Os congelamentos são divididos principalmente em dois tipos: congelamentos bancários e congelamentos judiciais.
O primeiro é o congelamento dos bancos.
Existem dois tipos principais de congelamentos bancários:
Os bancos em alguns países e regiões não permitem que contas bancárias participem de transações de ativos digitais (por exemplo, porque BTC, ETH, USDT, etc. são anotados durante a transferência, o sistema de controle de risco do banco detecta isso), portanto, quando uma conta envolve digital transações de ativos. Caso contrário, o banco congelará ou suspenderá algumas permissões de transação;
Também é possível que o sistema anti-dinheiro do banco tenha sido acionado pelo comportamento desta conta (como grandes transferências tarde da noite, transações frequentes com várias pessoas, sem saldo no cartão durante muito tempo, etc.).
De modo geral, os bancos não congelarão diretamente o cartão bancário, mas apenas restringirão seus negócios fora do balcão ou "pagarão apenas, mas não cobrarão", ou seja, suspenderão algumas de suas permissões de transação.
Como lidar com esta situação?
Basta entrar em contato com o banco onde você possui uma conta e fornecer as informações relevantes (geralmente explicando o motivo da transferência de fundos), conforme exigido pelo banco.
Como evitar esta situação?
Primeiro, ao negociar com o comprador, lembre a outra parte de não observar USDT, BTC e outras palavras sensíveis.
Em segundo lugar, não use apenas um cartão bancário. Prepare vários outros e troque-os depois de um tempo.
O segundo tipo é o congelamento judicial que mais preocupa e com o qual todos têm mais problemas.
A lógica do congelamento judicial varia de acordo com os procedimentos judiciais de cada país. Mas eles são geralmente semelhantes.
Depois que a vítima foi fraudada, ela denunciou o caso à polícia. A polícia congelou todas as contas bancárias na linha de fundos relevante com base na conta bancária por onde passou o dinheiro da vítima. Por exemplo, o dinheiro da vítima foi transferido para a conta bancária A, e A foi transferido para a conta bancária B, e B foi transferido para a conta bancária C, e depois estendido para D, E e F, então é possível que A, B; , C, D, E e F serão todos congelados, mas B, C, D, E e F podem não saber a origem dos fundos.
O congelamento geralmente não significa que os fundos em questão serão congelados imediatamente após você recebê-los. Você pode estar congelado devido a transações de 1 mês atrás. Mas, de modo geral, é porque uma transação há alguns dias foi congelada.
Como lidar com esta situação?
Se o seu cartão bancário foi congelado por lei, você precisa verificar com o banco onde abriu sua conta ou com a linha direta do banco para saber por quanto tempo seu cartão bancário ficará congelado. Onde foi congelado? Essas duas informações são muito importantes e com certeza serão exibidas no backend do banco. É melhor obter essas duas informações.
A maioria dos congelamentos judiciais são congelados apenas temporariamente para cooperar com as investigações policiais e serão descongelados automaticamente dentro de dois a três dias úteis. Não se preocupe com isso, ele será descongelado automaticamente quando expirar. Mas você também deve ficar atento à transferência do dinheiro durante o período, pois é possível que o caso envolvido no caso tenha vítimas em mais de um local, podendo ser congelado em mais de um local, podendo ser congelado novamente no futuro. Além disso, essas 48 ou 72 horas não significam um descongelamento a tempo, mas podem demorar várias horas ou até meio dia.
O segundo tipo mostra congelamento por meio ano. De um modo geral, se tiver recebido directamente os fundos problemáticos, ou estiver relativamente perto da fonte dos fundos problemáticos, os seus fundos poderão ser congelados durante meio ano. É claro que, devido aos diferentes métodos de tratamento dos vários órgãos judiciais locais, algumas áreas simplesmente congelam o caso durante meio ano.
Como lidar com esta situação?
Contate a polícia local o mais rápido possível e peça-lhes que lhe forneçam o pagamento que o levou a ser implicado. Se o fizerem, forneça as informações relevantes solicitadas pela polícia local. Informações relevantes geralmente são usadas para explicar por que você transferiu esse fundo. Portanto, de modo geral, inclui os registros de pedidos de suas transações de balcão na bolsa durante um determinado período de tempo (você pode fazer login na conta de balcão da bolsa e clicar no pedido no canto superior direito para exportar e imprimir), seus congelados transações com cartão bancário, etc. Além disso, se a polícia precisar que você forneça informações pessoais de uma determinada contraparte, entre em contato com o atendimento ao cliente da OTC e siga os procedimentos legais fornecidos pelo atendimento ao cliente.
Quando os materiais acima forem fornecidos à polícia, ela fornecerá algum feedback com base nos diferentes métodos de tratamento dos sistemas de segurança pública em vários locais e nos diferentes casos. Por exemplo, alguns exigirão estritamente que o caso seja resolvido ou retirado antes de poder ser descongelado, alguns só podem congelar os fundos envolvidos no caso e alguns locais podem descongelá-lo diretamente. Se a polícia se recusar a descongelar os fundos imediatamente após ter feito a transcrição, você pode perguntar sobre os fundos envolvidos. Se os fundos envolvidos forem muito menores do que os fundos congelados, você poderá solicitar o descongelamento dos fundos não envolvidos. Se você realmente não está envolvido em fraude de telecomunicações ou lavagem de dinheiro, mas está apenas congelado por vender ativos digitais, então você deve ser uma vítima de boa-fé implicada. Recomenda-se consultar Dachengzi.
Indique a fonte da reimpressão: Big Rock Tang Orange
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