Principais conclusões
Na nova edição do Playing by the Rules, uma série de blogs dedicada ao programa de conformidade da Binance, estamos expandindo o número de nossa equipe de conformidade corporativa.
O escopo de trabalho do departamento de conformidade corporativa da Binance abrange uma ampla gama de disciplinas, incluindo exame regulatório e gerenciamento de auditoria, conformidade de produtos, due diligence de terceiros, monitoramento e testes, avaliação de risco e governança, política e aprendizado e desenvolvimento.
A Equipe de Conformidade Corporativa ajuda a garantir que a Binance cumpra os requisitos legais e regulamentares em todos os aspectos de suas operações, mantenha controles rígidos de conformidade e melhore continuamente suas operações para permanecer na vanguarda do setor.
A Binance é uma grande organização global que emprega milhares de pessoas, atendendo usuários em muitas disciplinas que possuem diferentes requisitos regulatórios para atividades relacionadas a ativos digitais. Para promover de forma responsável a liberdade financeira em todo o mundo e garantir a segurança dos nossos clientes, devemos garantir que todos os sistemas internos e atividades de negociação na Binance sejam projetados e operem de maneira compatível com todas as regras e regulamentos aplicáveis. Dado o tamanho e a diversidade geográfica da Binance, bem como o status regulatório e o nível das criptomoedas em constante evolução, ter uma equipe atendendo todos os pilares do programa de conformidade para estabelecer abordagens baseadas em risco e aumentar a transparência é uma tarefa verdadeiramente monumental. Nossa equipe de Compliance Corporativo assume a responsabilidade por esse trabalho significativo e essencial.
O escopo das funções da equipe inclui exame regulatório e gerenciamento de auditoria, conformidade de produtos, due diligence de terceiros, garantia de qualidade, gerenciamento de risco de conformidade e governança de risco, política e programa, e aprendizado e desenvolvimento. Existem equipes especializadas para atender os tipos de trabalho da área de Compliance Corporativo.
Por exemplo, a equipe de Programas e Políticas mantém e atualiza regularmente os programas de combate à lavagem de dinheiro e sanções que se aplicam ao conjunto global de produtos e serviços da Binance. A equipe de Conformidade de Produto trabalha em estreita colaboração com as equipes de Produto e Tecnologia para garantir que os controles de AML/sanções baseadas em risco sejam integrados nos produtos e serviços da empresa. Independentemente do foco específico, cada uma destas equipas trabalha para garantir que sejam implementadas medidas de conformidade adequadas em todos os níveis da organização. Nossa equipe de Compliance Corporativo é liderada por Christine Hecht, recentemente nomeada Vice-Presidente de Compliance da Binance, responsável por relatar incidentes globais de lavagem de dinheiro.
Abordagem de conformidade da Binance
No centro do programa de conformidade corporativa da Binance está uma abordagem pioneira baseada em risco que molda nosso compromisso com a proteção do usuário e a cultura e estratégia de conformidade desde os níveis mais altos da organização. Tudo começa identificando cuidadosamente as principais áreas de gerenciamento de risco de conformidade para a Binance, a indústria e o ambiente regulatório global. Com base nisso, nossa equipe de compliance desenvolveu um processo de seis etapas que visa identificar a exposição de uma organização aos principais riscos, além de desenvolver uma metodologia estruturada para identificar, avaliar, mitigar e monitorar continuamente os riscos. Nossa equipe de conformidade corporativa coloca então essa metodologia em prática.
O gerenciamento e a liderança de riscos adequados também desempenham um papel essencial no gerenciamento eficaz de riscos de conformidade na Binance. Existem sofisticados órgãos consultivos internos de gestão de risco de conformidade na organização encarregados de gerenciar riscos de conformidade e responsabilidades de supervisão em linha com os requisitos dos padrões de conformidade globais e locais.
Além disso, para todas as entidades regulamentadas que reportam diretamente ao conselho local e aos seus subcomités relevantes, existe uma gestão melhorada do risco e da conformidade para garantir que os requisitos regulamentares são cumpridos. Esta estrutura garante o nível apropriado de foco e ênfase na conformidade regulamentar e promove a tomada de decisões eficaz pela equipa de liderança.
A implementação de um programa de gerenciamento de risco de conformidade em toda a Binance depende da estreita colaboração entre diferentes equipes, responsabilidade e propriedade. As equipas regionais e as unidades de negócio têm a capacidade de identificar e escalar problemas utilizando processos e estruturas de risco implementados, que apoiam a nossa abordagem abrangente a todos os níveis da organização, fornecendo feedback desde a base até ao topo da escala.
Teste os controles de conformidade em todas as organizações
Uma organização do tamanho da Binance é composta por muitos processos de negócios que fluem dentro e entre suas unidades e departamentos, e existem controles para garantir que cada um desses processos seja executado de acordo com todas as regras, políticas e regulamentos aplicáveis. O trabalho da equipe de controle de qualidade do departamento de conformidade corporativa é realizar testes de controle de qualidade desses processos de negócios e alinhá-los com as políticas da Binance e os requisitos regulatórios locais. O objectivo do quadro de garantia de qualidade é avaliar periodicamente a qualidade e a eficácia dos controlos, bem como identificar deficiências e problemas.
A equipe de Garantia de Qualidade monitora e testa os controles de conformidade por amostragem e verificando-os em relação a um script de teste predefinido derivado de políticas e documentos de procedimentos relevantes. Quaisquer erros e problemas identificados no decorrer dessas revisões são comunicados aos stakeholders e às equipes responsáveis por corrigi-los, e os resultados dessas revisões são reportados à administração da empresa.
Com revisões consistentes e regulares, a garantia de qualidade da conformidade corporativa promove uma cultura de melhoria contínua e ajuda a garantir que os controles de conformidade sejam rigorosamente implementados em vários níveis dentro de uma organização.
Lidar com verificações regulatórias e auditorias
A Binance está regularmente sujeita a exames e auditorias regulatórias externas. A preparação é um processo colaborativo que envolve partes interessadas da equipe de conformidade mais ampla, auditoria interna, operações, jurídico e outros departamentos. Todos eles são movidos pelo objetivo comum de garantir que as políticas, procedimentos e operações da Binance atendam aos requisitos regulatórios e legais nas diversas jurisdições ao redor do mundo onde operamos.
Como o ambiente regulatório global e os requisitos de conformidade associados ainda estão em evolução e ainda não tomaram a forma final, estamos trabalhando arduamente para garantir que entendemos o cenário em mudança e continuamos a operar de maneira compatível.
Em cada jurisdição, os nossos departamentos de Conformidade, Jurídico e Operações trabalham em estreita colaboração com especialistas locais para garantir que os requisitos de conformidade sejam seguidos e aplicados aos serviços que prestamos. Quando chegar o momento de um exame e auditoria regulatória, seja agendado regularmente ou imediato, a equipe de Conformidade Corporativa colabora com as equipes locais relevantes para fornecer todo o suporte necessário. Muitos dos membros da equipe são ex-organizadores e examinadores, por isso podem ajudar de forma direcionada.
Para entidades regulamentadas, o processo de exame e auditoria é liderado e gerido por pessoas responsáveis locais, e a decisão final é tomada com o Conselho de Administração e a gestão de topo (incluindo conformidade e risco) sediada no país em questão. A Conformidade Corporativa está disponível como um recurso compartilhado para auxiliar e apoiar as equipes locais durante o processo de triagem e auditoria.
Treinamento de compliance para funcionários da Binance
O objetivo principal do nosso programa de conformidade é garantir que cada funcionário da Binance tenha conhecimento adequado dos requisitos de conformidade e compreenda a importância de uma cultura de conformidade rigorosa em toda a empresa, o que apoia o nosso compromisso de proteger os nossos usuários. Nesse sentido, exigimos que todos os funcionários passem por treinamento regular de conformidade. Através destes programas de formação obrigatórios, a equipa de Aprendizagem e Desenvolvimento de Compliance fortalece a cultura de compliance da organização e garante que todos os funcionários compreendem e cumprem os requisitos legais e regulamentares.
Cada funcionário da Binance deve passar por uma série de módulos de treinamento de conformidade global que abrangem tópicos essenciais, como combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, cumprimento de sanções, combate ao suborno e à corrupção, prevenção de abuso de mercado e políticas de envolvimento dos funcionários. Esses treinamentos incluem avaliações que cada funcionário deve concluir com sucesso dentro de um período limitado de tempo.
Além do treinamento obrigatório, a Equipe de Treinamento em Conformidade identifica as necessidades de treinamento em conformidade da Binance usando uma variedade de metodologias, incluindo pesquisas, entrevistas e avaliações de conhecimento, bem como monitorando desenvolvimentos regulatórios relevantes. Com base na avaliação das necessidades de formação, a equipa prepara programas de formação em e-learning que cumprem os requisitos regulamentares modernos, as melhores práticas da indústria e as políticas da organização. A equipa também prepara programas de formação avançada adaptados à equipa de liderança que se concentram nos deveres e obrigações de compliance que o líder deve compreender e compreender.
A Binance também incentiva e patrocina funcionários a obterem credenciais reconhecidas globalmente por meio de organizações profissionais, como a Associação de Especialistas Certificados em Combate à Lavagem de Dinheiro (ACAMS) e a Associação de Especialistas Certificados em Sanções (ACSS).
A eficácia global dos programas de formação é avaliada através da recolha de feedback dos participantes e da realização de avaliações para medir a retenção e aplicação do conhecimento. Espera-se que os resultados sejam utilizados para identificar quaisquer lacunas ou áreas de melhoria para as necessárias revisões de materiais de formação ou métodos de entrega de informações.
Pensamentos finais
A equipe de conformidade corporativa da Binance desempenha um papel fundamental para manter a organização segura e protegida, ao mesmo tempo que garante a conformidade com as regras e regulamentos aplicáveis. O cenário regulatório em constante evolução para ativos digitais exige uma abordagem abrangente e proativa de conformidade. Ao concentrar-se nas principais áreas descritas acima, a equipa de Conformidade Corporativa cumpre o nosso compromisso de proteger os utilizadores de acordo com as normas regulamentares globais.
Artigos relacionados
Seguindo as regras: uma visão geral da conformidade com criptomoedas no mundo de hoje
Seguindo as regras: uma visão geral do programa de conformidade da Binance (Binance)
Especialistas da equipe de compliance da Binance
Alerta de Risco: Os preços dos ativos digitais estão sujeitos ao risco de mercado e à elevada volatilidade dos preços. O valor dos seus investimentos pode aumentar ou diminuir e você pode não recuperar o valor do valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance não é responsável por quaisquer perdas que você possa incorrer. O desempenho passado não é um indicador confiável do desempenho futuro. Você só deve investir em produtos com os quais esteja familiarizado e que compreenda os riscos associados a eles. Você deve levar em consideração sua experiência de investimento, situação financeira, objetivos de investimento e tolerância ao risco, e procurar aconselhamento de um consultor financeiro independente antes de investir. As informações fornecidas aqui não devem ser interpretadas como aconselhamento financeiro. Para obter mais informações, consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.