Noah Perlman: Construirea unei culturi a conformității la Binance
Puncte cheie de reținut
Noah Perlman s-a alăturat echipei Binance în ianuarie 2023 în timpul unei perioade de transformare a programului de conformitate al companiei, văzând o oportunitate de a modela cultura de conformitate a companiei Binance și de a stabili noi standarde în industrie.
Binance și-a intensificat semnificativ eforturile în domeniul conformității în ultimii trei ani, trecând de la un start-up cu creștere rapidă într-un mediu de reglementare incert la o companie care investește puternic în programele de conformitate și deschide calea pentru întreaga industrie. Compania a angajat mulți experți din industrie, a dezvoltat politici și protocoale de conformitate robuste și a procesat aproape 174.000 de solicitări din partea autorităților de aplicare a legii.
Tigran Gambaryan, o figură cheie în eforturile de conformitate ale companiei Binance, a fost reținut în Nigeria sub acuzații dubioase. Gambaryan, cunoscut pentru rolul său în dezmembrarea Silk Road și în alte cazuri notorii, precum și pentru contribuțiile sale semnificative la cadrul de conformitate al companiei Binance, se confruntă cu condiții severe, inclusiv contractarea malariei în detenție. Noah Perlman și Binance au pledat activ pentru eliberarea sa.
Recent, Noah Perlman, Global Chief Compliance Officer, a participat la episoade de podcast cu creatori de conținut notabili în spațiu: Fraud Eats Strategy TRM Talks și Chainanalysis Public Key. Cu aceste ocazii, Noah a împărtășit multe informații despre ghidarea Binance înspre lansarea unui program de conformitate cu rol de standard în industrie, în vârtejul evoluției reglementărilor globale ale spațiului cripto. Mai jos sunt câteva subiecte recurente pe care Noah le-a abordat în toate cele trei podcasturi.
Despre angajarea la Binance în mijlocul furtunii
Când Noah Perlman s-a alăturat companiei Binance în ianuarie 2023, aceasta naviga pe ape tulburi. În această perioadă, Binance s-a confruntat cu verificări meticuloase, culminând în cele din urmă cu acorduri încheiate cu mai multe agenții americane care au marcat compania, punând astfel capăt capitolului problemelor sale istorice și trecând prin schimbarea conducerii în noiembrie 2023. În ciuda furtunii, Noah a văzut o oportunitate pentru o etapă importantă în carieră, o șansă de a modela cultura conformității pentru cea mai mare platformă de schimb de criptomonede din lume și, prin extensie, de a contribui la stabilirea standardului pentru întregul spațiu cripto.
Anterior, a lucrat pentru bursa de criptomonede Gemini în calitate de Chief Compliance Officer și apoi în calitate de Chief Operating Officer. Înainte de a intra în domeniul cripto, Noah își construise deja o carieră în domeniul conformității, care s-a întins pe zeci de ani în poziții de conducere în domeniul juridic, în cadrul Administrației Statelor Unite pentru Combaterea Drogurilor (DEA) și al gigantului bancar Morgan Stanley.
„M-am simțit minunat la Gemeni alături de gemenii Winklevoss, dar în acel moment ajunsesem la o răscruce profesională în cadrul respectivei companii și eram în toiul discuțiilor despre ce se va întâmpla în continuare când Binance a bătut la ușă”, a povestit Noah. Noah a petrecut mult timp cu CZ, Yi He și alți lideri Binance pentru a înțelege că s-au angajat să creeze o cultură a conformității și că Binance consideră acest lucru drept o responsabilitate specială pe care o are în calitate de cea mai mare bursă de active digitale din lume. Și-a dat seama că doreau să stabilească standardul pentru conformitatea din domeniul cripto în deceniul următor.
„A fost, evident, o decizie pe care nu am luat-o cu ușurință. Și unul dintre aspectele cheie atunci când vii într-un loc precum Binance este că este esențial să obții toate informațiile și transparență. Am discutat cu conducerea pentru a înțelege: „Cu ce vă confruntați? Care sunt problemele? Care este angajamentul pentru a face lucrurile cum trebuie?”
Despre evoluția Binance în ceea ce privește înțelegerea și aplicarea conformității
Binance a fost fondată de entuziaști din domeniul tehnologiei și traderi, iar primii săi ani au fost marcați de un accent puternic pe utilizatori, tehnologie și tranzacționare, uneori în detrimentul conformității stricte. Această concentrare a dus la unele decizii greșite la început, pe care compania le-a rectificat în ultimii trei ani. Realizarea importanței conformității a determinat Binance să își intensifice eforturile în acest domeniu în mod semnificativ, investind foarte mult în programul său de conformitate și dedicând resurse pentru îndeplinirea standardelor de reglementare. Experți de talie mondială din industrie, cum ar fi Tigran Gambaryan, Nils Anderson-Röed și Noah însuși, s-au alăturat în această perioadă. Perlman a menționat că cea mai mare parte a muncii de transformare a conformității companiei Binance a fost depusă înainte ca el să se alăture.
Acordul, a continuat Noah, a fost punctul culminant a ceea ce Binance numește „încheierea capitolului” pe plan intern: asigurarea faptului că întreaga organizație este pe deplin conformă – nu doar cu litera legii, ci și cu spiritul ei.
„Credem că putem face acest lucru într-un mod care este în concordanță cu misiunea noastră de a fi orientați către utilizator. Și aceasta este provocarea și oportunitatea. Acesta este unul dintre lucrurile care m-au atras. Acordul a reușit să cristalizeze atât provocarea, cât și oportunitatea de a face acest lucru corect.”
Este o provocare, deoarece Binance face, de fapt, trei lucruri în același timp: în primul rând, remedierea problemelor din trecut, în al doilea rând, desfășurarea unui program de conformitate în calitate de cea mai mare bursă din lume, cu peste 200 de milioane de utilizatori, fără a afecta desfășurarea activității companiei și, în al treilea rând, îmbunătățirea acestui program din mers.
De asemenea, este o provocare să facem acest lucru într-un număr mare de țări, toate cu piețe și cadre de reglementare foarte diferite. Aceasta înseamnă că Binance trebuie să rămână adaptabilă și flexibilă în ceea ce privește serviciile și ofertele sale, adaptând platforma în limitele legale ale diferitelor jurisdicții.
Despre construirea unui program puternic de conformitate și stabilirea unui standard la nivel de industrie
Potrivit lui Noah, elementele cheie ale construirii unui program robust de conformitate pot fi împărțite în două grupuri: tehnologie și resurse pe de o parte și cultură pe de altă parte.
Binance, a observat Noah, trebuie să aibă o apărare tehnologică puternică: monitorizarea aprofundată a tranzacțiilor, infrastructura de securitate, mecanismele de gestionare a riscurilor și un cadru operațional robust. „Trebuie să ne punem aceste întrebări: programul nostru de monitorizare a tranzacțiilor se potrivește scopului nostru? Îl reglăm în mod corespunzător? Raportul zgomot-semnal este corect? Cum rămâne cu validarea modelului nostru? Și toate celelalte detalii. Acest lucru devine din ce în ce mai greu de realizat în diferite jurisdicții și diferite regimuri de reglementare. Este extrem de dificil să faci totul corect de la KYC la screening, on-chain sau off-chain. Trebuie să fim hiper-concentrați acum și, având în vedere trecutul nostru, s-ar putea să nu beneficiem de prezumția de nevinovăție.”
În opinia lui Noah, în prezent, Binance are unul dintre cele mai bune programe de conformitate din domeniu, cu cerințe stricte de divulgare și proceduri de raportare. Cu toate acestea, acest program este încă departe de a fi perfect și niciun Chief Compliance Officer nu v-ar spune vreodată că programul său este perfect și lipsit de vulnerabilități.
„La urma urmei, nu putem eradica frauda, o putem doar atenua și, ca atare, putem depune eforturi doar pentru îmbunătățirea continuă.”
Despre cultura de conformitate a companiei Binance
A doua categorie este cultura. Noah a împărtășit faptul că dezvoltarea culturii conformității pentru Binance este, probabil, cea mai dificilă provocare pentru el. „Cum măsurăm cultura conformității, cum ne asigurăm că întreaga companie respectă cerințele la toate nivelurile de activitate?”
A avea o cultură a conformității înseamnă un angajament puternic la nivel general de a acorda prioritate conformității în fiecare pas. Perlman a spus că, la Binance, conformitatea ocupă acum o poziție importantă. De exemplu, Noah însuși raportează direct CEO-ului și vorbește la fiecare eveniment al companiei, ceea ce subliniază importanța rolului său în operațiunile companiei.
Cum arată viitorul programului de conformitate Binance? Un program bun de conformitate ar trebui să fie invizibil pentru utilizatori și asta este ceea ce Noah și Binance se străduiesc să realizeze.
Perlman a subliniat contradicția dificilă dintre etosul libertin care caracterizează comunitatea cripto și nevoia tot mai mare de cooperare cu agențiile de aplicare a legii la nivel global.
„Înțeleg importanța confidențialității și a naturii libertine, dar nimeni nu vrea să fie jefuit. Cred că majoritatea oamenilor nu doresc să finanțeze în necunoștință de cauză activități și acțiuni ilicite și lucruri de genul acesta. Deci, există un echilibru. Dar cooperarea cu forțele de ordine, din nou, în conformitate cu procedura judiciară adecvată, protejează confidențialitatea și acest lucru este important.”
Crearea unei culturi a conformității la Binance implică echilibrarea etosului libertin al industriei cripto cu necesitatea de a colabora cu autoritățile de reglementare. Binance se angajează să acționeze întotdeauna în conformitate cu legea, în măsura posibilităților și cunoștințelor sale, protejând în același timp libertatea și confidențialitatea utilizatorilor. La urma urmei, o promisiune revoluționară majoră a criptomonedelor este de a oferi o soluție în care confidențialitatea și libertatea nu pot fi considerate drept garantate.
Binance a făcut progrese semnificative în sprijinirea forțelor de ordine, gestionând aproape 174.000 de cereri de cooperare și desfășurând sute de sesiuni de formare în domeniul aplicării legii. Aceste eforturi atestă poziția proactivă a Binance în combaterea activității ilicite în spațiul cripto, demonstrând un angajament față de conformitatea cu reglementările și protecția utilizatorilor.
Despre Tigran Gambaryan
Noah s-a folosit de această ocazie în cele trei episoade de podcast pentru a atrage atenția asupra situației dificile a lui Tigran Gambaryan, o figură centrală în eforturile de conformitate ale companiei Binance, care este acum deținut într-o închisoare nigeriană de înaltă securitate din motive false.
Tigran este un fost agent special al IRS, renumit pentru rolul său în dezmembrarea Silk Road, faimoasa piață dark web și alte cazuri importante. Experiența și reputația lui Tigran în domeniul conformității privind criminalitatea financiară sunt bine documentate, în special în cartea lui Andy Greenberg, Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency.
În 2022 și 2023, echipa de conformitate privind criminalitatea financiară condusă de Tigran a ajutat autoritățile de aplicare a legii la nivel mondial la înghețarea și confiscarea unor active în valoare de peste 2.2 miliarde USD, inclusiv peste 285 milioane USD în cooperare cu agențiile Statelor Unite, cum ar fi FBI, DOJ, DEA și altele. Conducerea și dedicarea sa au fost cruciale în fortificarea cadrului de conformitate al companiei Binance.
Călătoria lui Tigran a luat o întorsătură dramatică în februarie 2024, când s-a deplasat în Nigeria pentru reuniuni legate de reglementare. El a fost reținut în mod neașteptat de autoritățile nigeriene sub acuzații de spălare de bani, evaziune fiscală și manipularea valorii naira. În ciuda lipsei unor dovezi substanțiale, pașaportul lui Tigran a fost confiscat și el a fost plasat în custodia guvernului. Situația lui s-a înrăutățit atunci când a fost mutat într-o închisoare de înaltă securitate, unde a contractat malarie și s-a îmbolnăvit extrem de grav fără a primi asistență medicală adecvată.
Binance a fost neclintită în eforturile sale de a asigura eliberarea lui Tigran. Fiecare ședință internă de conformitate începe cu o actualizare privind situația lui Tigran. Noah și Binance comunică continuu cu guvernul nigerian, susținând nevinovăția lui Tigran și subliniind că acesta nu poate fi considerat responsabil pentru activitățile companiei Binance în Nigeria.
„Nu îl vom uita pe Tigran și vom continua eforturile noastre neobosite de a-l aduce în siguranță înapoi la familia sa.”