Criminalitatea cripto a scăzut în 2023 – Iată cum au contribuit eforturile Binance la această tendință
Puncte cheie de reținut
În 2023, s-a înregistrat o scădere semnificativă a criminalității cripto, cu reducere a valorii primite de adresele cripto ilicite și o pondere în scădere a tranzacțiilor ilicite. Acest lucru a fost determinat de eforturile sporite de securitate și conformitate la nivel de industrie și de o mai bună colaborare cu partenerii de aplicare a legii.
Eforturile Binance au contribuit la reducerea criminalității corelate cu cripto la scara întregului ecosistem, demonstrând angajamentul său de a stabili standardele industriale în ceea ce privește combaterea criminalității informatice. Binance a investit masiv în îmbunătățirea programului său de conformitate și și-a extins colaborarea cu autoritățile de aplicare a legii în 2023, demonstrând progrese și creșteri semnificative în diferite domenii ale activității de conformitate.
2024 Crypto Crime Report (Raportul pe 2024 privind criminalitatea în cripto) prezentat recent de firma de date blockchain Chainalysis rezumă tendințele din 2023 și îmbunătățește acuratețea estimărilor anterioare în lumina datelor actualizate. Constatările sugerează o reducere semnificativă a unora dintre indicatorii cheie ai criminalității cripto din 2022 până în 2023: valoarea totală primită de adresele cripto ilicite și ponderea tranzacțiilor ilicite în fluxul general al activității de tranzacții cripto au scăzut semnificativ.
Ce a determinat aceste dinamici pozitive? În mod evident, nu faptul că infractorii ar fi încercat mai puțin să fure sau să folosească activele digitale în scopuri ilegale anul trecut. În primul rând, scăderea volumelor ilicite și a cotei din tranzacții este rezultatul intensificării eforturilor de securitate colaborativă ale industriei cripto în ansamblu, perfecționându-și apărarea și consolidându-și colaborarea cu agențiile de aplicare a legii. De asemenea, există probabilitatea ca și utilizatorul cripto mediu să fi devenit mai vigilent și mai conștient de pericole precum înșelătoriile și frauda.
Fiind cel mai mare ecosistem de active digitale și lider în domeniu, Binance a contribuit, fără îndoială, la reducerea criminalității corelate cu cripto. De la îmbunătățirea constantă a sistemelor noastre de securitate și a capacităților de monitorizare a tranzacțiilor până la furnizarea de informații esențiale și instruire partenerilor globali de aplicare a legii, am alocat eforturi și resurse extraordinare în combaterea activității infracționale anul trecut – și continuăm să facem acest lucru în fiecare zi. Având în vedere amploarea operațiunilor noastre, rezultatele acestei activități se reflectă cu siguranță în cifrele agregate.
Numărul (infracțiunilor) scade
În ultimii ani, Raportul anual privind criminalitatea cripto al Chainalysis a devenit un punct de referință pe scară largă pentru evaluarea amplorii activității ilicite în spațiul cripto. Ca în cazul oricărui instrument care măsoară un fenomen complex și multidimensional, metodologia și datele pe care le utilizează nu sunt impecabile, dar mulți experți din industria activelor digitale și a securității cibernetice au ajuns să le considere una dintre cele mai robuste și mai cuprinzătoare evaluări disponibile ale stării criminalității și securității corelate cu cripto în domeniu.
Potrivit raportului Chainalysis, în 2023, probabil cea mai ilustrativă valoare a criminalității corelate cu cripto – ponderea tranzacțiilor ilicite din volumul total al tranzacțiilor cripto – a scăzut de la 0,42% la 0,34%. Aceasta include active furate în cadrul atacurilor cibernetice, precum și fonduri trimise către portofele pe care analiștii Chainalysis le-au desemnat ca fiind ilicite – cele asociate cu grupuri ransomware, magazine frauduloase, piețe darknet și vânzători de droguri online; adrese corelate cu finanțarea terorismului și entități și jurisdicții sancționate și alte categorii relevante.
După cum puteți vedea, Chainalysis aruncă o plasă foarte largă, iar baza lor de date cu portofele ilicite este printre cele mai cuprinzătoare din industrie. Având în vedere acest lucru, estimarea lor că doar o fracțiune din toate tranzacțiile cripto au fost corelate cu activități infracționale sau entități sancționate demonstrează că, în 2023, spațiul activelor digitale a fost un loc extrem de neprimitor pentru persoanele rău intenționate, chiar mai mult decât în 2022. Acest lucru contrastează puternic cu convingerea conform căreia cripto este un spațiu al infracțiunilor incontrolabile, pe care unii oameni încă o au și o răspândesc.
O altă valoare cheie care descrie amploarea criminalității corelate cu cripto într-o anumită perioadă, valoarea totală a activelor digitale primite de adresele ilicite, a înregistrat, de asemenea, o scădere considerabilă între 2022 și 2023, de la 39,6 miliarde USD la 24,2 miliarde USD. Pentru a pune acest lucru în perspectivă, suma totală a fondurilor ilicite care au trecut prin sistemul financiar global anul trecut a fost de 3,1 trilioane de dolari, potrivit estimărilor din recentul Global Financial Crime Report (Raport privind criminalitatea financiară globală) al NASDAQ.
Binance: Totul despre securitatea colaborativă
Concentrați pe securitatea utilizatorilor noștri și a activelor acestora, în ultimii ani, am alocat resurse extraordinare pentru a dezvolta un program de conformitate robust și cuprinzător. Considerăm că statutul Binance de lider responsabil în spațiul activelor digitale înseamnă că trebuie să stabilim standarde industriale în materie de securitate și conformitate, ajutând astfel întregul ecosistem să își mențină integritatea și să își consolideze apărarea împotriva persoanelor rău intenționate.
Faptul că, în 2023, criminalitatea corelată cu cripto a scăzut, în timp ce valorile cheie care caracterizează progresul eforturilor de conformitate și securitate ale Binance au crescut, nu este o coincidență. Desigur, niciun participant din spațiu nu își poate asuma meritele pentru progresul întregii industrii, dar credem că eforturile noastre de colaborare și individuale au contribuit la crearea, alimentarea și menținerea impulsului care a condus la progrese materiale în reducerea activității infracționale corelate cu cripto.
Abordând securitatea ecosistemului ca pe o responsabilitate comună a actorilor din industrie, utilizatorilor, autorităților de reglementare și autorităților de aplicare a legii, în 2023, am intensificat eforturile de colaborare pentru combaterea criminalității. În ultimul an, echipele noastre specializate au răspuns la peste 58.000 de solicitări ale forțelor de ordine și au desfășurat 120 de ateliere și sesiuni de instruire cu agenți care luptă împotriva criminalității la nivel global (în creștere de la 70 în 2022), oferind informații esențiale, competențe practice și abilități care au stat la baza succesului investigațiilor majore și acțiunilor de aplicare a legii. După cum demonstrează graficul, în 2023 am extins amploarea acestor eforturi față de anul precedent.
Câteva exemple excelente din 2023 includ colaborarea noastră cu Banca Națională a Tadjikistanului și firma de analiză blockchain TRM Labs, care a dus la arestarea mai multor membri cheie ai grupului terorist Statul Islamic – Provincia Khorasan (ISKP) și asistarea Poliției Regale Thailandeze la dezmembrarea rețelelor criminale internaționale responsabile de escrocherii de milioane de dolari care vizează mii de victime.
Îmbunătățire cantitativă și calitativă
O cifră care descrie amploarea tot mai mare a activității noastre de conformitate de anul trecut este suma totală a fondurilor Binance alocate programului său de conformitate. Între 2022 și 2023, acest număr a crescut de la 158 de milioane USD la 213 milioane USD, marcând o creștere de 35%. Dar ce înseamnă exact aceste dinamici pentru capacitatea reală a Binance de a combate criminalitatea informatică?
Răspunsul scurt este că, atunci când vine vorba de securitate și conformitate, investim în talente de clasă mondială, construim sau achiziționăm tehnologie de vârf în industrie și punem în aplicare politici și procese eficiente. Iată câteva linii de activitate în domeniul conformității, unde progresul a fost deosebit de remarcabil anul trecut.
Primul pas în combaterea criminalității în spațiul activelor digitale este detectarea activității suspecte și, în acest scop, monitorizăm în mod constant fluxurile de tranzacții pe și în afara platformei noastre, folosind o combinație de abordări automate și manuale.
În 2023, ne-am îmbunătățit semnificativ capacitățile de monitorizare a tranzacțiilor. Echipa noastră de monitorizare on-chain a procesat 677.772 de alerte on-chain. Datorită implementării unui nou instrument de automatizare, am obținut o creștere cu 150% a productivității monitorizării tranzacțiilor on-chain, ceea ce înseamnă mai multe amenințări potențiale analizate și rezolvate pentru aceeași cantitate de resurse alocate.
Binance nu efectuează numai analiza expunerii la blockchain: instrumentele noastre îmbunătățite construite special în acest scop monitorizează, de asemenea, tranzacțiile suspecte efectuate pe plan intern. În 2023, analiștii noștri au revizuit și au închis 2.648.318 alerte off-chain. Ca urmare a implementării de noi instrumente, atât interne, cât și externe, am crescut productivitatea acestor eforturi cu aproximativ 40% față de anul trecut.
Un raport de activitate suspectă (SAR) este o unitate de bază de analiză atunci când se investighează tranzacții care, din orice motiv, dau naștere unei suspiciuni că ar putea avea loc o activitate ilicită. În 2023, echipa noastră SAR a finalizat 51.627 de astfel de rapoarte, înregistrând o creștere de 157% a numărului total de cazuri și îmbunătățind productivitatea cu 180%.
În cele din urmă, pe frontul supravegherii pieței, echipa noastră însărcinată cu monitorizarea activității de tranzacționare pe Binance și asigurarea integrității piețelor noastre a introdus o nouă soluție terță de monitorizare și a atins o rată medie de investigare de 20.000 de alerte pe lună.
Toate aceste îmbunătățiri înseamnă că capacitatea Binance de a detecta și de a aborda activitatea ilicită care se desfășoară în ecosistemul nostru – sau chiar îl atinge tangențial, ca atunci când infractorii încearcă să transfere fonduri obținute ilegal prin intermediul acestuia – a devenit mai puternică, persoanelor rău intenționate fiindu-le mult mai greu să-și atingă obiectivele.
Planuri pentru viitor
Având în vedere că 2024 va marca o schimbare fundamentală a industriei cripto către practici și obiceiuri de conformitate și mai stricte și mai mature, rămânem fermi în angajamentul nostru de a oferi un mediu cripto mai sigur pentru toți utilizatorii noștri. Ne vom intensifica în continuare eforturile de combatere a activităților ilegale și vom continua să investim în perfecționarea inițiativelor noastre de conformitate și monitorizare, folosind tehnologie de ultimă generație și cele mai bune talente din domeniu. În acest an, am consolidat deja echipa noastră de conducere pentru conformitate, deoarece Steve Christie, un expert de clasă mondială și fostul nostru vicepreședinte senior pentru conformitate, a revenit la Binance în calitate de director adjunct pentru conformitate.
Dacă industria activelor digitale, în general, continuă să mențină această dinamică favorabilă prin îmbunătățirea constantă a capacităților sale de securitate și conformitate, consolidând în același timp legăturile de cooperare în spațiul cripto și cu forțele de ordine, persoanele rău intenționate vor avea și mai puține șanse atunci când vor încerca să exploateze ecosistemul Web3. În lumina acestor dinamici, în cele din urmă, va deveni foarte clar chiar și pentru cei mai sceptici că spațiul cripto este un loc neprielnic pentru infractori.