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• Para se manter seguro no mundo das criptomoedas, é fundamental saber como os golpistas operam e tomar medidas para proteger seus ativos. 

• Este artigo é o primeiro de uma pequena série sobre as melhores maneiras de combater fraudes criptográficas. 

• Tenha cuidado com os chamados “especialistas em investimentos”, aqueles que se passam por “funcionários da Binance”, relacionamentos de longa distância suspeitosamente ideais e esquemas de investimento multinível que prometem retornos por indicar novas pessoas.

Garanta a segurança dos seus fundos! Estamos compartilhando nossas melhores dicas para identificar golpistas que desejam roubar sua criptomoeda. 

Coletamos e resumimos informações sobre os tipos mais conhecidos e comuns de fraude de criptomoeda na série de blogs “Como reconhecer fraude”. Nele você encontrará informações detalhadas sobre vários tipos de golpes, como esquemas Ponzi, ofertas de emprego falsas, impostores se passando por funcionários da Binance e outros golpes. 

Embora seja útil compreender as especificidades dos diferentes golpes, gostaríamos de esclarecer como evitar os tipos mais comuns de golpes. 

Os golpistas de criptografia têm como alvo principal novos usuários que ainda não estão familiarizados com a indústria e veem o mercado de criptomoedas como uma oportunidade de ganhar dinheiro fácil. Se você é novo no mercado de criptomoedas ou em qualquer outra forma de investimento, tome cuidado com os golpes a seguir. 

Especialista em investimentos ou "Binance Associate"

Se estranhos na Internet ou aqueles que se autodenominam “funcionários da Binance” lhe enviarem conselhos de investimento não solicitados ou ofertas para “dobrar seu capital”, você provavelmente está lidando com um golpista. Os funcionários da Real Binance nunca escreverão para você nas redes sociais e falarão sobre investimentos, oferecerão dinheiro ou qualquer serviço exclusivo. 

Três maneiras de reconhecer impostores e evitar ser enganado

1. Avalie o realismo da sua renda 

A maneira mais fácil de avaliar a autenticidade de um “especialista em investimentos” é calcular o retorno que ele oferece. Um retorno anual de 20% (0,0548% ao dia) já é considerado muito elevado na comunidade de investidores. Desconfie de qualquer “especialista em investimentos” que ofereça retornos superiores a 20%. 

Sempre tenha cautela ao se comunicar com quem oferece conselhos de investimento ou promete aumentar seu capital. Mesmo promessas de um retorno anual mais ou menos realista (por exemplo, 10%) ainda podem vir de um golpista que está tentando roubar seu dinheiro. 

2. Use a verificação Binance 

Nosso banco de dados oficial da Binance Verify permite que qualquer pessoa verifique seus dados da Binance: domínios, e-mails, números de telefone, perfis do WeChat, Telegram e Twitter. Você não deve confiar imediatamente em ninguém que afirma ser funcionário ou representante da Binance. Sempre verifique a fonte no Binance Verify.

Mesmo que a fonte seja verificada, permaneça vigilante. Às vezes, os golpistas usam os nomes reais dos funcionários da Binance para enganar suas vítimas.

3. Estude informações e verifique dados 

Confira as principais informações sobre o “programa de investimentos”. Use ferramentas como who.is para descobrir quando um site foi criado e há quanto tempo ele existe. Verifique URLs com Scamadviser. Este banco de dados coleta e classifica sites com base em sua confiabilidade. 

Pesquise cuidadosamente informações sobre uma determinada plataforma, pessoa física ou jurídica antes de confiar seu dinheiro. No mínimo, vale a pena pesquisar o nome do projeto ou seu site no Google. Se você notar algo suspeito, bloqueie esse contato e pare de se comunicar. Freqüentemente, os golpistas se comunicam usando modelos e espaços em branco para dissipar suas dúvidas.

Avaliação do site Scamadviser

Amor à primeira vista

Se o seu conhecido online rapidamente se transformar em um amor louco, você deve ter cuidado. Este é um sinal claro de um golpe romântico.

Três maneiras de evitar golpes românticos

1. Pesquise a pessoa com quem você está conversando nas fotos dela

Faça upload da foto da pessoa em serviços de busca de imagens como TinEye, Google ou Baidu (pesquisa de imagens) para ver se ela está fingindo ser outra pessoa. Normalmente, os golpistas roubam fotos de perfis de pessoas reais nas redes sociais.

Página inicial do TinEye

2. Pesquise por nome para obter mais informações 

Pesquise no Google o nome completo do seu par com as palavras-chave “golpista”, “golpe de romance” ou “golpe de namoro”. Peça ao seu parceiro para compartilhar seus perfis de mídia social. Se você não consegue encontrar nenhuma informação na Internet, este é um motivo para ser cauteloso, especialmente se a conversa muitas vezes gira em torno do tema dinheiro.

3. Peça para se verem por videochamada 

Seu parceiro em potencial pode fingir ser outra pessoa. Ofereça-se para fazer uma videochamada para verificar se ele é quem diz ser. Se o seu interlocutor evita constantemente esse assunto, você deve ter cuidado. Os fraudadores inventarão qualquer desculpa para não participar da videochamada. 

Alta lucratividade em um sistema de convite multinível

Esquemas que prometem retornos elevados e upgrades para níveis VIP com base no número de pessoas que você convida são considerados extremamente arriscados e muitas vezes envolvem fraude. Normalmente, os modelos de negócios estáveis ​​não fazem tais promessas. Nestes esquemas escalonados, a receita depende do número de novos usuários que você convence a depositar dinheiro. 

Que sinais podem ser usados ​​para identificar um esquema fraudulento de investimento em criptografia?

1. Avalie o realismo da sua renda

Acredita-se que 10-20% ao ano seja uma taxa de retorno muito alta. “Esquemas de investimento” falsos atraem ofertas como 1% de lucros diários. Isto corresponde a um retorno anual de 1230%, o que é extremamente improvável.

Como já dissemos, deve-se ter cuidado e permanecer vigilante mesmo que o projecto ou esquema ofereça retornos mais razoáveis. 

2. Pesquise pelo endereço da carteira

Para verificar as informações do endereço de saída, use exploradores de bloco como o Bitquery. Observe os saldos dos endereços em diferentes momentos, saiba quando eles foram criados, com que frequência são feitos os saques e para onde vai o dinheiro. 

Embora essas ferramentas não sejam tão fáceis de usar, elas são essenciais para todo usuário de criptomoeda dominar. Use-os na próxima vez que encontrar um endereço de carteira desconhecido. 

Para obter mais informações, consulte o guia da Binance Academy: Como usar o Bitcoin Blockchain Explorer.

Bitquery 

Informações detalhadas sobre um endereço específico podem ser encontradas no explorador de blocos de uma rede específica, por exemplo:

• TRONSCAN para protocolo TRON (TRX)

• Etherscan para a rede Ethereum (ETH)

• BscScan para BNB Chain (BSC)

• btc.com para a rede Bitcoin (BTC)

Função de análise no TRONSCAN

Conclusão

Para evitar fraudes no mundo das moedas digitais, você deve ter cuidado com conselhos de investimento não solicitados, novos relacionamentos online que estão ganhando força rapidamente e esquemas de investimento multinível com retornos suspeitosamente altos.

Avalie os verdadeiros retornos do investimento, verifique as fontes, use as ferramentas de triagem disponíveis e faça a devida diligência. Com todas essas medidas, você pode se proteger contra tipos comuns de fraude e proteger seus ativos criptográficos.

Informações adicionais

• Como reconhecer um golpe: como se proteger de golpistas impostores na Binance

• Como reconhecer um golpe: golpes de investimento em criptografia a serem observados

• Como reconhecer um golpe: os principais indícios de um golpe impostor 

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