No passado, havia duas grandes piadas no mercado: uma contava aos pobres sobre os juros compostos; a outra contava aos ricos sobre a inflação.
Quando se trata de juros compostos, o ditado mais comum é: os juros compostos são a oitava maravilha do mundo. Buffett ganha muito dinheiro a uma taxa anual de 20% graças aos juros compostos. Na verdade, tudo isso é mentira para os novatos. Sofri muito com isso no passado. Tenho pensado nisso desde que estava na faculdade, como quanto é o salário mensal, quanto é o rendimento anual do investimento e os juros compostos são 20 anos depois, você pode se aposentar mais cedo e viver uma vida feliz, o que é maravilhoso só de pensar nisso.
Na verdade, a principal razão pela qual Buffett pode ganhar tanto dinheiro é que ele é americano. Os Estados Unidos estão se desenvolvendo a cada ano. Ele desfruta dos dividendos e de um sistema de investimento razoável. Se você estiver no Afeganistão ou na Venezuela, nem mesmo Buffett poderá ganhar juros compostos de longo prazo e você não perderá nada.
Para juros compostos, você precisa de duas condições. Uma é um sistema de negociação completo e correto. A segunda é uma grande quantidade de capital que não pode ser usada por muito tempo.
A formação de um sistema comercial muitas vezes requer a alocação racional de múltiplas variedades de investimento e as pessoas comuns simplesmente não têm essa capacidade. nenhuma capacidade de resistir aos riscos. É ainda mais difícil obter juros compostos a longo prazo. Se acontecer de você precisar do dinheiro para retirá-lo quando ele estiver subestimado, os juros compostos serão interrompidos.
Com um capital pequeno, você basicamente só pode alocar uma ou duas variedades. Quando você encontrar um cisne negro, você perderá tudo. As pessoas podem ganhar dinheiro com as flutuações. encontrando um cisne negro, uma variedade retornará a zero, apenas uma perda de 1%.
Não pense em ficar rico trabalhando e não pense em juros compostos sobre pequenos fundos. Há tantas pessoas que fizeram fortuna, mas poucas delas dependem de trabalho de meio período. Há também muitas pessoas que fizeram fortuna investindo, mas nenhuma delas ganhou muito dinheiro com juros compostos.
Os grandes fundos só fazem investimentos com altas taxas de sucesso e baixos rendimentos. Somente usando muito dinheiro para ganhar pouco dinheiro você poderá ficar constantemente rico. Fundos pequenos só podem fazer investimentos com taxas de sucesso médias e rendimentos elevados. Somente usando pequenas quantias de dinheiro você pode fazer fortuna.
Se a direção for invertida, você perderá dinheiro de forma constante.
Os juros compostos só podem ser usados para grandes fundos, para fazer coisas com uma elevada taxa de sucesso, para vincular activos sociais e para esperar que os activos se valorizem.
Se você acredita em juros compostos e ganha dinheiro sem fugir, então você será o único a se exibir no topo da montanha. A taxa de juros composta anual é de 27%, dez vezes em dez anos. Mas sem um sistema de negociação, mesmo que você abra dez ordens, quanto mais dez anos, poderá perder dinheiro de forma constante.
Aqueles que dominam a capacidade de capitalizar juros são raros, enquanto aqueles que dominam a capacidade de capitalizar perdas estão por toda parte.
As pessoas comuns fazem uma aposta ousada quando se deparam com um mercado em baixa e retiram os lucros quando se deparam com um mercado em alta. O dinheiro ganho pertence a elas.