O ecossistema Cardano ($ADA) fez avanços significativos no mercado de finanças descentralizadas (DeFi), já que seu ecossistema DeFi —que entrou em operação em janeiro de 2022 com o lançamento da rede principal MuesliSwap— cresceu de US$ 50,9 milhões no primeiro trimestre de 2023 para mais de US$ 150 milhões, um crescimento acumulado no ano de mais de 200%.
Principais projetos DeFi em Cardano
Aqui exploraremos alguns dos melhores desempenhos do ecossistema DeFi de Cardano com base em TVL, atividade do usuário e mais fatores-chave.
MinSwap: Maior DEX em Cardano
MinSwap é uma bolsa descentralizada (DEX) que permite aos usuários trocar uma ampla gama de criptomoedas e fornecer liquidez em fazendas multi-pool com um mecanismo automatizado de produção agrícola que fornece aos provedores de liquidez (LPs) o melhor rendimento da rede.
Os provedores de liquidez depositam fundos nos chamados pools de liquidez. Esses pools combinam os fundos de um par de negociação específico e são usados como liquidez para liquidar negociações, com as bolsas de formadores de mercado automatizados (AMM) contando com esses pools em vez das carteiras de pedidos tradicionais.
Qualquer pessoa pode fornecer liquidez a um pool de liquidez na rede Cardano e em vários outros blockchains. Esses pools agora são padrão em exchanges descentralizadas que incluem Curve, PancakeSwap e Uniswap.
MinSwap oferece mais de 2.500 pools divididos em quatro tipos - stablecoin, produto constante, multiativos e pools dinâmicos - cada um mostrando o APY (rendimento percentual anual) potencial para LPs e uma estratégia de produção automatizada que realoca uma porcentagem da liquidez fornecida pelos LPs nos pools de melhor desempenho. Esta divisão de pools permite que os LPs avaliem os riscos dependendo do pool que escolherem.
MinSwap ganhou as manchetes em maio de 2023 após o aumento da TVL no ecossistema Cardano; é o maior aplicativo no blockchain, com um domínio de 26,8% e US$ 48 milhões em TVL no momento em que este artigo foi escrito. Também podemos atribuir seu aumento na popularidade graças ao seu painel e interface de usuário fáceis de usar, tornando-o fácil de usar para usuários regulares.
Indigo: ativos sintéticos
Indigo é um protocolo governado pela comunidade que permite aos usuários criar versões sintéticas de ativos do mundo real na blockchain Cardano usando ADA ou stablecoins. A criação de ativos sintéticos é possível graças à plataforma de contrato inteligente Plutus, que permite aos desenvolvedores escrever, testar e executar aplicações que interagem com a rede Cardano.
Os tokens sintéticos fornecem aos usuários exposição a ativos do mundo real sem possuí-los diretamente, e no Indigo são chamados de iAssets. Esses ativos rastreiam o preço de seus ativos subjacentes do mundo real – que podem ser ações, títulos, commodities, ETFs, etc., Uma vez que os activos do mundo real são muitas vezes de difícil acesso para um utilizador regular por uma série de potenciais razões que incluem limitações geográficas, os activos sintéticos permitem aos utilizadores obter exposição fraccionada a activos do mundo real, eliminando as fronteiras financeiras.
Liqwid (LQ)
Liqwid Finance é um protocolo de empréstimo DeFi que foi auditado pela Vacuumlabs. É um protocolo de taxa de juros de código aberto e sem custódia que torna os empréstimos DeFi mais fáceis e acessíveis a todos no blockchain Cardano.
Atualmente é o terceiro protocolo DeFi com melhor classificação em termos de TVL, acumulando mais de US$ 19 milhões. O protocolo ganhou popularidade principalmente devido à sua simplicidade, interface amigável, pools de piquetagem de alto rendimento e seu sistema de governança DAO bem estruturado.
Os usuários podem ganhar juros sobre seus ativos baseados em Cardano apostando, podem emprestar ativos dos credores no protocolo, garantindo suas posições, ou participar da comunidade apostando seus tokens para votar em propostas de rede ou enviar algumas de suas próprias .
1. O Avô do Stablecoin
Djed é um protocolo stablecoin de múltiplas cadeias apoiado por criptografia. Ele usa um sistema algorítmico multimoeda para garantir a estabilização de preços, no qual os usuários compram e vendem SHEN — a moeda de reserva do protocolo — dependendo das condições de mercado para manter a paridade em dólares do DJED enquanto ganham uma parte das taxas de transação no pool de reserva. Djed também é apoiado pela ADA.
Djed exige que os usuários forneçam garantias excessivas em suas posições para tomar empréstimos; isto é para evitar um colapso semelhante ao da Terra e garantir a estabilidade do sistema. Dito isto, os utilizadores precisam de depositar entre 400% a 800% em garantia antes de lhes ser emitido um empréstimo.
WingRiders:
WingRiders é um criador de mercado automatizado (AMM) totalmente descentralizado que oferece vários serviços DeFi, incluindo troca de token, piquetagem e produção agrícola. É governado por seu DAO, que é alimentado pelo token nativo do protocolo, WRT, que é um token deflacionário com fornecimento fixo e funciona tanto como token de utilidade quanto de governança.
WingRider permite aos usuários trocar tokens Cardano e ERC-20, tornando mais fácil para os usuários trocar tokens entre várias redes diretamente no protocolo. É também o primeiro DEX em Cardano a suportar carteira WalletConnect e Lace.
VyFinanças
VyFinance é um protocolo interativo projetado para tornar os serviços DeFi mais fáceis e acessíveis para qualquer pessoa, independentemente do seu nível de experiência em DeFi. É o primeiro DEX em Cardano a usar uma rede neural de IA para processar todos os tipos de serviços dentro do VyFinance, como produção agrícola, piquetagem e fornecimento de liquidez sem custódia.
Como a maioria dos protocolos, o VyFinance tem seu próprio token nativo, VYFI, no qual os usuários apostam para receber recompensas na forma de criptografia e obter direitos de voto para votar em propostas de governança e rede – ou enviar as suas próprias.
Outros recursos do VyFinance incluem Loteria, na qual os usuários só precisam conectar sua carteira para jogar; Vaults, nos quais os usuários podem apostar tokens em vários projetos no Cardano, uma loja de mercadorias e uma seção de blog que atualiza a comunidade com mudanças e atualizações de protocolo.
MuesliSwap
MuesliSwap é uma exchange descentralizada no blockchain Cardano que permite aos usuários negociar tokens nativos Cardano. É o primeiro DEX nativo em Cardano a oferecer recursos de negociação centralizados semelhantes aos de uma bolsa com uma UX adequada projetada para negociações avançadas e em ritmo acelerado.
O protocolo usa um sistema híbrido que emprega recursos descentralizados e, em vez de usar um AMM como outros DEXs, usa uma carteira de pedidos on-chain conectada aos seus pools de liquidez, fornecendo aos traders de criptografia recursos como ordens de limite, stop e mercado com taxas baixas. e correspondência rápida de pedidos.
SundaeSwap
SundaeSwap é um DEX e um protocolo automatizado de fornecimento de liquidez que permite aos usuários negociar criptomoedas, especificamente tokens Cardano, no blockchain Cardano.
SundaeSwap é um DEX nativo e escalonável que funciona usando um algoritmo Automated Market Maker (AMM), combinado com pools de liquidez de produto constante, o que ajuda a minimizar a derrapagem de preços em pools de liquidez mais baixa.
O protocolo é definido por uma série de contratos inteligentes imutáveis, sem permissão e descentralizados construídos em Cardano usando Plutus, a linguagem de programação de contrato inteligente do blockchain Cardano.
1. LenFi (Ir)
Aada é um protocolo de empréstimo descentralizado construído na blockchain Cardano. É uma plataforma de empréstimo e empréstimo sem custódia, interoperável e ponto a ponto que permite aos usuários emprestar seus ativos e ganhar juros ou emprestar ativos criptográficos e usá-los como ferramentas financeiras. Aada Finance é construída sobre contratos inteligentes Cardano poderosos e seguros.
A plataforma utiliza o modelo eUTxO da rede, aproveitando primitivos de empréstimo e empréstimo peer-to-peer. Os empréstimos e empréstimos no Aada funcionam ponto a ponto, começando com um mutuário que cria uma solicitação de empréstimo. Isto bloqueia a garantia do mutuário num contrato inteligente, que pode ser cancelado e resgatado pelo mutuário ou fornecido com um empréstimo por um credor. Se isto ocorrer, o credor envia o valor do empréstimo para a carteira do mutuário.
Aada Finance usa títulos NFT para bloquear empréstimos e depósitos, que podem ser resgatados por qualquer pessoa que forneça o NFT subjacente e cumpra as condições do empréstimo. A plataforma foi lançada na rede principal Cardano em 13 de setembro de 2022, tornando-se o primeiro protocolo de empréstimo e empréstimo a ser lançado na rede principal Cardano.
Otimização Financeira
Optim Finance é um agregador de rendimento para o blockchain Cardano4. Ele simplifica o processo de maximização dos retornos do DeFi, fornecendo ferramentas inovadoras de investimento passivo que otimizam o rendimento dos ativos digitais.
O conjunto de produtos automatizados de gerenciamento de ativos inclui vários pools baseados em estratégia financeira e gerenciados por contratos inteligentes que permitem aos usuários otimizar seu potencial de rendimento a partir de protocolos Cardano DeFi na lista de permissões. A Optim Finance também fornece ferramentas para criar obrigações de dívida garantida (CDOs) e novos derivativos em Cardano.