Principais conclusões
Neste artigo, você aprenderá sobre fraudes criptográficas comuns que ocorrem no mercado peer-to-peer (P2P) em países em desenvolvimento, bem como como identificá-las e evitá-las.
Em particular, você aprenderá como identificar comprovantes de pagamento falsos e como lidar com golpes de estorno.
Na Binance P2P, levamos muito a sério a segurança dos nossos usuários. Como tal, queremos ter certeza de que você está ciente dos golpes P2P mais comuns e também de como evitá-los. Se você foi vítima de um golpe ou suspeita que está sendo enganado em uma transação P2P, continue lendo. Aqui estão os golpes mais comuns e como evitá-los:Comprovante de pagamento falso
O esquema de falso comprovante de pagamento envolve uma contraparte enviando a você um recibo falso e pressionando você para liberar a criptografia rapidamente, sem primeiro verificar se recebeu o dinheiro em sua conta.
Comprovantes de pagamento falsos geralmente são identificáveis porque geralmente contêm caracteres de diferentes tamanhos, fontes e cores. Às vezes, as palavras também estão sobrepostas. Aqui estão alguns exemplos da vida real.
Exemplo 1
Prova de pagamento falsa | Prova de pagamento genuína |
O símbolo de cheque verde aparece acima do valor enviado. | O símbolo de cheque verde está sempre à direita do valor enviado. |
O ID da transação da carteira começa com 1. | O ID da transação da carteira nunca começa com 1. |
O símbolo de verificação verde aparece em todos os tipos de transação. | O símbolo de verificação verde aparece apenas quando o UPI é usado. |
A IU do aplicativo está desatualizada. | IU do aplicativo atualizada |
Exemplo 2
Prova de pagamento falsa | Prova de pagamento genuína |
Os detalhes da conta do remetente e do destinatário têm fontes de cores diferentes | Detalhes da conta do remetente e do destinatário usando o mesmo estilo e cor de fonte |
Fonte de data e hora em negrito preto | Data e hora usam a mesma cor de fonte do valor |
A hora não usou os formatos adequados de relógio de 12 horas | A hora usa os formatos adequados de relógio de 12 horas (00:00 AM/PM) |
Não há espaçamento após vírgula na Data | Após a vírgula, há espaçamento antes do número do ano ser indicado |
Exemplo 3
Prova Falsa | Prova Genuína |
Sobreposição de textos em capturas de tela. | Nenhuma sobreposição de texto. |
O ID da transação UPI começa com 1. | O ID da transação UPI nunca começa com 1. |
Fontes incompatíveis. | Nenhuma fonte incompatível. |
O logotipo aparece no lado inferior esquerdo da tela. | Não há logotipo na parte inferior da tela. Em vez disso, você deverá ver “Está tendo problemas?” e opções “Dividir com amigos”. |
O número de referência UPI começa com 1. | O número de referência UPI começa com 2 ou 3. |
Exemplo 4
Recibo de pagamento falso | Recibo de pagamento genuíno |
O ID da transação está na parte superior do recibo de pagamento. | O ID da transação está no menu suspenso em “Detalhes da transferência” |
Nome do banco exibido na tela | Nenhum nome do banco exibido |
Nenhum ícone para visualizar o histórico ou compartilhar recibo na tela. | O ícone para visualizar o histórico e compartilhar o recibo está disponível nos detalhes da transferência. |
Fonte desbotada | Negrito |
O número de referência UPI começa com 1 | O número de referência UPI começa com 3 |
Exemplo 5
Prova de pagamento falsa | Prova de pagamento genuína |
O número de referência UPI começa com 1 | O número de referência UPI começa com 2 ou 3 |
Certifique-se sempre de verificar sua conta bancária ou carteira para confirmar que realmente recebeu o dinheiro que lhe era devido em uma transação P2P.
Golpe pago, mas cancelado
Esse golpe começa com um usuário com histórico de transações limitado colocando um anúncio de venda. Depois que o comprador aceita o pedido e faz o pagamento necessário, o vendedor não libera o pedido. Eles alegam que há um problema de OTP, que não conseguem liberar o pedido devido a uma falha técnica ou que não desejam mais vender os ativos.
O vendedor então solicita o endereço da carteira do comprador ou Pay ID/UPI para reembolsar o valor – mas somente se o comprador cancelar o pedido. Eles então convencem a contraparte a cancelar o pedido e prometem reembolsar imediatamente o valor pago. Alternativamente, eles afirmam que todos os seus ativos estão bloqueados neste pedido em aberto e que podem reembolsar o valor pago após o comprador cancelar o pedido.
Porém, assim que o comprador cancela o pedido, o vendedor não reembolsa o valor, causando prejuízo ao comprador.
Como evitar esse golpe:
Não cancele o pedido sem primeiro receber o seu reembolso, independentemente do que a contraparte diga.
Se a contraparte disser ou fizer algo suspeito, faça um apelo e deixe a equipe de suporte da Binance cuidar do assunto.
Se o vendedor não liberar o pedido após confirmar que recebeu seu pagamento, entre com um recurso para que nossa equipe de suporte possa liberar o pedido para você.
Estornos
No contexto de transações criptográficas P2P, um estorno ocorre quando um comprador solicita seus fundos de volta depois que você libera a criptografia para ele e recebe seu dinheiro. Se esta solicitação de estorno no método de pagamento for bem-sucedida, você acabará perdendo a criptografia que vendeu e o dinheiro que recebeu.
Os estornos são possíveis porque algumas opções de pagamento de terceiros permitem que seus usuários revertam transações P2P mesmo depois de concluídas. Para justificar o seu pedido de estorno, a contraparte pode fabricar álibis, tais como detalhes de conta inconsistentes.
Como evitar esse golpe:
Escolha métodos de pagamento seguros que não ofereçam estornos.
Verifique a reputação do usuário em busca de riscos potenciais.
Verifique o nome do seu parceiro comercial.
Não aceite métodos de pagamento de terceiros.
Ao criar um anúncio, deixe claro nos termos que você não aceita pagamentos de terceiros.
Peça para cancelar a transação se o seu parceiro comercial insistir em um método de pagamento de terceiros.
Se você receber um pagamento de terceiros, reúna todas as informações que puder sobre a conta que lhe enviou o pagamento.
Se você já foi vítima de um golpe de estorno, entre em contato com a Binance CS e solicite o recibo da transação para que possa apresentar o comprovante da transação às autoridades investigadoras.
Alternativamente, você pode enviar um e-mail para p2p@binance.com para solicitar um recibo do pedido para o qual o estorno foi solicitado e enviar CC ao oficial de investigação. Responderemos ao seu e-mail com o recibo do pedido.
Para solicitar o recibo do pedido, basta:
Inicie um bate-papo com a equipe de suporte do Binance Live Chat.
Compartilhe o ID do pedido no qual você recebeu a solicitação de estorno.
O recibo do seu pedido será compartilhado com você.
Personificação Binance CS
Esse golpe envolve o vendedor pedindo ao comprador que compartilhe seu número de telefone e efetue o pagamento de um pedido. Assim que o comprador fizer isso, o vendedor liga para o comprador, fingindo ser um oficial da Binance CS e pede que cancele o pedido. Confiando que a ligação é da Binance, o comprador cancela o pedido e perde o dinheiro.
Como evitar esse golpe:
Não compartilhe suas informações pessoais com nenhuma contraparte.
Lembre-se de que a Binance CS nunca entrará em contato com você usando seu número de telefone pessoal em relação a um pedido em andamento.
Qualquer chamada suspeita deve ser imediatamente comunicada à nossa equipe de suporte do chat ao vivo ou para p2p@binance.com.
Golpe do triângulo
Esse golpe normalmente envolve dois golpistas. Por exemplo, alguém publica um anúncio de venda na Binance P2P e um comprador genuíno faz um pedido de US$ 100 no anúncio, faz o pagamento e compartilha o comprovante de pagamento por meio de um canal externo, em vez de no chat de pedidos da Binance P2P. O primeiro golpista (que postou o anúncio) pede então a um segundo golpista que faça um pedido no mesmo valor no anúncio.
Depois disso, eles compartilham o comprovante de pagamento do comprador genuíno com o segundo golpista por meio de um canal externo. O segundo golpista então compartilha o mesmo comprovante de pagamento no chat da Binance, pedindo ao primeiro golpista (que postou o anúncio) para liberar o pedido. O primeiro golpista libera o pedido para o segundo golpista, enquanto o comprador genuíno não recebe a criptografia pela qual pagou, nem seu dinheiro de volta.
Como evitar esse golpe:
Nunca compartilhe comprovantes de pagamento fora da Binance.
Comece com Binance P2P
Pronto para começar a negociar na Binance P2P? Registre-se para uma nova conta Binance ou baixe o aplicativo Binance. Depois de concluir o processo de verificação de identidade, você pode começar a comprar e vender criptografia no mercado Binance P2P.Leitura Adicional
(Blog) Introdução à negociação ponto a ponto: o que é negociação P2P e como funciona uma troca local de Bitcoin?
(FAQ) Como denunciar golpes P2P no aplicativo Binance
(Blog) Como bloquear um usuário no Binance P2P
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