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Existem vários tipos de golpes de criptomoeda no espaço blockchain. Os mais comuns incluem chantagem, trocas falsas, brindes falsos, phishing em mídias sociais, vírus de copiar e colar, e-mails de phishing, esquemas Ponzi e de pirâmide e ransomware.

Vamos discutir brevemente cada um desses tipos para que você saiba como evitar golpes comuns de Bitcoin e manter suas economias em criptomoedas sãs e salvas.


Introdução

Com o advento das novas tecnologias, os golpistas não param e continuam inventando formas de enganar os usuários. Infelizmente, o Bitcoin oferece aos golpistas de criptomoeda uma oportunidade interessante porque é uma moeda digital sem fronteiras.

A natureza descentralizada do Bitcoin permite que você tenha controle total sobre o seu investimento. No entanto, ao mesmo tempo, torna difícil desenvolver um quadro regulamentar e de aplicação da lei adequado. Se os golpistas conseguirem fazer com que você faça algo imprudente com o Bitcoin, eles eventualmente conseguirão roubar seu BTC e haverá pouco que você possa fazer para recuperar seus fundos.

No entanto, é necessário entender como os golpistas operam e saber como identificar possíveis sinais de alerta. Existem muitos golpes de Bitcoin a serem observados, mas alguns são mais comuns que outros. Por esse motivo, veremos oito golpes comuns de Bitcoin e como evitá-los.


Golpes comuns de Bitcoin (e como evitá-los!)

Chantagem

A chantagem é um método bem conhecido usado por golpistas, no qual as vítimas são ameaçadas de revelar informações confidenciais se não reembolsarem os fundos de alguma forma. Normalmente, os golpistas exigem que você envie fundos na forma de criptomoeda, especificamente Bitcoin.

A chantagem envolve golpistas que encontram ou falsificam informações confidenciais sobre você e as usam para induzi-lo a enviar Bitcoins ou outras formas de dinheiro.

A melhor maneira de evitar a extorsão de Bitcoin é escolher cuidadosamente suas credenciais de login, ficar de olho nos sites que você visita online e com quem compartilha suas informações. Também é aconselhável usar a autenticação de dois fatores, se possível. Se as informações com as quais os golpistas estão chantageando você forem falsas e você souber disso, os problemas poderão ser evitados.


Trocas falsas

Como o nome sugere, exchanges falsas são cópias fraudulentas de exchanges reais de criptomoedas. Normalmente, esses golpes são aplicativos móveis, mas você também pode encontrar aplicativos de desktop ou sites. Tenha cuidado porque algumas trocas falsas são muito semelhantes às originais. À primeira vista, eles podem parecer bons, mas o objetivo deles é roubar seu dinheiro.

Normalmente, as bolsas falsas atraem comerciantes e investidores de criptografia, oferecendo criptomoedas gratuitas, preços competitivos, taxas de negociação baixas e até presentes.

Para evitar ser enganado por uma troca falsa, adicione o URL da troca real aos favoritos e sempre verifique-o antes de fazer login. Para verificar a validade de URLs, grupos de Telegram, contas do Twitter, etc., você pode usar o Binance Verify.

Para aplicativos móveis, verifique informações sobre o desenvolvedor, número de downloads, análises e comentários. Para mais informações, confira Golpes comuns em dispositivos móveis.


Distribuições falsas

Brindes falsos são usados ​​para tirar você da criptomoeda, oferecendo algo de graça em troca de um pequeno depósito. Normalmente, os golpistas pedem que você envie fundos para um endereço Bitcoin para que você possa receber uma quantia maior de volta (por exemplo, “envie 0,1 BTC e receba 0,5 BTC”). Mas se você transferir Bitcoins, não receberá nada e nunca mais verá seus fundos.

Existem muitas opções para golpes com brindes falsos. Em vez de BTC, os golpistas podem solicitar outras criptomoedas, como ETH, BNB, XRP etc. Em alguns casos, eles podem solicitar suas chaves privadas ou outras informações confidenciais.

Os brindes fraudulentos aparecem com mais frequência no Twitter e em outras redes sociais, onde os invasores aproveitam a agenda de tweets populares, notícias virais ou anúncios (por exemplo, uma atualização de protocolo ou um próximo ICO).

A melhor maneira de evitar ser enganado por brindes falsos é nunca participar de um sorteio em que você tenha que enviar dinheiro primeiro. Nos termos das promoções justas, não serão exigidos fundos de você.


Phishing nas redes sociais

O phishing nas redes sociais é um golpe criptográfico comum que, assim como as promoções falsas, você provavelmente encontrará nas redes sociais. Os fraudadores criam uma conta como se fossem alguém com muita autoridade no espaço criptográfico (esse método também é conhecido como roubo de identidade). Eles então anunciam os brindes falsos por meio de tweets ou bate-papos pessoais.

A melhor maneira de evitar ser enganado por golpes de phishing nas redes sociais é verificar se a pessoa é quem diz ser. Algumas plataformas de mídia social possuem indicadores de autenticidade, como marcas azuis no Twitter e no Facebook.


Vírus de copiar e colar

O malware copiar e colar é uma maneira muito inteligente de os golpistas roubarem seus fundos. Esse tipo de malware intercepta dados da sua área de transferência e, se você não tomar cuidado, enviará dinheiro diretamente aos invasores.

Digamos que você queira transferir BTC para seu amigo Bob. Como sempre, ele lhe envia seu endereço Bitcoin para que você possa copiá-lo e colá-lo em um formulário no aplicativo de carteira de criptomoedas. No entanto, se o seu dispositivo estiver comprometido por um vírus de copiar e colar, no momento em que você colar o endereço de Bob da área de transferência, ele será automaticamente substituído pelo endereço do invasor. Isso significa que após enviar e confirmar uma transação de Bitcoin, seus Bitcoins ficarão com o golpista e Bob não receberá nada.

Para evitar tais fraudes, esteja atento à segurança do seu computador. Cuidado com mensagens e e-mails suspeitos que podem conter anexos infectados ou links perigosos. Preste atenção aos sites que você visita e ao software que instala em seus dispositivos. Você também deve considerar a instalação de um antivírus e a verificação regular de ameaças. Também é importante manter o sistema operacional (SO) do seu dispositivo atualizado.


E-mails de phishing

Existem vários tipos de phishing. Uma das mais comuns é por meio de e-mails de phishing que tentam induzi-lo a baixar um arquivo infectado ou clicar em um link que leva você a um site malicioso que parece ser o verdadeiro. Esses e-mails são especialmente perigosos quando imitam um produto ou serviço que você usa com frequência.

Normalmente, a mensagem dos golpistas pede que você tome medidas imediatas para proteger sua conta ou fundos. Eles podem solicitar que você altere as informações da sua conta, redefina sua senha ou carregue documentos. Na maioria dos casos, o objetivo é roubar suas credenciais para tentar hackear sua conta.

O primeiro passo para se proteger contra phishing é verificar se o e-mail é de uma fonte confiável. Em caso de dúvida, você pode entrar em contato diretamente com a empresa para confirmar se o e-mail que você recebeu foi realmente enviado por ela. Em segundo lugar, você pode passar o mouse (sem clicar) sobre os links dos e-mails para verificar se os URLs apresentam erros de ortografia, caracteres incomuns ou outras anomalias.

Mesmo que você não encontre nenhum sinal suspeito, não clique nos links. Se precisar acessar sua conta, faça-o de outras maneiras, como digitando manualmente o URL ou usando marcadores.


Esquemas Ponzi e pirâmides

Os esquemas Ponzi e os esquemas de pirâmide são dois dos golpes financeiros mais antigos da história. Um esquema Ponzi é uma estratégia de investimento em que os lucros são pagos a investidores anteriores utilizando o dinheiro de novos investidores. Quando o golpista não consegue mais atrair novos investidores, o dinheiro para de chegar. OneCoin é um bom exemplo de esquema Ponzi no espaço criptográfico.

Um esquema de pirâmide é um modelo de negócios em que os membros são pagos com base em quantos novos membros recrutam. Quando fica impossível cadastrar novos participantes, o fluxo de caixa é interrompido.

A melhor maneira de evitar qualquer um desses esquemas é pesquisar a criptomoeda que você está comprando, seja Bitcoin ou qualquer altcoin. Se o valor de uma criptomoeda depende da chegada de novos investidores ou participantes, então muito provavelmente você descobriu um esquema Ponzi ou um esquema de pirâmide.


Vírus ransomware

Os vírus ransomware são vírus que bloqueiam os dispositivos móveis e computadores das vítimas ou impedem o acesso a dados valiosos, a menos que um resgate (geralmente em BTC) seja pago. Estes ataques podem ser especialmente catastróficos se atingirem hospitais, aeroportos e agências governamentais.

Normalmente, um vírus ransomware bloqueia o acesso a arquivos ou bancos de dados importantes, ameaçando excluí-los se o pagamento não for recebido dentro do prazo. Infelizmente, não há garantia de que os invasores cumprirão sua promessa.

Várias maneiras de se proteger contra ataques de ransomware:

  • Instale um antivírus e atualize regularmente o sistema operacional e os aplicativos.

  • Evite clicar em publicidade e links suspeitos.

  • Tenha cuidado com anexos de e-mail. Tenha especial cuidado com arquivos que possuem as extensões .exe, .vbs e .scr.

  • Configure backups regulares para que você possa restaurar seus arquivos caso encontre um vírus.

  • Para dicas úteis de proteção contra ransomware e ferramentas de recuperação gratuitas, visite NoMoreRansom.org.


Conclusão

Existem muitos golpes de Bitcoin a serem observados. No entanto, estar ciente dos esquemas fraudulentos é um passo importante para os prevenir completamente. Se você puder evitar os golpes mais comuns de Bitcoin, suas economias em criptomoedas estarão sãs e salvas.