Contente

• Introdução

• Golpe de mídia social

• Pirâmides financeiras ou esquema Ponzi

• Aplicativos móveis falsos

• Phishing

• Fraude envolvendo ou imitando personalidades ou projetos reais e famosos

• Conclusão

Introdução

No mundo de hoje, sua criptomoeda é um ativo extremamente valioso para os criminosos porque é líquida, portátil e, uma vez que o usuário faz uma transação, é quase impossível revertê-la. O resultado de tais propriedades foi uma nova onda de golpes (tanto na forma de clássicos de longa data quanto de golpes completamente novos exclusivos das criptomoedas) que varreram o mundo das moedas digitais.

Neste artigo, veremos alguns dos tipos mais comuns de golpes com criptomoedas.

1. Golpes nas redes sociais

É incrível como hoje em dia as pessoas são generosas em troca de curtidas no Twitter e no Facebook. Verifique as respostas a um tweet com alto engajamento e você verá que uma de suas empresas de criptomoedas ou influenciadores favoritos está promovendo um sorteio. Se você enviar apenas 1 BNB/BTC/ETH, eles prometem lhe devolver 10x mais! Parece bom demais para ser verdade, não é? Infelizmente, esse é um dos tipos mais comuns de fraude.

É altamente improvável que alguém esteja realizando uma promoção real que exija que você envie seu dinheiro primeiro. Nas redes sociais, você deve ter cuidado com mensagens como essas, pois elas podem vir de contas que parecem idênticas às que você conhece e ama, mas isso faz parte do truque. Quanto às dezenas de respostas agradecendo à conta em questão pela generosidade, trata-se simplesmente de contas falsas ou bots usados ​​como parte desta oferta.

Basta dizer que você deve simplesmente ignorar isso. Se você realmente tem certeza de que essa oferta é real, observe atentamente os perfis e você notará diferenças óbvias entre eles. Na realidade, a postagem no Twitter ou o perfil no Facebook serão falsos.

Mesmo que a Binance ou qualquer outra organização decida realizar este evento, representantes reais da empresa nunca pedirão que você faça uma transferência de fundos primeiro.

2. Pirâmides financeiras ou esquemas Ponzi

Esquemas Ponzi e esquemas de pirâmide são ligeiramente diferentes, mas os colocamos na mesma categoria porque operam de maneira semelhante: ambos envolvem pessoas recrutando novos membros com a promessa de lucros incríveis.

Esquema Ponzi

Em um esquema Ponzi, você será informado sobre uma oportunidade de investimento com lucro garantido (este é o primeiro sinal de alerta!). Na maioria dos casos, esse golpe se disfarça de serviço de gestão de portfólio de ativos financeiros, mas, na realidade, não existe uma fórmula mágica, porque a “renda” recebida por tal organização é simplesmente dinheiro de outros investidores.

O organizador pega o dinheiro do investidor e o adiciona ao pool, onde a única entrada de fundos vem de novos participantes. Os antigos investidores são recompensados ​​com novos investimentos, e esse ciclo pode continuar enquanto mais novatos se juntarem. O esquema entra em colapso no momento em que os fundos param de fluir para o pool, porque nessa fase ele simplesmente não consegue fornecer pagamentos aos antigos investidores.

Vamos pegar como exemplo um serviço que promete 10% de ROI por mês. Você poderia investir US$ 100 nele. O organizador então procura outro “cliente” que também invista US$ 100. Usando o dinheiro recém-adquirido, ele pode lhe pagar US$ 110 no final do mês. Então ele teria que atrair outro cliente para pagar o segundo. O ciclo continua nesse ritmo até o inevitável colapso do esquema.

Pirâmide financeira

Em um esquema de pirâmide, é necessário um pouco mais de trabalho dos envolvidos. No topo da pirâmide está o organizador, e os membros abaixo dele terão que recrutar um certo número de pessoas para trabalhar no nível abaixo deles, e cada uma dessas pessoas recrutará seu próprio número de pessoas, e assim por diante. O resultado é uma estrutura enorme que cresce exponencialmente e se ramifica criando novos níveis (daí o termo pirâmide).

Neste ponto, estamos analisando um sistema que pode parecer um esquema típico para um negócio muito grande (legítimo), mas um esquema de pirâmide é diferente, pois promete renda pelo recrutamento de novos membros. Vamos tomar como exemplo um organizador que dá a Alice e Bob o direito de recrutar novos membros e receber US$ 100 por cada um, ficando com 50% dos ganhos subsequentes. Por sua vez, Alice e Bob podem oferecer o mesmo acordo àqueles que recrutarem (eles precisarão de pelo menos dois recrutas para recuperar seu investimento inicial).

Por exemplo, se Alice trouxer Carol e Dan (que pagam US$ 100 cada), ela ficará com US$ 100 porque metade de sua renda deverá ser transferida para o próximo nível. Se Carol continuar atraindo novos membros, veremos seus lucros crescerem. Alice recebe metade da renda de Carol, e o organizador recebe metade de Alice.

À medida que a pirâmide cresce, os participantes mais velhos recebem cada vez mais dinheiro, à medida que os custos de distribuição se movem de baixo para cima, mas devido ao crescimento exponencial, esse modelo não é sustentável.

Às vezes, os participantes pagam pelos direitos de vender um produto ou serviço. Você já deve ter ouvido falar de algumas empresas de marketing multinível (MLM) acusadas de administrar esquemas de pirâmide exatamente dessa maneira.

No campo das tecnologias blockchain e criptomoedas, projetos controversos como OneCoin, Bitconnect e PlusToken também estão sob ameaça de tal classificação. Usuários entraram com ações judiciais contra eles, alegando que os projetos e seus desenvolvimentos supostamente envolvem um esquema de pirâmide.

Veja também: Pirâmide e esquema Ponzi.

3. Aplicativos móveis falsos

É muito fácil não perceber e ignorar os sinais de alerta em aplicativos falsos se você não for cuidadoso o suficiente. Normalmente, esses golpes induzem os usuários a baixar aplicativos maliciosos, alguns dos quais imitam aplicativos populares com os quais você pode estar familiarizado.

Depois que um usuário instala com sucesso um aplicativo malicioso, pode parecer que tudo está funcionando como esperado, mas esses aplicativos são projetados especificamente para roubar suas criptomoedas. Houve alguns casos no espaço de criptomoedas em que usuários baixaram aplicativos maliciosos cujos desenvolvedores se disfarçaram de grandes empresas de criptomoedas.

Em aplicativos móveis, o usuário recebe um endereço para recarregar sua carteira, o que é um fato geralmente aceito, mas no caso de um aplicativo falso, você está, na verdade, enviando fundos para um endereço pertencente a um fraudador. É claro que, após fazer uma transação de retirada, não há botão de cancelar.

Outro fator que torna esse tipo de golpe especialmente eficaz é a posição dos aplicativos falsos nos rankings. Mesmo sendo maliciosos, alguns deles podem ter uma classificação alta o suficiente na Apple Store ou no Google Play, o que lhes dá legitimidade. Para evitá-los, você precisa baixá-los apenas do site oficial ou de um link fornecido por uma fonte confiável. Você também pode verificar todas as informações sobre quem publicou este aplicativo usando a Apple Store ou o Google Play.

Veja também: Tipos de fraude em dispositivos móveis.

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4. Phishing

Mesmo aqueles que são novos no mundo das criptomoedas estão, sem dúvida, familiarizados com phishing. Basicamente, é um golpista se passando por uma pessoa ou empresa para obter acesso às informações pessoais da vítima. Isso pode acontecer por diferentes métodos: por telefone, e-mail, sites falsos ou mensageiros instantâneos. Golpes em aplicativos de mensagens são especialmente comuns no setor de criptomoedas.

Não há um conjunto de regras que os golpistas sigam ao tentar obter acesso às suas informações pessoais. Você pode receber um e-mail notificando que há algo errado com sua conta de câmbio, o que exigirá que você siga um link para resolver o problema. Este link redirecionará para um site falso criado semelhante ao original, que por sua vez solicitará que você faça login. Dessa forma, o invasor roubará suas credenciais e possivelmente suas criptomoedas.

Golpistas do Telegram geralmente se escondem em grupos oficiais atribuídos a criptomoedas ou exchanges específicas. Quando um usuário relata um problema neste grupo, o golpista entra em contato com ele em particular, se passando por um serviço de suporte ou um dos membros da equipe. Na correspondência, eles incentivarão você a compartilhar suas informações pessoais ou frase-semente.

Se alguém obtiver sua frase-semente, essa pessoa terá acesso aos seus fundos. Há uma regra importante que você deve lembrar: sua frase-semente deve ser conhecida somente por você e não deve ser divulgada a ninguém em nenhuma circunstância, nem mesmo a empresas legítimas. Para solucionar problemas de carteiras, não é necessário saber seus dados pessoais, então é seguro presumir que qualquer pessoa que pergunte isso seja um golpista.

Quanto à sua conta de câmbio, a Binance nunca solicitará sua senha. O mesmo se aplica à maioria dos outros serviços. A atitude mais sensata caso você receba uma mensagem indesejada desse tipo é não dialogar, mas entrar em contato com a empresa por meio dos dados de contato fornecidos no site oficial.

Lista de algumas recomendações de segurança:

• Verifique a URL dos sites que você visita. Muitas vezes, os golpistas registram um domínio muito semelhante ao domínio de uma empresa real (por exemplo: binnance.com).

• Adicione aos favoritos seus domínios mais visitados. Os mecanismos de busca podem exibir sites maliciosos no topo da lista.

• Caso tenha alguma dúvida sobre a mensagem recebida, ignore-a e entre em contato com a empresa ou seu representante oficial por meio dos dados de contato fornecidos pela fonte confiável.

• Ninguém além de você deve ter acesso às suas chaves privadas ou frase-semente.

Veja também: O que é phishing? ou participe do teste de phishing.

5. Fraudes envolvendo ou imitando pessoas ou projetos famosos reais

A sigla DYOR é bastante comum na indústria de criptomoedas, significa “Faça sua própria pesquisa” e há um bom motivo para isso.

Você deve sempre fazer sua própria pesquisa e não aceitar a palavra de ninguém como garantida ao escolher em quais criptomoedas ou tokens investir, pois é impossível saber seus verdadeiros motivos. Isso vale para qualquer estranho aleatório e até mesmo influenciadores e personalidades populares, porque qualquer um deles pode estar sendo pago para promover uma ICO específica ou ter seus próprios grandes investimentos. Lembre-se, nenhum projeto tem garantia de sucesso e, na verdade, muitos falharão.

Para obter uma avaliação objetiva de um projeto, você deve considerar uma combinação de vários fatores. Cada um tem sua própria abordagem para pesquisar potenciais investimentos, mas aqui está uma lista de perguntas gerais para começar:

• Como as moedas/tokens são distribuídos?

• A maior parte do fornecimento total de moedas está concentrada nas mãos de algumas organizações?

• O que há de único nesse projeto em particular?

• Quais projetos fazem a mesma coisa e o que torna este projeto superior aos outros?

• Quem está trabalhando no projeto? Quão boa é a experiência desta equipe?

• O que a comunidade gosta? O que o projeto planeja implementar?

• Qual é a necessidade dessa moeda/token existir?

Conclusão

Não faltam métodos para invasores desviarem fundos de usuários desavisados ​​de criptomoedas. Para se proteger desse tipo de golpe, você precisa estar constantemente vigilante e ciente dos esquemas mais comumente usados. Certifique-se sempre de que está usando sites/aplicativos oficiais e lembre-se: se uma oferta de investimento parece boa demais para ser verdade, provavelmente é um golpe.