O ponto principal
Nesta nova edição de Jogando de acordo com as regras, analisamos as etapas Conheça seu cliente (KYC) da Binance – um conjunto de políticas e procedimentos que garantem que sabemos quem são nossos usuários para evitar que pessoas mal-intencionadas invadam nosso ecossistema.
As medidas KYC permitem que os prestadores de serviços financeiros protejam os utilizadores de atividades maliciosas, como fraude, branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, garantindo ao mesmo tempo a conformidade com as normas regulamentares.
O rigoroso e abrangente processo KYC da Binance permite a identificação precisa dos clientes, avaliando riscos e mantendo um ecossistema confiável para todos os usuários, executando assim uma plataforma segura e em conformidade com as regulamentações.
Conheça seu cliente (KYC) é um procedimento legalmente obrigatório que exige que instituições financeiras, incluindo bancos, bolsas de criptomoedas e outros provedores de serviços financeiros, coletem dados de identidade e informações de contato de clientes existentes e potenciais. O objetivo principal é prevenir a fraude, o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas e garantir a devida diligência do cliente como parte dos esforços de conformidade contra o branqueamento de capitais/combate ao financiamento do terrorismo (AML/CFT).
O próprio termo “KYC” é um jargão da indústria que foi originalmente usado por profissionais de compliance, mas desde então se tornou comum entre comerciantes e investidores de criptografia. Do ponto de vista do usuário, “KYC” é sinônimo de verificação de identidade.
Sem práticas eficazes de KYC, a avaliação de risco do utilizador torna-se problemática e as instituições financeiras podem inadvertidamente facilitar atividades ilegais. Uma forte estrutura KYC na indústria de criptografia protege os usuários contra hackers, manipuladores de mercado e lavadores de dinheiro. A Binance segue um rigoroso processo KYC e é um dos mais completos do setor. É assim que nossa equipe de Compliance garante que sabemos quem são nossos clientes e que não há pessoas mal-intencionadas em nossa plataforma que possam querer abusar do ecossistema Binance.
O papel do KYC na criptografia
A função básica do KYC na indústria de ativos digitais é identificar potenciais criminosos, negar-lhes acesso ao ecossistema e prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outros comportamentos relacionados à fraude, garantindo um ambiente mais seguro para todos. Programas KYC abrangentes permitem que as empresas de criptografia saibam verdadeiramente quem são seus clientes e meçam com precisão o risco representado para suas plataformas e para a comunidade de forma mais ampla.
O papel do KYC na indústria criptográfica é, portanto, o mesmo que nas finanças tradicionais, protegendo assim as empresas, os seus clientes e as suas comunidades ao não permitir o acesso de criminosos.
Um processo robusto de integração KYC permite que os provedores de serviços de ativos digitais removam o anonimato, coletem informações críticas do cliente, criem verificação de identidade eficiente e informem análises baseadas em risco que resultam na decisão final de aprovar ou rejeitar a solicitação de um cliente.
Desenvolva processo e protocolo KYC
Na Binance, levamos muito a sério a prevenção da lavagem de dinheiro, do financiamento do terrorismo e do financiamento da proliferação. Seguimos uma abordagem baseada no risco para combater esta ameaça, em linha com as melhores práticas internacionais.
Avaliamos as leis e regulamentos específicos para cada localização geográfica em que operamos e construímos os nossos programas de conformidade nessas jurisdições para cumprir esses requisitos, bem como aderir aos requisitos internacionais. A legislação AML e CTF e a orientação da unidade de inteligência financeira local constituem a base da nossa abordagem KYC.
O desenvolvimento de medidas KYC na Binance foi um processo colaborativo envolvendo membros seniores da equipe KYC, especialistas jurídicos, de tecnologia e operações, bem como membros da equipe de gestão sênior. Os principais componentes da estrutura KYC são verificação de identidade (incluindo comparação biométrica com IDs emitidos pelo governo, triagem de legitimidade de ID, verificações de vivacidade e recursos de reconhecimento óptico de caracteres (OCR) para validar as informações inseridas pelo cliente), geolocalização de IP, due diligence aprimorada também como triagem contra sanções, pessoas politicamente populares (PEP) e bancos de dados de mídia adversos, e listas de aplicação da lei, crimes financeiros e aplicação regulatória.
A equipe de Compliance da Binance está focada em manter um programa KYC que atenda a todos os requisitos legais e regulamentares, ao mesmo tempo que garante uma experiência sólida para nossos usuários. Uma maneira de fazer isso é avaliando continuamente tecnologias inovadoras e potenciais parceiros fornecedores que podem ajudar a minimizar o atrito associado aos procedimentos KYC. Um exemplo disso é a rapidez e eficiência do nosso processo de verificação de identidade, que utiliza as mais recentes tecnologias de triagem, análise e validação biométrica.
Verificação de identidade (IDV)
A verificação de identidade é a base do programa KYC em todas as empresas financeiras voltadas para o consumidor. É verdade que esta não é a parte favorita da experiência do usuário com uma plataforma de criptografia, mas o status da Binance como líder responsável do setor determina que priorizemos a segurança de nossos usuários acima de tudo. Apoiada por empresas líderes do setor, como Onfido e SumSub, entre muitas outras, a experiência de verificação de identidade na Binance é perfeita e eficiente.
Os lavadores de dinheiro e os hackers muitas vezes tentam ocultar a origem dos fundos ilícitos, espalhando pequenas quantias de dinheiro em muitas contas. Se uma plataforma tiver fracas capacidades de verificação de identidade, os criminosos poderão encontrar formas de registar múltiplas contas para cumprir este objetivo – por exemplo, utilizando identificações falsas ou tirando partido de políticas frouxas em que as plataformas permitem o registo de contas sem uma identificação emitida pelo governo. Se não houver verificações de identidade fortes, usuários mal-intencionados podem retornar à exchange após serem pegos fazendo transações ilícitas: eles só precisam de um e-mail alternativo.
A rigorosa política KYC da Binance impõe uma abordagem de tolerância zero para registro duplo e identidades anônimas, possibilitada por verificação rigorosa de documentos e verificações de atividade. Todas essas etapas reduzem enormemente a possibilidade de entrada de fundos não autorizados no ecossistema Binance e no espaço Web3 em geral.
Procedimento Binance KYC
A verificação de identidade é uma etapa importante para quem deseja transacionar ativos digitais na Binance. Os titulares de contas não verificadas recebem acesso básico ao site da Binance: eles podem explorar nossas ofertas, reivindicar NFTs, Fan Tokens e Gift Cards, mas sob nenhuma circunstância podem interagir com quaisquer produtos de negociação da Binance.
O processo KYC da Binance está estruturado em três níveis – Intermediário, Avançado e Avançado Pro. Os requisitos específicos podem variar dependendo da jurisdição onde o usuário está localizado, mas na maioria dos países, as etapas básicas são as seguintes:
Coleta e confirmação de informações pessoais dos clientes, enviadas pelos usuários e comprovadas por meio de documentos oficiais de identidade emitidos pelo governo.
Uma verificação de atividade em tempo real que compara o rosto de um usuário com os documentos emitidos pelo governo que ele fornece.
Verifique a identidade do usuário no World-Check Risk Intelligence, o maior banco de dados de indivíduos de alto risco, sancionados e politicamente populares.
Os usuários localizados em jurisdições que possuem requisitos obrigatórios de comprovação de endereço também devem fornecer informações de endereço válidas antes que possam garantir acesso total ao ecossistema Binance. Os usuários localizados fora do país só precisam fornecer comprovante de endereço se desejarem aumentar seu limite diário de retirada fiduciária do padrão de US$ 50.000 para US$ 2 milhões.
Se você precisar de limites de saque e os saques excederem significativamente os limites padrão dos níveis Intermediário e Avançado, você pode solicitar um aumento após declarar a origem de sua riqueza, a origem dos fundos que entram na Binance e se você ou algum membro de sua família está no Lista de pessoas populares politicamente (PEP). Isto garante que qualquer pedido de aumento significativo do limite seja legítimo e proporcional ao patrimônio líquido comprovado do usuário.
Uma análise comparativa de algumas das políticas KYC de algumas das maiores exchanges de criptomoedas mostra que os requisitos de verificação de identidade da Binance estão entre os mais completos do setor, refletindo nosso compromisso em colocar a segurança de nossos usuários e de nosso ecossistema em primeiro lugar.
Cobrir
A robusta estrutura KYC da Binance desempenha um papel fundamental na proteção da plataforma, de seus usuários e da comunidade em geral contra ameaças potenciais, como fraude, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Ao implementar um processo KYC abrangente que envolve verificação de identidade, triagem contra sanções e listas PEP e due diligence aprimorada, projetado e executado em colaboração entre diversas equipes, a Binance é capaz de impor altos padrões de segurança e conformidade em diversas jurisdições. Isso ressalta o compromisso da Binance em ser uma líder responsável do setor no cenário criptográfico, priorizando a segurança do usuário e cumprindo os requisitos regulatórios locais e internacionais.
Leitura adicional
Seguindo as regras: o cenário atual de conformidade criptográfica
Seguindo as Regras: Visão Geral do Programa de Conformidade da Binance
KYC em criptografia - comparação
Alerta de Risco: Os preços dos ativos digitais são afetados por elevados riscos de mercado e volatilidade de preços. O valor do seu investimento pode cair ou subir. Você pode não recuperar o valor investido. Você é totalmente responsável por suas decisões de investimento. A Binance não é responsável por quaisquer perdas que você possa sofrer. O desempenho passado não é um determinante confiável do desempenho futuro. Você só deve investir em produtos controlados com riscos compreendidos. Deve considerar cuidadosamente a sua experiência de investimento, situação financeira, objetivos de investimento e tolerância ao risco e consultar um consultor financeiro independente antes de fazer qualquer investimento. Este material não deve ser considerado aconselhamento financeiro. Para mais informações, leia nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.