Os reguladores bancários dos EUA ordenaram na quinta-feira que a exchange de criptomoedas OKCoin USA Inc., com sede em São Francisco, removesse declarações enganosas de seu site, informou a Coindesk. O FDIC enviou uma carta ao CEO da empresa afirmando que a OKCoin deve remover declarações falsas que sugiram que as contas de seus clientes estão protegidas pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ou correm o risco de enfrentar ações coercivas.
A agência observou que a OKCoin não é segurada pela FDIC e não segura produtos sem depósito. O regulador bancário citou três exemplos de “declarações falsas e enganosas” e alertou que apenas os bancos, e não as empresas de criptografia, têm seguro FDIC.
Os reguladores emitiram anteriormente ordens semelhantes para as agora falidas Voyager Digital e FTX.US.
OKCoin é uma empresa irmã da OKX e é originária da China.
O FDIC dos EUA declarou em uma carta ao CEO da OKCoin, Hong Fang, que as autoridades ordenaram que quaisquer declarações de violação fossem imediatamente removidas de seu site, caso contrário, poderá enfrentar novas ações de execução por violar as leis bancárias dos EUA. Esta é a última ação tomada pelos reguladores dos EUA depois da Binance e da Coinbase.
“OKCoin não é coberto pelo seguro FDIC dos EUA e não oferecemos seguro para produtos que não sejam de depósito”, disse o FDIC dos EUA em sua carta de advertência. “Ao não distinguir entre depósitos em dólares americanos e criptoativos, a declaração implica que a cobertura do seguro FDIC se aplica a todos os fundos dos clientes, incluindo criptoativos.”
A agência citou três exemplos de “declarações falsas e enganosas”, mencionando primeiro em seu site que “Provenance Blockchain obteve aprovação da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), do Escritório do Controlador da Moeda dos EUA (OCC) e da Extensive aprovação regulatória do Federal Reserve (FED) e FDIC.
Em segundo lugar, o site também lançou uma promoção em 2020, informando que as contas de fundos dos clientes na plataforma OKCoin obtiveram licenças nacionais da seguradora FDIC.
Por fim, citou a postagem de um funcionário da empresa no Twitter, que dizia: “Se você estiver nos Estados Unidos, oferecemos seguro FDIC para depósitos em dólares americanos”.
O FDIC dos EUA já emitiu um alerta mais amplo para a indústria de criptografia, afirmando que as proteções da autoridade se concentram apenas nos bancos, e não nas empresas de criptografia com contas bancárias seguradas pelo FDIC. Estas são duas definições muito diferentes, mas que parecem ser confusas pelas empresas de criptografia.
Em março deste ano, a OKCoin anunciou que havia interrompido os depósitos em dólares americanos e as negociações de balcão, o que ocorreu após a liquidação do Silicon Valley Bank (SVB) desvincular brevemente o stablecoin USDC do dólar americano, o que fez com que muitas bolsas de criptomoedas suspendessem seus pares de negociação USDC.
Na época, a exchange afirmou que a suspensão das recargas em dólares era uma medida temporária e que a exchange havia informado aos usuários que estava trabalhando para restabelecer os serviços o mais rápido possível. Além disso, os depósitos através de transferências bancárias e ACH foram desativados, tornando os investidores céticos em relação à bolsa até agora.
OKCoin se originou na China e foi lançado em outubro de 2013. Nos primeiros três meses, atingiu um recorde de transações mensais de 2,6 bilhões de yuans. É uma plataforma global de negociação de Bitcoin com usuários de mais de 100 países e é relativamente influente. .
No início de sua criação, a plataforma de negociação OKCoin Bitcoin recebeu US$ 1 milhão em investimento anjo de Tim Draper, fundador do Entrepreneurship Workshop e do capital de risco do Vale do Silício.
OKCoin concluiu uma rodada de financiamento Série A de US$ 10 milhões no final de 2013. As instituições de investimento incluem fundos de capital de risco como Ceyuan Ventures, Manto Capital e Entrepreneurship Workplace, bem como outros investidores anjos e consultores: o investidor anjo Cai Wensheng, fundador da Xiu.com Huang Jin, fundador da CSDN, Jiang Tao, presidente da China Youth Angels, Yang Ning, fundador da Pre-Angel, Wang Lijie, fundador da Lei Feng, Lin Jun, etc.
No entanto, à medida que a China se afasta da mineração de Bitcoin e criptografia, em 24 de junho de 2021, a Beijing Lekuda Company, a antiga entidade operacional da OKCoin, anunciou sua dissolução.
Seguindo Binance e Coinbase, além de OKCoin enfrentar uma nova rodada de repressões, o procurador-geral de Nova York informou na quinta-feira que a bolsa de Hong Kong CoinEx não se registrou e alegou falsamente ser uma bolsa de criptografia, devolvendo US$ 1,1 milhão a milhares de investidores, e Pague uma multa de US$ 600 mil. A bolsa anunciou sua retirada do mercado dos EUA, iniciou o processo de liquidação de reembolso do usuário e proibiu o registro de clientes dos EUA.