A negociação P2P é uma forma popular de negociação no mercado de criptografia porque requer apenas uma transferência bancária. No entanto, há muitos casos em que alguns de nós, ao realizar negociações P2P na Binance, somos enganados por maus traders, fazendo com que percamos dinheiro sem ter como recuperá-lo. A seguir estão as formas em que golpes P2P são comuns na Binance que vendedores, compradores , e até mesmo os comerciantes que usam Binance devem saber como evitar!
I/ FORMAS COMUNS DE FRAUDE P2P 1. Fraude usando Photoshop
Este é um golpe P2P na Binance que tanto compradores quanto vendedores encontram, especialmente aqueles que são novos no P2P e não têm muita experiência.
Por exemplo: O comprador/vendedor faz um pedido de compra/venda de moedas via P2P, depois faz photoshop na foto da transferência bem-sucedida, clica em "confirmar transferência, notificar o vendedor" e envia uma mensagem ao vendedor e confirma a transferência. para desbloquear rapidamente as moedas para eles.
Os vendedores agora veem a foto da transferência bem-sucedida do comprador/vendedor, pensando que já transferiram o dinheiro, mas não verificam se sua conta bancária tem dinheiro ou não, mas desbloqueiam rapidamente a moeda e clicam nela “PAGAMENTO RECEBIDO. ”. Então o vendedor perdeu dinheiro por negligência. A forma de evitar esta forma de fraude é verificar cuidadosamente a sua conta
2/ Fixar o preço de venda O vendedor define um preço de venda bastante barato comparado ao nível geral para que o comprador possa clicar para comprar, porém o vendedor pode ter "definido um BOT para ajustar o preço" tornando o preço de venda mais alto em dessa vez sem que o comprador perceba, transfira o dinheiro e conclua o pagamento. Na próxima vez que você verificar o valor incorreto, a transação já terá sido concluída. Por exemplo, inicialmente você vê que o preço é 23.000 VND/usdt, mas quando você conclui a transferência, o preço que você tem que pagar aumenta para 30.000 VND/usdt.
Para resolver esse problema, você não deve ter pressa em transferir o dinheiro imediatamente, mas ao revisar as informações da transferência e o valor, é necessário recalcular para ver se coincidem. Se você já transferiu dinheiro e concluiu o pedido de compra, você deve reportar isso na caixa de chat e entrar em contato com a equipe de suporte da Binance para bloquear a conta fraudulenta.
3/ Fraude e ameaças de dinheiro sujo Esta é provavelmente a forma que a maioria das pessoas encontra, porque vejo que a maioria dos grupos tem pessoas reclamando deste problema. É possível negociar uma grande quantidade de dinheiro, cerca de US$ 5.000 ou mais. Neste momento, os comerciantes sujos enviam mensagens privadas ameaçando que se trata de dinheiro sujo, depois atraem o vendedor para outras plataformas e pedem informações privadas, como cccd,. videochamada, extrato, etc. então aliciado que o pagamento foi concluído para que possam denunciá-lo à polícia para resolvê-lo, então será perdido. Ou talvez mais sofisticado do que se passar por funcionário da Binance para cometer fraude. Para evitar esse golpe, se o valor for grande, você deve negociar com um OTC confiável ou dividir o valor em partes menores para negociação.
4/ Seduzir compradores a cancelar pedidos
Este é outro golpe ao negociar P2P na Binance. Este método é frequentemente explorado por vendedores para roubar dinheiro de compradores que são novos no P2P. Especificamente, o comprador fez um pedido de compra e transferiu o dinheiro, mas ficou tentado a cancelar o pedido, como doar mais moedas, algo errado, etc.
O comprador neste momento é ingênuo e ouve as palavras do vendedor e então o vendedor recebe o dinheiro e mergulha imediatamente. Com este formulário, mesmo que você processe a Binance, eles não conseguirão resolver!
Para evitar esse problema, você não deve cancelar o pedido de acordo com as instruções do vendedor e todas as transações P2P precisam passar pelo Binance para serem resolvidas. Lembre-se de tirar uma captura de tela da transferência bem-sucedida com o livro de pedidos correto como prova, caso o vendedor não o faça. desbloquear as moedas para você.
5/ Perda de dinheiro devido a conteúdo de transferência incorreto Este formulário não é necessariamente considerado uma fraude porque na seção de compra/venda a Binance instruiu e registrou claramente, portanto a culpa é do comprador.
Especificamente, ao negociar P2P, o comprador só precisa anotar o conteúdo da transferência de acordo com a carteira de ofertas e a ordem será executada. Porém, existem compradores subjetivos que não leem as instruções, apenas transferem dinheiro sem o conteúdo do livro de pedidos ou anotam a compra de USDT, a compra de Bitcoin, a compra de alguma moeda... Em geral, neste caso, o vendedor não pode Devolver o dinheiro porque você violou os regulamentos ao negociar P2P e comprar/vender criptografia é uma atividade não protegida pela lei vietnamita. Você pode entrar em contato com a Binance para obter o número de telefone do vendedor e solicitar a transferência do dinheiro de volta. Se tiver sorte, você encontrará um vendedor sincero e receberá seu dinheiro de volta, ou talvez pague uma pequena taxa pelo “estúpido”, caso contrário, perderá tudo.
6/ Faça vários pedidos de compra ao mesmo tempo
Neste formulário o comprador faz vários pedidos ao mesmo tempo com o mesmo valor de compra, mas depois ao transferir o pagamento, irá transferir 1 ou 2 pedidos faltantes mas ainda assim clicar em “Transferir dinheiro, avisar para o vendedor”. Nesse momento, o vendedor vê a conta do chimpanzé continuamente, pensando que o comprador transferiu o suficiente sem verificar novamente e desbloquear todas as moedas para o comprador. Os vendedores devem ter mais cuidado quando os clientes fazem vários pedidos de compra ao mesmo tempo e com a mesma quantia de dinheiro. Somente quando houver dinheiro suficiente para o comprador transferir é que ele será desbloqueado. Se eles não transferirem dinheiro suficiente, desbloqueie apenas as carteiras de pedidos que correspondam ao conteúdo da transferência que você recebe.
7/ Faça 2 pedidos idênticos de 2 contas diferentes
Este golpe é o seguinte, existem 2 contas A e B fazendo o mesmo pedido para comprar moedas do vendedor pelo mesmo valor. Então A transfere dinheiro para o vendedor (A não confirma que transferiu dinheiro através do aplicativo), mas tira uma captura de tela e envia para B, B envia uma foto para o vendedor e B clica em “Transferir dinheiro, notificar o vendedor” mais tarde . Em seguida, peça ao vendedor para desbloquear a moeda para você. O vendedor não prestou atenção nesse momento, então desbloqueou para B. Nesse momento, A clicou em “Transferir dinheiro, avisar o vendedor”. Portanto, quando há uma disputa, A ainda tem razão porque A já transferiu dinheiro com prova de transferência de dinheiro para o vendedor. Quanto a B, ele ainda não transferiu dinheiro, mas ainda possui moedas.
Para evitar esta situação, o vendedor precisa confirmar o nome correto e a carteira de pedidos com a ordem correta do transferente para desbloquear as moedas para essa carteira de pedidos correta.
8/ Ampliar o prazo para cancelamento do pedido
Este é o método aplicado a novos compradores que negociam P2P pela primeira vez na Binance. Neste momento, o comprador não sabe como comprar ou vender, então ele enviou uma mensagem de texto e perguntou primeiro ao vendedor. O vendedor orientará o comprador desde a etapa de colocação do pedido até a etapa de transferência. Porém, para prolongar o tempo, o vendedor enviará uma série de mensagens para que o comprador não perceba e não selecione “Transferir dinheiro, avisar o vendedor”. Após 15 minutos, o pedido será automaticamente cancelado e se o comprador não avisar o vendedor, o dinheiro será perdido.
Pessoas novas no P2P devem primeiro aprender sobre o processo de compra de moedas através do P2P antes de começar a negociar e praticar primeiro a compra e venda com pequenas quantias.
9/ Falta de dinheiro na transferência
Esta é uma forma que todos provavelmente já encontraram pelo menos uma vez e na qual infelizmente podem estar envolvidos. Por exemplo, o Comprador comprará moedas com um valor difícil de lembrar, por exemplo, ele compra o valor de 258.375.823 mas transfere apenas 238.375.823, apenas 1 número é diferente. Se o vendedor não olhasse com atenção e clicasse em “Confirmar”, teria perdido dezenas de milhões de dong. Ou simplesmente compre o número 258.375.823, mas transfira apenas 25.837.582, a diferença é de centenas de milhões de dong. De acordo com os regulamentos da Binance, se o comprador transferir falta de dinheiro, o comprador precisará transferir o valor faltante junto com quaisquer taxas adicionais ao vendedor. No entanto, se o comprador não responder ou se recusar a transferir mais dinheiro, o vendedor terá de devolver o dinheiro ao comprador, pelo que o comprador se atreve a fazê-lo. Para evitar isso, você deve olhar atentamente para o número antes de clicar em confirmar, pois se clicarem acidentalmente em confirmar, poderão perder dinheiro quando a Binance não conseguir resolver a disputa.
10/ Desinformação Esta é uma forma de fraude à qual os compradores precisam prestar atenção ao realizar transações P2P na Binance porque esta forma de fraude é muito sofisticada. Especificamente, o vendedor irá confundi-lo quando as informações do número da conta bancária/cartão do vendedor na seção "Pagamento ao vendedor" forem diferentes da seção de notas de informações de transferência. Isso significa que haverá 2 números de contas diferentes com o mesmo nome e se você transferir para a conta errada na seção de notas/descrição, o pedido será considerado malsucedido enquanto seu dinheiro ainda estiver perdido. Para evitar esta situação, você deve copiar o número exato da conta e selecionar o banco beneficiário, confirmar o nome correto do vendedor antes de transferir o dinheiro. As informações do número da conta para a qual você precisa transferir dinheiro estarão na seção de pagamento, conforme mostrado abaixo
II/ Algumas dicas ao negociar P2P - Escolha um comerciante respeitável no P2P verificando a taxa de sucesso e o número de ordens de negociação bem-sucedidas, quanto maior a taxa e quanto mais ordens de negociação concluídas, mais confiável ele será, não seja barato. e perder chumbo e peixe.
- Limitar as compras à noite, especificamente às 23h ou quando o mercado apresenta fortes oscilações, os traders entendem a psicologia de precisar de dinheiro para chegar ao fundo do poço ou subir para dificultar as coisas, além disso, muitos bancos mantêm horários de manutenção à noite. a transferência de dinheiro terá problemas. - A maneira de evitar fraudes ao negociar P2P na Binance é que tanto os compradores quanto os vendedores precisam ter muito cuidado, olhar com atenção e ler completamente as instruções da Binance e também do vendedor antes de negociar. Normalmente você só precisa transferir o dinheiro com o conteúdo da carteira de pedidos com o seu nome e depois clicar em avisar o vendedor.
- Se esta é a primeira vez que você negocia P2P, você deve tentar negociar apenas com uma pequena quantia de dinheiro e, depois de dominá-lo, poderá negociar uma grande quantia. - Ao negociar com grandes quantias de dinheiro, você deve escolher o canal de negociação OTC ou dividir o pedido em pedaços menores para evitar causar dificuldades - É necessário configurar a segurança da conta, manter informações pessoais, endereço de e-mail e registro de número de telefone privados. Configure o modo somente eu para todas as informações de autoapresentação na troca, para evitar que bandidos roubem informações e se aproveitem delas.
- Crie o hábito de fazer capturas de tela de todas as suas principais ordens de compra/venda como prova de que foram concluídas. Em caso de golpe, as capturas de tela servem como evidência primária e podem ser comprovadas com suporte.
- Não clique em links estranhos, nem escaneie nenhum código QR, não forneça informações pessoais a terceiros em outras plataformas de redes sociais, como Zalo, FB, etc. Porque a equipe da Binance oferece suporte apenas aos usuários.
- Não confirme a transação até ter certeza de que recebeu o dinheiro em sua conta. Sempre verifique sua conta para confirmar se a transação foi concluída com sucesso. Além disso, não confie em nada fornecido por um parceiro porque as imagens são fáceis de editar
