Antes de 2020
Não mencionei dezenas de milhões, mas mencionei mais de 1 milhão. Acabei de passar por transações OTC. Cada transação custa cerca de 400.000, dividida em três transações e creditada diretamente no meu cartão bancário. Não há nenhum problema .
mas! Perceber! Isso foi antes de 2020!
Após a operação de cancelamento do cartão em 2020, se voltar a utilizar o OTC, independentemente de a fonte dos fundos da outra parte ser dinheiro negro, existe uma grande probabilidade de ser controlado o risco.
Depois de 2021
Depois de 2021, tive 5 cartões bancários congelados, 2 dos quais foram congelados por gong an. O dinheiro neles contido não pode ser sacado, então só posso esperar, e não há tempo para esperar. Os outros 3 acionaram o controle de risco do banco sistema e foram bloqueados por não caixas, mas você ainda pode ir ao balcão para transferir ou sacar dinheiro.
Depois de congelado, o banco ainda ligará para você e perguntará o que aconteceu com os fundos recebidos e se você conhece a outra parte. Você pode mentir ou não responder, não se preocupe. Lembro que alguém do Banco de Comunicações me ligou e perguntou como consegui os fundos, eu disse que vendia BTC e ela também me disse que vender moedas digitais era ilegal. . . Claro, eles apenas perguntam e dizem que seu cartão está congelado e nada vai acontecer.
Depois de ser banido do balcão, se você for ao balcão para transferir ou sacar dinheiro, alguns pontos de venda irão bloqueá-lo e permitirão que você retire apenas 10.000 yuans por vez, e também perguntarão sobre a origem dos fundos anormais. Mas não se preocupe, experimente mudar para mais alguns pontos de venda (principalmente pontos de venda pequenos em cidades pequenas), alguns pontos de venda não pedem nada e apenas transferem e retiram tudo de uma vez.
Caso
Depois de 2021, o controle de risco será muito rigoroso e até 50.000 yuans poderão ser controlados. A principal razão é que as autoridades começaram a investigar vigorosamente a fraude por correio electrónico e os mecanismos de controlo de risco dos bancos foram reforçados. Quão rigoroso é o controle de risco? Deixe-me falar sobre um caso típico entre minhas 5 cartas.
No final de 2021, eu tinha um U de mais de 60.000 RMB. Depois de vendê-lo na plataforma OTC, os fundos foram recebidos no Cartão A do Bank of Communications. Como os fundos não eram grandes, acabei de depositá-los no Yu' da Alipay. E Bao imediatamente e retirou dinheiro de Yu'E Bao uma semana depois. Depois de chegar ao cartão B do China Merchants Bank, dois dias depois, de repente descobri que o cartão B do China Merchants Bank não poderia ser usado para compras bancárias on-line. Liguei e descobri que o cartão B do China Merchants Bank havia sido bloqueado. Nesse momento, verifiquei o status do cartão A do Banco de Comunicações e descobri que ele havia sido congelado. Fui ao balcão do Banco de Comunicações para perguntar. Disseram-me que era foi congelado pela GA, e pode-se determinar que a fonte de fundos daquele comerciante U é dinheiro sujo. Mas, felizmente, transferi muito dinheiro através de Yu'e Bao e não houve perda. Se o dinheiro tivesse ficado no Cartão A do Banco de Comunicações, teria sido um desastre. Quanto ao cartão B do China Merchants Bank ser debitado no balcão, fui até o balcão do banco para manuseá-lo e transferi tudo para o cartão ICBC C no balcão, no final não houve perda. Eu estava em uma viagem de negócios em Shenzhen e fui a uma agência do China Merchants Bank em Shenzhen. Quando fui lá, descobri que havia muitas pessoas. A pessoa mais impressionante foi a pessoa na minha frente que tinha o mesmo problema e foi banido do balcão. Depois de conversar com o gerente do lobby da agência, descobri que muitas pessoas foram deportadas recentemente, são mais de 20 pessoas que vêm resolver o problema todos os dias.
Dois métodos de congelamento
Após a negociação OTC, geralmente há duas situações em que o cartão fica congelado:
Vamos falar primeiro do primeiro tipo, ou seja, o dinheiro é definitivamente dinheiro preto e seu cartão está congelado por Gong An. Esta situação é a mais dolorosa. É basicamente impossível sacar o dinheiro. Você só pode esperar que o caso seja resolvido. estar fechado, mas geralmente está longe.
As formas de evitar a coleta de dinheiro sujo incluem:
Na plataforma OTC, não negocie com o melhor preço. Role para baixo e encontre alguns comerciantes U com tempo de registro antecipado e grande número de transações. Não se concentre apenas na taxa de câmbio e no preço. Não importa se a taxa de câmbio é mais baixa.A segurança é o mais importante.
Se depois de fazer um pedido, a outra parte conversar em particular, dizendo que o limite do meu cartão foi excedido, posso usar o cartão de outra pessoa para transferi-lo para você?80% desses casos apresentam problemas e serão rejeitados, a transação será fechado e a transação será bloqueada.
Depois de negociar com um determinado comerciante U, se for seguro por um mês, você pode adicionar informações de contato e contatá-lo primeiro no futuro e depois negociar por meio da plataforma.
Outra situação em que o cartão fica congelado é que o controle de risco do banco é acionado, mas não há envolvimento no caso. Nesse caso, o cartão geralmente fica bloqueado no balcão. Basta ir ao balcão com o seu cartão de identificação para lidar com isso, transferi-lo ou sacar dinheiro. No entanto, a função de banco online deste cartão não pode mais ser usada.
Resumir
Em ambos os casos, os cartões congelados são basicamente congelados de 1 a 30 dias após o recebimento do pagamento. Quase nunca são congelados dentro de alguns minutos ou dezenas de minutos após o recebimento do pagamento. Portanto, depois de receber o dinheiro, por uma questão de segurança Por segurança Por razões, é melhor depositá-lo imediatamente em uma carteira APP ou produto financeiro dentro de uma hora, como Alipay, Yu'e Bao e carteira WeChat. No entanto, as plataformas WeChat e Alipay são relativamente grandes e foram vinculadas ao GA. Se a origem dos fundos está claramente envolvida, WeChat e Alipay também poderão congelar seu saldo, mas a probabilidade é menor do que a de um cartão congelado.
Por que as carteiras Alipay e WeChat são menos propensas a serem congeladas do que os cartões? Isso está relacionado ao processo de tratamento de casos do GA. Se o comerciante que comprou seu U tiver fundos de fraude eletrônica, após a vítima denunciar o crime, o GA estará em seu sistema. Você pode recuperar diretamente o cartão associado ao fluxo de fundos e interromper o pagamento (congelar) em lotes com um clique. No entanto, se os fundos forem cobrados na carteira Alipay ou WeChat, o sistema do GA não poderá associá-los e congelá-los com um clique. Processamento manual é necessário.Entre em contato com Alipay para congelar sua conta Alipay.
foco
Não importa o canal que vende, é melhor comprar a gestão financeira atual T+0 ou T+1 assim que receber a conta. Onde você pode comprá-la, como JD Finance e Du Xiaoman? Não compre no APP do banco, caso contrário o cartão ficará congelado., você não poderá transferi-lo mesmo se resgatá-lo para gestão financeira. Quando o dinheiro vai para essas plataformas de gestão financeira de terceiros, é basicamente 99,999% seguro. Os dois cartões que congelei pela GA foram todos porque comprei o gerenciamento financeiro assim que recebi o dinheiro para evitar prejuízos. Quando precisar de dinheiro, você pode sacar dinheiro para outro cartão (não para o cartão de pagamento que foi recarregado anteriormente). Observe que algumas plataformas de gestão financeira só podem entrar e sair com o mesmo número de cartão, mas JD Finance pode recarregar o cartão A e sacar dinheiro para o cartão B., basta exigir que o nome permaneça inalterado.O método é recarregar o cartão A, desvincular o cartão A, vincular o cartão B e depois sacar dinheiro. Não sei sobre Du Xiaoman, mas é melhor testar você mesmo primeiro. Após a transferência do dinheiro para a gestão financeira, se o cartão de pagamento anterior não tiver sido congelado após um mês, você poderá confirmar que não há problemas com os fundos e poderá utilizá-lo com tranquilidade.
Se você prestar atenção a essas questões, basicamente poderá sacar fundos na casa dos milhões. Quanto a dezenas de milhões ou mesmo mais de 100 milhões, minha sugestão é:
Não mencione
Meu ex-chefe da empresa possui criptomoedas no valor de centenas de milhões de yuans. Posso ver o endereço da carteira e tenho certeza.
Não sei como ele saca dinheiro, mas minha observação de longo prazo sobre sua carteira é que... não mencione isso
Sou um investidor de longo prazo que investe em ETH e WBTC. Só consigo entrar, mas não consigo sair. Não retiro dinheiro há mais de 3 anos.
Na verdade, se você pensar bem, consegue entender por que tem que sacar dezenas de milhões de uma vez? Você quer comprar alguma coisa? Existe algo que exige que você pague dezenas de milhões de uma vez? Você não pode simplesmente comprar?
Basta retirar quando precisar gastá-lo. Para despesas diárias, bastam algumas centenas de milhares por ano.
Correr
Se você realmente tem dezenas de milhões ou mesmo mais de 100 milhões, pode considerar imigrar e obter uma identidade em um país com políticas flexíveis. Será mais fácil arrecadar mais.
Meu ex-chefe da empresa acabou de obter seu status canadense este ano, então provavelmente tinha isso em mente.
Mais fácil falar do que fazer
Além disso, acredito que o seu U, que agora vale dezenas de milhões, não foi comprado com dezenas de milhões de RMB;
Esta área é mais ou menos cinzenta. Você não pagou impostos e a política não permite isso. Você ainda quer gastar como quiser e pode aproveitar todos os benefícios. Não há restrições. São os requisitos muito altos? Basta levar o seu tempo.
Algumas pessoas que questionam minha ostentação só podem dizer que "os ignorantes não têm medo". A lógica dessa pessoa também é incrível. Não fui congelado em três transações, então a história de você ter sido congelado é falsa. Da mesma forma, já andei três vezes na rodovia sem ser atropelado, então a história de você ter sido atropelado é falsa. Andar na rodovia é muito seguro. Da mesma forma, quando carrego a bateria do carro em casa, a bateria de lítio nunca explodiu, então seu relato de que a bateria explodiu é falso. É muito seguro carregar a bateria do carro em casa. Da mesma forma, meu telefone nunca foi roubado, então a história do seu telefone ter sido roubado é falsa e não há necessidade de ter cuidado ou tomar precauções.
Estou aqui para inventar histórias quando estou cheio e não tenho nada para fazer para persuadir as pessoas a terem cuidado? Há algum benefício em eu inventar histórias? É uma coisa ruim se você jogar pelo seguro? Existem apenas vantagens em ser cuidadoso, não desvantagens. Pelo contrário, não se arrependa até encontrar um desastre, pois o arrependimento não pode resolver o problema.
Três dos meus cartões foram bloqueados e dois foram bloqueados. A razão pela qual não perdi nenhum dinheiro é porque ouvi os conselhos dos meus amigos com a mente aberta. Nossa empresa está envolvida em negócios relacionados a blockchain. Quase todos na empresa brincam com moedas. Naquela época, o primeiro colega cujo cartão foi congelado perdeu centenas de milhares de yuans. Já se passaram dois anos e ainda não foi descongelado. O saldo é apenas uma sequência de números, que não equivale a nada. Desde que ele foi enganado, todos nós aprendemos uma lição e seguimos o caminho do cartão A, gestão financeira e cartão B. Ninguém sofreu nenhuma perda até agora. No entanto, o congelamento do cartão ainda acontece ocasionalmente, e houve 5 casos até agora, vários colegas tiveram seus cartões congelados, mas ninguém perdeu mais dinheiro.
Existem centenas de milhares de transações na plataforma OTC todos os dias. Como cada transação pode ser congelada? Você pode garantir que é segura mesmo se você provar 3 transações. Você só pode dizer que "os ignorantes são destemidos". Vá e pesquise online para descobrir quantas pessoas foram congeladas. Embora ser congelado seja um evento de pequena probabilidade, uma vez que você seja pego, você se arrependerá e agirá com cautela. Isso só será bom para você e não prejudicial.
eliminar os problemas pela raiz
Nunca ouvi falar de cartões congelados. Nunca fui congelado. Sempre sinto que esse assunto está longe de mim. Você pode dar uma olhada nas minhas capturas de tela. Estes são três dos meus cartões. Meus amigos e colegas foram congelados … Isso significa mais. Dizer às pessoas com boas intenções que tenham cuidado só fará coisas boas e não coisas ruins.
Não espere até que seu cartão tenha um saldo atual de centenas de milhares e um saldo utilizável de 0 yuan. Então chore e reclame. O arrependimento não resolverá o problema!