No mundo das finanças e da tecnologia, as criptomoedas capturaram a atenção de milhões, oferecendo uma alternativa descentralizada aos sistemas monetários tradicionais. No entanto, nem todos os países abraçaram essa revolução digital de braços abertos. A partir de 2023, algumas nações impuseram proibições de criptomoedas, seja banindo-as completamente ou impondo regulamentações rígidas sobre seu uso.
O número de países com proibições definitivas de criptomoedas é relativamente pequeno, com apenas alguns adotando essa abordagem. Muitos outros impuseram várias restrições à negociação, propriedade e uso de criptomoedas, exigindo um exame cuidadoso das regulamentações de cada país para garantir a conformidade.
Muitos países baniram o uso de criptomoedas para pagamentos, mas estão descobrindo outros aspectos da tecnologia blockchain e do setor de ativos digitais, como a Rússia. Após a guerra Rússia-Ucrânia, o país busca um modo alternativo de pagamento para o dólar americano e está até mesmo construindo uma moeda lastreada em ouro e uma stablecoin.
No entanto, forneceremos uma visão geral abrangente dos países que baniram ou restringiram as criptomoedas, esclarecendo os motivos por trás de suas decisões.
Cinco países onde a proibição de criptomoedas é imposta
China
A China proibiu criptomoedas e atividades relacionadas por vários motivos. A proibição entrou em vigor em setembro de 2021 e teve como objetivo coibir vários aspectos da indústria de criptomoedas no país. O governo proibiu o Bitcoin e as criptomoedas pela primeira vez em 2013, ao anunciar novas regras sobre transações de criptomoedas em instituições financeiras. As regras declaravam que os bancos chineses não poderiam mais manter ou transacionar em moedas virtuais como o BTC.
Embora as autoridades não tenham proibido comprar, enviar e manter criptomoedas, ficou muito difícil para os investidores comprarem ativos digitais agora que os bancos não aceitavam o uso de yuan para o mesmo. Além disso, durante o mercado de alta de 2017, as autoridades chinesas implementaram um escrutínio adicional sobre a negociação de criptomoedas e também, para conter a demanda de Ofertas Iniciais de Moedas (ICOs), as autoridades as baniram.
Finalmente, em 2021, a China proibiu a mineração de criptomoedas e todas as negociações e transações de criptomoedas. Além disso, qualquer um que for encontrado trabalhando para uma empresa de tecnologia chinesa associada a criptomoedas pode pegar pena de prisão.
Aqui estão algumas razões pelas quais o país proibiu o uso de criptomoedas:
Preocupações com a estabilidade financeira: O governo chinês expressou preocupações sobre o impacto potencial das criptomoedas na estabilidade financeira do país. A natureza volátil das criptomoedas e sua natureza especulativa levantaram preocupações sobre riscos potenciais à estabilidade do sistema financeiro na China.
Controle de Fuga de Capital: A China visava impedir a fuga de capital por meio de ativos digitais. As criptomoedas ofereciam uma maneira para indivíduos movimentarem fundos para fora do país com relativa facilidade, o que poderia ter efeitos adversos na economia chinesa e nas reservas cambiais. O governo buscou controlar e restringir tais atividades proibindo as criptomoedas.
Potencial para lavagem de dinheiro: O governo chinês via as criptomoedas como um meio para lavagem de dinheiro e atividades ilícitas. Ao proibir transações de criptomoedas, eles visavam prevenir essas potenciais atividades criminosas e proteger a segurança dos ativos das pessoas.
Controle Regulatório: A China tem um histórico de impor restrições a vários aspectos da indústria de criptomoedas desde 2013. Inicialmente, as proibições focavam na negociação e no uso de criptomoedas como uma forma de dinheiro. Com o tempo, as regulamentações se expandiram para incluir mineração e outras atividades no espaço cripto.
Vale a pena notar que, embora a China tenha proibido muitas atividades relacionadas a criptomoedas, ela não proibiu explicitamente indivíduos de possuírem criptomoedas. Portanto, possuir criptomoedas permaneceu legal e protegido sob a proibição]. A proibição tinha como alvo principal plataformas de negociação de criptomoedas, promoção, venda e mineração de criptomoedas, em vez de propriedade individual.
Líbia
A Líbia implementou uma proibição de mineração e transações de criptomoedas. A proibição de mineração de criptomoedas foi oficialmente declarada ilegal na Líbia e está em vigor desde 2018. A proibição foi colocada por reguladores que alegaram que houve um aumento no uso de criptomoedas para lavagem de dinheiro, financiamento de terrorismo, drogas, armas, documentos falsificados e até pornografia ilegal.
Apesar da proibição, houve relatos de operações secretas de mineração de Bitcoin no país, levando à indignação pública e preocupações sobre o consumo de eletricidade durante apagões contínuos. A Líbia tem uma das menores tarifas de eletricidade, o que atraiu mineradores de todo o mundo. Curiosamente, as autoridades na Líbia tomaram medidas para desmantelar redes clandestinas de mineração de criptomoedas e deter indivíduos envolvidos em atividades ilegais de mineração de criptomoedas. Por exemplo, houve casos em que cidadãos chineses foram detidos por operar fazendas de mineração de criptomoedas em larga escala na Líbia.
O Banco Central da Líbia (CBL) também baniu oficialmente todas as transações relacionadas a moedas virtuais, incluindo compra, venda e desminagem. A proibição foi colocada em prática para prevenir potenciais atividades criminosas, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, tráfico de drogas e outras atividades ilegais associadas a moedas virtuais.
Por outro lado, organizações legítimas estão prestando atenção em maneiras pelas quais podem fazer uso da popularidade da criptomoeda líder, Bitcoin (BTC). No entanto, de acordo com a ferramenta de análise da Cointobuy, o status legal da criptomoeda na Líbia é controverso, ela também está classificada em 226º lugar entre 249 países em termos de segurança de criptomoeda, levando o país a uma classificação de segurança de 1,1/10.
Catar
O Catar implementou uma proibição de atividade de criptomoeda dentro do Qatar Financial Centre (QFC). A Qatar Financial Centre Regulatory Authority (QFCRA) anunciou que todos os serviços envolvendo criptomoedas, incluindo negociações de cripto para cripto e trocas de cripto para fiat, são proibidos dentro do QFC. No entanto, é essencial observar que essa proibição tem como alvo específico criptomoedas, e atividades envolvendo títulos digitais, incluindo tokens de segurança, permanecem inalteradas.
A proibição da atividade de criptomoeda no QFC se alinha com a posição anterior do país sobre criptomoedas. O banco central do Catar já havia declarado ilegal negociar bitcoin no país, citando preocupações sobre a alta volatilidade da moeda e seu uso potencial para crimes financeiros e atividades ilegais.
Em um relatório recente da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), o Catar recebeu críticas por não aplicar adequadamente a proibição de criptomoedas anunciada em 2019. O órgão global de combate à lavagem de dinheiro pediu ao Banco Central do Catar (QCB) que tomasse medidas mais proativas para identificar e sancionar provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) que violassem a proibição de criptomoedas. O FATF expressou preocupações de que o Catar tenha sido muito frouxo no combate à arrecadação de fundos terroristas e outros riscos financeiros associados a criptomoedas.
As principais razões para a proibição de criptomoedas no Catar podem ser resumidas da seguinte forma:
Volatilidade e Crimes Financeiros: O governo do Catar expressou preocupações sobre a alta volatilidade das criptomoedas, o que pode levar a riscos financeiros significativos para os investidores. Além disso, a natureza pseudônima das criptomoedas pode facilitar atividades ilegais, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e crimes cibernéticos.
Falta de regulamentação e garantias: As autoridades do Catar apontaram que as criptomoedas não tinham uma estrutura regulatória centralizada e não eram apoiadas por nenhum fiador ou ativo, o que as tornava altamente especulativas e arriscadas para os investidores.
Preocupações com a segurança nacional: como vários outros países, o Catar também expressou preocupações sobre o possível uso de criptomoedas para atividades ilegais que poderiam ameaçar a segurança e a estabilidade nacional.
Conformidade regulatória: A proibição de criptomoedas está alinhada aos esforços do Catar para cumprir com as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF) estabelecidas por órgãos de fiscalização financeira global, como o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).
Curiosamente, embora o Catar tenha proibido atividades com criptomoedas, ele permitiu algumas exceções para formas digitais de títulos e outros produtos financeiros regulamentados pelo Banco Central do Catar e outras autoridades financeiras do país.
Marrocos
Marrocos implementou uma proibição de criptomoedas. A proibição foi anunciada pelo banco central do Marrocos, Bank Al-Maghrib, em novembro de 2017. De acordo com o anúncio, as transações de moeda virtual foram consideradas uma violação das regulamentações de câmbio e sujeitas a sanções e multas.
A proibição foi implementada para proteger os cidadãos de potenciais problemas legais e perdas financeiras associadas às criptomoedas, que eram vistas como não regulamentadas e voláteis, sem nenhum mecanismo de proteção ao usuário.
Apesar da proibição, houve um aumento na propriedade de criptomoedas e nas atividades de negociação no Marrocos. Relatórios indicam que a negociação de criptomoedas em plataformas peer-to-peer como a LocalBitcoins atingiu máximas históricas, e o número de usuários de criptomoedas estava aumentando constantemente antes do fechamento da plataforma em fevereiro de 2023.
Além disso, a posse de criptomoedas no Marrocos continua a crescer, e uma porcentagem significativa da população agora possui alguma forma de criptomoeda, tornando o país um dos pioneiros na África em termos de adoção de criptomoedas.
As autoridades marroquinas acreditavam que as criptomoedas, como o Bitcoin, facilitavam atividades ilícitas, como o comércio de drogas, armas e ransomware. A proibição também foi uma resposta ao crescente interesse em criptomoedas, já que o banco central do Marrocos queria conter potenciais riscos sociais, como financiamento do terrorismo e lavagem de dinheiro.
Além disso, havia preocupações sobre o potencial impacto das criptomoedas na soberania econômica e monetária, o que contribuiu para a decisão de implementar a proibição.
Kuwait
Em julho de 2023, o Kuwait implementou uma proibição abrangente de criptomoedas e transações de ativos virtuais, incluindo Bitcoin e Ethereum. A proibição foi anunciada pela Capital Markets Authority (CMA), que é o principal regulador financeiro do Kuwait. A circular da CMA reafirmou a “proibição absoluta” dos principais casos de uso e atividades relacionadas a criptomoedas, incluindo pagamentos, investimentos e mineração. Os reguladores locais também estão proibidos de conceder licenças a empresas que oferecem serviços de ativos virtuais comercialmente.
A proibição se aplica a todas as transações de ativos virtuais, investimentos e atividades de mineração dentro do país. As novas regras do Kuwait se alinham com seus esforços para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, e visam garantir a conformidade com as recomendações globais da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) para criptoativos. No entanto, a circular esclarece que títulos e outros instrumentos financeiros regulados pelo Banco Central do Kuwait e pela CMA estão isentos dessas proibições.
A circular da CMA enfatizou os riscos associados a ativos virtuais e criptomoedas, afirmando que eles não têm status legal, não são emitidos ou apoiados por nenhum governo e estão sujeitos à volatilidade especulativa. O regulador alertou o público sobre as potenciais consequências do não cumprimento da proibição, o que poderia levar a penalidades sob as leis antilavagem de dinheiro do Kuwait.
Os motivos citados para a proibição incluem preocupações sobre lavagem de dinheiro e financiamento de atividades ilícitas associadas a criptomoedas. Além disso, as autoridades reguladoras expressaram preocupações sobre a alta volatilidade das criptomoedas e sua falta de regulamentação, o que poderia expor investidores e o público a riscos financeiros significativos. A proibição visa salvaguardar a segurança financeira e a estabilidade do país, coibindo potenciais atividades ilícitas e protegendo os consumidores de riscos especulativos.
A proibição está alinhada com as recomendações globais emitidas pela Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) sobre ativos virtuais. A FATF é uma organização internacional que define padrões e diretrizes para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Ao implementar a proibição, o Kuwait busca garantir a conformidade com as recomendações da FATF e fortalecer seus esforços para combater crimes financeiros.
Leis incertas/mutáveis
Egito
O Egito já havia banido criptomoedas pela lei islâmica em 2018. O Grande Mufti do Egito, Shawki Allam, emitiu um decreto religioso classificando transações comerciais em criptomoedas como haram (proibidas pela lei islâmica) devido a preocupações com potencial evasão fiscal, lavagem de dinheiro e atividades fraudulentas.
No entanto, houve desenvolvimentos recentes confirmando que o Egito suspendeu sua proibição de criptomoedas. De acordo com vários relatórios, o Egito suspendeu a proibição de criptomoedas um ano após ela ter sido inicialmente proibida. O Banco Central do Egito (CBE) emitiu uma nova lei bancária que permite que empresas de criptomoedas operem se obtiverem a licença necessária.
Peru
O banco central da Turquia proibiu oficialmente o uso de criptomoedas e criptoativos para a compra de bens e serviços no país. A proibição se aplica a todas as criptomoedas, incluindo Bitcoin, e proíbe seu uso direta ou indiretamente como instrumentos de pagamento. A proibição foi anunciada em legislação publicada no Diário Oficial.
Vale a pena notar que a posição da Turquia sobre criptomoedas permanece em uma área cinzenta legal. Embora o banco central tenha proibido seu uso para pagamentos, a negociação de ativos digitais permanece desimpedida. No entanto, os esforços do governo para sufocar o uso do Bitcoin não impediram o crescente interesse em criptomoedas entre a população turca.
A decisão de proibir pagamentos com criptomoedas ocorreu em meio a uma crise econômica na Turquia, caracterizada por altas taxas de inflação e uma lira turca fraca. A turbulência econômica levou muitos cidadãos a buscar refúgio em criptomoedas, particularmente Bitcoin, como um meio de preservar suas economias da desvalorização da moeda nacional.
Apesar da proibição de pagamentos criptográficos, a adoção de criptomoedas na Turquia continuou a aumentar. A natureza descentralizada das criptomoedas e seu potencial para atuar como um depósito confiável de valor atraíram indivíduos de várias origens, com investidores mais jovens demonstrando interesse particular nos ativos digitais.
Arábia Saudita
Em 2018, a Arábia Saudita proibiu oficialmente a negociação de criptomoedas, e a Autoridade Monetária da Arábia Saudita (SAMA) alertou contra o uso de criptomoedas, chamando-as de ilegais. No entanto, agora o país está reconsiderando sua abordagem.
O Banco Central Saudita tomou medidas para impulsionar suas ambições digitais e contratou um chefe de criptomoedas para liderar um programa dedicado a ativos digitais. Além disso, há relatos de que as autoridades sauditas estão considerando regulamentar formalmente as criptomoedas no país, com uma equipe trabalhando em comum acordo com várias empresas de criptomoedas para reunir opiniões sobre quais padrões regulatórios adotar. Isso indica uma mudança potencial de uma proibição total para uma abordagem mais regulatória.
Além disso, a Arábia Saudita está colaborando com os Emirados Árabes Unidos (EAU) para desenvolver uma moeda digital baseada em blockchain para transações internacionais, o que reflete uma disposição de explorar ativos digitais de maneira controlada.
Implicações de uma proibição de criptomoedas
Uma proibição de cripto pode ter implicações significativas para vários membros da indústria, incluindo indivíduos, empresas e a economia em geral. Aqui estão algumas das principais implicações de uma proibição de cripto:
Perda de Liberdade Financeira: Uma proibição de criptomoedas restringe a capacidade dos indivíduos de usar moedas digitais como uma forma alternativa de dinheiro. Ela tira a liberdade financeira das pessoas de transacionar e armazenar valor fora dos sistemas bancários tradicionais.
Impacto em investimentos: investidores que detêm criptomoedas podem enfrentar desafios na liquidação de seus ativos, levando a perdas potenciais. Além disso, proibir negócios relacionados a criptomoedas pode interromper oportunidades de investimento e sufocar a inovação no espaço blockchain e cripto.
Acesso Reduzido a Serviços Financeiros: A proibição de criptomoedas pode dificultar o acesso a serviços financeiros, especialmente para aqueles que não têm acesso a sistemas bancários tradicionais. As criptomoedas permitiram a inclusão financeira para muitos indivíduos sem conta bancária ou com conta bancária insuficiente em todo o mundo, e uma proibição poderia reverter esse progresso.
Perda de Inovação e Oportunidades de Emprego: A indústria de cripto e blockchain tem sido um viveiro para inovação e criação de empregos. Uma proibição pode prejudicar esse crescimento e levar à perda de oportunidades de emprego no setor.
Desafios para transações internacionais: Criptomoedas facilitaram transações internacionais com taxas mais baixas e tempos de processamento mais rápidos. Banir criptomoedas pode tornar remessas internacionais e comércio internacional mais trabalhosos e custosos.
Economia subterrânea: Uma proibição de criptomoedas pode levar atividades relacionadas a criptomoedas para a clandestinidade, levando a um aumento de transações não regulamentadas e potencialmente ilegais. Isso pode representar desafios para a aplicação da lei no monitoramento e controle de atividades financeiras.
Impacto no desenvolvimento tecnológico: A tecnologia blockchain, que sustenta as criptomoedas, tem aplicações potenciais além das finanças, como gerenciamento da cadeia de suprimentos, assistência médica e sistemas de votação. Uma proibição de criptomoedas pode dificultar o desenvolvimento e a adoção dessas tecnologias inovadoras.
Oportunidade para o mercado negro e golpes: na ausência de bolsas de criptomoedas regulamentadas, golpes e esquemas fraudulentos podem proliferar, tirando vantagem dos investidores que ainda querem participar do mercado de criptomoedas.
Perda de receita tributária: os governos podem perder potenciais receitas tributárias de atividades relacionadas a criptomoedas se elas forem empurradas para a economia subterrânea ou conduzidas em jurisdições com regulamentações mais favoráveis.
Competitividade Internacional: Banir criptomoedas pode afetar a competitividade internacional de um país em atrair negócios e investimentos relacionados a criptomoedas. Países com regulamentações mais favoráveis podem se tornar centros para atividades relacionadas a criptomoedas, atraindo talentos e capital para longe de países com proibições.
Conclusão
O cenário global de países que baniram criptomoedas apresenta um quadro diverso e complexo. Enquanto a vasta maioria das nações adotou uma abordagem mais aberta em relação aos ativos digitais, algumas tomaram uma posição firme contra seu uso, impondo proibições definitivas ou restrições rigorosas.
Países como a China impuseram restrições rígidas à cripto, mas foi o primeiro país a desenvolver e testar a moeda digital do banco central chamada yuan digital. Além disso, também está trabalhando para integrar a tecnologia blockchain em seu sistema financeiro.
Enquanto algumas nações escolheram restringir o uso de criptomoedas, outras adotaram uma abordagem inovadora ao adotá-las como moeda de curso legal. Entre elas estão a República Centro-Africana e El Salvador.