Binance P2P: 11 sfaturi pentru a vă proteja de înșelăciuni

Dacă sunteți un trader P2P cu experiență, există șanse mari să fi întâlnit deja câteva înșelăciuni P2P care vizau furtul activelor sau informațiilor private. Dacă sunteți nou în tranzacționarea P2P, citiți acest articol și învățați din experiențele altora. 

Tranzacționarea P2P are riscurile sale specifice, despre care am discutat anterior în articolele noastre numite 4 greșeli comune de evitat în tranzacționarea peer-to-peer și Binance P2P: Tranzacționați Bitcoin în siguranță cu sfaturi de la profesioniști. Vă recomandăm să citiți aceste două articole pentru a înțelege de ce P2P necesită conștientizare și prevenție înainte de a trece la acțiuni specifice pe care le puteți întreprinde împotriva escrocilor. 

Împreună cu echipele Binance P2P și Securitate, am creat acest articol cu unsprezece sfaturi pentru a vă proteja de înșelăciuni atunci când tranzacționați P2P. Să trecem la sfaturi.

Sfatul 1: Folosiți platforme de încredere cu KYC

Reglementările Know Your Customer (KYC) nu sunt cea mai populară parte a tranzacționării cripto, dar suntem obligați să respectăm aceste reglementări și, în același timp, ne ajută să vă protejăm împotriva înșelăciunilor. Toți traderii Binance P2P trebuie să finalizeze verificarea de bază a identității, ceea ce reduce semnificativ riscurile tranzacțiilor cu conturi false sau cu identități furate. 

Sfatul 2: Folosiți un e-mail și o parolă unice pentru contul dvs. P2P

Știm cât de greu este să ne amintim toate e-mailurile și parolele, așa că este mai convenabil să folosim același e-mail și aceeași parolă pentru toate conturile noastre. Totuși, acesta este un comportament periculos, deoarece orice potențială breșă a unui cont sau a unui site web va compromite și celelalte conturi, deoarece folosesc același e-mail sau aceeași parolă.

Este nevoie de doar câteva minute pentru a crea o nouă adresă de e-mail, iar mulți furnizori de e-mail o vor oferi gratuit – de exemplu, Gmail, Protonmail sau Outlook.

Pentru a crea și stoca parole unice și sigure, puteți utiliza una dintre aplicațiile gratuite de gestionare a parolelor, cum ar fi LastPass, Bitwarden sau Dashlane. 

Sfatul 3: Nu partajați datele dvs. cu caracter sensibil

Cel mai simplu mod de a fura fondurile cuiva este prin obținerea detaliilor de conectare. Și este și mai ușor dacă proprietarul contului împărtășește de bună voie aceste detalii hackerului. 

Nu împărtășiți niciodată datele dvs. de conectare cu o contraparte și nu furnizați niciodată parola nimănui. Nici măcar serviciului de asistență pentru clienți. Asistența pentru clienți Binance nu vă va cere niciodată parola și, dacă cineva o face vreodată, puteți fi sigur că este o persoană rău intenționată. 

Sfat 4: Verificați regulat Haveibeenpwned.com pentru eventuale scurgeri de informații

Haveibeenpwned.com oferă publicului un serviciu pentru a-și introduce adresa de e-mail și a verifica dacă această adresă a fost dezvăluită în breșele recente ale datelor. Acest lucru este extrem de important, deoarece, atunci când are loc o astfel de breșă, de obicei nu sunt dezvăluite doar adresele de e-mail, ci destul de des și parolele, detaliile personale și chiar detaliile de plată sau de expediere. 

Accesați haveibeenpwned.com, introduceți adresa de e-mail și verificați dacă ați fost victima hackerilor. Dacă identificați că adresa dvs. de e-mail a fost compromisă într-o breșă a datelor, actualizați imediat toate parolele și creșteți standardul de securitate activând 2FA acolo unde este posibil.

Sfatul 5: Nu tranzacționați în afara platformelor P2P

Pot exista ocazii când contrapartea vă solicită să continuați tranzacția în afara platformei de tranzacționare. Aceasta va argumenta că, în acest fel, amândoi puteți economisi taxe (Binance P2P are zero taxe), dar în cele mai multe cazuri, este doar un escroc care încearcă să vă ademenească să nu mai folosiți securitatea Binance P2P. 

Odată ce începeți să comunicați cu contrapartea în afara Binance P2P, nu vă putem proteja și nu vă putem ajuta cu nicio problemă care ar putea apărea din cauza acestei comunicări. 

Sfatul 6: Marcați site-ul web P2P

Popularitatea tot mai mare a criptomonedelor atrage escrocii, care dezvoltă modalități noi și originale de a vă fura activele și datele. Una dintre aceste metode sunt site-urile de phishing false. 

Aceste site-uri web uzurpă identitatea unor platforme de tranzacționare P2P sau portofele cripto autentice și vă fac să credeți că interacționați cu un site web autentic. Vi se va cere să introduceți detaliile de conectare sau seed-ul de recuperare, dar nu se întâmplă nimic odată ce faceți acest lucru. Tocmai ați dat detaliile dvs. hackerilor, iar activele dvs. sunt în pericol imediat.

Cel mai bine ar fi să verificați întotdeauna că accesați o adresă URL corectă și că nu există greșeli de scriere sau caractere neobișnuite în adresa URL. Cel mai simplu mod de a evita acest lucru este să marcați platformele de tranzacționare și portofelele preferate și să evitați introducerea manuală a adresei URL. 

Sfatul 7: Dacă o tranzacție sună prea bine pentru a fi adevărată, probabil că este.

Nu durează mult să găsiți o ofertă de tranzacționare pe care nu o puteți respinge – taxe mici, prețuri care coboară adesea sub cursul pieței și o gamă largă de metode de plată. Toate acestea sună prea bine pentru a fi adevărate.

Persoanele rău intenționate postează adesea reclame atractive pentru a atrage nou-veniții și traderii mai puțin experimentați într-o tranzacție în care vor încerca să le fure fondurile sau datele. Folosiți întotdeauna bunul simț – oamenii tranzacționează pentru a obține profit, așa că de ce ar tranzacționa în pierdere? 

Sfatul 8: Tranzacționați cu comercianți verificați

Dacă sunteți nou, vă recomandăm să tranzacționați cu comercianți verificați pe Binance P2P, pe care îi puteți identifica rapid după insigna lor galbenă. Aceștia trec de un control suplimentar, care include videoclipuri de recunoaștere facială, dovada experienței comerciale, dovada reputației și satisfacția clienților pe alte platforme de schimb etc., care dovedesc experiența lor de tranzacționare peer-to-peer.

Sfatul 9: Tranzacționați cu utilizatori care au feedback pozitiv și rate ridicate de finalizare

Am adăugat recent o nouă caracteristică pe platforma Binance P2P. Utilizatorii pot acum să lase comentarii cu privire la contrapartea lor de tranzacționare, pentru a ajuta alți utilizatori să aleagă cel mai bun comerciant. Citiți mai multe despre noua caracteristică de comentarii aici. 

Iată indicatorii care vă pot ajuta să găsiți cel mai bun comerciant:

• Tranzacționați cu comercianți care oferă un depozit de garanție, în esență un fond de garantare, asigurându-vă că nu există nicio înșelăciune sau tranzacție manipulatorie. Utilizatorii nu trebuie să-și facă griji că vor suferi pierderi de active cripto sau monedă fiat cu acest depozit.

• Verificați ordinele lor totale și numărul de tranzacții finalizate.

• Verificați istoricul ordinelor lor pe 30 de zile, numărul de tranzacții finalizate în ultimele 30 de zile și rata lor de finalizare pe 30 de zile – procentul de tranzacții începute și finalizate cu succes în ultimele 30 de zile.

• Durata medie de eliberare, cât timp durează, de obicei, până când vânzătorul eliberează criptomonedele.

• Timpul mediu de plată, cât timp îi ia, de obicei, comerciantului să transfere banii.

De obicei, escrocii nu au timp să își construiască o reputație sau să obțină o rată de finalizare ridicată și un timp scurt de eliberare și de plată. Dacă sunteți interesat de mai multe sfaturi despre cum să alegeți cea mai bună ofertă, consultați articolul nostru 5 sfaturi despre cum să alegeți cea mai bună ofertă atunci când cumpărați Bitcoin pe Binance P2P.

Sfatul 10: Anulați tranzacția în cazul în care credeți că această contraparte este un escroc

Există unele indicii că o contraparte încearcă să vă înșele, de exemplu atunci când folosește un limbaj ofensiv sau agresiv în chatul intern al platformei, vă presează să eliberați cripto/banii mai devreme, încearcă să negocieze o altă sumă de tranzacționare decât cea convenită, vă cere să plătiți o taxă (Binance P2P are 0 taxe) sau vă cere un împrumut etc. 

De asemenea, vă sugerăm să citiți Politica noastră privind tranzacțiile utilizatorilor. Știm că informațiile juridice nu sunt cel mai ușor de citit, dar este vorba despre banii dvs., trebuie să înțelegeți ce drepturi și responsabilități vin cu tranzacționarea P2P. 

Sfatul 11: Asigurați-vă că detaliile comerciantului corespund

Verificați întotdeauna dacă identitatea persoanei cu care tranzacționați coincide cu a persoanei căreia îi trimiteți fondurile. Solicităm ca numele deținătorului contului de pe metoda de plată pe care o folosește comerciantul să fie identic cu numele real al comerciantului (numele KYC) pe Binance. 

Dacă descoperiți o discrepanță în detaliile contrapărții sau propriile dvs. detalii, contactați imediat asistența pentru clienți Binance și solicitați verificarea părților. 

Nu există nicio modalitate de a vă proteja complet împotriva escrocilor și hackerilor, dar vă puteți crește semnificativ șansele de a rezista unor astfel de atacuri, rămânând conștient și educat. Acum că știți cele 11 sfaturi pentru a vă proteja de înșelăciuni, ce-ar fi să învățați și mai multe? Cel mai bun loc pentru a vă spori cunoștințele privind securitatea și confidențialitatea este Academia Binance. Încercați!