Se você está lendo este artigo, provavelmente está interessado ou pelo menos já ouviu falar de criptomoedas. Você decidirá participar em criptomoedas com base em seus lucros potenciais, bem como em suas aplicações na vida diária. Mas é preciso ficar atento a possíveis golpes ao tentar investir em criptomoeda. Esses golpes podem resultar em perda de dinheiro ou roubo de identidade.
Existem muitos golpes de criptomoeda diferentes que podem fazer com que as pessoas sejam vítimas todos os dias. No entanto, a boa notícia é que, se você tomar os cuidados necessários, não há motivo para ser vítima de golpistas. Neste artigo, veremos as desvantagens da criptografia e exploraremos algumas das melhores maneiras de detectar - e evitar - golpes facilmente.
Golpes de criptografia mais populares
Vamos começar identificando os principais golpes.
Criptomoeda Falsa
Um golpe facilmente reconhecível é a criptomoeda falsa. Essas criptomoedas muitas vezes se posicionam como alternativas às criptomoedas maiores. Por exemplo, uma criptomoeda pode alegar ser um fork futuro de uma criptomoeda estabelecida, como Ethereum (ETH), ou simplesmente uma nova criptomoeda de sua empresa-mãe, Ethereum. Eles despertam seu interesse porque uma criptografia como Ethereum é bem-sucedida, mas ao mesmo tempo pode ser um pouco tarde para investir em ETH para obter grandes lucros.
Muitas pessoas não sabem realmente como funcionam as criptomoedas, mas estão dispostas a investir devido ao “medo de perder” (FOMO). Assim que as pessoas por trás desta criptomoeda falsa sentirem que receberam fundos suficientes, podem transferir todos os investimentos para uma conta bancária e encerrar rapidamente o projeto fraudulento, deixando para trás o “investidor” com uma carteira vazia. Um exemplo relacionado é My Big Coin, uma criptomoeda falsa que roubou US$ 6 milhões de investidores que acreditavam que era uma criptomoeda real.
Troca Falsificada
Outro golpe criptográfico comum são as trocas falsas. Semelhante às criptomoedas falsas, as exchanges falsas falsificam sua reputação entre as comunidades de criptomoedas, alegando que são legítimas, além de oferecerem opções que parecem ser melhores do que as de outras exchanges legais. As pessoas tentam comprar criptomoedas por meio dessas bolsas, mas nunca conseguem obter moedas que não existem. E exchanges falsas roubam seu dinheiro.
Como as transações com criptomoedas não são reembolsáveis, os investidores não podem receber seu dinheiro de volta. Um exemplo ilustrativo é uma bolsa falsa chamada BitKRX que convenceu muitas pessoas de que era uma das maiores bolsas de criptomoedas da década, roubando o dinheiro das pessoas em grande escala. Esta negociação foi suspensa pelo governo coreano em 2017.
Bombear e descartar
Os modelos Pump-and-Dump originam-se do mercado de ações. A ideia principal por trás do pump-and-dump é inflacionar um ativo cujo preço aumentará no futuro, para que as pessoas participem no investimento a preços baixos. Isso aumentará automaticamente os preços dos produtos à medida que a demanda começar a exceder a oferta. Assim que o indivíduo/grupo por trás do esquema de bombeamento e despejo ganhar dinheiro suficiente, eles “bombearão” o projeto.
Então, como isso se relaciona com a criptomoeda? Inspiradas pelas principais criptomoedas como o Bitcoin (BTC), as pessoas exaltam e promovem esquemas de criptomoedas falsas para atrair investidores. Como resultado, as pessoas começam a investir nessa criptomoeda com a crença de que o seu preço aumentará, com base em fundamentos aparentemente sólidos. No entanto, assim que perceberem que os planos de “inovação” são uma fraude, a criptomoeda será vendida, levando a enormes perdas financeiras para todos os envolvidos – exceto para o golpista por trás do plano.
Representação visual de bomba e despejo. Fonte: Jornal de Wall Street
Programas maliciosos
O malware é uma das maiores vulnerabilidades do mundo da Internet. Se um dispositivo inteligente que acessa a Internet estiver infectado com malware, os dados desse dispositivo inteligente poderão ser manipulados ou roubados por hackers. O mesmo pode acontecer com seus ativos criptográficos, especialmente se você estiver usando uma carteira online. Uma carteira “quente” ou carteira online é um meio usado para armazenar criptomoedas.
No entanto, se o seu dispositivo for afetado por malware e você o usar para acessar sua carteira, os hackers poderão roubar suas chaves privadas e transferir seus ativos para o seu endereço. Até mesmo o simples ato de digitar a frase-chave de uma carteira em um dispositivo é considerado perigoso. O malware pode ser baixado acidentalmente clicando em anúncios ou links inseguros na Internet. E como você não sabe quais anúncios ou links não são seguros, você deve adquirir o hábito de ignorá-los e excluí-los.
Aplicativos falsos
Esteja você trabalhando com um aplicativo desktop ou móvel, existem aplicativos falsos relacionados a criptomoedas. Assim como as trocas falsas, os aplicativos de criptografia falsos parecem legítimos para convencer as pessoas a baixá-los. Esses aplicativos geralmente são baseados em aplicativos reais e podem ter apenas uma letra diferente no nome, fazendo com que as pessoas sejam enganadas e pensem que são aplicativos genuínos. Depois que esses aplicativos são baixados, eles podem injetar malware no dispositivo ou simplesmente roubar seus dados após você inserir suas informações pessoais.
Esquema Ponzi
Os esquemas Ponzi estão entre os negativos mais antigos do mundo. A ideia por trás de um esquema Ponzi é essencialmente que uma arrecadação de fundos encontre dois investidores e faça com que eles lhe dêem dinheiro para que possam “duplicar” seu investimento. Para fazer isso, o golpista encontra quatro outros investidores que, por sua vez, dão a mesma quantia de dinheiro, permitindo que o golpista “cumpra” sua promessa aos dois primeiros investidores. E para pagar todos os quatro investidores, o golpista enganou outros oito, depois outros dezesseis,...
A pessoa por trás do esquema Ponzi não investiu realmente o dinheiro que recebeu dos investidores, mas sim roubou-o usando o dinheiro dos investidores subsequentes para reembolsar os investidores anteriores, ficando um passo à frente dos olhares indiscretos. Talvez o exemplo recente mais famoso deste modelo seja o do financista americano recentemente falecido, Bernie Madoff. Da mesma forma, as pessoas podem ser enganadas com criptomoedas. Por exemplo, a Rede BitClub é um dos maiores esquemas Ponzi no mundo criptográfico, no qual três pessoas conseguiram executar um esquema no valor de mais de US$ 700 milhões. Felizmente, os envolvidos foram descobertos e presos pelas autoridades. No entanto, os investidores participantes nunca receberam retorno do investimento (ROI).
Representação visual de um esquema Ponzi. Fonte: segredos comerciais
Fraude de saída
A maioria das criptomoedas levanta capital para desenvolver seus projetos por meio de ofertas iniciais de moedas (ICOs). Os ICOs podem ser privados ou públicos, dependendo da equipe por trás do projeto. Com o ICO, o preço do token ou moeda é inferior ao preço previsto quando é lançado oficialmente no mercado de criptografia. Portanto, os investidores aproveitam esta oportunidade para comprar muitas moedas através da ICO, ao mesmo tempo que levantam capital para o projeto.
No entanto, há casos em que, após a realização desses ICOs, as pessoas por trás do projeto podem encerrá-lo e ficar com o dinheiro para si. Isso é chamado de golpe de saída. Devido à natureza anônima das criptomoedas, pode ser difícil rastrear os golpistas por trás das ICOs. Isso torna os golpes de saída um dos golpes online mais perigosos.
Golpes DeFi
Finanças Descentralizadas (DeFi) são um dos maiores serviços oferecidos por criptomoedas como Ethereum, utilizando contratos inteligentes para tornar esses serviços possíveis. Um uso popular do DeFi é a produção agrícola. Semelhante ao staking, a produção agrícola permite que você empreste algumas das moedas que possui para ganhar mais moedas por meio de juros.
No entanto, como qualquer pessoa pode lançar seu próprio projeto DeFi, golpes DeFi também podem ser criados. Esses serviços públicos parecem oferecer taxas de juros mais altas se você emprestar algum dinheiro - mas, na realidade, a pessoa por trás do projeto nunca lhe paga de volta. Isso pode ser feito com base em como os contratos inteligentes são formados para o projeto. Lembre-se que isso também pode acontecer involuntariamente se houver erros no contrato inteligente.
Ataque de falsificação
Sem dúvida, um dos golpes mais comuns na Internet são os ataques de phishing. Phishing significa enviar e-mails de phishing a pessoas com a intenção de fazer com que forneçam informações pessoais, como números de telefone, números de segurança social e números de contas bancárias. Infelizmente, os ataques de phishing também acontecem no mundo das criptomoedas. Por exemplo, pessoas que afirmam ser da empresa fabricante de carteiras Ledger enviam um e-mail alegando que há alguns problemas com seus ativos e que a única maneira de resolver os problemas é informar a essas pessoas a frase suas palavras-chave e senha. Embora a maioria das pessoas possa não cair nesses golpes, algumas outras ainda são enganadas, levando a perdas financeiras significativas para elas.
Como detectar fraudes criptográficas
Vejamos alguns sinais de alerta suspeitos que indicam que um golpe de criptografia está ocorrendo.
Muito bom para ser verdade?
Se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é uma farsa. Isso geralmente acontece com golpes de bomba e despejo, mas não se limita a esses casos. Os projetos DeFi podem proporcionar taxas de produção agrícola muito mais altas do que os projetos regulares. Taxas altas costumam ser um sinal de alerta - porque o projeto pode ser uma farsa e a pessoa por trás do projeto está simplesmente tentando convencê-lo a investir mais dinheiro. Outra bandeira vermelha são palavras como “garantido”, porque nada é garantido quando se trata de investimentos, especialmente investimentos voláteis como criptomoedas.
Legalidade do Projeto
Existem muitos aspectos que mostram a legitimidade de um projeto. Primeiro estão seus fundadores. Se os fundadores forem claramente conhecidos, é menos provável que o projeto seja falso. É claro que Satoshi Nakamoto do Bitcoin é uma exceção (apenas no nome), mas a maioria das criptomoedas tem um fundador ou empresa-mãe claramente conhecido.
A segunda coisa a ter em mente é se o projeto possui um site e uma plataforma de mídia social legítimos e seguros. Se a resposta for sim, você deve verificar como eles interagem com sua comunidade e procurar respostas suspeitas e incomuns.
Por fim, você deve procurar o objetivo principal do projeto. Normalmente, novos projetos baseados em blockchain procuram adicionar serviços novos ou melhores às pessoas. Se o projeto tiver um objetivo autêntico e alcançável (ou seja, não é bom demais para ser verdade), é menos provável que o projeto seja uma farsa.
Papel branco
O white paper é um dos aspectos mais importantes da criptomoeda. O whitepaper não apenas implica que o projeto é legítimo, mas também permite que as pessoas entendam diretamente como o projeto funciona. Ao verificar a legitimidade do white paper, observe também os principais recursos do projeto – como a oferta total estimada, mecanismo de consenso, algoritmo ou outros componentes, para ver se o projeto é realista se funciona conforme proposto ou não.
Observe que o white paper não prova necessariamente que as criptomoedas são legais. Os golpistas podem criar um white paper simples, de aparência profissional e completamente falso para roubar seu dinheiro.
Eles pedem para você depositar dinheiro?
Pedir a uma pessoa para enviar dinheiro é um dos maiores sinais de alerta de que uma fraude está ocorrendo. Projetos legítimos baseados em criptografia nunca pedem dinheiro direto a ninguém. Por outro lado, os golpistas têm a habilidade de procurar maneiras de ameaçá-lo diretamente com o envio de dinheiro ou acesso à sua carteira.
O nome está escrito corretamente?
Quando se trata de aplicativos ou exchanges disfarçados de aplicativos maiores, você deve sempre verificar a ortografia do site (URL). Por exemplo: Para muitas pessoas, “ledger.com” com “L” minúsculo pode parecer “Iedger.com” com “i” maiúsculo ou a letra “O” pode ser digitada como “0”. Verifique sempre cuidadosamente se o aplicativo ou site é seguro – a URL começará com “https://” – e se seu nome é igual ao do site original para evitar ser vítima de golpes de golpistas. Além disso, verifique suas contas de mídia social. Se não houver nenhuma conta ou apenas uma conta totalmente nova na rede social, provavelmente o projeto é uma farsa. Além disso, embora você nunca deva clicar em anúncios ou links de fontes desconhecidas ou baixar seus anexos, basta clicar em “responder” a um e-mail de aparência suspeita para ver o endereço de e-mail, esse endereço geralmente é facilmente reconhecido como um endereço falso. Exclua o e-mail imediatamente.
Concluir
Concluindo, existem muitos golpes de criptografia online. Eles estão se tornando um problema maior para investidores que buscam investir com segurança em criptomoedas. No entanto, a maioria desses golpes pode ser detectada se você for cuidadoso o suficiente e aprender a identificar os sinais de alerta. Portanto, lembre-se sempre de que você pode estar vulnerável a fraudes de criptografia e precisa tomar as medidas apropriadas descritas neste artigo para evitar ser vítima de golpistas.