O que você especula é uma imagem espelhada, mas o que você perde é dinheiro real.
Em junho de 2015, o mercado de ações A quebrou, milhares de ações caíram até o limite e tudo estava verde. Este ano, a razão pela qual muitas pessoas sofreram perdas tão pesadas foi precisamente porque usaram uma elevada alavancagem para realizar o seu sonho de enriquecer da noite para o dia. O mesmo vale para o círculo monetário. Em 2021, o preço da criptomoeda disparou e o Bitcoin se tornou o ativo de maior rendimento do mundo. Muitas pessoas entraram no mercado com alavancagem. Mas quando floresce, declina. Em 2022, a direção do vento mudou drasticamente, o preço da criptomoeda despencou e, embora os especuladores tenham perdido todo o seu dinheiro, o círculo monetário também sofreu grandes choques.
Em 20 de dezembro, horário dos EUA, a SBF, fundadora da bolsa de criptomoedas FTX, que faliu devido à “explosão”, foi acusada de oito acusações por promotores norte-americanos. Se for condenado por todas as acusações, ele poderá pegar até 115 anos de prisão. Coincidentemente, no mesmo dia, advogados de um grupo de investidores franceses em criptomoedas disseram ter apresentado uma queixa criminal contra a Binance, a maior plataforma de negociação de criptomoedas do mundo, acusando-a de enganar o público e de promover os seus serviços antes que a lei permitisse os seus serviços jurídicos. O fundador de Ann, Zhao Changpeng, antigo homem mais rico da China, também enfrenta uma pressão sem precedentes.
No dia 23 de dezembro, em resposta à notícia de que “a bolsa suspendeu a retirada de USDC (uma stablecoin totalmente hipotecável em relação ao dólar americano)” e “se recusou a divulgar informações financeiras”, embora a Binance tenha respondido no site oficial, houve dúvidas de o mundo exterior.
Perdeu 2,5 milhões em seis dias
Embora desde 2017, o meu país tenha começado a extinguir o "fogo falso" da especulação monetária virtual e a instalar "cadeados de protecção" nas carteiras dos investidores, o "mito da criação de riqueza" no círculo monetário ainda atraiu muitos investidores. Zhang Qi, de Shenzhen, é um deles.
No final de 2019, o Bitcoin assumiu a liderança ao sair da correção, e então iniciou uma rodada de queda. Vendo a oportunidade, Zhang Qi começou a comprar criptomoedas, incluindo Bitcoin. Nos altos e baixos do mercado, Zhang Qi também teve perdas e ganhos.
Até 2020, quando ocorreu a epidemia de COVID-19, os Estados Unidos começaram a aumentar a oferta de dinheiro. O Bitcoin ultrapassou sucessivamente a marca de várias dezenas de milhares de dólares em março daquele ano e, finalmente, ultrapassou a marca de 60.000 dólares americanos. Abril. Foi precisamente na expectativa de que “o Bitcoin deverá subir mais de 100.000 dólares americanos” que Zhang Qi comprou mais criptomoedas.
Aproveitando essa onda de vento, ele “reduziu os 300.000 yuans originais para quase 10 milhões de yuans”. No entanto, as mudanças nas condições de mercado são sempre inesperadas. Em 19 de maio de 2021, o preço do Bitcoin despencou rapidamente, de cerca de US$ 43.000 para o nível de US$ 29.000. A maior queda em um único dia atingiu 34%.
A partir deste dia, os lucros dos investimentos de Zhang Qi começaram a recuar e, no final de 2021, haviam sido reduzidos em cerca de 70%. Num dia em que o preço caiu 40% -50%, Zhang Qi estava inquieto: “Até comer era estúpido e perdi dinheiro. Foi também desta vez que ele quase perdeu todo o seu dinheiro, o que fez Zhang Qi se acalmar”. e entre em um estado de descanso "Imprevisível e arriscado, parece o maior cassino do mundo."
Zhang Qi, que parou, teve sorte de escapar da grande turbulência no círculo monetário em 2022, mas Hu Yao, que nasceu na década de 1990 no Japão, não teve tanta sorte. Ele começou a comprar criptomoedas em janeiro de 2021 depois de ver alguns artigos em plataformas sociais sobre “ganhar 10 milhões especulando com moedas em 2 dias”. Foi também no início de 2021, durante o aumento da criptomoeda, que os 120.000 yuans que Hu Yao investiu no Ethereum quadruplicaram para 500.000 yuans.
Experimentando a doçura de "ficar rico da noite para o dia", Hu Yao investiu quase todo o seu dinheiro em Bitcoin e Ethereum em 2022. No entanto, desde novembro de 2021, o mercado de criptomoedas deu início a um longo inverno. Especialmente depois de entrar em 2022, o flash crash da moeda LUNA "Criptomoeda Maotai" em maio causou um grande terremoto na comunidade monetária. Em 11 de novembro, atingiu seu pico devido à falência da FTX.
De 6 a 11 de novembro, em apenas seis dias, "perdi 2,5 milhões. Nestes dias, o Bitcoin caiu mais de 20%". Em 19 de dezembro, Hu Yao disse ao mercado: "A mineração de Bitcoin é atualmente deficitária." operação, e as moedas extraídas não são suficientes para cobrir as contas de eletricidade." Por outro lado, a vida de Song Feng realmente mudou desde que ele queria "mudar seu destino" através da especulação monetária.
Antes, embora não ganhasse muito, dormia bem todos os dias e vivia uma vida plena. Depois de entrar no mercado de moeda virtual em maio do ano passado, Song Feng ficou extremamente infeliz. Ele não conseguia dormir bem enquanto observava o mercado todos os dias “Quando o mercado flutua muito, meu coração não aguenta”. Certa noite, com 50.000 yuans, Song Feng não ficou feliz, mas entrou em pânico: “Sei muito bem que esse é o comportamento de um jogador, mas sinto que estou preso e não quero parar”.
Logo, a realidade deu um duro golpe em Song Feng. Em dezembro de 2022, à medida que o círculo monetário continuava a flutuar, o sistema Ouyi da bolsa onde ele comprava criptomoedas sofreu um flash crash e as criptomoedas que ele possuía não puderam ser vendidas. Depois de experimentar a dor extrema de estar prestes a ser liquidado, todo o dinheiro que Song Feng ganhou observando o mercado por um ano, incluindo os 50.000 yuans que ganhou naquela noite e mais de 10.000 yuans em poupanças, foi finalmente perdido. Agora, diante da situação complicada, Song Feng lamenta extremamente: “Se eu tivesse que fazer tudo de novo, definitivamente não tocaria na moeda virtual, não há futuro”.
Esta é apenas a ponta do iceberg no mundo das criptomoedas. Em 19 de maio de 2021, quase 600.000 pessoas liquidaram as suas posições e mais de 44 mil milhões em fundos foram eliminados. Desde 2022, a liquidação de posições no círculo monetário continuou a intensificar-se. Os dados da Glassnode mostram que em meados de dezembro de 2022, os investidores globais em Bitcoin perderam um total de US$ 195 bilhões, aproximadamente 1.359,7 bilhões de RMB. A maioria dos detentores vendeu seus Bitcoins de forma “cortada”.
O que aconteceu com o círculo monetário que costumava ser tão popular?
Por trás da turbulência no círculo monetário
Por mais glorioso que tenha sido o mundo monetário no passado, agora está em crise.
Há uma história que circula amplamente no círculo monetário. Isso foi em maio de 2010. Em um fórum sobre Bitcoin, alguém comprou uma pizza no valor de US$ 25. Ele usou 10.000 Bitcoins. Esta é a primeira taxa de câmbio justa para Bitcoin, que corresponde a um preço de US$ 0,0025 por moeda.
No final de 2017, o Bitcoin subiu para cerca de US$ 16.000; em abril de 2021, o preço do Bitcoin já ultrapassou US$ 64.000; Em outras palavras, o Bitcoin aumentou mais de 25 milhões de vezes em onze anos. Se alguém investisse um yuan naquele ano, ele se tornaria 25 milhões de yuans, e 10 yuans seriam valorizados para 250 milhões de yuans.
No entanto, o círculo monetário envolve mais do que apenas o mito de ficar rico. Em 2022, haverá um choque sem precedentes no círculo monetário, que destruirá uma enorme quantidade de riqueza. Este “terremoto” começou com a queda repentina da moeda criptomoeda LUNA. Em 9 de maio, o LUNA, que tinha um valor de mercado de US$ 41 bilhões, despencou continuamente sem aviso prévio. Em apenas alguns dias, seu preço caiu de quase US$ 90 para menos de US$ 0,00015.
O colapso do valor de mercado da moeda LUNA de dezenas de bilhões de dólares não só fez com que inúmeros investidores perdessem seu dinheiro, mas também fez com que milhares de moedas no círculo monetário despencassem. Tomemos o Bitcoin como exemplo. A partir da manhã de 10 de maio, o Bitcoin despencou mais de 10% em quinze minutos e muitos investidores liquidaram suas posições. Dados da indústria monetária mostram que em 14 de maio, somente no horário de Pequim, mais de 160.000 usuários de contratos de moeda virtual em toda a rede foram liquidados, com o valor liquidado atingindo 2,12 bilhões de yuans.
Um efeito dominó irrompeu. A maioria das empresas líderes no setor de moeda virtual “sobrevive ao inverno” por meio de demissões e outros métodos. De acordo com as estatísticas do CoinDesk, até 30 de novembro, a indústria de moeda virtual perdeu mais de 26.000 empregos. Várias instituições financeiras foram expostas como incapazes de resgatar os activos dos utilizadores e faliram e foram liquidadas, incluindo a Three Arrows Capital, o fundo de cobertura líder no círculo monetário.
Este é um momento conturbado no mundo das criptomoedas. Do final de outubro ao final de novembro, em apenas um mês, três líderes das criptomoedas morreram repentinamente, um após o outro. Quando a FTX entrou com pedido de falência em 11 de novembro, seu fundador, SBF, foi acusado de oito acusações por promotores dos EUA. Se condenada em todos os aspectos, a SBF poderá ser condenada a até 115 anos de prisão.
Por que o círculo monetário está em crise? Temos que começar pela sua origem. Moeda virtual, seu nome vem do contraste com a moeda física. A primeira moeda virtual é o Bitcoin, que é um ativo digital peer-to-peer e descentralizado proposto pelo japonês Satoshi Nakamoto em 2008. Devido ao uso de princípios criptográficos para transações, o Bitcoin se tornou o primeiro tipo de criptomoeda. Outras criptomoedas emitidas com Bitcoin como referência incluem Ethereum, Litecoin, Dogecoin, Quarkcoin, etc.
A ascensão e queda das criptomoedas estão diretamente relacionadas à política monetária frouxa do Federal Reserve.
O lendário investidor americano e “Padrinho dos Mercados Emergentes” Mark Mobius acredita que a oferta monetária em dólares dos EUA aumentou mais de 40% nos últimos anos, dando aos investidores dinheiro suficiente para especular sobre criptomoedas. De 2022 a dezembro, o Federal Reserve aumentou as taxas de juros sete vezes. O aumento das taxas de juros reduz a quantidade de dinheiro disponível para investimento no mercado. À medida que os preços das criptomoedas caíram junto com o mercado dos EUA, algumas stablecoins de rede (criptomoedas com propriedades "ancoradas") que prometiam ser equivalentes a moedas fiduciárias como o dólar americano, mas tinham falhas inerentes, foram detonadas e, em seguida, isso afeta as instituições financeiras que fornecem alavancagem para criptomoedas, incluindo bolsas como FTX.
Mas para falar sobre a causa raiz da grande turbulência na criptomoeda, temos que começar com a controvérsia sobre se ela tem valor. Tomemos o Bitcoin como exemplo. Como não está diretamente relacionado à indústria real, seu aumento e queda de preços estão separados das restrições industriais do mundo real e do controle dos métodos tradicionais. Por causa disso, à medida que o preço do Bitcoin continua a subir, fraudes em várias criptomoedas estão surgindo, uma após a outra.
Mais importante ainda, “o enorme volume de transações no mercado de criptomoedas está afetando as principais instituições e até mesmo os mercados monetários reais de vários países, trazendo assim novos problemas de influência gigante e controle nacional”, mencionou certa vez Deng Feng, do Instituto de Pesquisa da Universidade Fudan. chegar. Por exemplo, Musk certa vez exaltou o Dogecoin, que tinha uma base técnica muito fraca, e fez com que seu preço disparasse.
Além disso, a razão pela qual a FTX, o que aconteceu desta vez, foi acusada pelos procuradores dos EUA de branqueamento de capitais e fraude foi porque havia uma enorme lacuna de 8 mil milhões de dólares no balanço da FTX. A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) disse: “SBF se apropriou indevidamente de bilhões de dólares em fundos de clientes da plataforma de negociação para seu próprio benefício pessoal e para ajudar a expandir seu império de criptomoedas”.
“A punição contra as criptomoedas apenas começou.”, disse o presidente da SEC, Gensler.