Principais conclusões

• Saber como funcionam os golpes é um ótimo começo para quem deseja permanecer seguro no mundo da criptografia. Saber como manter seu dinheiro seguro é igualmente crucial.

• Este artigo é a primeira parte de uma minissérie que explora as melhores práticas para enfrentar os golpistas de criptografia.

• Tenha cuidado com “especialistas em investimentos”, autoproclamados “funcionários da Binance”, encontros on-line que parecem bons demais para ser verdade e esquemas de investimento escalonados que prometem renda ao convidar novas pessoas.

Mantenha seus fundos SAFU! Aqui está um resumo de algumas das melhores dicas para ajudá-lo a evitar e identificar golpistas irritantes que tentam roubar sua criptografia.

Recentemente, compilamos e resumimos os golpes mais comuns de criptografia – incluindo as táticas comuns usadas – em uma série de blog detalhada intitulada Know Your Scam. Dentro, você encontrará análises detalhadas de golpes comuns, como esquemas Ponzi, ofertas de emprego falsas e impostores Binance, para citar alguns.

Embora seja útil saber como funcionam os diferentes golpes, gostaríamos de esclarecer como você pode evitar melhor os esquemas de fraude comuns.

Os golpistas de criptografia têm como alvo principal novos usuários que não estão familiarizados com a indústria e veem o mercado de criptografia como uma oportunidade fácil de ganhar dinheiro. Se você é novo no espaço criptográfico ou em qualquer forma de investimento, tenha cuidado com os seguintes cenários.

O Especialista em Investimentos ou “Funcionário da Binance”

Estranhos na Internet ou autoproclamados “funcionários da Binance” enviando mensagens para você com conselhos de investimento não solicitados ou ofertas para “dobrar seu dinheiro” são provavelmente golpistas. Além disso, os funcionários da Binance nunca enviarão mensagens proativas nas redes sociais para falar sobre investimentos, dar-lhe dinheiro ou oferecer algum serviço exclusivo.

Três dicas para evitar golpes impostores

1. Compreenda os retornos realistas

Se você deseja avaliar a autenticidade de um “especialista em investimentos”, a maneira mais fácil de fazer isso é calcular os retornos que eles oferecem. O retorno anual de 20%, que se traduz num retorno diário de 0,0548%, já é considerado muito elevado entre a comunidade de investidores. Tenha cuidado com qualquer “especialista em investimentos” que apregoa retornos superiores a 20%.

Observe que você ainda deve ter cuidado com qualquer pessoa que ofereça conselhos de investimento ou prometa multiplicar seu dinheiro. Mesmo alguém que anuncia um retorno anual razoável, como 10%, pode ser um golpista tentando enganá-lo para que doe dinheiro.

2. Use a verificação Binance

Nosso banco de dados oficial, Binance Verify, permite que qualquer pessoa verifique domínios, endereços de e-mail, números de telefone, WeChat IDs, Telegram IDs e identificadores do Twitter da Binance. Não confie instantaneamente em ninguém que diga que trabalha ou representa a Binance. Sempre verifique primeiro a fonte no Binance Verify.

Continue a ter cuidado mesmo que sua consulta mostre que a fonte foi verificada. Os golpistas costumam usar nomes reais de funcionários da Binance para enganar suas vítimas.

3. Faça uma verificação de antecedentes

Procure informações importantes por trás do “programa de investimento”. Use ferramentas como who.is para saber quando o site foi fundado e há quanto tempo está ativo. Verifique URLs no Scamadviser, um banco de dados que compila e pontua sites com base em sua confiabilidade.

Sempre pesquise antes de confiar seu dinheiro a uma plataforma, pessoa ou entidade. No mínimo, você deve fazer uma rápida pesquisa no Google pelo site ou pelo nome do projeto. Se você notar algum sinal de alerta, bloqueie o contato e interrompa todas as comunicações. Os golpistas costumam ter scripts preparados para tentar convencê-lo de sua legitimidade.

Avaliação do site no Scamadviser

O amor vem rapidamente

Se um relacionamento on-line evoluir rapidamente do primeiro contato para uma paixão louca, fique atento. Este é um sinal revelador de um golpe de namoro online.

Três dicas para identificar um golpe de romance

1. Pesquise reversamente suas imagens

Use aplicativos de busca de imagens como TinEye, Google (Pesquisa por imagem) ou Baidu (Pesquisa por imagem) para verificar se a pessoa é quem diz ser. Os golpistas costumam roubar fotos de perfis de pessoas reais nas redes sociais.

Página inicial do TinEye

2. Pesquise o nome deles para obter mais informações

Tente pesquisar o nome completo da pessoa com quem você está conversando no Google usando palavras-chave como “golpista”, “golpe de romance” ou “fraude de namoro”. Peça-lhes seus perfis de mídia social. Se você não conseguir encontrar nenhuma informação sobre eles na Internet, tenha cuidado – especialmente se o dinheiro se tornar um assunto recorrente.

3. Solicite para ver o rosto deles em vídeo

Seu parceiro em potencial pode estar se passando por alguém. Peça uma videochamada para verificar se eles são quem afirmam ser. Se eles evitam continuamente o assunto, é melhor ter cautela. Os golpistas contam uma variedade de mentiras para convencê-lo de que não podem participar de uma videochamada.

Altos retornos com um sistema de convite em camadas

Esquemas que oferecem altos retornos e níveis VIP atualizados com base em quantas pessoas você convida são considerados de alto risco e geralmente são sinais de fraude. Normalmente não existe um modelo de negócios estável por trás de tais acordos. Sua renda depende do número de novos usuários que você convida para depositar dinheiro.

Sinais de alerta para identificar um esquema falso de investimento em criptografia

1. Compreenda os retornos realistas

Pelas métricas tradicionais, um retorno anual de 10-20% já é considerado um retorno do investimento muito elevado. “Esquemas de investimento” falsos podem tentar seduzi-lo com ofertas como 1% de lucro diário. Isto equivale a um retorno anual de 1.230%, um número altamente improvável.

Como mencionamos anteriormente, você ainda deve ter cuidado, mesmo que um projeto ou esquema anuncie um retorno mais razoável.

2. Pesquise os endereços da carteira

Utilize um explorador de blocos, como o Bitquery, para consultar as informações dos endereços de saque. Observe o saldo dos endereços em diferentes momentos, quando os endereços foram criados, com que frequência são feitos os saques e para onde vai o dinheiro.

Essas ferramentas, embora mais avançadas, são essenciais para qualquer usuário de criptografia. Tente usá-los na próxima vez que encontrar um endereço de carteira desconhecido.

Para um tutorial completo, confira nosso guia da Binance Academy: Como usar um Bitcoin Blockchain Explorer.

Consulta de bits

Para obter mais detalhes sobre um endereço específico, você precisará usar um explorador de blocos específico da rede, como:

• TRONSCAN para protocolo TRON (TRX)

• Etherscan para rede Ethereum (ETH)

• BscScan para cadeia BNB (BSC)

• btc.com para rede Bitcoin (BTC)

Recurso de análise no TRONSCAN

Pensamentos finais

Para se manter seguro no mundo das moedas digitais, é importante ter cuidado com conselhos de investimento não solicitados, relações online que progridem rapidamente e esquemas de investimento escalonados com retornos aparentemente elevados.

Ao compreender os retornos realistas do investimento, verificar as fontes, realizar as verificações de antecedentes necessárias e utilizar as ferramentas disponíveis para pesquisa e devida diligência, os usuários podem se proteger contra os golpes predominantes e proteger seus ativos criptográficos.

Leitura adicional

• Conheça o seu golpe: proteja-se contra golpes do Binance Imposter

• Conheça o seu golpe: investimentos falsos em criptografia a serem observados

• Conheça o seu golpe: sinais de alerta para detectar um golpe impostor

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