Cumpărați cripto
Plătiți cu
Piețe
NFT
Flux
USD

Sfaturi pentru utilizarea Binance P2P pentru a evita transferurile prin intermediul terților

2022-08-13

Avantaje cheie: 

  • Transferurile prin intermediul terților sunt interzise pe Binance P2P, dar acest lucru nu va împiedica actorii rău intenționați să încerce să vă ademenească să faceți acest lucru. Acceptarea transferurilor prin intermediul terților vă va pune fondurile în pericol. 

  • Acest articol vă îndrumă cu privire la pașii pe care îi puteți urma atunci când contrapartea dvs. încearcă să vă convingă să acceptați un transfer prin intermediul terților, de la identificarea încercării până la rezolvarea problemei.

În mod ideal, atunci când utilizați Binance P2P pentru a vă tranzacționa monedele fiduciare în cripto și invers, ambele părți ar trebui să indice conturile bancare sau de portofel electronic adecvate pentru finalizarea fiecărei tranzacții. Ce se întâmplă dacă persoana cu care tranzacționați insistă să folosească un canal de plată diferit de cel afișat în oferta inițială? În acest caz, tocmai vă confruntați cu o încercare de transfer prin intermediul unui terț. 

Binance P2P definește un transfer terță parte ca fiind încercarea de a utiliza un cont care nu este listat ca metodă principală de plată într-un anunț Binance P2P. De exemplu, când răspundeți la un anunț P2P, veți vedea o listă de opțiuni de plată pe care le acceptă un comerciant P2P. După ce selectați opțiunea pe care o preferați, trebuie să utilizați acea metodă de plată pentru a finaliza tranzacția. Orice tranzacție printr-o metodă de plată diferită de cea selectată deja este considerată un transfer prin intermediul terților. Acesta este interzis în conformitate cu regulile Binance P2P, dar acest lucru nu va împiedica anumite persoane să încerce transferuri prin intermediul terților, mai ales din motive dubioase.

Există câteva modalități de a detecta când contrapartea încearcă un transfer prin intermediul terților.

1. Contul bancar furnizat este pe numele altei persoane.

Fiecare persoană care utilizează Binance P2P are responsabilitatea de a furniza un cont care coincide cu identitatea pe care o furnizează pe platformă. Un nume care nu coincide cu numele real al contrapărții dvs. ar trebui să fie considerat ca fiind un semnal de alarmă imediat.

2. Numele furnizat în contul bancar nu coincide cu numele din contul Binance.

Acest caz este similar cu primul exemplu, dar într-o manieră mai subtilă. O contraparte poate avea o scuză cu privire la neconcordanța dintre numele contului său Binance și numele din contul său bancar. Acesta este un semnal de alarmă, deoarece contrapartea ar trebui să rezolve orice neconcordanță de nume din anunțul său Binance P2P și nu ar trebui să vă ofere aceste informații tardiv, în mijlocul unei tranzacții. 

3. Contrapartea discută cu dvs. să utilizați o altă metodă de plată.

Uneori, contrapartea dvs. vine cu o scuză pentru a vă atrage să utilizați un alt cont bancar pentru a finaliza tranzacția. Contrapartea poate susține că este ceva în neregulă la momentul respectiv cu metoda de plată afișată. Nu credeți scuza contrapărții. De obicei, metodele de plată afișate deja în anunț ar trebui să fie singurele canale prin care ar trebui să efectuați o plată.

Cu toate acestea, există câteva nuanțe pentru acest tip de scenariu. Pe unele piețe, anumitor utilizatori P2P li se permite să ascundă informații despre contul lor bancar în anunțul P2P din motive de securitate. În aceste cazuri, un comerciant poate avea un motiv justificat să indice un cont de plată în chat. Cu toate acestea, persoana care plasează anunțul P2P are responsabilitatea de a furniza contrapărții detaliile exacte ale contului bancar personal. În orice caz, aveți dreptul de a exprima orice îngrijorare dacă există ceva suspect în comunicarea dvs. cu contrapartea. Acest scenariu nu se aplică dacă nu vă aflați pe piețe în care informațiile contului bancar pot fi ascunse. 

Ce să faceți când observați o încercare de transfer prin intermediul unei terțe părți?

În funcție de modul în care interacționați cu contrapartea dvs., ați putea fi susceptibil să acceptați transferul prin intermediul unei terțe părți dacă nu aveți suficientă grijă. Permiterea unei încercări de transfer prin intermediul unui terț vă va expune la riscuri care vă pot afecta fondurile. Cea mai bună practică este să fiți ferm și să solicitați informații exacte corecte cu privire la orice tranzacție Binance P2P pe care o acceptați. Iată câteva lucruri pe care le puteți face pentru a contracara orice încercare de transfer prin intermediul unui terț. 

1. Anulați tranzacția.

După ce semnalați neconcordanța de la detaliile contului bancar al contrapărții dvs., ar trebui să anulați imediat tranzacția. Nu este necesar să clarificați neconcordanța cu contrapartea. Anularea funcționează cel mai bine dacă nu ați efectuat încă plata. 

2. Rambursați plata și anulați tranzacția.

Dacă dvs. sunteți persoana care primește fondurile în prima etapă a tranzacției P2P, ar trebui să verificați dacă detaliile expeditorului coincid cu detaliile contului furnizate pe Binance P2P. Dacă detaliile nu coincid, acest lucru ar putea cauza probleme în continuare, în cazul în care contrapartea dvs. încearcă să vă invalideze tranzacția. Cea mai bună opțiune este să returnați fondurile în contul de unde au fost trimise, să informați contrapartea despre motiv și apoi să anulați tranzacția.

Dacă vă aflați pe piețe în care informațiile contului bancar pot fi ascunse în anunțurile P2P, este posibil să nu puteți vedea numele complet al contrapărții până când aceasta nu vă trimite plata. În acest caz, puteți comunica cu contrapartea dvs. pe chat pentru a confirma detaliile și fie să continuați tranzacția dacă detaliile coincid, fie să treceți la pasul de mai jos.

3. Contestați tranzacția.

Pot exista situații în care nu veți putea să verificați contul contrapărții decât când este prea târziu. Chiar dacă ați trimis deja plata, aveți în continuare opțiunea de a contesta tranzacția pe motivul transferului prin intermediul terților. Echipa noastră de asistență pentru clienți va analiza imediat problema și o va rezolva în numele dvs. Sunteți încurajat să raportați problema chiar dacă finalizați tranzacția și vă primiți fondurile sau criptomonedele în mod corespunzător. Luăm în serios transferurile prin intermediul terților și îi pedepsim pe cei care ocolesc canalele adecvate pentru trimiterea fondurilor. 

Care sunt riscurile cu care vă confruntați atunci când permiteți transferuri prin intermediul terților?

Dacă permiteți transferurilor prin intermediul terților să se desfășoare fără a fi verificate, contul și fondurile dvs. vor fi vulnerabile la acțiunile ulterioare pe care contrapartea dvs. le poate efectua. Iată câteva dintre riscurile la care vă supuneți atunci când nu executați tranzacțiile P2P în modul corect.

1. Sunteți vulnerabil la solicitări de rambursare.

Să presupunem că nu observați neconcordanța dintre conturile utilizate pentru tranzacția dvs. P2P. În acest caz, contrapartea dvs. ar putea folosi asta ca o lacună pentru a profita de dvs. și pentru a încerca să vă anuleze tranzacția.  În acest scenariu, contrapartea dvs. poate să rămână atât cu criptomonedele pe care le-ați trimis, cât și cu fondurile pe care le-a folosit pentru a plăti pentru acestea sau cu fondurile pe care le-ați primit și cu criptomonedele pe care le-ați trimis.

2. Contul dvs. bancar poate fi blocat.

Problemele cu tranzacțiile P2P pot apărea la mult timp după finalizarea tranzacției eronate. Deși contrapartea dvs. nu semnalează că există probleme, banca sau platforma dvs. de plată ar putea acționa în urma acestor inconsecvențe și ar putea avea un motiv să vă blocheze contul. În acest scenariu, este posibil să nu vă putem ajuta, deoarece ați permis inconsecvența.

3. Este posibil să nu primiți criptomoneda sau fondurile necesare pentru tranzacție.

Cea mai frecventă problemă cauzată de permiterea inconsecvențelor generate de un transfer terță parte este riscul imediat pentru tranzacția dvs. P2P. Este esențial să rețineți că, dacă nu semnalați inconsecvența pentru a asigura finalizarea corectă a tranzacției dvs., contrapartea dvs. o poate semnala mai întâi în avantajul său. În timp ce sistemul nostru de garantare și echipa de asistență pentru clienți vă pot proteja de daune, dacă sunteți neglijenți cu privire la detaliile tranzacțiilor dvs., vă puteți expune la riscuri suplimentare în continuare. 

Concluzie

Un transfer de la o terță parte este doar unul dintre riscurile la care vă expuneți atunci când efectuați o tranzacție P2P. La Binance P2P, menținem o platformă pe care toată lumea este încurajată să furnizeze detalii exacte ale conturilor pe care doresc să le folosească pentru transferurile de fonduri. Cu peste 200 de metode de plată locale și peste 60 de monede fiduciare acceptate, toată lumea ar trebui să poată posta detaliile potrivite pentru tranzacțiile și anunțurile lor. 

Pe lângă un sistem de garantare care protejează utilizatorii de problemele care pot apărea în urma tranzacțiilor eronate, echipa Binance P2P își informează în mod proactiv utilizatorii despre cum să îmbunătățească gradul de conștientizare privind securitatea prin articole precum acesta. Pentru mai multe informații despre Binance P2P, în special sfaturile noastre referitoare la siguranță, vă recomandăm să citiți următoarele articole: