Em 2 de agosto, o Departamento de Justiça dos EUA considerou apresentar acusações de fraude contra a Binance. Ao mesmo tempo, CZ anunciou em agosto que o número de usuários registrados da Binance havia atingido 150 milhões. Esse número ainda era de 140 milhões na carta de sexto aniversário de CZ em Julho.
Hoje, este artigo analisará o desenvolvimento da Binance do ponto de vista da conformidade diante de disputas regulatórias e do rápido crescimento no número de usuários👇🏻
1⃣Desafios regulatórios da Binance
2⃣Conformidade com a situação do país de licenciamento
3⃣Estrutura de Conformidade da Binance
4⃣Participação de mercado e mudanças
5⃣Resumo
1. Desafios regulatórios enfrentados pela Binance
Em 2023.3, a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA (CFTC) entrou com uma ação civil acusando Changpeng Zhao e as três entidades que operam a plataforma Binance de violar a Lei de Negociação de Commodities.
Em 2023.6, a SEC apresentou acusações legais contra a Binance, alegando que ela violou as leis de valores mobiliários.
No entanto, em 25 de julho, a Binance iniciou uma moção para rejeitar o processo da CFTC em relação ao processo da SEC, o juiz também rejeitou veementemente o pedido da SEC para congelar os ativos da Binance;
2. Países de licenciamento de conformidade
A julgar pelas ações da Binance acima, a Binance não está em uma posição fraca no ambiente regulatório. Qual será o impacto que esta série de medidas regulatórias terá no padrão de desenvolvimento global da Binance?
Vamos primeiro dar uma olhada no status atual de conformidade da Binance em vários países. Atualmente, os países com licença de conformidade que a Binance obteve são os seguintes👇🏻:
Na Europa existem:
1) França;
2) Itália;
3) Li Tao Yuan;
4) Espanha;
5)Polônia;
6) Suécia;
7) Cazaquistão;
No Oriente Médio existem:
1) Abu Dabi;
2) Bahrein;
3) Dubai;
Na região Ásia-Pacífico são:
1) Austrália;
2) Indonésia;
3) Japão;
4) Nova Zelândia;
5) Tailândia;
Existem também países como México e África do Sul.
De acordo com estatísticas incompletas, a OKX alcançou conformidade em Dubai, França, Bahamas, Japão, etc.;
E a Coinbase tem os Estados Unidos, Japão, Cingapura, Reino Unido, Irlanda, Alemanha, etc.;
Do ponto de vista dos países que obtiveram licenças de conformidade, a Binance tem uma vantagem absoluta tanto em quantidade como em distribuição.
Ao mesmo tempo, a bolsa licenciada Binance Japan entrou online em agosto e a Binance Dubai também obteve sua primeira licença operacional MVP. Atualmente é a plataforma de negociação mais compatível do mundo.
3. Estrutura de conformidade da Binance
A julgar pelos documentos oficiais divulgados pela Binance, seu departamento de compliance conta atualmente com mais de 750 funcionários.
A equipe de compliance da Binance está dividida em vários departamentos especializados, cada um responsável por funções e áreas de especialização específicas, incluindo 👇🏻:
1) Conformidade com Crimes Financeiros: A Equipe de Conformidade com Crimes Financeiros é uma parte importante do programa de conformidade da Binance.
A equipe é principalmente uma linha de frente investigativa proativa que visa atividades ilegais na plataforma.
Ao combater ativamente crimes financeiros, como lavagem de dinheiro, fraude e financiamento do terrorismo, contribuem para proteger a Binance e seus usuários de uma variedade de riscos potenciais.
2) Combate à lavagem de dinheiro global: A equipe global de combate à lavagem de dinheiro (GMLRO) desempenha um papel fundamental para garantir a conformidade com os regulamentos globais de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Detectar, monitorar e prevenir possíveis atividades relacionadas à lavagem de dinheiro. Eles trabalham em estreita colaboração com unidades locais de inteligência financeira, reguladores e agências de aplicação da lei para denunciar e auxiliar na investigação de atores e transações suspeitas.
3) Sanções/Anticorrupção/CTF: A equipe de Sanções, Antissuborno/Corrupção/Financiamento Antiterrorismo (CTF) é responsável por desenvolver políticas e controles para mitigar riscos associados a violações de sanções aplicáveis, leis antissuborno e anticorrupção. e medidas de financiamento do combate ao terrorismo;
4) Compliance corporativo: Esta equipe é responsável por monitorar e testar múltiplos controles;
Lidar com inspeções regulatórias e auditorias de entidades licenciadas pela Binance; garantir que os controles de conformidade sejam incorporados em todos os produtos e serviços da Binance;
5) Due Diligence do Cliente: A equipe de Customer Due Diligence (CDD) da Binance é responsável pela implementação de programas robustos Conheça Seu Cliente (KYC) e Conheça Seu Negócio (KYB) que previnem fraude, roubo de identidade, lavagem de dinheiro e fraudes desempenham um papel vital.
6) Clientes de alto risco: A equipe de clientes de alto risco concentra-se em supervisionar o processo aprimorado de due diligence para clientes e empresas de alto risco;
7) Monitoramento de transações: a equipe de monitoramento de transações da Binance é responsável por revisar transações para possíveis atividades de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo;
Para a Binance, a conformidade é uma das prioridades estratégicas mais importantes A julgar pela estrutura do seu departamento de conformidade, a Binance já possui um sistema relativamente maduro em termos de conformidade.
4. Quota de mercado e mudanças
Como pode ser visto nos dados do The Block, a atual participação de mercado da Binance no volume de negociação de criptomoedas é de 51,8%;
Ao mesmo tempo, de acordo com as estatísticas da Tokeninsight, a sua quota de mercado de câmbio era de 53,6% no início do segundo trimestre e de 50,6% no final do segundo trimestre, mantendo uma posição de liderança estável.
Então, a regulamentação da SEC em junho terá impacto na Binance? Podemos descobrir a partir dos dados.
Conforme mostrado na figura, a participação de mercado do volume de negociação à vista da Binance aumentou 2% em junho em comparação com maio, quando a SEC entrou com a ação. Houve uma ligeira flutuação em comparação com o primeiro trimestre devido à atividade de negociação com taxa zero do BTC/. A ETH aumentou em março. Terminou e voltou ao nível normal anterior.
A participação de mercado do volume negociado de derivativos foi de 54% em maio e junho, e não houve grande impacto;
A Binance lançou o Merkle Tree Proof of Reserve (PoR) em 2022. Até agora, a Binance emitiu um total de 8 certificados de reserva. A julgar pela situação de reserva da Binance, os ativos da Binance são atualmente totalmente resgatáveis.
Prova de Reservas (PoR) | Merkle Tree | Binance https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-reserves
5. Resumo
Mesmo sob pressão regulatória, as razões pelas quais a Binance permaneceu líder de mercado e até aumentou o número de usuários registrados para 150 milhões são:
1) Ter comprovação de reservas patrimoniais completas;
2) O trabalho de compliance é vantajoso no CEX;
3) A listagem de moedas/mineração de novas moedas mantém uma boa taxa de retorno;
4) A experiência e as operações do produto ocupam uma posição de liderança na indústria. Deve-se dizer que os desafios regulatórios enfrentados pela Binance são realmente severos, mas ainda é o maior e mais seguro CEX na mente dos investidores.
Recentemente, a Binance também lançou novas atividades de mineração de moeda para Cyberconnect e Sei. O primeiro é um protocolo social líder que arrecadou US$ 25 milhões, e o último é um novato da Camada 1 que arrecadou US$ 35 milhões.
Os usuários podem comprar tokens gratuitamente apostando BNB/TUSD/FDUSD. A taxa de retorno atual é desconhecida, mas os jogadores que estão otimistas sobre esses dois projetos podem tentar.