Como uma mulher enganou milhões de pessoas fazendo-as acreditar em seu esquema de criptografia a ponto de conseguir roubar mais de US$ 4 bilhões e eventualmente entrar na lista das 10 pessoas mais procuradas do FBI? Esta é a história de ganância, mentiras e crime, envolta em um esquema Ponzi apelidado de “assassino de Bitcoin”.

Isto é análise forense de criptografia - OneCoin

O início:

OneCoin foi fundada em 2014 pela Dra. Ruja Ignatova, uma carismática mulher búlgara. Ela se formou em direito pela Universidade de Konstanz, na Alemanha, e concluiu o mestrado em Direito e Economia pela Universidade de Oxford, no Reino Unido. Mais tarde, ela obteve um Ph.D. em Direito pela Universidade de Konstanz.

Ela estava envolvida em vários esquemas Ponzi, mas evitou sanções do governo búlgaro. Em 2014, ela surgiu com o OneCoin, um "assassino de Bitcoin" que iria enriquecer milhões por meio da "mineração". As pessoas deveriam depositar dinheiro em um site que ela criou, onde se esperava que obtivessem altos retornos sobre seus investimentos. Eles também precisavam recrutar outros investidores para ganhar mais dinheiro.

Como as pessoas caíram no golpe dela

Veja, a Dra. Ruja era uma mulher carismática que falava com muita autoridade. Quando ela fala, as pessoas escutam. Mas não foram apenas suas palavras ou como ela as disse que fizeram as pessoas investirem em seu esquema. Ela teve o apoio de grandes nomes da indústria do entretenimento que serviram como porta-voz da OneCoin em vários eventos.

Um desses eventos foi o evento "The OneCoin Mastermind", que ocorreu em 24 de outubro de 2016, no The Brewery, um local localizado na cidade de Londres. O objetivo do evento era recrutar mais pessoas para o esquema. Na verdade, o lendário jogador de futebol Diego Maradona foi acusado de ser um embaixador da marca OneCoin em algum momento.

Os OneCoiners são cidadãos globais de um pequeno mundo que querem fazer a diferença - Dr. Ruja

A Verdadeira Verdade Sobre OneCoin

Enquanto a OneCoin estava sendo promovida pela Dra. Ruja e seus associados como uma criptomoeda, o fato é que ela nunca foi uma moeda. Não havia tecnologia de criptografia usada. A OneCoin não era diferente dos pontos que você ganha ao jogar videogames. Era apenas uma moeda inventada em seu site, controlada por um software que ela havia escrito para ela.

Então, quando as pessoas depositam dinheiro na plataforma dela, elas veem moedas em suas contas. Essas moedas aumentam sempre que mais dinheiro é adicionado, ou quando alguém se registra através do link de indicação do usuário. Os usuários não podiam sacar imediatamente, no entanto, pois havia um período de bloqueio dos "fundos"

As rachaduras

As pessoas começaram a levantar sobrancelhas quando ninguém pôde confirmar que elas conseguiram sacar dinheiro do sistema. Logo começaram a circular rumores sobre o OneCoin ser potencialmente uma farsa. A Dra. Ruja e sua equipe rotularam esses como "perdedores" que não entendiam o sistema. Ela encorajou seus seguidores a não ouvirem as pessoas que questionam o OneCoin ou ela mesma.

Aqueles que entenderam como a criptografia funciona poderiam facilmente dizer que esta não era uma criptomoeda, e os sinos de alerta foram tocados por todos os lados

A Queda

Logo, autoridades na Bulgária, Alemanha e EUA se interessaram pelo esquema Ponzi. Investigações revelaram que era realmente um esquema Ponzi disfarçado de criptomoeda, e milhões em todo o mundo depositaram mais de $4 bilhões em dinheiro real na plataforma dessa mulher.

Um mandado de prisão foi emitido, mas ela de alguma forma conseguiu escapar. Seu irmão mais novo e PA, Konstantin, foi preso pelas autoridades dos EUA no Aeroporto Internacional de Los Angeles quando tentava escapar. Konstantin Ignatova cooperou com as autoridades. Seu depoimento forneceu insights sobre as práticas enganosas, manipulação de fundos e a magnitude das perdas financeiras sofridas pelos investidores.

Onde está o Dr. Ruja?

Quanto à Dra. Ruja, ninguém sabe onde ela está, nem mesmo seu irmão mais novo ou qualquer outra pessoa próxima a ela. Alguns dizem que ela fez cirurgia no rosto, mudou sua identidade e se mudou para outro país para ter um novo começo na vida.

No entanto, as autoridades ainda estão à caça dela. Em 2022, o FBI adicionou seu nome à lista das 10 pessoas mais procuradas do mundo, e uma recompensa de US$ 100.000 foi colocada por sua cabeça.

As Lições

Há muitas lições a serem aprendidas com esse golpe do Dr. Ruja. Vou compartilhar algumas, e você pode adicionar as suas na seção de comentários.

• Sempre verifique as informações antes de fazer qualquer investimento (DYOR)

• Se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é

• Se as autoridades chamam abertamente algo de fraude, devemos acreditar nelas

Conclusão

A história do Dr. Ruja ficará registrada como um dos maiores golpes da história, mas oferece muitas lições para nós. Também destaca a necessidade de regulamentação clara na indústria de criptomoedas e por que cada pessoa deve sempre DYOR.

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