O modelo Ponzi recebeu o nome de Charles Ponzi, um fraudador italiano que se tornou famoso por muitos projetos de fraude bem-sucedidos baseados na fórmula de este último pagar ao primeiro. Então existe um modelo Ponzi no mercado de criptomoedas? Através do artigo abaixo, coinviet.net irá ajudá-lo a aprender sobre o modelo Ponzi e como reconhecer projetos Ponzi no mercado de criptomoedas.
Visão geral do modelo Ponzi
O que é Ponzi?
O modelo Ponzi surgiu na década de 1920, em homenagem ao especialista em fraudes Charles Ponzi – um fraudador italiano que vivia nos Estados Unidos. Este esquema Ponzi foi criado com o propósito de fraudar propriedades, teve centenas de milhares de vítimas e continua até hoje.
O esquema Ponzi cometerá fraude ao atrair as vítimas para que invistam em actividades empresariais de uma forma que retire dinheiro dos que chegam mais tarde para pagar aos que chegam mais cedo.
O importante neste modelo é que os retardatários não o percebem e são atraídos pelos grandes lucros imediatos. Portanto, esse modelo tem formato de pirâmide com quem está no topo sendo o dono do projeto e se beneficiando do dinheiro de quem vem depois.
Modelo operacional Ponzi
Há sempre um membro inicial que será responsável por iniciar o projeto primeiro, promovendo a oportunidade de investimento ou produto comercial do projeto. Ao aderir, os membros devem contribuir com uma determinada quantia, como US$ 10.000.
Os iniciadores prometerão aos membros receber muitos benefícios com base no investimento inicial, como lucros após um determinado ciclo de investimento, como 1 mês, 3 meses...
Esses membros foram informados de que, ao convocar mais 2 investidores para participarem em 90 dias, o iniciador deduzirá US$ 11.000 da receita de US$ 20.000 dos membros que ligaram. Com isso, o primeiro membro será atraído e terá maior probabilidade de reinvestir outros US$ 10 mil.
Os fraudadores contarão com os rendimentos daqueles que vierem depois e tiverem capacidade financeira suficiente para pagar aos membros anteriores e convencê-los a reinvestir com a adesão de mais pessoas.
Quando a rede for muito grande, o número de membros for grande e não houver mais novos participantes, o modelo não terá mais capital para manter. Isso leva ao fim e o golpista encerrará o padrão e levará o dinheiro com ele.
A razão pela qual o modelo Ponzi ainda funciona hoje
Os investidores participam do mercado de criptomoedas em busca de lucros. Eles podem investir em ativos como moedas/tokens, NFTs, IEOs, ICOs... e estão interessados em 2 questões:
ROI (Retorno do Investimento) é a taxa de retorno, representando o tempo de recuperação do investimento inicial para calcular os lucros subsequentes.
Taxa de risco ao participar desse investimento. Quando a taxa de risco aumenta, os investidores perderão parte ou a totalidade do seu investimento, levando a um ROI negativo e à dificuldade ou ausência de recuperação de capital.
Na verdade, qualquer forma de investimento acarreta uma certa taxa de risco. E este rácio de investimentos em esquemas Ponzi é muito superior ao esperado. No entanto, o ROI prometido com modelos Ponzi é tão atraente que muitos investidores são atraídos pelos lucros e muitas vezes esquecem-se da gestão de riscos, levando a perdas.
Como se proteger de participar de um esquema Ponzi
Os investidores precisam ser cautelosos com as oportunidades de investimento que “caem do céu” e especialmente antes dos convites “oh meu Deus” para oportunidades de investimento de longo prazo no mercado de criptomoedas.
Precisamos estar alertas e sempre questionar qualquer oportunidade de investimento que prometa lucros altos, fáceis e sem risco, que darão sinais de não serem transparentes e honestos. Lembre-se sempre do princípio “alto risco – alto retorno” para gerenciar riscos e ter um plano de proteção.
Depois de compreender claramente a natureza do investimento. Você nunca investirá naquilo que não entende. Aproveite todos os recursos possíveis e tome cuidado com investimentos “que caem do céu” e possua alto ROI.
resumo
Através do artigo acima, Trading Insight apresentou o modelo Ponzi e como ele funciona.
Espero que o conhecimento acima seja útil para você. Desejamos a você investimentos de sucesso!
Se você tiver alguma dúvida, comente abaixo do artigo para discutir com o Trading Insight.
