Autor original: SanTi Li, Feng Yu, Naxida

No actual ambiente financeiro global, tanto a indústria emergente da blockchain Web 3 como a indústria financeira tradicional estão a enfrentar confusão, oportunidades e tendências numa situação nebulosa ao nível do século. Com a ascensão das moedas digitais e a aplicação generalizada da tecnologia blockchain, o cenário de investimento também está a mudar silenciosamente. Os estilos de participação dos investidores institucionais tradicionais estão a diversificar-se gradualmente e a escolha de estratégias de alocação de activos tornou-se cada vez mais importante.

Para fazer face a este desafio, os investidores precisam de compreender as características e os riscos de várias estratégias de investimento possíveis e analisar os prós e os contras dos vários estilos de alocação no actual ambiente financeiro para nos ajudar a tomar a decisão mais adequada para nós próprios no actual ambiente financeiro. ambiente. Este artigo fornece uma introdução relativamente breve a seis modelos diferentes de alocação de ativos, explorando as vantagens e desvantagens de vários estilos de alocação no ambiente financeiro atual, bem como as correspondentes características de risco-retorno.

1. Configuração de fluxo balanceado

• Ouro 10%, dinheiro 50%, BTC 15%, USDXXX 15%, ETH/Altcoin 10%

Esta estratégia combinada é adequada para investidores sensíveis ao risco que procuram retornos relativamente estáveis, com um investimento relativamente equilibrado na diversificação do risco e na preservação e valorização do valor. A adição de ouro proporciona um meio tradicional e relativamente seguro de cobertura, enquanto os activos em numerário garantem a liquidez dos fundos. Algumas proporções de BTC são relativamente os alvos mais estáveis ​​no campo da blockchain (com grandes flutuações) e as stablecoins USDT/C aumentaram a flexibilidade relativa de entrada e saída. Sua volatilidade é relativamente baixa, mas o risco está ligado aos títulos do tesouro. A alocação de 10% de altcoins ETH/Altcoin adiciona potencial espaço de valor agregado à carteira de investimentos (o risco de flutuações para cima e para baixo também é relativamente maior).

2. Alocação de moeda forte

• Ouro 50%, BTC 30%, Prata 20%

Esta estratégia tende a proteger contra possíveis riscos de inflação. Entre eles, o ouro e a prata, enquanto activos em moeda forte nas indústrias tradicionais, podem proporcionar um efeito de preservação de valor relativamente estável durante períodos de instabilidade económica. O BTC tem sido gradualmente considerado como "ouro digital", que tem um potencial de valor acrescentado relativamente a longo prazo, mas também acarreta um elevado risco de flutuações a curto prazo. Esta estratégia pode proporcionar relativa estabilidade durante períodos de forte volatilidade do mercado, ao mesmo tempo que mantém algum Bitcoin como espaço potencial de crescimento.

3. Fluxo de caixa

• 100% (Dinheiro + dinheiro armazenado 60%, dinheiro digital 20%, moeda estável 20%)

Este estilo de alocação é uma estratégia defensiva sólida quando se prevê que o mercado será instável ou que deverá cair significativamente, enfatizando a liquidez e a prevenção e controlo de riscos. É adequado para investidores pessimistas quanto às expectativas do mercado ou que desejam controlar os riscos. Ao contrário do ouro, o dinheiro tem maior liquidez e flexibilidade do que o ouro. Ao mesmo tempo, o dinheiro eletrônico (como o renminbi digital, etc.) e as moedas estáveis ​​também podem trazer versatilidade e conveniência ao mundo digital.

As alocações que dependem inteiramente de ativos em dinheiro são geralmente utilizadas por investidores pessimistas quanto às expectativas do mercado ou que desejam controlar os riscos. Pode evitar grandes perdas quando o mercado cai, mas este tipo de alocação também precisa de suportar o actual ambiente financeiro, diferentes países, e o risco de falências de bancos de armazenamento de investidores em eventos de cisne negro. Por exemplo, o Signature Bank, que é muito popular entre os participantes de projetos da indústria blockchain, faliu este ano.

4. O desejo puro permanece plano.

• BTC 100%

Esta estratégia de alocação é adequada para investidores que têm uma confiança extremamente elevada no Bitcoin. Embora seja possível obter rendimentos mais elevados a longo prazo no futuro, também suportará o risco extremamente elevado de flutuações de mercado no mundo actual. Esta estratégia exige que os investidores tenham uma compreensão extremamente profunda da história, desenvolvimento e desenvolvimento do Bitcoin, e que compreendam e sejam capazes de aceitar a possibilidade de grandes flutuações de valor no BTC no curto prazo.

Esta é uma estratégia de investimento extremamente otimista quanto ao valor futuro do Bitcoin. É adequada para investidores que estão dispostos a apostar no potencial de valor agregado do BTC no futuro e que não se importam com o declínio no curto prazo e estão. disposto a assumir o risco de flutuações extremas, mesmo que volte a zero.

5. Fluxo meio a meio

• Dinheiro 50%, Altcoin Low Cap 30%, U 10%, BTC 10%

A diferença entre este método de alocação de investimentos e o primeiro é que ele é mais otimista em relação à categoria Altcoin de baixo valor de mercado, e com uma maior proporção de dinheiro como garantia e moedas digitais convencionais, os investidores que escolhem esta alocação tendem a estar dispostos a aceitar Maior risco de volatilidade, para buscar uma maior proporção de retornos elevados. Os investidores com este método de alocação são aconselhados a ter um profundo conhecimento e sincronização do histórico, do progresso de desenvolvimento e do modelo econômico da Altcoin, e estar dispostos a correr o risco de zerar.

Esta estratégia de alocação enfatiza o investimento em moedas digitais diversificadas, especialmente Altcoins com menor capitalização de mercado.

6. Apostar na subestimação dos fluxos futuros

• Altcoin 80% , U 20% 

Esta estratégia demonstra extrema confiança na Altcoin escolhida pelo investidor e exige que os investidores tenham um profundo conhecimento do mercado e uma elevada tolerância ao risco. Tenho forte capacidade de prever e responder às mudanças do mercado, principalmente quando se trata de pontos de compra e tendências. Se escolher corretamente, os retornos poderão ser extraordinários (como GMT, CFX, etc.) mesmo que haja um curto prazo. 20 vezes o aumento do grande volume de negociação), mas também aumenta o risco de perdas nulas ou em grande escala (como comprar em uma alta de curto prazo ou uma situação de poço sem fundo semelhante ao LUNA em 2022).

Esta é uma estratégia de investimento de alto risco, mas potencialmente de alta recompensa. Investir pesadamente em Altcoins significa que os investidores estão dispostos a arcar com possíveis perdas enormes.

resumo:

Este artigo apresenta seis estilos diferentes de modelos de posição, cujas proporções não são rigidamente fixas, mas podem ser ajustadas de forma flexível. Embora o mercado de moeda digital tenha um enorme potencial de crescimento, a sua volatilidade de preços também é muito elevada. Portanto, os investidores devem permanecer racionais, evitar investimentos excessivos e estar preparados para responder a possíveis flutuações do mercado a qualquer momento. Qualquer estratégia de investimento é acompanhada de riscos.Ao escolher um estilo de participação adequado, os investidores devem considerar de forma abrangente a sua própria situação financeira, as alterações do mercado, a tolerância ao risco, os objectivos de investimento e as condições de vida. Em particular, você precisa entender que tipo de pessoa você é e quais são seus pontos fracos. Investimentos de alto risco podem trazer retornos elevados, mas a possibilidade de perdas também é maior.

O investimento deve ser realizado num estado relativamente calmo. Não invista na esperança de fazer fortuna devido a dificuldades financeiras temporárias ou expectativas de reembolso de dívidas.

Declaração especial: Este artigo é apenas uma explicação científica e compartilhada de diferentes tipos de estilos de manutenção de posições. Ele não contém conselhos específicos de compra e venda de investimentos. Os investidores são solicitados a fazer julgamentos com base em suas próprias características.