Com cuidado! Muito texto.

Uma bolsa de criptomoedas cinza permite que seus clientes negociem criptomoedas por meio de uma conta em outra bolsa. Ele não fornece operações por conta própria. Em vez disso, funciona como uma “ponte” entre os utilizadores e outros prestadores de serviços. O correspondente bancário, típico dos bancos tradicionais, permite-lhe ter acesso a serviços que não estão disponíveis num determinado banco, por exemplo, transferências internacionais.

No espaço criptográfico, as exchanges “cinzas” são frequentemente caracterizadas por procedimentos flexíveis de verificação e combate à lavagem de dinheiro, que podem ou não existir. Os criminosos cibernéticos geralmente se aproveitam da falta de tais requisitos. As bolsas cinzas permitem que transferências relacionadas a atividades de lavagem de dinheiro, fraude e ransomware sejam atendidas.

Quando você faz transações em uma bolsa cinza, você confia seus ativos a ela. Essas trocas oferecem um baixo nível de segurança e menos garantias do que as trocas centralizadas ou descentralizadas. Você também pode enfrentar dificuldades legais ao trabalhar em uma bolsa cinza sujeita a sanções.

Ao negociar em uma bolsa de valores, certifique-se de que ela tenha procedimentos adequados de verificação e combate à lavagem de dinheiro. Geralmente, leva vários dias para processar as informações. Se uma bolsa permite que você negocie quase instantaneamente, sem restrições, você deve conferi-la. Uma bolsa que opera de acordo com a lei não esconde como as transações são realizadas. Você pode ver facilmente a origem dos fundos no explorador de blockchain.

Introdução

Ao comprar e vender criptomoedas, é importante usar um site confiável. No entanto, você precisa ser paciente e passar por procedimentos de verificação e combate à lavagem de dinheiro para sua própria segurança. Por esse motivo, alguns usuários preferem usar exchanges que tenham requisitos mínimos de verificação durante o registro (ou que podem não ter nenhum) e que forneçam acesso instantâneo à negociação. 

Claro, essas podem ser bolsas descentralizadas operando de acordo com a lei. Mas a bolsa também pode ser “cinza”, operando com fundos roubados e “lavados”. Uma bolsa "cinza" nunca garante a segurança dos seus fundos. Para garantir a segurança da sua criptomoeda, você precisa entender como as exchanges “cinzas” funcionam e como identificá-las.

O que é um relacionamento correspondente?

Correspondência bancária é o uso por um provedor de serviços financeiros de uma conta em outra instituição financeira para fornecer seus próprios serviços. O titular da conta atua como uma "ponte" e fornece serviços aos seus clientes por meio de uma conta em outra organização. Isso pode ocorrer por vários motivos. Por exemplo, uma situação em que um banco em um país fornece seus próprios serviços bancários e ecossistema para um banco em outro país é chamada de banco correspondente.

Imagine que um cliente deseja transferir dinheiro para uma conta bancária na Austrália. O banco dele pode não conseguir concluir a transação, mas ele pode usar um banco correspondente para transferir os fundos do cliente. O banco do cliente processará a solicitação de transferência por meio de uma subconta correspondente no banco correspondente. O banco correspondente deve garantir uma verificação abrangente do banco com o qual a transação é realizada. Ele atende principalmente clientes desconhecidos, então ele deve confiar no proprietário da subconta correspondente.

Como funcionam as exchanges de criptomoedas "cinzas"?

A bolsa de criptomoedas “cinza” é estruturada de forma bastante simples. Uma entidade ou indivíduo cria uma conta em uma bolsa legalmente regulamentada e então usa essa conta para fornecer serviços de negociação a terceiros por meio de sua própria conta externa. As bolsas "cinzas" às vezes são chamadas de bolsas instantâneas. Eles geralmente têm várias contas em diferentes bolsas.

Às vezes, eles podem solicitar um conjunto completo de documentos, às vezes, só exigem parte deles ou não os exigem de jeito nenhum. É por isso que eles são tão populares entre golpistas, criminosos e extorsionários. Algumas bolsas "cinzentas" até permitem que você compre e venda criptomoedas por dinheiro.

Por que é perigoso usar trocas "cinzentas"

No caso das finanças tradicionais, uma das principais preocupações é o risco de lavagem de dinheiro. Como o banco correspondente lida diretamente apenas com o banco respondente relevante, ele não pode conhecer o cliente final. Portanto, liquidações correspondentes exigem uma verificação abrangente e extensa do banco parceiro. Indivíduos ou países inteiros podem ser incluídos na lista negra e sujeitos a sanções. Se o banco parceiro não cumprir, o banco respondente poderá acabar se envolvendo em atividades ilegais, como evasão de sanções ou lavagem de dinheiro.

Como a legislação para a indústria de criptomoedas ainda está sendo desenvolvida, as exchanges “cinzentas” podem operar sem chamar atenção. Uma exchange cinza pode abrir uma conta em uma grande exchange de criptomoedas sem seu conhecimento.

Por que é perigoso usar os serviços de uma exchange de criptomoedas "cinza"

Usar uma exchange de criptomoedas cinza não prejudica apenas a exchange centralizada. Você e seus fundos também correm risco por vários motivos:

1. As garantias dos fundos aqui listados são menores do que na bolsa que atende aos requisitos da lei.

2. Você pode se envolver em atividades ilegais que contribuem para o financiamento do crime e do terrorismo.

3. Os reguladores podem fechar a bolsa, resultando na perda de criptomoedas ou outros fundos.

4. Você pode estar sujeito a medidas legais se operar conscientemente em uma bolsa que esteja envolvida em atividades ilegais.

A melhor maneira de evitar esses problemas é não usar exchanges de criptomoedas “cinzas”. Pode ser difícil de detectar porque os sinais nem sempre são óbvios. Siga estas dicas para se proteger.

Qual é a diferença entre uma exchange "cinza" e uma descentralizada?

À primeira vista, as exchanges "cinza" e descentralizadas são semelhantes. As exchanges descentralizadas não exigem a verificação dos dados pessoais do cliente, e o procedimento de verificação em uma exchange "cinza" pode ser simplificado ou até mesmo inexistente. No entanto, eles lidam com transações de forma diferente. Uma bolsa descentralizada permite que compradores interajam diretamente com vendedores ou usem um pool de liquidez. A bolsa nunca assume a responsabilidade de armazenar criptomoedas como parte de uma transação. O processo é controlado por contratos inteligentes. Uma exchange cinza armazena sua criptomoeda e usa os serviços de outra exchange.

O Incidente da Troca de Cinzas da Suex

Vejamos um exemplo real. Em 21 de setembro de 2021, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA (OFAC) aplicou sanções contra a bolsa de criptomoedas Suex, registrada na República Tcheca e operando na Rússia. A Suex OTC usou esquemas "cinzas" para trocar criptomoedas por meio da Binance e outras grandes bolsas ao atender seus clientes. A Suex dificilmente pedia documentos para verificação e até fornecia serviços de troca de criptomoedas por dinheiro.

De acordo com uma pesquisa da Chainalysis, a Suex ajudou a lavar grandes quantias de dinheiro obtidas por meio de ataques de hackers e ransomware. A Binance desativou imediatamente diversas contas associadas à Suex, enquanto o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros colocou na lista negra quase 30 carteiras diferentes de Bitcoin, Tether e Ethereum. A Binance também derrubou o banco de criptomoedas Chatex, que supostamente está vinculado ao Suex. Posteriormente, a Chatex enfrentou sanções relacionadas do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros. Qualquer pessoa que tenha tido relações com a Suex agora enfrenta consequências legais. A empresa fechou o site após uma decisão do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros.

Como reconhecer uma troca "cinza"

As bolsas "cinzentas" geralmente tentam esconder seu status. Para começar, use as dicas a seguir para identificar uma bolsa “cinzenta” e garantir a sua segurança e a dos seus fundos:

1. Não há procedimentos de verificação ou de combate à lavagem de dinheiro em vigor, ou requisitos mínimos se aplicam. O registro instantâneo na bolsa, sem quaisquer restrições, também deve fazer você pensar.

2. A interface do usuário não fornece nenhuma indicação de onde a transação está ocorrendo.

3. Em nenhum lugar é declarado que a bolsa realiza transações. Uma bolsa legalmente compatível confirmará que a transação está ocorrendo diretamente em sua plataforma e não por meio de uma conta de terceiros.

4. Você pode ver taxas diferentes na bolsa de valores. Isso significa que a bolsa usa várias contas em bolsas diferentes.

5. Se você suspeitar que encontrou uma exchange “cinza”, tente rastrear sua criptomoeda no blockchain usando um explorador. Você pode ver que ele veio de uma carteira vinculada a outra exchange.

Retomar

A maneira mais segura de comprar Bitcoin, BNB e outras moedas digitais é em uma corretora de criptomoedas legalmente regulamentada como a Binance. Pode levar algum tempo para se registrar, mas procedimentos robustos de verificação e combate à lavagem de dinheiro o manterão protegido. Você deve tratar a bolsa como qualquer outra instituição financeira e realizar a devida diligência antes de usá-la.