Breve conteúdo
A gestão de risco é parte integrante do investimento e da negociação responsáveis. Isto pode reduzir o risco geral do seu portfólio de várias maneiras. Por exemplo, você pode diversificar seus investimentos, proteger-se contra eventos financeiros ou usar ordens simples de stop-loss e take-profit.
Introdução
Minimizar o risco é uma prioridade para muitos investidores e traders. Mesmo que sua tolerância ao risco seja alta, você ainda equilibra de alguma forma o risco do seu investimento com o retorno. No entanto, a gestão de risco é mais do que apenas escolher negociações ou investimentos menos arriscados. As estratégias de gestão de risco oferecem um conjunto de ferramentas adequadas tanto para investidores experientes como para iniciantes.
O que é gerenciamento de risco?
A gestão de riscos envolve a previsão e identificação dos riscos financeiros associados ao investimento, para a sua posterior minimização. Os investidores utilizam uma estratégia de gestão de risco para reduzir os riscos de sua carteira. Um primeiro passo importante é avaliar o seu apetite ao risco atual e, em seguida, construir as suas estratégias e planos em torno dele.
As estratégias de gestão de risco são planos e ações estratégicas que os traders e investidores realizam após identificarem os riscos de investimento. Essas estratégias reduzem o risco e podem incluir uma ampla gama de transações financeiras, como seguro contra perdas e diversificação do seu portfólio em classes de ativos.
Além de praticar ativamente a gestão de riscos, é importante compreender os fundamentos do planejamento da gestão de riscos. Existem quatro métodos principais de planeamento que devem ser considerados antes de embarcar numa estratégia específica de gestão de riscos, uma vez que será baseada no método escolhido.
Quatro métodos principais de planejamento de gerenciamento de risco
Aceitação: A decisão de assumir um risco e investir em um ativo sem gastar dinheiro para se proteger contra perdas potenciais por serem pequenas.
Transferência: transferir o risco de um investimento para um terceiro mediante o pagamento de uma taxa.
Evitação: Recusa em investir em um ativo com risco potencial.
Redução: reduzir as consequências financeiras negativas do investimento de risco devido à diversificação da carteira. Este método pode ser implementado na mesma ou em diferentes classes de ativos e setores.
Por que a estratégia de gerenciamento de risco é importante na criptomoeda?
As criptomoedas são uma das classes de ativos de investimento mais arriscadas disponíveis para o investidor médio. Os preços das criptomoedas são muito voláteis, alguns projetos falham e a tecnologia blockchain pode ser bastante complexa de entender.
Devido ao rápido desenvolvimento das criptomoedas, é muito importante utilizar métodos e estratégias confiáveis de gestão de risco para reduzir a exposição a riscos potenciais. Eles também ajudam você a se tornar um trader mais bem-sucedido e responsável.
Continue lendo para aprender sobre cinco estratégias de gerenciamento de risco que podem beneficiar seu portfólio de criptomoedas.
Estratégia nº 1: considere a regra do 1%
A regra de 1% é uma estratégia simples de gestão de risco que lhe permite arriscar não mais do que 1% do seu capital total ao investir ou negociar. Se você tem US$ 10.000 para investir e deseja seguir a regra do 1%, há várias maneiras de fazer isso.
Uma é comprar $ 10.000 em BTC e definir um stop loss ou limite de venda em $ 9.900. Aqui você reduzirá suas perdas em 1% do capital total de investimento ($ 100).
Além disso, é possível comprar US$ 100 ETH sem definir um stop loss, pois se o preço do ETH cair para 0, a perda não ultrapassará 1% do capital total. A regra do 1% não afeta o tamanho do investimento, mas sim o valor que o trader arrisca ao investir.
Devido à volatilidade do mercado, a regra de 1% é especialmente importante para investidores em criptografia. Na busca pelo lucro, muitos traders podem investir demais e sofrer enormes perdas na esperança de ter sorte.
Estratégia nº 2: definir ordens de stop-loss e take-profit
Uma ordem stop-loss utiliza um preço de ativo pré-determinado no qual a posição será fechada. O preço stop é definido abaixo do preço atual e quando ativado ajuda a proteger contra perdas futuras. Uma ordem Take Profit funciona ao contrário, definindo um preço pelo qual você deseja fechar sua posição e obter algum lucro.
Stop Loss e Take Profit ajudam a gerenciar o risco de duas maneiras. Primeiro, eles podem ser configurados antecipadamente e serão executados automaticamente. Não há necessidade de estar disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana e seus pedidos predefinidos funcionarão se os preços forem particularmente voláteis. Também permite definir limites realistas para as perdas e lucros que você pode obter.
Tente definir esses limites antecipadamente e não no momento crítico. Talvez o uso de uma ordem de realização de lucro seja incomum para a gestão de risco, mas não se esqueça: quanto mais você atrasar a obtenção de lucro, maior será o risco de outro declínio do mercado.
Estratégia nº 3: Diversificar e proteger
Diversificar seu portfólio é uma das ferramentas mais populares e fundamentais para reduzir o risco geral de investimento. A diversificação da carteira ajuda a evitar investir demasiado num determinado activo ou classe de activos, o que reduz o risco de grandes perdas decorrentes do mesmo. Por exemplo, um investidor pode armazenar muitas moedas e tokens diferentes, bem como fornecer liquidez e empréstimos.
Hedging é uma estratégia mais avançada de proteger lucros ou minimizar perdas através da compra de outro ativo. Normalmente, esses ativos são inversamente correlacionados. A diversificação pode ser uma espécie de cobertura, mas talvez o exemplo mais famoso sejam os futuros.
Um contrato futuro permite fixar o preço de um ativo em uma data futura. Imagine, por exemplo, que você acredita que o preço do Bitcoin vai cair, então você decide se proteger contra esse risco e abre um contrato futuro para vender US$ 20.000 em BTC daqui a três meses. Se o preço do BTC realmente cair para US$ 15.000 daqui a três meses, você terá lucrado com sua posição futura.
Vale lembrar que os contratos futuros são liquidados financeiramente e não é necessário entregar as moedas fisicamente. Nesse caso, a outra parte da transação paga ao trader US$ 5.000 (a diferença entre os preços à vista e futuros), o que lhe permite fazer um seguro contra o risco de queda no preço do BTC.
Conforme mencionado, o mundo criptográfico é volátil. No entanto, ainda existem oportunidades para diversificar nesta classe de ativos e tirar partido das oportunidades de cobertura. A diversificação é muito mais importante nas criptomoedas do que nos mercados financeiros mais tradicionais, com menos volatilidade.
Estratégia nº 4: Prepare uma estratégia de saída
Ter uma estratégia de saída é um método simples mas eficaz de minimizar o risco de grandes perdas. Seguindo o plano, você pode obter lucros ou reduzir perdas em um momento predeterminado.
Se os traders estiverem realizando lucros, eles podem esquecer a cautela e manter posições mesmo durante períodos de queda dos preços. Além disso, as ações do usuário podem ser influenciadas pelo exagero, pelo maximalismo ou pelo humor da comunidade comercial.
Uma das maneiras de implementar com sucesso uma estratégia de saída é usar ordens limitadas. Você pode configurá-los para serem acionados automaticamente em seu preço limite, se você deseja obter lucros ou definir perdas máximas.
Estratégia nº 5: Faça sua própria pesquisa (DYOR)
DYOR é uma estratégia de redução de risco essencial para qualquer investidor. Na era da Internet, verificar informações não é difícil. Antes de investir em um token, moeda, projeto ou outro ativo, você deve exercer a devida diligência. É muito importante que você verifique as informações importantes sobre o projeto como white paper, tokenomics, parcerias, roadmap, comunidade e outras informações básicas.
Porém, é importante considerar que a desinformação se espalha com bastante rapidez, e na Internet qualquer usuário pode chamar sua opinião de fatos. Ao fazer pesquisas, pense sobre onde você obtém suas informações e o contexto em que elas são apresentadas. O xelim em criptomoeda é um fenômeno comum, e alguns projetos ou investidores podem intencionalmente passar notícias falsas, tendenciosas ou promocionais como verdadeiras.
Resultados
Com cinco estratégias de gerenciamento de risco delineadas, você terá um conjunto eficaz de ferramentas para ajudar a reduzir o risco do seu portfólio. Mesmo a utilização de métodos simples que abrangem a maioria das áreas irá ajudá-lo a investir de forma mais responsável. Os traders avançados podem experimentar planos avançados de gestão de risco com estratégias aprofundadas.
Para se aprofundar no assunto, confira estes artigos:
Como gerenciar riscos e negociar com responsabilidade | Suporte Binance
Qual é a relação risco-recompensa e como utilizá-la | Academia Binance
3 razões pelas quais a Binance Futures é o melhor local de hedge para traders