fapt, dacă te gândești bine, banca nu are nevoie de fapt să aibă 1 milion în numerar. Putem spune chiar că venitul suplimentar inițial de 1 milion al arhitectului s-a născut din aer, dar, în același timp, și. arhitectul a creat și o nouă lume pentru societate O casă, pe de altă parte, iar datoria poate fi văzută ca o promisiune a viitoarei producții de muncă de către debitor, astfel încât agricultorul de legume continuă să cultive legume. Deci vezi, 1 milion de datorii se transformă în 2 milioane de avere materială.

Iar acest 1 milion născut din aer este ceea ce numim monedă de credit. Nu necesită metale prețioase ca garanție pentru emiterea acestuia. Și trebuie să poată circula, de ce? Pentru că s-a născut din datorii, atâta timp cât cineva trebuie să o urmărească pentru a rambursa datoria, are o bază logică de circulație. 3. Expansiunea creditului folosind moneda din metale prețioase și moneda standard de aur și argint ca monedă de bază.

Bineînțeles, în trecut nu a existat nicio plată prin transfer electronic, vreau doar să fie mai ușor de înțeles pentru toată lumea, așa că voi lua un exemplu mai aproape de viață Deși nu existau conturi electronice în trecut, facturi comerciale , cecuri, obligațiuni etc. au fost folosite pentru a transfera registrele contabile Plățile au fost în general vizate de tranzacții la scară largă între mari dezvoltatori în diferite domenii.

Pentru a spune simplu, în vremurile moderne, moneda din metale prețioase și moneda standard de aur și argint au fost folosite ca monedă de bază, iar apoi moneda de bază a fost folosită ca ancoră pentru a realiza derivarea depozitelor prin plăți de transfer de facturi comerciale, monetizare de obligațiuni etc. ., extinzând astfel scara datoriilor (sau scara creditului), crescând astfel valoarea producției a întregii societăți. Obligațiunile feroviare la acea vreme erau chiar în valută și puteau fi folosite direct ca mijloc de plată.

În istoria modernă, Imperiul Britanic și alte câteva mari puteri au folosit datoria pentru a crește producția generală. Creditul și datoria sunt secretele de bază ale dezvoltării rapide a economiei moderne prin monedă excesivă (deocamdată), deoarece, după cum sa explicat mai sus, cât de multă datorie există înseamnă că valoarea producției va fi de câteva ori datoria în sine, iar creșterea produselor sociale va fi de câteva ori datoria în sine, care realizează şi scopul dezvoltării economice – îmbogăţirea bogăţiei materiale sociale.

În primul rând, încercați să faceți ca zona locală să se alăture sistemului de credit dominat de marile puteri și să accepte obligațiuni corporative precum obligațiuni feroviare, obligațiuni portuare logistice, obligațiuni de fabrică etc., desigur, acest lucru nu este forțat. dar folosește resursele interne pe care le are sau le-a stabilit cu alte țări străine O bună piață de tranzacționare asigură lichiditatea acestor obligațiuni și, în același timp, datorită calității produselor sale de piață, aceste obligațiuni obțin cursuri de schimb stabile. platformă internațională de tranzacționare cu metale prețioase.

Apoi, următorul lucru este foarte simplu. Dacă un capitalist ia chef de o bucată de pământ, atunci îi cere proprietarului un preț, apoi emite direct obligațiuni, folosește direct obligațiunile emise de el pentru a cumpăra terenul și a construi un teren. fabrică, angajează angajați și apoi încep să producă lucruri Și pentru că localnicii au mai multe venituri din aceste obligațiuni, puterea lor de consum crește, astfel încât lucrurile pe care le produc nu trebuie să fie vândute, obligațiunile revin în mâinile capitaliștilor. , iar datoria dispare.

Ce se întâmplă dacă nu ești calificat să emiti obligațiuni sau dacă un britanic fără nimic vrea să cumpere teren și să înceapă o afacere acolo, cum ar trebui să o facă? Puteți trece direct prin canalul de împrumut bancar. Banca emite obligațiuni în lire sterline. Deoarece banca are o solvabilitate ridicată, acest tip de obligațiune poate fi, de asemenea, utilizat pentru a cumpăra teren și apoi a construi o fabrică , deoarece Această serie de operațiuni a crescut veniturile locale, iar produsele produse puteau fi vândute, astfel încât obligațiunile au revenit britanicului Britanic a plătit împrumutul și, în același timp, a avut o bucată de pământ în plus fabrica în mâinile lui. Astfel de mituri despre crearea bogăției erau numeroase la acea vreme, iar utilizarea monetizării datoriilor pentru a stimula economia a fost secretul ascensiunii puterilor occidentale.

În ceea ce privește eșecul guvernului Qing în vremurile moderne, educația țării mele va fi atribuită sistemului sau condițiilor naționale. Principiile Mișcării), acestea pot fi considerate doar ca sucursale, dar inima adevărată - adică sistemul de expansiune a creditului condus de industria bancară nu a fost învățat. Acesta este ceea ce oamenii de știință occidental cred că este motivul fundamental al eșecului modern al țării noastre . Întregul proces de monetizare a datoriilor de mai sus poate fi văzut ca un proces de expansiune a sumei totale de bani la scară largă, moneda de bază reprezintă o proporție foarte mică de fapt, bancnote tipărite, iar în vremurile moderne a fost moneda de bază pentru extinderea creditului. Pe această bază, valoarea producției poate fi crescută .

Dacă înțelegeți procesul de mai sus, veți descoperi că aurul nu mai este necesar, chiar și fără aur ca activ colateral, un astfel de sistem poate funcționa în continuare este împrumutat de bancă, așa că oamenii au nevoie de el pentru a rambursa datoriile, atunci are o bază logică pentru circulație. De fapt, o astfel de bază de circulație este mai groasă decât aurul și argintul în trecut ? De fapt, se bazează pe un anumit tip de „încredere”, iar acest tip de monedă născută din datorii nu necesită încredere Atâta timp cât cineva din societate trebuie să o urmărească pentru a rambursa datoria, atunci cu siguranță va putea a circula.