Recentemente, um fã disse que comprou 60.000 yuans de U em uma bolsa importante. Como resultado, 18 agências de segurança pública congelaram conjuntamente seu cartão bancário.
Este fã já leu meu artigo antes e o preço do Usdt que ele escolheu ao vender não foi o mais alto. O negociante de moeda OTC que ele escolheu também era um negociante de moeda com um alto volume de transações. Este negociante de moeda foi registrado no final do último ano. Inesperadamente, tudo isso está congelado.
Você acha que 18 empresas são muito, mas antes havia um chefão e ele foi congelado diretamente por 43 GONGAN.
Não entre em pânico se o seu cartão bancário estiver congelado, resolva o problema passo a passo!
Recentemente, tem havido incidentes frequentes de congelamento de cartões OTC. Muitos entusiastas da moeda foram pegos na armadilha, um após o outro, tornando difícil a proteção de muitos alhos-porós novos e velhos.
Deixe-me compartilhar como evitar que seu cartão bancário seja congelado e como tomar medidas proativas para descongelar sua conta.
Ao realizar transações de moeda legal em uma bolsa, o OTC é um canal de acesso necessário para moeda legal. No entanto, alguns comerciantes terão seus cartões bancários congelados após as transações. Recentemente, não apenas os cartões bancários, mas também o Alipay ou o WeChat foram congelados.
Em primeiro lugar, a “onda de congelamento” não é um fenômeno recente, mas uma ocorrência comum. Haverá pessoas discutindo essas questões em comunidades, grupos de comunicação ou Weibo em muitas plataformas. Embora você possa não se surpreender depois de ouvir muito sobre isso, para evitar que tais coisas aconteçam com você, é melhor manter este guia anticongelante. sua coleção.
Então, vamos discutir por que o cartão está congelado. Pode variar de centenas a milhares, a milhões e dezenas de milhões. Existe alguma opção para congelar o cartão? É porque minha operação não está em conformidade ou porque fiz alguma coisa. questão ilegal ou disciplinar? não necessariamente.
Em primeiro lugar, o congelamento de cartões não visa a transação de moeda digital em si, mas sim o combate às forças que utilizam a moeda digital para fazer coisas más.
Nos últimos anos, tem havido uma alta incidência de incidentes de fraude financeira no país e no exterior. As características ocultas da moeda digital tornam-na o meio mais adequado para a lavagem de dinheiro. Muitas fraudes financeiras, fraudes de telecomunicações, plataformas de jogos de azar e forças malignas utilizam-na. para transferir fundos e usá-los para ganhar dinheiro. Alguns criminosos ilegais também conspirarão com comerciantes de balcão de moeda digital para ganhar dinheiro X, tornando difícil para várias plataformas no círculo monetário evitá-los.
Mesmo sendo uma bolsa líder, não está imune. Os “ativos suspeitos” que circulam na bolsa suportaram naturalmente o peso e tornaram-se o foco da supervisão do departamento judicial.
Na verdade, o país nunca reprimiu o Bitcoin, mas as forças obscuras por trás da circulação do Bitcoin que tentam usá-lo para ganhar dinheiro. Muitas gangues criminosas lavam dinheiro por meio de transações em USDD e BTC. intransponível do que os métodos tradicionais. Rastreie e economize muito dinheiro em taxas de transferência.
Que tipo de cartão congelado?
Embora ninguém queira que sua conta seja congelada, se você acidentalmente ganhar na loteria, primeiro você deve saber que tipo de cartão bancário está congelado. Geralmente dividido em dois tipos: congelamento temporário e congelamento judicial.
Se o cartão do banco estiver temporariamente congelado, você poderá esperar três dias. Se a origem do dinheiro recebido for uma pequena quantia de dinheiro e um grande número de pessoas envolvidas no caso, ou se o relator não fornecer provas relevantes ao tribunal. departamento, ele será descongelado automaticamente após três dias.
No entanto, se a quantia de dinheiro que você recebe de um saque em um centro comercial OTC for relativamente grande, ou a fonte de fundos estiver próxima do dinheiro negro em primeira mão, ou envolver questões politicamente sensíveis, então o cartão bancário será congelado por judiciário por meio ano.
Se não for manuseado adequadamente dentro de seis meses, poderá continuar a congelar seis meses depois. Há também amigos no círculo monetário que tentaram sacar dinheiro com sucesso depois que seus cartões bancários foram congelados por um período de tempo. Pode ser porque o caso de fraude de telecomunicações envolvido foi encerrado e será automaticamente descongelado após o encerramento do caso.
No entanto, se os fundos para transacções OTC envolverem organizações kongbu, transacções dupin ou questões politicamente sensíveis, as coisas tornar-se-ão bastante difíceis.Alguns amigos monetários azarados disseram que não foram descongelados após dois anos, pelo que o dinheiro poderá ter de ser retirado. a água acabou.
Em suma, os fundos ilegais fluem da vítima A para B, para C e depois para D. Quanto mais próximo da transação em primeira mão, maior o risco e maior a dificuldade de descongelamento, e vice-versa.
O que fazer depois de congelar o cartão?
O que você deve fazer depois de ser congelado? Em primeiro lugar, não entre em pânico nem se sinta culpado. Se estiver congelado apenas temporariamente, será descongelado automaticamente em três dias. Após o descongelamento automático, você não pode encarar levianamente e transferir os fundos da conta congelada o mais rápido possível.
No entanto, a maioria dos congelamentos no círculo monetário são congelamentos judiciais. Se não for descongelado após três dias, é um congelamento judicial. Você precisa ir ao banco local onde o cartão bancário está com um documento de identidade válido e verificar. no balcão onde está a moeda e em que departamento judicial está a moeda. A conta do amigo foi congelada, e depois ele pesquisou online ou ligou para o 114 para perguntar onde estava o departamento judicial e depois contactou a polícia para cooperar com a investigação.
Se você estiver comprando e vendendo moedas e retirando ativos digitais por meio de uma bolsa compatível, não há necessidade de ter medo de entrar em contato com as autoridades judiciais apropriadas. Geralmente, elas solicitarão que você forneça registros de transações de plataforma e registros de transações de cartão bancário. com a investigação. Os resultados do processamento nada mais são do que os seguintes:
Primeiro: peça aos amigos da moeda que forneçam registros de transações relevantes, certificados de trabalho e extratos, etc. A maioria deles pode ser descongelada cerca de um mês após o upload dos dados.
Segundo: A polícia toma a iniciativa de perguntar sobre o caso. Este tipo de situação é relativamente fácil de lidar. Eles cooperam ativamente com a investigação e geralmente descongelam o caso depois de encerrado.
Terceiro: A polícia irá informá-lo diretamente e aguardar o encerramento do caso.
Quarto: A polícia informa diretamente que o congelamento será liberado em ** dias.
Quinto: Para casos mais graves, peça aos amigos monetários que cooperem com a investigação em outros locais. Se for uma área desenvolvida, tudo bem. Se for uma área remota, a polícia pode convidar amigos monetários para "beber chá". a fim de buscar a eficiência na resolução de crimes.
Se apenas parte da moeda do cartão congelado do amigo contém o valor envolvido no caso, por exemplo, seu cartão contém 200.000, mas apenas 50.000 são de fontes desconhecidas, então você pode solicitar o congelamento apenas dos 50.000. polícia, se você encontrar alguém com atitude ruim e difícil de conversar, não desista. Você pode ir à equipe de fiscalização para reclamar ou organizar uma petição em grupo. Afinal, do ponto de vista jurídico, você não é. culpado.
Como evitar cartões congelados?
Como os cartões congelados são uma grande dor de cabeça, ainda existem maneiras de evitar o campo minado dos cartões congelados.
Candidatar-se a vários cartões: Amigos de moeda que especulam no círculo monetário devem primeiro solicitar vários outros cartões bancários no círculo monetário não devem ser misturados com cartões de salário e cartões de salário.Eles devem ser dedicados ao cartão e devem ser usados. antes de sacar dinheiro, certifique-se de que o cartão não esteja congelado. Depois de congelado, você não poderá entrar ou sair (muitos amigos azarados ainda transferem dinheiro para o cartão sem saber que seus cartões bancários estão congelados. Você deve primeiro tentar transferir). uma quantia do cartão Experimente e use-o como cartão de saque se não estiver congelado.
Filtragem após saque: Após receber os fundos no cartão receptor, você pode optar por recarregar no Alipay, transferi-los para o Yulibao e depois transferi-los do Yulibao para outros cartões bancários ou recarregar para uma plataforma de gestão financeira como o Lufax (certamente Make); certifique-se de que a plataforma é confiável e não irá fugir) antes de transferir para outros cartões bancários, é melhor transferir para um pequeno banco local.
Retirar dinheiro após sacar dinheiro: Depois de sacar dinheiro, vá ao banco para sacar o dinheiro, depois mude de banco e deposite o dinheiro em outros cartões bancários, ou em cartões bancários de familiares ou casais.
Reembolsar a dívida após sacar dinheiro: Use um cartão de crédito, Huabei ou Baitiao para consumo diário, ou use Jiebei para emprestar dinheiro para um cartão normal. Depois de sacar dinheiro, você pode usar diretamente o dinheiro no círculo monetário para pagar a dívida.
Observar a lei é o único caminho a seguir. Se você receber um pagamento com nome não real ao sacar dinheiro, tome cuidado e devolva-o ao método original. Se você encontrar a armadilha dos descontos especiais em transações OTC, seja cauteloso e não seja ganancioso por pequenos ganhos e perca muito por causa de pequenos ganhos.