Scris de: Liu Honglin

Recent, un client a venit la Mankiw pentru consultanță. Povestea este o companie de comerț exterior din Guangzhou un furnizor de servicii naționale. Conversia USDT în RMB. Drept urmare, furnizorul de servicii a dispărut după ce a primit U, iar clientul a întrebat „Unde este integritatea?”

Acest articol combină cazurile de mai sus pentru a examina riscurile juridice cu care se confruntă companiile de comerț exterior în întregul proces de schimb USDT cu moneda legală.

Procesul de reglementare a comerțului exterior

Fondurile comerciale externe returnate prin metode tradiționale

Majoritatea comercianților din industria de comerț exterior din țară, după finalizarea tranzacțiilor cu parteneri internaționali, de îndată ce primesc sumele comerciale externe normale, îi vor transfera prin băncile locale în China sau Hong Kong, apoi vor efectua schimbul în yuani.

Datorită reglementărilor stricte ale Chinei cu privire la piața de schimb valutar și din diverse motive, comercianții externi caută de obicei terțe părți pentru a efectua schimburi valutare, transferând dolari sau alte monede străine în conturile terților, care apoi transferă echivalentul în yuani în conturile bancare interne ale comercianților externi. În industria comerțului extern, această tranzacție are un termen tehnic, numit „schimb valutar prin contrapartidă”. (Riscurile acestui comportament nu vor fi discutate în acest articol.)

Pe această bază, fiecare companie de comerț exterior caută să echilibreze între conformitate legală și controlul costurilor, generând, de asemenea, multe alte modalități de a ocoli reglementările de gestionare a valutei străine din China.

Fondurile comerciale externe returnate prin criptomonedă

În prezent, pe măsură ce monedele virtuale sunt recunoscute și utilizate pe o anumită scară internațională, mulți comercianți externi își schimbă moneda locală în monede stabile USDT (denumită în continuare „U”), apoi convertesc USDT în dolari care sunt transferați în conturile lor în dolari din Hong Kong, iar în final, în Hong Kong, prin intermediul operatorilor de servicii financiare (MSO; Autoritatea Vamală din Hong Kong a început să implementeze reglementările relevante în 2012, care stipulează că toate persoanele și unitățile care se ocupă cu schimbul valutar și transferurile trebuie să obțină o licență MSO de la Autoritatea Vamală din Hong Kong) folosesc canale legale pentru a schimba în yuani.

Cu toate acestea, din cauza caracteristicilor criptomonedelor, cum ar fi descentralizarea, fluxul ușor, anonimatul și rapiditatea transferurilor, mai ales că toate metodele de schimb valutar menționate anterior necesită parcurgerea unor proceduri foarte complexe. Prin urmare, așa cum s-a menționat în exemplu, unele companii de comerț exterior apelează direct la furnizori interni pentru a le oferi servicii de conversie a U în yuani, care sunt de încredere.

Putem verifica în canale publice că există încă mulți furnizori care oferă acest tip de servicii pe piață, chiar și promovând astfel de servicii.

Comentariile ilegale de pe internet sunt omniprezente.

Riscuri legale

Riscul legal civil

Așa cum s-a menționat în exemplul anterior, companiile de comerț exterior se confruntă cu un mare risc de neexecutare a contractelor din partea furnizorilor. Odată ce compania de comerț exterior transferă U în portofelul furnizorului, își pierde controlul asupra U. Așadar, dacă furnizorul refuză să efectueze transferul sau dispare, compania de comerț exterior se va confrunta cu situația în care banii nu ajung, iar moneda nu se știe unde este. În această situație, șansele ca compania de comerț exterior să recupereze fie yuanii, fie U sunt relativ scăzute.

Conform politicilor actuale de reglementare a criptomonedelor și a atitudinii judiciare din China, prin inițierea unei acțiuni în justiție civile pentru a solicita furnizorului restituirea U, instanța va respinge probabil acțiunea (acest aspect a fost discutat în articolul de la firma de avocatură Mankun (împrumutul de Bitcoin pentru restituire, instanța: nu mă implic în asta)), motivul fiind: deși criptomoneda poate fi considerată un tip de bun virtual specific, în prezent, în China nu există reglementări legale clare care să o definească ca bun civil, și, prin urmare, ea nu are caracteristici de bunuri de categorie, neavând capacitatea de a fi returnată în mod real și neputând fi cuantificată în monedă legală, necorespunzând dispozițiilor articolului 119, alineatul (4) din (Legea procesului civil al Republicii Populare Chineze) cu privire la acceptarea acțiunilor civile de către instanțele populare.

În plus, dacă acțiunea în justiție cere furnizorului să continue să plătească în yuani, ce se întâmplă?

Conform primei prevederi din (Notificarea privind prevenirea și gestionarea riscurilor de speculație asupra criptomonedelor) emisă de Banca Populară a Chinei și alte departamente în 2019, orice entitate, organizație non-juridică și persoană fizică care investește în criptomonede și produse derivate asociate, contravin ordinii publice și bunei moravuri, iar actele legale civile relevante sunt nule și pierderile rezultate vor fi suportate de acestea; cei care sunt suspectați de a perturba ordinea financiară și de a pune în pericol siguranța financiară vor fi cercetați de autoritățile competente.

Putem observa atitudinea de reglementare a țării noastre. Deși în prezent statul nu interzice explicit cetățenilor să cumpere, vândă sau să speculeze pe seama Bitcoin și altor monede virtuale, tendințele actuale de reglementare sugerează că comportamentele legate de acestea nu beneficiază de protecție legală efectivă. Prin urmare, dacă se acționează în justiție pentru a solicita furnizorului să continue să plătească în yuani, instanța va considera adesea tranzacția ca fiind nulă, iar compania de comerț exterior va suporta singură pierderile respective.

Riscul de reglementare administrativă

(1) Sumele comerciale externe sau care sunt suspectate de a fi bani proveniți din infracțiuni sunt înghețate.

Dacă furnizorul, conform acordului dintre părți, reușește să transfere suma corespunzătoare în contul bancar al companiei de comerț exterior. Conform articolului 2 din (Regulamentele privind măsurile de confiscare și înghețare a bunurilor implicate în cazuri penale), în funcție de necesitățile anchetei criminale, autoritățile competente pot confisca și îngheța bunurile implicate. Autoritățile, unitățile și persoanele relevante trebuie să colaboreze. Această modalitate de schimb valutar prin intermediul furnizorului poate duce ușor la primirea de fonduri ilegale în contul bancar al companiei de comerț exterior, astfel că poliția va confisca acea sumă conform reglementărilor de mai sus. Compania de comerț exterior trebuie să își reglementeze comportamentul de schimb valutar, altfel, fără să își dea seama, va deveni un „instrument” pentru spălarea banilor.

(2) Schimbul valutar cu criptomonedă al companiei de comerț exterior încalcă reglementările privind gestionarea valutei străine.

Criptomoneda, datorită caracteristicilor sale de „descentralizare” și „sprijin pentru tranzacții peer-to-peer”, îndeplinește, într-o anumită măsură, rolul de echivalent în plățile transfrontaliere. Fluxul criptomonedelor nu depinde de serviciile oferite de conturile financiare tradiționale, iar măsurile existente de gestionare a valutei sunt greu de aplicat.

Conform articolului 45 din (Regulamentele privind gestionarea valutei străine), cei care cumpără și vând valute străine fără autorizație, care efectuează tranzacții de schimb valutar sau care introduc sau vând valute străine în cantități mari, vor fi avertizați de autoritățile de gestionare a valutei străine, li se va confisca venitul ilegal și li se va aplica o amendă de până la 30% din suma ilegală; în cazuri grave, li se va aplica o amendă echivalentă de peste 30% din suma ilegală; dacă comit o infracțiune, vor fi urmărite penal conform legii.

Având în vedere reglementările de mai sus, dacă activitatea de schimb valutar a companiei de comerț exterior este investigată și verificată de autoritățile competente, aceasta va face față nu doar confiscării sumei respective, ci și riscului de a suporta amenzi uriașe.

Riscul legal penal

(1) sau suspectat de infracțiunea de spălare de bani etc.

Continuând discuția de mai sus, „(1) Sumele comerciale externe sau care sunt suspectate de a fi bani proveniți din infracțiuni sunt înghețate”, dacă sursa de proveniență a sumelor în yuani primite de compania de comerț exterior aparține veniturilor generate de activități infracționale precum infracțiuni legate de droguri, organizații de tip mafiot etc., conform articolelor 191 și 312 din (Codul penal al Republicii Populare Chineze), nu doar că sumele din cont vor fi înghețate, ci există o probabilitate foarte mare ca persoanele să fie investigate și tratate de către autoritățile de poliție pentru infracțiuni precum „spălarea banilor”, „ascunderea și disimularea veniturilor infracționale”, „protejarea infractorilor din domeniul drogurilor” și „acomodarea, transferarea, ascunderea drogurilor și a bunurilor provenite din infracțiuni”.

(2) sau suspectate de infracțiunea de operare ilegală

(Regulamentele privind gestionarea valutei străine) cer ca toate activitățile de schimb valutar și de raportare a vânzărilor să fie efectuate prin instituții financiare. Deși companiile de comerț exterior au utilizat criptomoneda ca mediu, conform „formelor legale care acoperă scopuri ilegale”, la final, această activitate de schimb valutar care utilizează criptomonede este supusă unui risc foarte mare de a fi considerată de către autoritățile judiciare ca fiind o vânzare ilegală de valută străină.

În plus, Curtea Supremă a Poporului și Procuratura Supremă a Poporului (privind aplicarea legii în cazurile penale legate de desfășurarea activităților de plată și de schimb valutar în mod ilegal) stipulează că vânzarea ascunsă a valutei străine perturbă ordinea pieței financiare, iar în cazuri grave, constituie infracțiunea de operare ilegală. Conform acestui (exemplu), suma de operare ilegală de peste cinci milioane de yuani sau suma veniturilor ilegale de peste o sută de mii de yuani trebuie considerată ca fiind o infracțiune „în circumstanțe grave”. Dacă suma de operare ilegală depășește douăzeci și cinci de milioane de yuani sau suma veniturilor ilegale depășește cinci sute de mii de yuani, aceasta trebuie considerată ca fiind o infracțiune „în circumstanțe deosebit de grave”.

În general, în comparație cu companiile de comerț exterior, furnizorii care suportă plăți în criptomonedă și yuani sunt mai ușor de considerat vinovați de această infracțiune, dar dacă compania de comerț exterior se încadrează în una dintre situațiile de mai sus, aceasta va fi de asemenea considerată vinovată de infracțiunea de operare ilegală.

Rezumat

În ultimii ani, reglementările privind gestionarea valutei în China au devenit tot mai stricte, iar unele „case de schimb” au continuat să se adapteze, realizând schimburi valutare private, utilizând USDT și alte metode mai ascunse pentru a efectua transferuri transfrontaliere, ceea ce a dus la o scurgere masivă de capital, punând în pericol stabilitatea financiară a Chinei. Companiile de comerț exterior care folosesc U și alte criptomonede pentru schimburi valutare reduc, într-o anumită măsură, costurile și timpul, dar în același timp, acestea aduc riscuri civile, administrative, și penale corespunzătoare.

Companiile de comerț exterior de obicei reglează sume mari de bani, iar dacă se confruntă cu un furnizor nesigur, vor suferi pierderi semnificative, iar recuperarea acestora va fi dificilă. De asemenea, din cauza faptului că autoritățile de reglementare și cele judiciare sunt mai înclinate să recunoască comportamentele de cumpărare și vânzare a valutei străine sub formă de „substanță”, comportamentele care ocolesc canalele legale de schimb valutar vor fi de asemenea considerate ca fiind în violare a gestionării valutei străine. Prin urmare, se recomandă companiilor de comerț exterior și altor companii cu nevoi similare să fie mai prudente în alegerea modalităților de schimb valutar.