Concluzii principale
Escrocheriile prin tăierea porcului sunt în creștere; numărul cazurilor raportate la Binance a crescut cu 100.5% de la 2022 la 2023 până în prezent.
Pentru a evita înșelătoriile, investitorii ar trebui să fie sceptici față de comunicațiile nesolicitate, să efectueze cercetări amănunțite asupra oportunităților de investiție pe care le primesc și să își protejeze datele personale.
Binance colaborează cu autoritățile de aplicare a legii, oferă instruire în investigare și participă la workshop-uri anti-criminalitate cibernetică, valorificând tehnologia blockchain pentru a combate escrocheriile.
Escrocheri prin tăierea porcului sunt în creștere. Află cum te poți proteja și cum Binance își protejează utilizatorii.
Cu numărul de cazuri raportate care s-a dublat în ultimul an, așa-numitele escrocherii prin "tăierea porcului" sunt cu siguranță ceva la care utilizatorii de criptomonede și publicul larg trebuie să fie atenți. Tehnologia blockchain și activele digitale sunt din ce în ce mai adoptate, iar cu o cerere și recunoaștere mai mari vine adesea o creștere a atenției din partea escrocherilor. Varietatea prin tăierea porcului este printre cele mai răspândite și periculoase escrocherii.
Cu toate acestea, o combinație între respectarea de către utilizatori a celor mai bune practici de securitate și munca pe care o face Binance pentru a-și proteja ecosistemul este cea mai bună rețetă pentru a ne menține pe toți în siguranță de încercările de tăiere a porcului.
Ce este o escrocherie prin tăierea porcului?
O escrocherie prin tăierea porcului este un tip de fraudă de investiție care vizează investitori neexperimentați sau neatenți. În această schemă, escrocii își atrag victimele cu promisiuni de randamente mari și stilul de viață glamorous care vine cu acestea.
Escrocii se infiltrează adesea în favoarea victimelor prin construirea încrederii în timp, studiind victimele îndeaproape și arătându-le "profiturile" inițiale din investiția lor. Odată ce încrederea victimelor este câștigată și investesc sume mai mari de bani pe platforma frauduloasă, escrocii dispar brusc cu fondurile victimelor, lăsând fără urmă sau mijloace de recuperare a investițiilor pierdute.
Schema se numește escrocherie prin tăierea porcului pentru că escrocii "îngrașă victimele" cu câștiguri false înainte de a le "tăia" pentru restul banilor lor. Este important de menționat că tehnici similare au fost folosite de ani de zile în schemele de fraudă de investiție și de romantism, iar consumatorii ar trebui să fie conștienți că aceste escrocherii nu sunt limitate la domeniul criptomonedelor.
Cum își păcălesc escrocii oamenii?
Escrocii folosesc o varietate de tactici și planuri pentru a păcăli victimele să ia oportunități de investiție false. Așa cum s-a menționat, aceste tactici nu sunt nimic nou și au fost folosite pe o gamă largă de fraude financiare și escrocherii timp de cel puțin câteva decenii.
Escrocheriile prin tăierea porcului împrumută o varietate de tehnici din alte tipuri de fraude de investiție. Este important ca consumatorii să se familiarizeze cu tipurile comune de escrocherii pentru a putea identifica tehnicile utilizate.
Escrocherii de inginerie socială: Folosind manipularea psihologică, escrocii conving victimele să furnizeze informații sensibile, acces la conturi sau să transfere direct fonduri. Tactici comune includ imitarea unei entități de încredere, cum ar fi o bursă sau un reprezentant al serviciului pentru clienți, pentru a câștiga încrederea victimei.
Escrocherii romantice: Escrocii se concentrează pe victime care caută relații romantice, de obicei prin platforme de întâlniri online sau rețele sociale. Odată ce încrederea este construită, ei manipulează victima să investească în criptomonede false sau să împărtășească cheile private pentru portofelele lor digitale, furând în cele din urmă activele.
Scheme Ponzi: Escrocii atrag investitorii cu promisiuni de randamente mari, în timp ce se bazează în secret pe fondurile noilor investitori pentru a plăti profiturile investitorilor anteriori. Când investițiile noi se opresc, schema se prăbușește, iar investitorii își pierd banii.
Escrocherii de ieșire: Escrocii lansează proiecte sau burse aparent legitime, câștigă încrederea utilizatorilor și apoi închid brusc platforma și dispar cu fondurile utilizatorilor.
Scheme de pompare și vânzare: Grupuri organizate infltează artificial valoarea unei criptomonede prin cumpărarea coordonată, știri false sau campanii promoționale, doar pentru a vinde la vârf, lăsând investitorii neștiutori cu un activ a cărui valoare a scăzut brusc.
De ce sunt în creștere escrocheriile prin tăierea porcului?
Escrocheriile prin tăierea porcului au experimentat o creștere îngrijorătoare în spațiul cripto, alimentată de interesul tot mai mare pentru investițiile în active digitale. Această creștere face parte dintr-o creștere generală a escrocheriilor de investiție în toate industriile legate de finanțe.
În 2022, escrocheriile de investiție au fost cele mai "costisitoare" scheme raportate la Centrul de Plângeri pentru Crimele Cibernetice al FBI. Pierderile din fraudele de investiție au sărit de la 1.45 miliarde de dolari în 2021 la 3.31 miliarde de dolari în 2022, demonstrând o creștere uluitoare de 127%. Această creștere a captat atenția atât a investitorilor, cât și a autorităților de reglementare.
O parte semnificativă dintre aceste escrocherii de investiție au implicat criptomonede. Frauda asociată cu investițiile în criptomonede a crescut de la 907 milioane de dolari în 2021 la un uimitor 2.57 miliarde de dolari în 2022, marcând o creștere de 183%.
Datele și cercetarea internă a Binance au arătat o creștere de aproximativ 100% în numărul de escrocherii raportate prin tăierea porcului de la 2022 la 2023. Această cifră este aproape sigur că va crește pe măsură ce mai multe cazuri sunt raportate în restul anului 2023.
Această creștere a escrocheriilor legate de criptomonede poate fi conectată la influxul de investitori neexperimentați care intră pe piață, escrocii profitând de oportunitatea de a exploata lipsa lor de cunoștințe despre o nouă clasă de active.
Cu toate acestea, este important de reținut că oricine poate deveni o victimă a fraudei, inclusiv investitorii mai experimentați și utilizatorii de criptomonede bine informați.
Cum să identifici semnele de avertizare și să eviți escrocheriile prin tăierea porcului
Urmând câteva sfaturi simple, poți reduce cu ușurință șansele de a deveni victima unei escrocherii prin tăierea porcului. De asemenea, vei putea distinge mai bine o oportunitate de investiție legitimă de una care probabil caută să te despartă de activele tale.
Fii atent la oferte care par prea bune pentru a fi adevărate: Randamente mari cu risc scăzut sau inexistent sunt adesea un semn de avertizare. Cu toate acestea, poate fi dificil să determinăm ce este de fapt prea bun pentru a fi adevărat, astfel că este necesar să verificăm cu surse de informație de încredere.
Efectuează cercetări amănunțite: Cercetează oportunitatea de investiție, compania, persoanele implicate și segmentul de piață specific. Verifică recenziile online, forumurile și rețelele sociale pentru experiențele și feedback-ul altora. Întreabă-te dacă înțelegi cu adevărat propunerea, oferta, investiția etc. în detaliu suficient.
Verifică credibilitatea: Asigură-te că platforma de investiții sau persoana are licențe, înregistrări corespunzătoare și este autorizată să opereze în jurisdicția ta. Ar trebui să investești doar prin canale oficiale și nu prin platforme de social media sau persoane fizice.
Nu te grăbi să iei decizii: Escrocii creează adesea un sentiment de urgență pentru a te presa să iei decizii pripite. Ia-ți timpul necesar pentru a înțelege investiția și evită să te lasi împins să faci angajamente imediate. Ia în considerare dacă persoana cu care comunici te presează în vreun fel să acționezi sau te face să te simți că pierzi o oportunitate.
Fii atent la schemele secrete sau complexe: Escrocii pot prezenta investițiile lor ca oportunități exclusive sau pot folosi jargon complex pentru a le face să pară mai legitime. Caută întotdeauna claritate și transparență în orice oportunitate de investiție.
Protejează informațiile tale personale: Nu împărtăși niciodată informații personale sau financiare sensibile, cum ar fi parolele sau cheile private, cu nimeni, chiar dacă aceștia pretind că reprezintă o entitate de încredere. Consideră utilizarea unui manager de parole și învață mai multe despre igiena cibernetică adecvată pentru a te proteja pe tine și pe cei dragi.
Fii sceptic față de ofertele nesolicitate: Dacă primești un email, mesaj sau apel nesolicitat care oferă o oportunitate de investiție, abordează-l cu precauție și îndoială, chiar dacă pretind că au fost recomandați de cineva cunoscut. Fii întotdeauna prudent în a face clic pe orice linkuri sau a descărca orice fișiere care însoțesc astfel de comunicații.
Monitorizează investițiile tale: Ține evidența investițiilor tale și menține o comunicare deschisă cu platforma de investiții sau persoana. Schimbările inexplicabile frecvente sau dificultățile de a obține informații pot fi semne de avertizare.
Cum colaborează Binance cu autoritățile de aplicare a legii pentru a combate escrocheriile
La Binance, suntem neclintiți în angajamentul nostru de a combate escrocheriile și de a asigura siguranța utilizatorilor noștri. În această direcție, suntem dedicați să colaborăm îndeaproape cu agențiile globale de aplicare a legii pentru a proteja ecosistemul blockchain. Colaborarea noastră cu aceste entități ajută la întărirea eforturilor de a proteja peisajul criptomonedelor în rapidă evoluție, făcând Binance o platformă mai sigură pentru utilizatori și investițiile lor.
Asigurarea siguranței utilizatorilor noștri și cultivarea unui mediu de sprijin depășește eforturile interne ale Binance. Agențiile de aplicare a legii din întreaga lume se străduiesc să protejeze utilizatorii de criptomonede, iar este esențial să le asistăm proactiv prin furnizarea de instruire cuprinzătoare în investigare.
Echipa de Investigații a Binance, formată din experți de securitate de frunte și foști agenți ai autorităților de aplicare a legii, conduce acest program de instruire. Fiecare sesiune de o zi include workshop-uri în persoană care acoperă concepte fundamentale ale blockchain-ului, precum și o înțelegere profundă a aspectelor legale și de reglementare ale criptomonedelor.
În 2022, Binance a organizat și a participat la peste 70 de workshop-uri anti-criminalitate cibernetică concepute pentru a împuternici investigatorii globali și luptătorii împotriva criminalității cibernetice. Prin sprijinul nostru pentru inițiativele de aplicare a legii, nu doar că ajutăm la protejarea utilizatorilor noștri și a ecosistemului mai larg, dar facem și mai dificil pentru actorii malițioși să opereze cu succes. Această colaborare continuă este esențială pentru misiunea noastră de a cultiva o comunitate blockchain mai sigură.
Sprijinul autorităților de aplicare a legii: Un studiu de caz de 112 milioane de dolari
Binance colaborează cu agențiile și autoritățile de aplicare a legii din întreaga lume în fiecare zi pentru a identifica și a combate actorii iliciti din ecosistemul cripto. Recent, am sprijinit Biroul Federal de Investigații (FBI) și Departamentul Justiției (DOJ) din Statele Unite într-un caz semnificativ de înșelătorie prin "tăierea porcului" în care au fost confiscate fonduri în valoare de peste 112 milioane de dolari.
Pe lângă munca proactivă de investigare și monitorizare efectuată de echipele noastre de conformitate și securitate, Binance colaborează și cu autoritățile de aplicare a legii pentru a preveni ca criminalii să beneficieze de câștigurile lor obținute ilegal. Echipa noastră de investigații a acționat rapid, identificând și restricționând fluxul de fonduri ilicite prin platformă. Acest lucru a ajutat direct la recuperarea fondurilor pierdute de un număr de victime. Eforturile echipei completează munca realizată de autoritățile federale.
Aceasta este doar unul dintre numeroasele cazuri în care echipa de Investigații Binance a sprijinit autoritățile de aplicare a legii în acțiuni împotriva escrocheriilor prin "tăierea porcului" și ajutând victimele să-și recupereze fondurile. Binance continuă să colaboreze îndeaproape cu autoritățile de aplicare a legii și cu reglementatorii pentru a crește conștientizarea cu privire la escrocherii, inclusiv cazurile de "tăiere a porcului". Această inițiativă ajută la creșterea conștientizării utilizatorilor la nivel global și la prevenirea altor crime.
Observăm că Binance și alte platforme sunt foarte deschise să fie utile, foarte deschise să spună: ‘Nu vrem bani murdari pe platforma noastră, de asemenea. Nu vrem actori rău intenționați să miște bani pe platforma noastră și vom ajuta.’
Ce să faci dacă ești o victimă a unei escrocherii
Dacă un utilizator Binance devine victimă a unei crime, ar trebui să urmeze următorii pași:
Raportează incidentul imediat: Contactează asistența pentru clienți Binance cât mai curând posibil pentru a raporta problema. Raportarea promptă ar putea ajuta la minimizarea pierderilor potențiale.
Îngheață-ți contul: Solicită Binance să înghețe temporar contul tău pentru a preveni activitatea neautorizată suplimentară.
Schimbă credențialele de autentificare: Actualizează-ți parola, cheile API și activează autentificarea în doi pași (dacă nu este deja activă) pentru a-ți securiza contul.
Raportează incidentul autorităților locale: În funcție de gravitatea crimei, poate fi necesar să contactezi autoritățile locale și să raportezi incidentul. Acestea pot avea divizii de criminalitate cibernetică care pot oferi asistență suplimentară.
Educa-te în privința celor mai bune practici de securitate: Este esențial să înveți cum să te protejezi proactiv împotriva escrocheriilor și a crimelor cibernetice. Binance oferă o mulțime de informații pe pagina de securitate pentru a ajuta utilizatorii să rămână informați despre cele mai bune practici și să își păstreze activele în siguranță.
Amintește-ți, fii întotdeauna vigilent și acordă atenție securității contului tău. Verifică de două ori orice informație și surse care pretind că sunt legate de Binance înainte de a acționa.
Blockchain este aliatul nostru în combaterea escrocheriilor prin tăierea porcului
Escrocheriile prin tăierea porcului au existat cu mult înainte ca criptomonedele să apară. Aceste scheme vechi s-au manifestat anterior în alte domenii de investiție precum valorile mobiliare, imobiliarele și comerțul cu mărfuri. Oriunde există o oportunitate de a promite randamente mari cu riscuri minime, poate avea loc o escrocherie prin tăierea porcului.
Acum, vestea bună este că blockchain-ul facilitează urmărirea și combaterea acestor escrocherii, deoarece tranzacțiile pe blockchain sunt publice și urmărite. Tehnologia este cunoscută pentru transparența sa și imposibilitatea de a modifica înregistrările, ceea ce înseamnă că tranzacțiile financiare sunt urmărite și vizibile public. Această înregistrare publică permite identificarea și monitorizarea mai ușoară a activității potențial suspecte.
Ca urmare, tehnologia blockchain ne oferă un instrument puternic în adunarea probelor esențiale și în acționarea împotriva escrocherilor, pavând calea pentru un mediu de investiție mai sigur și mai protejat. Fii prudent și efectuează întotdeauna cercetări amănunțite, dar fii liniștit că proprietățile unice ale tehnologiei blockchain lucrează în avantajul tău în această luptă împotriva escrocheriilor.
Lecturi suplimentare
Escrocherii comune în criptomonede în 2023: Sfaturi pentru a evita escrocheriile în criptomonede – Partea 1
Cunoaște-ți escrocheria: Investiții false în criptomonede de care să te ferești
Cunoaște-ți escrocheria: Protejează-te de escrocheriile impostor Binance
Avertisment de risc: Activele digitale sunt supuse unui risc mare de piață și volatilitate a prețului. Valoarea investiției tale poate scădea sau crește și s-ar putea să nu recuperezi suma investită. Ești pe deplin responsabil pentru deciziile tale de investiție, iar Binance nu este responsabil pentru pierderile pe care le poți suporta. Performanța trecută nu este un predictor fiabil al performanței viitoare. Ar trebui să investești doar în produsele cu care ești familiarizat și în care înțelegi riscurile. Ar trebui să iei în considerare cu atenție experiența ta de investiție, situația financiară, obiectivele de investiție și toleranța la risc și să consulți un consilier financiar independent înainte de a face orice investiție. Acest material nu ar trebui să fie considerat sfat financiar. Pentru mai multe informații, vezi Termenii noștri de utilizare și Avertismentul de risc.