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Balancear um portfólio de criptomoedas é semelhante a equilibrar um portfólio tradicional. Você pode reduzir facilmente seu risco geral de acordo com seu perfil e estratégia de investimento. Para começar, basta diversificar seus investimentos entre diferentes criptomoedas.
A extensão da sua diversificação é discutível, pois ambos os lados têm os seus prós e contras. No entanto, é geralmente aceite que alguma diversificação é benéfica. Você pode reduzir o risco do seu investimento mantendo vários criptoativos (incluindo stablecoins) e reequilibrando sua alocação de ativos regularmente.
Para simplificar o gerenciamento de seu portfólio, você pode usar um rastreador de portfólio de terceiros ou registrar manualmente suas transações em uma planilha. Alguns rastreadores podem ser vinculados às suas carteiras pessoais e trocas de criptomoedas, o que tornará o processo mais conveniente.
Introdução
Começar a investir em criptomoedas é tão fácil quanto comprar seu primeiro Bitcoin (BTC), Ether (ETH) ou qualquer outra criptomoeda. Enquanto alguns investidores preferem comprar e manter as maiores criptomoedas, outros preferem experimentar altcoins. Mas qual é a melhor maneira de fazer isso? Você terá mais chances de sucesso se considerar cuidadosamente sua alocação de ativos e reequilibrar seu portfólio de criptomoedas regularmente. Dependendo da sua tolerância ao risco, existem várias maneiras de fazer isso. Equilibrar seu portfólio é fácil e os resultados podem literalmente compensar.
O que é um portfólio criptográfico?
Um portfólio criptográfico é uma coleção de criptomoedas de propriedade de um investidor ou comerciante. As carteiras geralmente contêm muitos ativos diferentes, incluindo altcoins e produtos criptofinanceiros. É muito semelhante a uma carteira de investimentos tradicional, exceto que você se limita a uma classe de ativos. Você pode acompanhar seu portfólio de criptografia manualmente com uma planilha ou usar ferramentas e software especializados para calcular suas participações e lucros. Um bom rastreador de portfólio pode ser útil. Os rastreadores são essenciais para day traders e outros traders de curto prazo, mas também representam valor para investidores e detentores de longo prazo.
O que é alocação e diversificação de ativos?
Ao criar uma carteira de investimentos, você deve estar familiarizado com os conceitos de alocação e diversificação de ativos. A alocação de ativos refere-se ao investimento em diferentes classes de ativos (por exemplo, criptomoedas, ações, títulos, metais preciosos, dinheiro, etc.). Diversificação refere-se à distribuição dos seus fundos de investimento por diferentes ativos ou setores. Por exemplo, você pode diversificar suas participações investindo em diferentes setores, como agricultura, tecnologia, energia e saúde. Ambas as estratégias reduzem o risco geral.
Tecnicamente, as criptomoedas são uma classe única de ativos. Mas em um portfólio de criptomoedas, você pode diversificar em produtos, moedas e tokens que representam diferentes finalidades e usos. Por exemplo, você pode alocar 40% de Bitcoin, 30% de stablecoins, 15% de NFTs e 15% de altcoins ao seu portfólio. Para um estudo mais aprofundado do tema, leia o artigo Explicação da alocação e diversificação de ativos.
Portfólios criptográficos concentrados e diversificados
A opinião de que o portfólio criptográfico deve ser diversificado é a mais comum. Embora este seja o padrão para investidores, há prós e contras em alocar seu capital em diferentes ativos. Como mencionamos, uma carteira diversificada reduz o risco geral e a volatilidade. As perdas podem ser compensadas com lucro e manter a estabilidade da sua posição. Seu portfólio também tem mais oportunidades de lucrar com cada uma de suas moedas. Nem todos os investimentos serão lucrativos, mas com alocação e diversificação adequada de ativos, você terá mais chances de lucrar no longo prazo.
No entanto, quanto mais diversificado for o seu portfólio, mais precisamente ele acompanhará o mercado como um todo. A maioria dos traders e investidores se esforça para superar as leis do mercado e obter grandes lucros. Uma carteira altamente diversificada produzirá retornos médios mais elevados do que uma carteira concentrada bem-sucedida. Normalmente, o alto desempenho é equilibrado por ativos menos eficientes.
Gerenciar um portfólio diversificado também requer mais tempo e pesquisa. Para investir com sabedoria, você deve entender o que está comprando. Quanto maior o portfólio, mais difícil é entender o seu trabalho. Se o seu portfólio consistir em diferentes blockchains, você também poderá precisar usar várias carteiras e exchanges para acessar seus ativos. Depende de você diversificar ou não, mas alguma diversificação é sempre recomendada.
Diferentes tipos de criptomoedas
Bitcoin é a criptomoeda mais famosa e com maior capitalização de mercado. Mas um portfólio bem equilibrado incluirá uma combinação de moedas diferentes para reduzir o risco geral. Vamos examinar alguns deles.
Moedas de pagamento
Atualmente, é difícil encontrar novas moedas relacionadas principalmente a pagamentos. Mas se voltarmos ao surgimento das criptomoedas, a maioria dos projetos eram sistemas de transferência de valor. Bitcoin é o exemplo mais famoso, mas também temos Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) e Litecoin (LTC), etc. Essas moedas são a primeira geração de criptomoedas que existia antes do Ethereum e do advento dos contratos inteligentes.
Moedas estáveis
Uma moeda estável tenta rastrear um ativo subjacente, como uma moeda fiduciária ou um metal precioso. O BUSD, por exemplo, está indexado ao dólar americano na proporção de 1:1. PAX Gold (PAXG) usa o mesmo sistema, mas atrela a moeda ao preço de uma onça troy de ouro mantida em reservas. Embora as stablecoins não tragam necessariamente muito lucro, elas fazem jus ao seu nome e proporcionam estabilidade.
O mercado de criptomoedas é volátil, por isso é bom ter algo em seu portfólio que mantenha seu valor. Se uma stablecoin estiver vinculada a um ativo fora do criptoecossistema, uma queda no mercado de criptomoedas não deverá afetá-la. Se quiser retirar tokens de uma moeda ou projeto, você pode transferi-los rapidamente para uma moeda estável lastreada em dólares, como o BUSD, para proteger seu lucro. A conversão para moeda fiduciária é um processo muito mais longo do que negociar uma moeda estável.
Tokens de segurança
Tal como acontece com os títulos tradicionais, um token de segurança pode representar muitas coisas. Pode ser o capital social da empresa, um título emitido pelo projeto ou mesmo direitos de voto. Os títulos foram efetivamente digitalizados e colocados na blockchain, o que significa que estão essencialmente sujeitos às mesmas regras. Por esse motivo, os security tokens estão sob a jurisdição dos reguladores locais e devem passar por um processo legal antes de serem emitidos.
Tokens utilitários
Um token utilitário atua como uma chave para um serviço ou produto. Por exemplo, BNB e ETH são tokens utilitários. Entre outras coisas, você pode usá-los para pagar taxas de transação ao interagir com aplicativos descentralizados (DApps). Muitos projetos emitem tokens de utilidade nativos para arrecadação de fundos durante ofertas de moedas. Teoricamente, o valor do token deveria ter relação direta com o valor de sua utilidade.
Tokens de gerenciamento
Ao manter o token de controle, você pode obter direitos de voto no projeto e até mesmo uma parte da receita. Você provavelmente encontrará esses tokens em plataformas de finanças descentralizadas (DeFi), como PancakeSwap, Uniswap ou SushiSwap. Assim como os tokens utilitários, o valor do token de gerenciamento está diretamente relacionado ao sucesso do projeto subjacente.
Produtos criptográficos financeiros
Uma carteira não precisa necessariamente consistir apenas em moedas diferentes. Os produtos criptográficos financeiros também podem ajudar a diversificar ainda mais o seu portfólio. Pense nisso como investir em títulos do governo, ETFs ou fundos mútuos, e não apenas como possuir ações. Há um grande número de produtos nos quais você pode investir por meio de vários blockchains e DApps.
Se você é novo no assunto, a Binance oferece uma variedade de produtos financeiros. Para verificá-los, faça login em sua conta Binance e vá para a seção [Finanças]. Todos esses produtos apresentam diferentes níveis de risco, portanto, entenda como eles funcionam antes de correr o risco.
Como criar um portfólio criptográfico equilibrado
Cada investidor ou comerciante terá suas próprias ideias sobre como deve ser um portfólio de criptografia bem equilibrado. Mas existem algumas regras gerais a serem consideradas:
1. Divida seu portfólio em investimentos de alto, médio e baixo risco e atribua-lhes pesos apropriados. Uma carteira que contém uma grande parcela de investimentos de alto risco definitivamente não é equilibrada. Isso pode lhe trazer grandes lucros, mas também pode levar a enormes perdas. O seu perfil de risco irá ajudá-lo a compreender o que funciona melhor para si, mas é sempre melhor criar alguma diversidade na sua carteira.
2. Considere manter stablecoins para garantir liquidez em seu portfólio. Stablecoins são essenciais para muitas plataformas DeFi e podem ajudá-lo a obter lucros ou sair de posições de forma rápida e fácil.
3. Se necessário, altere o saldo da sua carteira. O mercado de criptomoedas é muito volátil e as suas decisões devem mudar dependendo da situação atual.
4. Aloque novo capital estrategicamente para evitar sobrecarregar qualquer área do seu portfólio. Se você obteve recentemente um lucro maior com uma única moeda, pode ficar tentado a investir mais dinheiro. Não deixe a ganância atrapalhar e pense onde você deve investir seu dinheiro.
5. Faça sua própria pesquisa. Você realmente não pode ignorar essa dica clássica. Você está investindo seu próprio dinheiro, portanto não confie apenas nos conselhos de outras pessoas. Para obter dicas sobre como detectar possíveis golpes, consulte 5 golpes comuns de criptomoeda e como evitá-los.
6. Invista apenas o que você pode perder. Seu portfólio não está equilibrado adequadamente se você estiver estressado com isso. Suas posições não devem causar consequências graves se as coisas derem errado.
Rastreadores de portfólio criptográfico
Um rastreador de portfólio é um aplicativo ou serviço que permite rastrear a movimentação de seus ativos. Isso permite que você entenda como sua alocação atual se relaciona com suas metas de longo prazo e ajuda a acompanhar seu progresso. Aqui estão alguns exemplos que você pode considerar:
CoinMarketCap
CoinMarketCap é um rastreador de preços extremamente popular que possui seu próprio recurso de portfólio. O Portfolio Tracker está disponível gratuitamente em desktops e dispositivos móveis. Para usar o rastreador de portfólio, você precisa adicionar seus ativos manualmente, pois ele não pode se conectar à sua carteira ou conta de câmbio. Também existe a opção de adicionar preços de compra de ativos para acompanhar com precisão seus lucros.
CoinGecko
O rastreador CoinGecko é conhecido como rastreador de preços de criptomoedas, mas também fornece rastreamento de portfólio. O uso é gratuito e está disponível em seu navegador ou dispositivo móvel. Se você já é um usuário regular do CoinGecko, também vale a pena tentar o rastreador.
Bloquear página
Se você precisa negociar e gerenciar seu portfólio ao mesmo tempo, o Blockfolio é uma ótima opção. A empresa existe desde 2014 e é bem conhecida no espaço criptográfico. No entanto, o rastreador é apenas móvel, por isso não oferece a mesma experiência de negociação de criptomoedas em computadores desktop.
Delta
Delta é um aplicativo móvel que permite visualizar simultaneamente seu portfólio de criptografia e investimentos tradicionais. Ele pode se conectar a 20 exchanges e várias carteiras, incluindo Binance. Existe uma versão gratuita e uma paga, mas você não pode fazer compras no aplicativo.
Pensamentos finais
O mercado de criptomoedas depende em grande parte do estado do Bitcoin. Mas isso não é motivo para não equilibrar seu portfólio. Uma variedade de investimentos em criptomoedas pode compensar algumas das perdas associadas à queda do Bitcoin, por isso vale sempre a pena diversificar. Lembre-se de que equilibrar seu portfólio é mais do que apenas armazenar algumas moedas. Uma estratégia bem pensada é uma ferramenta importante na construção de um portfólio que corresponda ao seu apetite pelo risco.