Principais conclusões
Na nova edição de Playing by the Rules, damos uma olhada nas medidas de autenticação da Binance – um conjunto de políticas e procedimentos que garantem que conhecemos a identidade de nossos usuários para manter aqueles com intenções maliciosas fora de nosso sistema.
As medidas de autenticação de identidade permitem que os prestadores de serviços financeiros protejam os utilizadores contra atividades maliciosas, como fraude, branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, garantindo ao mesmo tempo a conformidade com as normas regulamentares.
O processo de autenticação de identidade rigoroso e abrangente da Binance permite que a Binance identifique clientes com precisão, avalie riscos e mantenha um ecossistema confiável para todos os usuários, mantendo assim uma plataforma segura e compatível.
A autenticação de identidade é um procedimento legalmente obrigatório pelo qual instituições financeiras, incluindo bancos, bolsas de criptomoedas e outros prestadores de serviços financeiros, coletam informações de identidade e contato de clientes existentes e potenciais. O principal objetivo é prevenir a fraude, o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas e garantir a devida diligência do cliente como parte dos esforços de conformidade ABC/CFT.
O próprio termo “autenticação de identidade” é um termo específico do setor que foi originalmente usado por profissionais de compliance, mas desde então se tornou popular entre comerciantes e investidores de criptomoedas. Do ponto de vista do usuário, “autenticação de identidade” é sinônimo de verificação de identidade.
Sem práticas eficazes de autenticação de identidade, a avaliação de risco do utilizador torna-se problemática e as instituições financeiras podem inadvertidamente facilitar atividades ilegais. Estruturas fortes de autenticação de identidade no setor de criptomoedas protegem os usuários contra hackers, manipuladores de mercado e lavadores de dinheiro. A Binance também segue procedimentos rígidos de autenticação de identidade, que estão entre os mais rigorosos do setor. Veja como nossa equipe de conformidade trabalha para garantir que sabemos quem são nossos clientes e que não há agentes mal-intencionados em nossa plataforma que possam querer abusar do ecossistema Binance.
O papel da autenticação de identidade no setor de moeda digital
A principal função da autenticação de identidade no sector dos activos digitais é identificar aqueles com potenciais intenções maliciosas, bloquear o seu acesso ao sistema e prevenir o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outros comportamentos relacionados com a fraude, garantindo um ambiente mais seguro para todos. Um programa abrangente de autenticação de identidade permite que as empresas de criptomoeda conheçam verdadeiramente seus clientes e meçam com precisão os riscos que representam para suas plataformas e para a comunidade em geral.
Assim, o papel da autenticação de identidade no setor das criptomoedas é o mesmo que nas finanças tradicionais, que protege as empresas, os seus clientes e as suas comunidades, não permitindo o acesso a pessoas com intenções maliciosas.
A configuração de procedimentos rigorosos de autenticação de identidade permite que os provedores de serviços de ativos digitais eliminem o anonimato, coletem informações importantes do cliente, realizem verificação de identidade eficaz e vejam a análise baseada em risco que resulta na decisão final sobre aprovar ou negar uma solicitação do cliente.
Desenvolvimento de procedimentos e protocolos de autenticação de identidade
Aqui na Binance, levamos muito a sério as questões de prevenção à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação. Adotamos uma abordagem baseada no risco para enfrentar estas ameaças, em linha com as melhores práticas internacionais.
Avaliamos as leis e regulamentos de cada localização geográfica em que operamos e projetamos nosso programa de conformidade nessa jurisdição para atender a esses requisitos, juntamente com os seguintes requisitos internacionais. A legislação contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, bem como as orientações da Unidade de Inteligência Financeira local, constituem a base da nossa abordagem à autenticação de identidade.
O desenvolvimento das medidas de autenticação de identidade da Binance é um processo colaborativo que envolve membros seniores da equipe de autenticação de identidade, especialistas no assunto dos departamentos Jurídico, de Tecnologia e Operações e membros da equipe de gerenciamento sênior. Os principais componentes da estrutura de autenticação de identidade são a verificação de identidade (incluindo comparação de biometria com identidade emitida pelo governo, verificações de legitimidade de identidade, processos de verificação biométrica e recursos de reconhecimento óptico de caracteres (OCR) para verificar a validade das informações inseridas pelo cliente), identificando Geolocalização de IP, due diligence aprimorada, bem como triagem de sanções, pessoas politicamente influenciadas (PEP) e bancos de dados de mídia maliciosos, aplicação da lei, crimes financeiros e listas de aplicação regulatória.
A equipe de Compliance da Binance está focada em manter um programa de autenticação de identidade que atenda a todos os requisitos legais e regulamentares, garantindo ao mesmo tempo uma experiência robusta para nossos usuários. Uma maneira de fazer isso é avaliar continuamente tecnologias inovadoras e potenciais parceiros fornecedores que possam ajudar a reduzir o atrito associado aos procedimentos de autenticação de identidade. Um bom exemplo disso é a rapidez e eficiência do nosso processo de verificação de identidade, que utiliza as mais recentes tecnologias de digitalização, análise e validação biométrica.
Verificação de identidade
A verificação de identidade é a base do programa de autenticação de identidade de qualquer empresa financeira voltada para o consumidor. Esta certamente não é a parte favorita dos usuários na experiência com criptomoedas, mas a posição da Binance como líder responsável do setor exige que façamos da segurança de nossos usuários nossa principal prioridade. Com o apoio de líderes do setor como Onfido e SumSub, entre muitos outros, a experiência de verificação de identidade na plataforma Binance é tão tranquila e eficiente quanto possível.
Os lavadores de dinheiro e os hackers muitas vezes tentam ocultar a origem dos fundos ilícitos, distribuindo pequenas quantias de dinheiro em muitas contas. Se uma plataforma tiver recursos fracos de verificação de identidade, aqueles com intenções maliciosas poderão encontrar uma maneira de registrar várias contas para atender a esse propósito – por exemplo, usando identidades falsas ou aproveitando políticas frouxas quando as plataformas permitem o registro de contas sem identificações emitidas pelo governo . Se não forem implementadas verificações de identidade rigorosas, um utilizador abusivo poderá regressar à plataforma de negociação depois de ser apanhado a realizar transações ilícitas; Tudo que você precisa fazer é um e-mail alternativo.
A política rigorosa de autenticação de identidade da Binance impõe uma abordagem de tolerância zero para registros duplos e identidades anônimas, o que é permitido por meio de verificações rigorosas de documentos e de atividade. É importante ressaltar que tais medidas reduzem significativamente as oportunidades de fundos ilícitos chegarem ao ecossistema Binance e à Web3 em geral.
Procedimentos de autenticação de identidade na plataforma Binance (Binance)
A verificação de identidade é uma etapa necessária para quem deseja realizar transações de ativos digitais na plataforma Binance. Aqueles com contas não verificadas têm acesso básico ao site da Binance; Eles podem explorar nossas ofertas e reivindicar NFTs, Fan Tokens e Gift Cards, mas sob nenhuma circunstância podem interagir com quaisquer produtos comerciais da Binance.
O processo de autenticação da Binance é organizado em três níveis – Intermediário, Avançado e Avançado Pro. Os requisitos específicos podem variar dependendo da jurisdição em que o usuário está localizado, mas na maioria dos países, as etapas básicas são:
Recolher e confirmar os dados pessoais do cliente, enviados pelo utilizador e autenticados através de documento de identidade válido emitido por entidade governamental.
Verificação biométrica em tempo real que compara o rosto do usuário com o documento enviado emitido pelo ente governamental.
Verificação de identidade do usuário com base no World-Check Risk Intelligence, o maior banco de dados de indivíduos de alto risco, sancionados e politicamente influentes.
Os usuários residentes em jurisdições que exigem requisitos obrigatórios de verificação de endereço também devem fornecer informações de endereço válidas antes de poderem acessar totalmente o ecossistema Binance. Aqueles fora desses países só precisam fornecer comprovante de endereço se quiserem aumentar o limite diário de saque na moeda local aprovada de US$ 50.000 para US$ 2 milhões.
Se precisar de um limite de depósito e saque que exceda significativamente os limites padrão para categorias médias e avançadas, você pode solicitar um aumento após anunciar as fontes de sua riqueza, as fontes de fundos que chegam à Binance e se você ou algum de seus familiares estão incluídos na lista de pessoas politicamente influentes. Isto garante que cada solicitação feita para aumentar significativamente os limites seja uma solicitação legítima e apropriada para o patrimônio líquido comprovado do usuário.
Uma análise comparativa de algumas das políticas de verificação de identidade das maiores exchanges de criptomoedas mostra que os requisitos de verificação de identidade da Binance estão entre os mais abrangentes do setor, refletindo nosso compromisso em colocar a segurança de nossos usuários e do ecossistema em primeiro lugar.
Pensamentos finais
A estrita estrutura de autenticação de identidade da Binance desempenha um papel importante na proteção da plataforma, de seus usuários e da comunidade em geral contra ameaças potenciais, como fraude, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Ao implementar um processo abrangente de verificação de identidade que inclui verificação de identidade, triagem de sanções, listas PEP e due diligence aprimorada, projetado e implementado de forma colaborativa entre diferentes equipes, a Binance é capaz de manter um alto nível de segurança e conformidade em todas as jurisdições. Ele destaca o compromisso da Binance em ser um líder responsável do setor no setor de criptomoedas, priorizando a segurança do usuário e aderindo aos requisitos regulatórios locais e internacionais.
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Aviso de risco: os preços dos ativos digitais estão sujeitos a riscos de mercado e flutuações de preços. O valor dos seus investimentos pode aumentar ou diminuir e você pode não recuperar o valor do valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance não é responsável por quaisquer perdas que você possa incorrer. O desempenho passado não é um indicador confiável do desempenho futuro. Você só deve investir em produtos com os quais esteja familiarizado e que compreenda os riscos associados a eles. Você deve levar em consideração sua experiência de investimento, situação financeira, objetivos de investimento e tolerância ao risco, e procurar aconselhamento de um consultor financeiro independente antes de investir. As informações fornecidas aqui não devem ser interpretadas como aconselhamento financeiro. Para obter mais informações, consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.