Cumpărați cripto
Plătiți cu
Piețe
NFT
New
Descărcări
English
USD

Șase înșelăciuni care implică Bitcoin pe care să le evitați atunci când utilizați P2P

2022-08-12

La Binance, tratăm cu seriozitate protecția utilizatorilor și de aceea considerăm că este responsabilitatea noastră să menținem în mod constant utilizatorii la curent cu recomandările și sfaturile de securitate. În acest articol, împărtășim șase tipuri de înșelăciune de care trebuie să vă protejați atunci când faceți tranzacții cu Bitcoin și alte criptomonede pe platformele P2P, așa cum este și Binance P2P.

Dar mai întâi, iată un memento rapid despre motivul pentru care Binance P2P este platforma ideală pentru tranzacții peer-to-peer sigure și convenabile, cum ar fi cumpărarea și vânzarea de criptomonede.

1. Serviciul escrow al Binance P2P protejează utilizatorii. Odată ce un cumpărător plasează un ordin, criptomoneda vânzătorului va fi transferată automat din portofelul vânzătorului într-un depozit temporar prin serviciul escrow, oferind traderilor o asigurare că fondurile lor sunt în siguranță. Aflați mai multe despre serviciul escrow aici.

2. Binance P2P acceptă peste 300 de metode de plată locale și peste 70 de monede locale

Binance P2P, cea mai importantă platformă peer to peer din lume, are peste 300 de metode de plată și acceptă peste 70 de monede fiduciare la nivel mondial, permițând tranzacții cu monedă fiduciară mai ușoare și mai rapide.  

Atenție la aceste înșelăciuni care implică Bitcoin

Mai jos, informăm utilizatorii noștri despre înșelăciunile obișnuite care au loc în timpul tranzacțiilor cu Bitcoin, cum ar fi în cadrul tranzacționării P2P. Partajăm aceste informații în speranța că utilizatorii noștri devin mai înțelepți cu privire la utilizarea Bitcoin și a platformelor de tranzacționare evitând aceste situații. Parte din îmbunătățirea securității în cripto o constituie creșterea gradului de conștientizare în ceea ce privește securitatea pentru utilizatori, deoarece, în cele din urmă, aceștia joacă cel mai important rol atunci când vine vorba de a menține securitatea cripto.

Pe lângă înșelăciunile pe care le vom enumera mai jos, există și următoarele articole pe care le-am creat recent:

1. Înșelăciuni romantice

În prima dintre cele trei situații de înșelăciune de tip „man-in-the-middle” (MITM) pe care le vom prezenta, este vorbe despre o înșelăciune romantică ce exploatează emoțiile victimei pentru a-i distrage atenția de la adevăratul motiv al răufăcătorului. La prima vedere, pare că este o înșelăciune cu șanse mici de reușită, însă această tactică este mai răspândită decât credeți. În 2019, peste 25.000 de victime au raportat un total de 201 milioane de dolari în pierderi din înșelăciuni romantice, a doua cea mai raportată infracțiune la FBI în acel an, potrivit Comisiei pentru Comerț Echitabil din SUA (U.S. Fair Trade Commission). 

În acest scenariu, un răufăcător găsește victime prin intermediul aplicațiilor de întâlniri precum Tinder și creează relații online cu acestea, construind încredere în timp. La un moment dat, răufăcătorul va manipula victima pentru a-l ajuta cu problemele sale financiare, trimițând Bitcoin sau alte criptomonede. Ceea ce victima nu știe este că răufăcătorul a furnizat detaliile unui vânzător de criptomonede aleatoriu, care va trimite apoi, fără să știe, banii de la victimă la răufăcător, crezând că este o tranzacție tipică din cripto în numerar. 

În acest moment, răufăcătorul fuge cu banii. Victima, realizând înșelăciunea, va încerca să anuleze tranzacția și să raporteze incidentul la poliție, care va trece apoi la inversarea tranzacției și va pedepsi vânzătorul cripto fără a ajunge la răufăcătorul propriu-zis.

Cum să evitați: pe platformele P2P cu servicii escrow, cum ar fi Binance P2P, acest scenariu poate fi prevenit, deoarece vânzătorul și cumpărătorul vor cunoaște reciproc detaliile reale înainte de a continua tranzacția. Cu toate acestea, acest lucru poate fi mai greu de combătut dacă răufăcătorul a manipulat emoțional victima pentru a crede tot ce spune. În cele din urmă, este recomandat să renunțați la o tranzacție financiară similară cu situația prezentată mai sus atunci când lucrurile încep să fie puțin suspecte.

2. Înșelăciuni care implică investiții

Dacă înșelăciunile romantice implică emoții de afecțiune către un „partener” fictiv, ceea ce determină acest scenariu de înșelătorie MITM este dorința unui individ de a profita rapid de pe urma unei investiții. Din păcate, odată cu creșterea prețurilor cripto de la începutul acestui an, înșelăciunile ce implică investiții sunt în creștere. Între octombrie 2020 și martie 2021, FTC a primit aproximativ 7.000 de rapoarte de înșelăciuni de această natură, de 12 ori mai mult decât acum un an, provocând pierderi de 80 de milioane de dolari.

În acest scenariu, un răufăcător găsește victime care caută investiții cu profit rapid în Bitcoin și le ademenește cu câștiguri „garantate” pe care le vor obține cât mai curând posibil. Tipul acesta de tactică poate implica aplicații și site-uri web false care pretind că arată profiturile unei persoane. La un moment dat, răufăcătorul va cere victimei să trimită bani în contul său pentru a primi Bitcoin-ul pe care l-a câștigat. Dar victima nu știe ca în realitate contul este deținut de un vânzător de criptomonede care a fost manipulat de către răufăcător pentru a fi „intermediarul” din înșelăciune. Victima trimite banii vânzătorului de cripto, care apoi, fără să știe, trimite Bitcoin răufăcătorului. 

Similar cu scenariul anterior, după ce răufăcătorul fuge cu banii, victima va raporta incidentul la poliție, care va pedepsi apoi vânzătorul de criptomonede pentru o infracțiune pe care nu a comis-o. 

Cum să evitați: în acest scenariu, este responsabilitatea persoanei care intră într-o investiție să verifice dacă aceasta este legitimă. Mentalitatea aici este că atunci când ceva este prea bun pentru a fi adevărat, de obicei este, mai ales când este vorba de bani. În ceea ce privește vânzătorul cripto, acesta e bine să investigheze persoanele cu care tranzacționează, ceea ce este mai ușor atunci când vine vorba de platforme cu practici de verificare a identității, cum ar fi Binance P2P. Asigurați-vă că numele din Binance este același cu numele de la bancă pentru a evita astfel de probleme.

3. Înșelătorii de comerț electronic

Această formă modificată a tacticii MITM implică tranzacții de comerț electronic pe platforme dubioase. Deoarece adoptarea Bitcoin ca metodă de plată globală este încă în curs de desfășurare, răufăcătorii pot vedea o oportunitate de a atrage victimele oferind iluzia de prețuri mici pentru lucrurile pe care doresc să le cumpere. 

De exemplu, un răufăcător găsește o persoană care caută să cumpere un articol online. Răufăcătorul oferă victimei prețuri foarte mici pentru acel articol, care apoi îl abordează pentru a întreba despre articol. Când vine momentul ca victima să plătească pentru articol, răufăcătorul îi prezintă informațiile unui vânzător cripto, susținând că este contul său. Odată ce o victimă plătește pentru articol, vânzătorul cripto trimite apoi criptomonedele, fără să știe, răufăcătorului. Odată ce răufăcătorul dispare, povestea se termină prost pentru victimă și pentru vânzătorul de cripto, ca în scenariile anterioare.

Cum să evitați: pentru a adăuga la punctele anterioare din tacticile MITM, dorim să subliniem că există opțiuni de plată legitime pentru cumpărarea de articole online folosind cripto, cum ar fi Binance Pay. Asigurați-vă că numele din Binance și numele de la bancă sunt aceleași pentru a evita aceste probleme.

4. Înșelăciuni cu dovezi de transfer false

Când efectuați tranzacții P2P online, este important să verificați îndeaproape informațiile care vă sunt trimise de către contrapartea dvs. Uneori, răufăcătorii manipulează capturi de ecran și alte fotografii pentru a pretinde că și-au îndeplinit obligația și pentru a vă presa să trimiteți fondurile. Dacă cedați la presiunea răufăcătorului, fără să verificați dacă ați primit într-adevăr banii pe care i-a trimis, veți ajunge să pierdeți bani degeaba și vă va fi greu să remediați situația. 

Cum să evitați: asigurați-vă întotdeauna că verificați contul bancar sau portofelul pentru a confirma că într-adevăr ați primit banii care trebuiau să vină dintr-o tranzacție P2P. 

5. Înșelătorii cu rambursări

Uneori, un răufăcător poate profita de funcțiile de rambursare de pe unele platforme de plată pentru a frauda cealaltă parte într-o tranzacție P2P. Cu alte cuvinte, după încheierea unei tranzacții P2P, răufăcătorul va declanșa funcția de rambursare și va solicita fondurile pentru a anula sau a inversa plata inițială pe care a făcut-o. Acest lucru se întâmplă mai ales dacă vânzătorul se grăbește să aprobe tranzacția fără a verifica cu atenție dacă banii sunt deja în contul său bancar sau în portofel.

Cum să evitați: faceți un obicei din a păstra capturi de ecran ale tranzacțiilor dvs. ca dovadă a faptului că acestea au fost finalizate, pentru a combate încercările de rambursare ale unui răufăcător, mai ales atunci când contactați asistența pentru clienți în astfel de cazuri.

6. Înșelăciuni care implică un transfer greșit

Uneori, după ce o tranzacție P2P este finalizată, un răufăcător poate încerca să anuleze tranzacția. Poate face acest lucru apelând banca pentru a anula tranzacția, pretinzând că transferul de fonduri este greșit sau că i-a fost furat contul. Odată ce un vânzător își pierde banii în acest fel, răufăcătorul îl sperie pe vânzător să nu raporteze anularea la poliție, spunându-i că tranzacționarea de criptomonede este „ilegală” sau printr-o altă minciună.

Cum să combateți: în această situație vă sunt de folos capturile de ecran ale tranzacțiilor pentru a dovedi că răufăcătorul acționează cu rea-credință. Nu vă lăsați manipulat de aceste tactici de intimidare; adunați dovezi, cum ar fi capturi de ecran ale corespondenței dvs. cu răufăcătorul și alte detalii utile. Binance P2P este aici pentru a vă ajuta să rezolvați astfel de cazuri.

Concluzie

1. Asigurați-vă întotdeauna că ați primit deja suma de bani menționată în ordinul total de pe Binance P2P înainte de a elibera criptomonedele.

2. Asigurați-vă că detaliile contului furnizate pe Binance se potrivesc cu contul bancar real pe care îl utilizați pentru a evita problemele de tip MITM.

3. În ceea ce privește notele de transfer de pe Binance P2P, folosiți întotdeauna numărul ordinului aferent tranzacției exacte.

Este bine să cunoașteți fiecare scenariu posibil în care tranzacțiile dvs. P2P pot lua o turnură negativă, astfel încât să vă dezvoltați obiceiul de a verifica și executa corect fiecare tranzacție pe care o faceți. Pentru mai multe informații despre Binance P2P, citiți aceste articole: