Esta captura de tela de um bate-papo em grupo recentemente causou pânico entre muitos investidores no círculo monetário porque algumas pessoas disseram que as bolsas estavam bloqueando grandes contas em grande escala. Portanto, hoje falaremos sobre a questão das contas congeladas nas bolsas centralizadas e como descongelá-las.
1. Por que sua conta pode ser congelada?
1. A lógica técnica por trás do congelamento de contas cambiais
Haverá alguns usuários novatos perguntando se o blockchain pode ser descentralizado. Por que seus ativos na cadeia ainda estão congelados?
Primeiro, os vários tokens da conta registrada do usuário na bolsa centralizada são hospedados no endereço onde a bolsa controla a chave privada. Ao depositar moedas, após o usuário depositar de um endereço de carteira externo no endereço de depósito criado pela bolsa, a bolsa transferirá gás para este endereço e coletará os tokens depositados no grande endereço de carteira de retirada da bolsa ao retirar moedas. também retirado do endereço de carteira grande da bolsa para o endereço de carteira externo designado pelo usuário. Durante o processo de depósito e retirada de moedas pelos usuários, as chaves privadas do endereço de depósito e endereço de retirada do usuário da bolsa são controladas pela bolsa.
Portanto, quando um usuário deposita os ativos on-chain no endereço da carteira que ele controla na exchange, a exchange pode teoricamente congelar essa parte dos ativos e não permitir a retirada de moedas. Esta é a lógica técnica por trás do congelamento da exchange. conta.
A lógica empresarial Da bolsa fornece principalmente serviços de transacção correspondentes para ganhar taxas de transacção. Portanto, garantir a segurança DOS activos DOS utilizadores e melhorar a experiência de negociação é a forma de ganhar dinheiro para a bolsa. No último mercado altista, mais de 1.000 BTC foram roubados de uma bolsa. Demorou apenas cerca de duas semanas para recuperar as perdas de ativos roubados por meio de taxas de transação. Portanto, em circunstâncias normais, as bolsas não congelarão facilmente as contas dos usuários por sua própria iniciativa. Não há necessidade de fazer isso.
Na prática, as contas de câmbio de alguns utilizadores foram congeladas. Quais são as principais razões para o congelamento?
2. Razões comuns pelas quais as contas de câmbio são congeladas
1) Ajudar as autoridades reguladoras judiciais a congelar
Atualmente, cada vez mais grupos criminosos usam moeda virtual como ferramenta criminosa e meio para lavagem de dinheiro. Portanto, ao investigar alguns grupos criminosos, as autoridades reguladoras nacionais e estrangeiras frequentemente desenterram a troca de moeda virtual na rede de fundos fora da rede. transferências Então Isso envolverá a recuperação de informações KYC e registros de transações relacionadas à conta de câmbio envolvida, bem como a apreensão dos ativos virtuais na conta congelada. Quanto à base jurídica para o congelamento, consulte Descongelamento de moeda (2) Base jurídica para congelamento e descongelamento.
Por exemplo, quando as agências nacionais de segurança pública reprimem casos de jogos de azar online, geralmente usam modelos de dados em cadeia para analisar os endereços onde as plataformas de jogos de azar online depositam moedas nas bolsas e, em seguida, investigam e congelam as contas de jogadores suspeitos em lotes com o trocas.
No ano passado, o Departamento de Justiça dos EUA se uniu ao emissor do USDT Frontera e à bolsa OKX para congelar as contas de câmbio de um grupo criminoso envolvido em um caso de tráfico de pessoas e o USDT na rede.
Além disso, quando as autoridades reguladoras investigarem alguns casos de roubo de moeda e fraude de ativos virtuais, também congelarão as contas dos ativos envolvidos no caso que fluiu para a bolsa.
Todos esses são casos em que as exchanges envolvendo emissores de USDT estão cooperando com a supervisão para congelar moedas virtuais. Portanto, muitos investidores no círculo monetário devem lembrar que o blockchain não é um lugar fora da lei. Aumentar os esforços para combater os crimes na cadeia.
Além das bolsas centralizadas mencionadas acima, que congelam passivamente as contas de câmbio, a fim de cooperar com as autoridades reguladoras na repressão de crimes ilegais, existem também algumas circunstâncias especiais em que as contas dos utilizadores serão ativamente congeladas.
2) Acionar o congelamento temporário de combate à lavagem de dinheiro e controle de risco da bolsa
Como uma parte importante do ecossistema monetário, as bolsas centralizadas hospedam os ativos de centenas de milhões de usuários de moeda e possuem os dados de usuário mais abrangentes. Binance, a maior bolsa do mundo, tem atualmente 200 milhões de usuários. Portanto, é muito necessário que a própria bolsa tome medidas para conduzir o combate à lavagem de dinheiro no que diz respeito à conformidade regulatória de toda a indústria de moeda virtual e aos avisos de crimes na rede. Então, alguns usuários terão suas contas congeladas pelo controle de risco porque seus depósitos e transações anormais na rede desencadeiam o comportamento antilavagem de dinheiro da plataforma.
Por exemplo, se um usuário com um nível baixo de KYC registrar uma conta de câmbio e depositar dinheiro para comprar USDT e retirar imediatamente a moeda, a plataforma provavelmente considerará isso como suspeita de lavagem de dinheiro e o usuário será congelado pelo controle de risco.
Depois que o usuário usar o endereço para interagir com os endereços preto e cinza marcados por exchanges, como misturadores de moeda, hackers, projetos de alto risco e plataformas de lavagem de dinheiro, o controle de risco e contas congeladas também serão acionados quando a moeda virtual recebida for depositada na troca.
Existem também alguns utilizadores que, para participarem nas novas atividades da plataforma, utilizam múltiplas contas associadas controladas por si ou mesmo P-charts para obter acesso à plataforma através de KYC. à violação das regras de atividade e do contrato do usuário.
Em suma, as razões para o congelamento descentralizado de contas cambiais dividem-se principalmente em dois tipos: congelamento passivo em cooperação com a supervisão e congelamento activo devido ao controlo do risco de branqueamento de capitais. Diante do primeiro tipo de congelamento envolvendo casos, o poder de decisão ainda cabe às autoridades reguladoras. A bolsa apenas implementa as ordens regulatórias e coopera com o congelamento para combater o crime. defender direitos.
Do ponto de vista da lógica técnica, os ativos virtuais dos usuários na bolsa são hospedados em todo o pool de ativos da bolsa e não são armazenados isoladamente. Portanto, se um usuário normal apenas depositar dinheiro para especular em moedas, desde que o risco da plataforma. o controle não for acionado, então não haverá nenhuma conta do Black U congelada.
2. Como descongelar uma conta Exchange depois de congelada
Quando sua conta Exchange é congelada, primeiro você precisa entender o motivo do congelamento.
Independentemente do tipo de congelamento, o ato de congelamento da conta é executado pela exchange, portanto é necessário entrar em contato com o atendimento humano através do APP da exchange ou e-mail de atendimento o mais rápido possível para obter o real motivo do congelamento.
Em segundo lugar, depois de comunicar com o serviço de atendimento ao cliente da bolsa para determinar o tipo e o motivo do congelamento, é necessário prescrever o medicamento certo.
Se estiver congelado por motivos de controle de risco da plataforma, comunique-se diretamente com eles sobre a solução, seja melhorando as informações KYC, verificando o reconhecimento facial ou fornecendo instruções sobre a origem dos fundos para recarga da conta, e coopere diretamente com a bolsa para descongelar o conta.
Se a autoridade judicial congelar a conta devido ao envolvimento num caso, comunique-se com o serviço de atendimento ao cliente para obter as informações de contato da unidade de tratamento do caso e comunique-se e coopere proativamente para fornecer materiais. Como os depósitos em cadeia levam ao envolvimento no caso, geralmente é necessário fornecer diagramas de rastreabilidade de fundos em cadeia e relatórios explicativos para mostrar que toda a ligação não tem nada a ver com os fundos envolvidos. A imagem abaixo mostra o diagrama de rastreabilidade dos fundos na cadeia onde o autor administrou o caso de roubo de moedas. Se esse diagrama de links puder ser fornecido com explicações e provas relevantes durante o descongelamento, poderá aumentar muito a probabilidade de descongelamento da conta.
As contas congeladas em bolsas centralizadas são diferentes dos cartões bancários. As flutuações nas transacções à vista e nas posições contratuais nas contas de câmbio podem facilmente causar a perda de activos da conta. O autor já lidou com um grande número de casos de roubo e fraude de moeda no passado e tem ampla experiência na análise de links de fundos na cadeia. Se precisar de ajuda, você pode adicionar a conta WeChat do autor por meio da conta pública da página inicial.