Introdução

Independentemente do tamanho da carteira, um aspecto importante é a capacidade de gerir adequadamente os riscos. Caso contrário, você poderá perder rapidamente todos os seus fundos e sofrer perdas significativas. Semanas ou até meses de progresso podem ser desfeitos por uma negociação mal pensada.

Ao negociar ou investir, lembre-se da regra principal: nunca tome decisões emocionais. Os riscos financeiros estão diretamente relacionados às emoções. Aprenda a controlá-los para que não possam influenciar as decisões financeiras. Diante disso, é muito útil criar um conjunto de regras que você possa seguir em suas atividades de investimento e negociação.

Vamos chamar essas regras de seu sistema de negociação, que visa gerenciar riscos e evitar ações desnecessárias. Assim, no momento certo, não permitirá que você tome decisões precipitadas e impulsivas.

Ao criar tais sistemas, vários fatores devem ser levados em consideração. Quão ambiciosos são os seus planos de investimento? Você está pronto para correr riscos? Quanto você está disposto a arriscar? Pode haver mais fatores envolvidos, mas neste artigo nos concentraremos em uma questão específica: como determinar o tamanho da posição em negociações individuais?

Para fazer isso, primeiro você precisa determinar o tamanho da sua conta e quanto você está disposto a arriscar em uma negociação.


Como determinar a quantidade de fundos em sua conta

Este ponto pode parecer desnecessário, mas ainda vamos prestar um pouco de atenção nele. Será especialmente útil para iniciantes, pois ajudará a distribuir os fundos do portfólio de acordo com diversas estratégias. Dessa forma, você pode acompanhar com precisão o progresso que está fazendo com diferentes estratégias e também reduzir a probabilidade de correr muitos riscos.

Digamos que você acredite nas perspectivas do Bitcoin e tenha uma posição de longo prazo em sua carteira de hardware. Provavelmente é melhor não levar isso em consideração ao calcular o capital.

Assim, calcular o montante de fundos numa conta é uma determinação do montante de capital disponível que pode alocar para executar uma estratégia de negociação específica.


Como determinar o risco da conta

A segunda etapa é determinar o risco da conta. Decida por si mesmo qual porcentagem do seu capital disponível você está disposto a arriscar em uma negociação. 


a regra dos 2%

No mundo financeiro tradicional, existe uma estratégia de investimento chamada regra dos 2%. De acordo com esta regra, um trader não deve arriscar mais de 2% dos fundos da sua conta numa única negociação. Falaremos sobre isso com mais detalhes, mas primeiro vamos ajustar esta regra com base nas características da negociação em mercados voláteis de criptomoedas.

A Regra dos 2% é uma estratégia usada para estilos de investimento que normalmente envolvem a tomada de apenas algumas posições de longo prazo. É usado principalmente para instrumentos mais estáveis ​​do que criptomoeda. Se você estiver negociando ativamente, e especialmente se for um iniciante, tomar decisões mais informadas pode ajudá-lo a manter o saldo da sua conta. Então, vamos mudar essa regra para 1%.

De acordo com esta regra, você não deve arriscar mais de 1% dos fundos da sua conta em uma única negociação. Isso significa que você entra em posições com 1% dos fundos da sua conta? Em nenhum caso! Isso significa que se você escolher a estratégia de negociação errada e seu stop loss for acionado, você perderá apenas 1% do valor da sua conta.


Como determinar o nível de risco 

Assim, determinamos o valor dos fundos na conta e o risco de perda de fundos. Como podemos agora determinar o tamanho da posição para uma negociação?

Em primeiro lugar, é necessário determinar o ponto de cancelamento da estratégia comercial.

Este é um passo importante que se aplica a quase todas as estratégias. Ao começar a negociar e investir, esteja ciente de que as perdas não podem ser evitadas. Apenas aceite esse fato. Obter lucro é tão provável quanto perder dinheiro, mesmo para traders experientes. Na verdade, alguns traders tomam decisões erradas com muito mais frequência do que as corretas e ainda assim obtêm lucro. Como isso é possível? Tudo depende de uma gestão de risco eficaz, de uma estratégia de negociação e da sua implementação.

Assim, toda estratégia de negociação deve ter um ponto de reversão. Por outras palavras, precisamos de determinar as condições sob as quais determinamos que a estratégia está errada e saímos da posição para evitar mais perdas. Na prática, isso se traduz na colocação de uma ordem de stop loss.

A determinação de tal ponto depende inteiramente da estratégia de negociação individual e da situação específica. Além disso, na determinação do ponto de revogação, podem ser levados em consideração parâmetros técnicos como níveis de suporte e resistência, bem como indicadores, condições de mercado e muitos outros fatores.

Não existe uma abordagem universal para determinar o momento certo para colocar um stop loss. Você precisa escolher a estratégia que melhor se adapta ao seu estilo de negociação e usá-la para determinar seu ponto de retirada.


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Como calcular o tamanho da posição

Portanto, agora temos todos os dados necessários para calcular o tamanho da nossa posição. Digamos que temos $5.000 à nossa disposição. Já decidimos que não arriscaremos mais de 1% do valor total dos fundos da conta. Com base nisso, não perderemos mais de US$ 50 por negociação.

Vamos imaginar que realizamos uma análise de mercado e determinamos que nossa estratégia de negociação será considerada ineficaz quando atingir 5% da entrada na posição. Portanto, ao sair da negociação, incorreremos em uma perda de US$ 50. Ou seja, 5% da nossa posição equivale a 1% do valor dos fundos da conta. 

  • Tamanho da conta: $ 5.000

  • Risco da conta: 1%

  • Ponto de cancelamento (faixa de stop loss): 5%

A seguinte fórmula é usada para calcular o tamanho da posição:

Tamanho da posição = Tamanho da conta x Risco da conta / Ponto de anulação
Tamanho da posição = US$ 5.000 x 0,01/0,05
US$ 1.000 = US$ 5.000 x 0,01/0,05

O tamanho da posição para esta negociação será de US$ 1.000. Ao seguir esta estratégia e sair da negociação no ponto de cancelamento, você pode reduzir significativamente suas perdas potenciais. Para usar este modelo corretamente, você também precisa incluir as taxas apropriadas no cálculo. Além disso, você deve calcular possíveis derrapagens, especialmente se estiver negociando um instrumento com baixa liquidez.

Para demonstrar como isso funciona, vamos aumentar nosso ponto de cancelamento para 10%, mantendo todos os outros números iguais. 

Tamanho da posição = US$ 5.000 x 0,01/0,1
$ 500 = $ 5.000 x 0,01 / 0,1

Nosso stop loss é agora o dobro do intervalo relativo à entrada na posição. Portanto, se estivermos dispostos a arriscar a mesma quantidade de fundos da conta, o tamanho da nossa posição será reduzido pela metade.


Resumo

Assim, o dimensionamento da posição não é calculado usando alguma estratégia arbitrária. Baseia-se na determinação do risco e das condições sob as quais uma estratégia de negociação será considerada ineficaz e que são fixadas antes de entrar numa negociação.

Outro aspecto importante da estratégia é a execução. Você não deve alterar o tamanho da sua posição ou ponto de cancelamento após entrar em uma negociação.

A maneira mais eficaz de dominar os princípios de gestão de riscos é através da prática. Acesse a Binance e comece a aplicar o que você aprendeu!