RESUMO
Equilibrar um portfólio criptográfico não é muito diferente de equilibrar um portfólio tradicional. É fácil reduzir o risco geral com base no seu perfil e estratégia de investimento. Tudo que você precisa para começar é diversificar seus investimentos entre diferentes criptomoedas.
O grau de diversificação está sujeito a debate, uma vez que existem prós e contras numa direção ou noutra. No entanto, é amplamente aceite que alguma diversificação é benéfica. Pode-se reduzir o risco de seus investimentos mantendo diferentes criptoativos (incluindo stablecoins) e certificando-se de reequilibrar a alocação de ativos regularmente.
Para facilitar o gerenciamento do seu portfólio, você pode usar rastreadores externos de portfólio ou registrar manualmente suas transações em uma planilha. Alguns rastreadores podem vincular-se às suas carteiras pessoais e trocas de criptomoedas, tornando o processo mais conveniente.
Introdução
Dar os primeiros passos no investimento em criptomoedas é tão fácil quanto comprar seu primeiro bitcoin (BTC), éter (ETH) ou qualquer criptomoeda. Enquanto alguns investidores preferem comprar e manter as principais criptomoedas, outros optam por experimentar altcoins. Mas qual é a melhor maneira de fazer isso? É mais provável que você tenha sucesso se estudar cuidadosamente sua alocação de ativos e equilibrar seu portfólio de criptomoedas regularmente. Dependendo da sua tolerância ao risco, existem várias maneiras de fazer isso. Equilibrar seu portfólio não é difícil e os resultados podem mais do que compensar.
O que é um portfólio de criptomoedas?
Um portfólio criptográfico é uma coleção de criptomoedas de propriedade de um investidor ou comerciante. As carteiras normalmente contêm um conjunto de ativos diferentes, incluindo altcoins e produtos criptofinanceiros. Isto é bastante semelhante a uma carteira de investimentos tradicional, exceto pelo fato de estar limitado a uma única classe de ativos. Você pode monitorar seu portfólio de criptomoedas manualmente com uma planilha ou usar ferramentas e software especializados para calcular seus fundos e lucros. Um bom rastreador de portfólio pode ser muito útil. Os rastreadores são essenciais para day traders e outros traders de curto prazo, mas também são valiosos para investidores de longo prazo e HODLers.
O que é alocação e diversificação de ativos?
Ao criar uma carteira de investimentos, você deve estar familiarizado com os conceitos de “alocação de ativos” e “diversificação”. A alocação de ativos refere-se ao investimento em diferentes classes de ativos (por exemplo, criptomoedas, ações, títulos, metais preciosos, dinheiro, etc.). A diversificação refere-se à distribuição dos seus fundos de investimento entre diferentes ativos ou setores. Por exemplo, você poderia diversificar sua carteira de ações investindo em diferentes setores, como agricultura, tecnologia, energia e saúde. Ambas as estratégias reduzem o risco geral.
Tecnicamente, as criptomoedas constituem uma única categoria de ativos. Mas num portfólio de criptomoedas, pode-se diversificar entre diferentes produtos, moedas e tokens que apresentam diferentes objetivos e casos de uso. Por exemplo, você poderia alocar 40% para seu portfólio em bitcoin, 30% em stablecoins, 15% em NFTs e 15% em altcoins.
Portfólios concentrados vs. carteiras diversificadas
A maioria dos conselhos será no sentido de que seu portfólio deve ser diversificado. Embora seja um padrão para investidores, distribuir seu capital entre diferentes ativos tem prós e contras. Como já mencionámos anteriormente, uma carteira diversificada reduz o risco global e a volatilidade. As perdas podem ser compensadas pelos lucros, mantendo assim a sua posição estável. Seu portfólio terá mais oportunidades de lucrar com cada moeda que você possui. Nem todo investimento será vencedor, mas com alocação e diversificação adequada de ativos, é mais provável que você obtenha benefícios no longo prazo.
No entanto, quanto mais diversificado for o seu portfólio, mais próximo ele irá imitar o mercado geral. A maioria dos traders e investidores tenta vencer o mercado obtendo lucros maiores. Uma carteira altamente diversificada levará a retornos médios maiores do que uma carteira concentrada bem-sucedida. Ativos com pior desempenho podem compensar os grandes vencedores.
Gerenciar um portfólio diversificado também requer mais tempo e pesquisa. Para investir com responsabilidade, você deve entender o que está comprando. Com um portfólio grande, as chances de entender tudo corretamente diminuem. Se o seu portfólio abrange diferentes blockchains, pode ser necessário usar várias carteiras e exchanges para acessar seus ativos. A decisão de diversificar ou não é sua, mas algum grau de diversificação é sempre recomendado.
Diferentes tipos de criptomoedas
Bitcoin é a criptomoeda mais famosa e a maior em capitalização de mercado. Mas uma carteira bem equilibrada incluirá uma selecção de diferentes moedas para reduzir o risco global. Vamos então revisar alguns deles.
Moedas de pagamento
Hoje em dia, é difícil encontrar novas moedas que lidem principalmente com pagamentos. Mas se voltarmos ao nascimento das criptomoedas, a maioria dos projetos eram sistemas de transferência de valor. Bitcoin é o exemplo mais conhecido, mas também temos Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) e Litecoin (LTC), entre outros. Essas moedas foram a primeira geração de criptomoedas que apareceu antes do Ethereum e da introdução dos contratos inteligentes.
Moedas estáveis
Uma stablecoin tenta replicar o valor de um ativo subjacente, como uma moeda fiduciária ou um metal precioso. O BUSD, por exemplo, está ancorado ao dólar americano por reservas na proporção de 1:1. PAX Gold (PAXG) usa o mesmo sistema, mas vincula a moeda ao preço de uma onça troy de ouro fino mantida em reservas. Embora as stablecoins não ofereçam necessariamente grandes retornos, elas fazem jus ao seu nome e proporcionam estabilidade.
O mercado de criptomoedas é volátil, portanto, é útil ter algo em seu portfólio que preserve seu valor. Se a moeda estável estiver ancorada em algo externo ao ecossistema criptográfico, uma queda no mercado de criptomoedas não deverá afetá-la. Se quiser sacar fundos de uma moeda ou projeto, você pode transferi-los rapidamente para uma moeda estável lastreada em dólares, como o BUSD, para proteger seus lucros. Converter fundos em moeda fiduciária é um processo muito mais longo do que trocá-los por uma moeda estável.
Tokens de segurança
Tal como acontece com os títulos tradicionais, um token de segurança pode representar muitas coisas. Podem ser ações de uma empresa, um título emitido por um projeto ou mesmo direitos de voto. Os títulos foram efetivamente digitalizados e colocados na blockchain, o que significa que estão amplamente sujeitos às mesmas regulamentações. Por esse motivo, os security tokens estão imersos nas jurisdições dos reguladores locais e devem passar por um processo legal antes de serem emitidos.
Tokens utilitários
Um token utilitário atua como um elemento-chave de um serviço ou produto. Por exemplo, BNB e ETH são tokens utilitários. Entre outras coisas, você pode usá-lo para pagar taxas de transação ao interagir com aplicativos descentralizados (DApps). Muitos projetos emitem seus próprios tokens utilitários para arrecadar fundos em uma “oferta de moedas”. O valor do token deveria, teoricamente, apresentar uma ligação direta com o seu valor útil.
Tokens de gobernanza
Como detentor de token de governança, você receberá poder de voto em um projeto e até mesmo uma parte da receita. Você provavelmente encontrará esses tokens em plataformas de finanças descentralizadas (DeFi), como PancakeSwap, Uniswap ou SushiSwap. Tal como acontece com os tokens de utilidade, o valor de um token de governança está diretamente ligado ao sucesso do projeto subjacente.
Produtos criptofinanceiros
Uma carteira não envolve apenas “manter” moedas diferentes. Os produtos criptofinanceiros também podem ajudar a diversificar ainda mais o seu portfólio. Você pode pensar nisso como investir em títulos do governo, ETFs ou fundos mútuos, em vez de apenas deter ações. Há um grande número de produtos nos quais você pode investir, em diferentes blockchains e DApps.
Como criar um portfólio criptográfico bem equilibrado
Cada investidor ou trader terá suas próprias ideias sobre o que constitui um portfólio bem equilibrado. No entanto, existem algumas regras gerais que vale a pena ter em mente:
1. Divida sua carteira entre investimentos de alto, médio e baixo risco e estabeleça pesos adequados. Uma carteira que contenha uma grande proporção de investimentos de alto risco não será definitivamente equilibrada. Pois terá a possibilidade de lhe oferecer maiores lucros, mas também poderá causar grandes prejuízos. Seu perfil de risco determinará o que é melhor para você, embora deva haver algum grau de combinação.
2. Considere manter algumas stablecoins para ajudar a fornecer liquidez ao seu portfólio. Stablecoins são o elemento-chave de muitas plataformas DeFi e podem ajudá-lo a obter lucros ou fechar uma posição de forma rápida e fácil.
3. Reequilibre seu portfólio, se necessário. O mercado criptográfico é muito volátil e as suas decisões devem mudar com base na situação atual.
4. Aloque novo capital estrategicamente para evitar sobreponderação em uma área do seu portfólio. Se você gerou recentemente grandes lucros com uma moeda, pode ser tentador injetar mais dinheiro. Não deixe a ganância atrapalhar e pense no melhor lugar para colocar seu dinheiro.
5. Conduza sua própria pesquisa. Você realmente não pode superar este conselho clássico. Você vai investir seu próprio dinheiro, então não confie apenas nos conselhos de outras pessoas.
6. Invista apenas naqueles que você está disposto a perder. Se o seu portfólio lhe causa estresse, isso significa que ele não está devidamente equilibrado. As suas posições não devem levar a consequências graves se as coisas correrem terrivelmente mal.
Rastreadores de portfólio de criptomoedas
Um rastreador de portfólio é um programa ou serviço que permite monitorar a movimentação de seus fundos. Você poderá ver como suas posições atuais se comportam em relação aos seus objetivos de longo prazo e monitorar seu progresso. Estes são alguns exemplos que podem lhe interessar:
CoinMarketCap
CoinMarketCap é um rastreador de preços extremamente popular que desenvolveu seu próprio recurso de portfólio. O rastreador de portfólio está disponível gratuitamente para desktops e dispositivos móveis. Para usar o rastreador de portfólio, você terá que adicionar seus fundos manualmente, pois ele não se conecta à sua carteira ou exchange. Também existe a opção de adicionar preços de compra para monitorar seus lucros com precisão.
CoinGecko
CoinGecko é conhecido principalmente por seu monitoramento de preços de criptomoedas, mas também possui uma opção de portfólio. O uso é gratuito e está disponível em seu navegador ou dispositivo móvel. Se você já é um usuário regular do CoinGecko, vale a pena experimentar também o rastreador.
Bloquear página
Se você deseja negociar enquanto gerencia seu portfólio, o Blockfolio é uma boa opção. A empresa foi lançada em 2014 e é bastante conhecida no setor de criptografia. No entanto, só funciona para dispositivos móveis, por isso não oferece a mesma experiência de negociação de criptomoedas em desktop.
Delta
Delta é um aplicativo móvel que permite visualizar seu portfólio de criptomoedas e investimentos tradicionais simultaneamente. Ele pode se conectar a 20 exchanges e uma variedade de carteiras, incluindo Binance. Existe uma versão gratuita e uma paga, mas não é possível negociar dentro do aplicativo.
Em conclusão
Grande parte do mercado de criptomoedas depende da saúde do Bitcoin. Mas isso não é motivo para não equilibrar seu portfólio. Uma variedade de investimentos em criptografia pode compensar as perdas decorrentes da queda do Bitcoin, por isso sempre vale a pena ter alguma diversificação. Lembre-se de que equilibrar seu portfólio é muito mais do que simplesmente “manter” diversas moedas. Um pouco de estratégia contribuirá muito para a criação de um portfólio adequado à sua tolerância ao risco.