Resumo
A popularidade da negociação peer-to-peer (P2P) está crescendo entre os traders de criptomoedas, mas, como qualquer tipo de negociação, ela apresenta riscos potenciais. A consciência dos traders sobre estes riscos ajuda-os a proteger-se de potenciais perdas e a compreender melhor o processo de negociação. Há muitos cuidados que eles podem tomar – continue lendo para aprender sobre eles e como e quando aplicá-los.
a introdução
A negociação de criptomoedas ponto a ponto (P2P) exige a compra e venda de moedas digitais sem a necessidade de um intermediário externo e permite que compradores e vendedores definam seus próprios preços, escolham seus parceiros comerciais e decidam quando fazer transações. Também permite que traders ativos e experientes procurem condições comerciais favoráveis que atendam às suas necessidades.
As exchanges de criptomoedas peer-to-peer (P2P) facilitam a negociação de criptomoedas diretamente entre usuários, sem qualquer autoridade central ou intermediário externo, dando aos usuários mais controle sobre seus fundos e permitindo-lhes proteger sua identidade durante as transações.
Apesar dessas vantagens, também existem riscos envolvidos na negociação P2P dos quais todo usuário deve estar ciente antes de decidir mergulhar. Os riscos comuns que os comerciantes enfrentam incluem provas de pagamento falsas, fraude de estorno, transferência falsa, ataques man-in-the-middle, fraude tripla e phishing.
A negociação ponto a ponto é segura?
Como acontece com qualquer tipo de negociação, a negociação P2P tem seu quinhão de riscos que variam dependendo da plataforma em que você está negociando e das medidas de segurança implementadas. Embora as plataformas de negociação peer-to-peer anteriores apresentassem um risco maior de roubo e fraude, muitas das plataformas P2P mais recentes melhoraram muito as suas medidas de segurança.
Por exemplo, as principais plataformas de negociação P2P da atualidade oferecem serviço de garantia, atualizações regulares de segurança e procedimentos rigorosos de verificação de identidade (entre outras medidas) para manter os usuários seguros.
Mas mesmo com fortes medidas de segurança em vigor, todas as atividades comerciais envolvem riscos – e a negociação peer-to-peer não é exceção.
Quais são alguns golpes comuns de negociação P2P?
Comprovante de pagamento falso ou mensagens de texto fraudulentas
Os golpistas podem falsificar digitalmente os recibos de pagamento para convencê-lo de que fizeram o pagamento e induzi-lo a liberar criptomoedas para eles. Um exemplo disso é a fraude por SMS, em que os criminosos falsificam uma mensagem de texto de pagamento e a enviam à vítima.
Como evitar esse golpe: Se você for vendedor, só deverá concordar em concluir a transação após confirmar que realmente recebeu o valor do pagamento em sua carteira ou conta bancária.
Fraude de estorno
O fraudador pode usar o recurso de estorno na plataforma de pagamento escolhida para cancelar o pagamento depois de obter seus ativos digitais. Em muitos casos, os golpistas tentam pagar por meio de uma conta intermediária. Alguns métodos de pagamento, como cheques e carteiras eletrônicas, facilitam as solicitações de reembolso.
Como evitar esse golpe: Não aceite pagamentos de contas externas. Se isso acontecer, envie uma solicitação de arbitragem à plataforma subjacente e inicie uma solicitação de reembolso na conta do comprador.
Conversão incorreta
Tal como acontece com a fraude de estorno, um fraudador pode tentar roubar seus ativos entrando em contato com o banco para relatar uma transação errada e solicitar que ela seja cancelada. Alguns golpistas podem pressioná-lo a não denunciar o incidente com táticas de intimidação, como avisar que a venda de criptomoedas é ilegal.
1 Como evitar esse golpe: Não tenha medo de táticas de intimidação e colete sistematicamente evidências, como capturas de tela, de sua correspondência e transações com o golpista.
Ataques man-in-the-middle
Nos ataques man-in-the-middle, o fraudador se coloca entre o usuário e a aplicação, organização ou outra pessoa e se comunica em nome dessa contraparte para roubar ativos ou informações confidenciais, como chaves privadas. As três principais categorias de ataques man-in-the-middle incluem fraude emocional, de investimento e de comércio eletrônico.
Fraude emocional. Nesse cenário, o golpista finge ter um relacionamento online com a vítima. Depois de ganhar a confiança da vítima, ele a manipula para ajudá-la com seus problemas financeiros, enviando algum dinheiro ou moedas digitais, ou compartilhando informações confidenciais, como chaves privadas, e desaparece rapidamente após atingir seus objetivos maliciosos.
Fraude de investimento. Um golpe de investimento envolve a comunicação do golpista com a vítima e convencê-la de uma oportunidade de investimento em uma entidade específica. Ao atuar como “intermediário” entre a vítima e o destino do investimento, o fraudador pode direcionar o dinheiro do usuário para onde quiser, sob o pretexto de “investimento”.
Fraude no comércio eletrônico. Um golpe de comércio eletrônico envolve o golpista se passando por um vendedor on-line que vende produtos sob demanda a preços promocionais. Ele insiste que a vítima pague em moeda digital em sua carteira e, ao fazê-lo, desaparece sem entregar os produtos que prometeu entregar.
Como evitar esse golpe: Não responda a solicitações de negociação em nenhuma plataforma de mídia social. Comunique-se com a contraparte apenas através da plataforma oficial antes e durante a transação.
Golpes triplos
Os golpes triangulares envolvem golpistas que compram do mesmo vendedor quase simultaneamente, confundindo o vendedor e fazendo-o liberar mais criptomoedas do que as pagas.
Por exemplo, o Comprador A faz um pedido de 5.000 BUSD em criptomoedas (Pedido A), enquanto o Comprador B faz um pedido equivalente a 6.000 BUSD (Pedido B).
O Comprador B transfere 5.000 BUSD para o Vendedor, ao mesmo tempo que o Comprador A marca o pedido como pago. O vendedor libera as criptomoedas para o Comprador A, completando assim o pedido de A de 5.000 BUSD. O comprador B então envia 1.000 BUSD ao vendedor, fornecendo o comprovante de pagamento dos 5.000 BUSD (que ele recebeu do Comprador A) mais os 1.000 BUSD, e força o vendedor libera os ativos Digital mediante solicitação b.
Acontece então que o vendedor liberou 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD em criptomoedas, mas recebeu apenas 6.000 BUSD.
Como evitar esse golpe: Sempre verifique sua conta bancária ou carteira para garantir que receberá o pagamento integral de todas as transações P2P pendentes.
Fraude
Phishing é um tipo de ataque malicioso em que um fraudador usa um perfil falso para induzir os usuários a enviar-lhes ativos ou informações. Por exemplo, um golpista pode se passar por um representante de atendimento ao cliente de uma plataforma P2P para acessar informações privadas ou contas de criptomoeda.
Como evitar esse golpe: Alguns golpistas podem enviar alertas de segurança falsos sobre sua conta por e-mail ou texto. Ao verificar mensagens, não clique em links desconhecidos antes de verificar a fonte. Você também deve procurar ajuda apenas na plataforma P2P oficial.
Como identificar riscos
Antes de negociar
Verifique os perfis para anúncios P2P. Verifique potenciais candidatos comerciais antes de negociar com qualquer um deles. Algumas coisas a serem observadas ao observar o perfil de um trader P2P são:
Número de transações: Números baixos não são necessariamente ruins, mas um número alto de transações concluídas pode ser um sinal de uma parte P2P confiável.
Taxa de conclusão: Reconsidere se for inferior a 80%, pois isso pode indicar que o trader tem o hábito de desistir das transações.
Feedback do comerciante ou do usuário: Poucos comentários positivos ou muitos comentários negativos podem indicar maior risco comercial.
Verifique os anúncios com atenção. Avalie cada anúncio P2P para determinar se ele atende às suas necessidades e objetivos. Leve em consideração o preço, a quantidade, os métodos de pagamento aceitos, as restrições (como limites de negociação) e outros termos e condições. Por exemplo, uma discrepância muito grande entre o preço P2P e o preço de mercado em outras plataformas de negociação é um sinal de que algo é suspeito.
Durante a negociação
Fique alerta ao fazer uma negociação P2P com um comprador. Os sinais de perigo incluem:
O comprador está pedindo que você libere as criptomoedas.
O comprador solicita informações desnecessárias.
O comprador para de responder.
O comprador está solicitando um empréstimo de você.
O comprador paga menos do que o valor acordado no pedido.
O comprador paga mais do que o valor acordado no pedido.
O comprador exige que você se comunique fora da plataforma P2P.
O comprador solicita o pagamento através de um intermediário.
Esteja atento ao lidar com um vendedor P2P. Os sinais de perigo incluem:
O vendedor solicitou o cancelamento do pedido após você já ter pago.
A solicitação do vendedor é comunicar fora da plataforma P2P.
Solicitação do vendedor para negociar fora da plataforma P2P.
O vendedor pediu para pagar uma comissão adicional.
Depois da negociação
Fique alerta ao fazer uma negociação P2P com um comprador. Os sinais de perigo incluem:
Não receber os ativos pelos quais você pagou.
Receber cheque sem saldo do comprador.
Congelar sua conta bancária após receber uma transação de pagamento de um comprador.
O comprador solicita um reembolso através de seu banco após transferir suas moedas digitais para ele.
Dicas gerais para se proteger de golpes
Negocie em plataformas confiáveis
Escolha plataformas P2P líderes que forneçam aos seus usuários fortes recursos de segurança. Suas características básicas mais proeminentes são:
Vantagens da gestão de riscos. Uma plataforma que impõe requisitos específicos antes de comprar ou vender ajuda a reduzir a publicidade inativa, não confiável ou de baixa qualidade. Melhor ainda, deve haver uma lógica sofisticada para combinar as ordens dos utilizadores apenas com traders de confiança e traders aprovados, bem como algoritmos de gestão de risco para monitorizar atividades suspeitas.
Alguns algoritmos foram melhorados para limitar as atividades comerciais de potenciais malfeitores. Além disso, os limites de retirada ou atraso podem ajudar a proteger os fundos dos usuários.
Protocolos de autenticação de identidade. As plataformas P2P que implementam protocolos de autenticação de identidade podem ajudar os iniciantes a encontrar parceiros comerciais confiáveis, reforçando a verificação da identidade do usuário. Isto permite que os iniciantes façam negociações com traders certificados que tenham um histórico comprovado de ordens de negociação bem-sucedidas e fontes confiáveis de fundos.
Serviço de garantia. Os serviços de garantia fornecem uma maneira segura para compradores e vendedores negociarem bens ou ativos. Um terceiro confiável – geralmente uma plataforma P2P – cuida da circulação de fundos entre as partes envolvidas na transação para manter a segurança e o comércio justo.
Suporte ao cliente. Embora a negociação P2P normalmente funcione sem intermediários, a equipe de suporte ao cliente da plataforma P2P pode intervir se um usuário tiver problemas com a negociação.
Pagamentos automatizados. Novos métodos de pagamento automatizados permitem que plataformas de negociação P2P processem automaticamente a emissão de criptomoedas mantidas em depósito sem intervenção manual. Os compradores podem receber ativos recém-adquiridos instantaneamente e os vendedores não precisam verificar a transação de pagamento de cada pedido ou editar os ativos manualmente.
Recurso de bloqueio. Este recurso permite bloquear usuários suspeitos – se você tiver uma experiência de negociação desagradável com alguém, poderá bloquear esse usuário e impedir que ele negocie com você novamente.
Comunique-se apenas através da plataforma de negociação
Evite entrar em contato com potenciais parceiros comerciais em sites suspeitos e esteja atento a preços que pareçam bons demais para ser verdade. A comunicação por meio de canais externos também tornará mais fácil para um golpista registrar uma disputa falsa contra você e negar que a transação tenha ocorrido.
Verifique suas transações
Lembre-se de verificar todas as informações da sua contraparte ao lidar com ela. Digitalize todos os recibos e transações para garantir que nada foi falsificado digitalmente. Aqui estão algumas dicas para identificar comprovantes de pagamento falsos:
Texto sobreposto
Diferença de cor
Diferença de impressão
Diferença de tamanho
Você também pode usar uma ferramenta online gratuita de análise de imagens. Pesquise “localizador de fotos falsas” ou “ferramenta de análise forense de imagens” para ter uma ideia das ferramentas disponíveis.
Faça capturas de tela
Mantenha registros de todas as evidências de comunicação e transações caso você precise registrar uma solicitação de arbitragem.
Publicidade direcionada
Se você possui uma rede de criptomoedas estabelecida, certifique-se de que sua publicidade alcance apenas as pessoas com quem deseja negociar. Oculte seu anúncio e compartilhe-o apenas com pessoas específicas – podem ser pessoas que você conhece e confia ou usuários com quem você já interagiu com sucesso antes. Ocultar anúncios também pode ser útil se você quiser fazer um grande negócio.
Bloqueie partes suspeitas
Bloqueie proativamente os usuários com os quais você fez negociações abaixo do ideal para se proteger contra fraudes ou outros comportamentos que possam atrapalhar sua experiência de negociação.
Envie uma solicitação de arbitragem
Se você encontrar um problema, solicite suporte ao cliente e envie uma solicitação de arbitragem. Lembre-se de fornecer todas as evidências relevantes sobre sua transação para que o suporte ao cliente possa ajudá-lo da melhor forma.
Conclusão
Para proteger os seus ativos, é essencial estar atento aos riscos potenciais associados às transações P2P. Isso inclui compreender os termos e condições de qualquer acordo, ficar alerta para sinais de alerta e usar plataformas que ofereçam suporte a fortes recursos de segurança.
Tenha cuidado ao fazer qualquer transação P2P e entre em contato com o suporte ao cliente se tiver alguma dúvida. Tendo cuidado e tomando as precauções necessárias, você poderá aproveitar plenamente os benefícios das transações P2P.
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