Breve conteúdo
A negociação ponto a ponto (P2P) é a compra e venda direta de criptomoedas entre usuários, sem intermediários. As trocas P2P conectam compradores e vendedores e fornecem um nível de proteção por meio de serviços de garantia, sistemas de feedback/classificação e resolução de disputas.
As vantagens da negociação P2P são a disponibilidade global, diversas opções de pagamento, ausência de taxas de transação e ofertas personalizadas. No entanto, esta negociação também tem desvantagens, como menor velocidade de negociação e liquidez do que as bolsas centralizadas (CEX).
Introdução
A negociação de criptomoedas P2P é um método de compra e venda de criptomoedas diretamente entre usuários, sem a necessidade de um intermediário central. Os usuários podem utilizar exchanges P2P para acessar o mercado global, diversas opções de pagamento e ofertas personalizadas. No entanto, a negociação P2P também tem suas desvantagens, como menor velocidade de negociação e liquidez. Neste artigo, discutiremos os prós e os contras da negociação P2P e como as pessoas podem se beneficiar dela.
O que é negociação P2P?
A negociação de criptomoedas P2P significa compra e venda direta de criptomoedas por usuários, sem terceiros ou intermediários. É diferente da compra e venda de criptomoedas na CEX, onde você não pode firmar acordos diretamente com as contrapartes.
A CEX usa gráficos e agregadores de ordens de mercado para avaliar os preços atuais de mercado e determinar o momento ideal para comprar, vender ou manter sua criptomoeda. Quando você estiver pronto para comprar ou vender, a bolsa insere seu pedido em seu livro de pedidos e executa o pedido em seu nome.
Dependendo do tipo de ordem que você usa, efeitos como derrapagem podem fazer com que você não obtenha exatamente o preço desejado. A negociação P2P, por outro lado, oferece controle total sobre preços, tempos de liquidação e o usuário com quem deseja negociar.
Como funciona uma troca P2P?
As trocas P2P são semelhantes ao Facebook Marketplace, pois conectam compradores e vendedores. No entanto, comprar ou vender algo no Facebook Marketplace pode ser um desafio porque as contrapartes não estão familiarizadas e é difícil estabelecer confiança.
O que acontece se o vendedor receber o pagamento e depois bloquear o comprador e não enviar o item comprado pelo correio? Nesse caso, o comprador perde dinheiro por fraude.
As exchanges P2P visam não apenas conectar compradores e vendedores, mas também fornecer-lhes uma camada de proteção, garantindo a segurança das transações e reduzindo o risco de fraude. Compradores e vendedores podem visualizar anúncios de criptomoedas e publicar seus próprios anúncios com essa proteção possibilitada por sistemas de feedback e classificação.
Além disso, a troca P2P usa garantia para proteger a criptomoeda que está sendo comprada e vendida até que ambas as partes confirmem a transação. Por exemplo, se você vender Bitcoin por moeda fiduciária, a Binance manterá seu Bitcoin (BTC). Depois de receber a moeda fiduciária, você poderá confirmar a transação e o BTC será transferido para a carteira do comprador.
Se uma das partes estiver insatisfeita com a transação, ela poderá entrar com um recurso para resolver o problema junto à contraparte ou entrar em contato com o Suporte ao Cliente da Binance. No entanto, observe que o recurso deve ser interposto dentro do prazo de validade do mandado.
Vantagens da negociação P2P
Mercado global
Um dos benefícios de usar uma exchange P2P local é que ela lhe dá acesso a um mercado global de compradores e vendedores de criptomoedas. Por exemplo, algumas exchanges P2P estão disponíveis em centenas de países, permitindo comprar e vender criptomoedas para pessoas de todo o mundo em minutos.
Um grande número de métodos de pagamento
As exchanges tradicionais podem não oferecer tantos métodos de pagamento quanto as exchanges P2P. Por exemplo, Binance P2P oferece mais de 700 métodos de pagamento, incluindo pagamentos em dinheiro. Essa forma de pagamento pode ser útil para quem prefere transações presenciais ou para quem não tem acesso a conta bancária.
Nenhuma comissão de negociação para compradores
Algumas exchanges de criptomoedas cobram uma taxa fixa ou porcentagem por negociação, enquanto outras permitem que os traders se conectem e negociem gratuitamente. Certifique-se de ler os termos e condições antes de decidir escolher uma troca P2P.
Transações seguras por meio de depósito
Conforme mencionado acima, algumas bolsas de criptomoedas usam serviços de garantia para proteger compradores e vendedores. Se você optar por proteger o negócio com garantia, os fundos serão mantidos pela bolsa e transferidos somente quando os termos do negócio forem cumpridos por ambas as partes.
As transações devem ser concluídas dentro de um determinado período. Se o comprador não efetuar um pagamento fiduciário dentro do prazo especificado, seu pedido será cancelado e a criptomoeda será devolvida à carteira do vendedor.
Ofertas personalizadas
Os vendedores têm controle total sobre o preço de venda, taxa de câmbio, forma de pagamento e a quantidade de ativos que desejam vender por transação. O mesmo se aplica aos compradores (preço de compra, forma de pagamento e quantidade de ativos que estão dispostos a gastar por transação). Se as condições para ambas as partes coincidirem, o negócio poderá ser concluído.
Desvantagens da negociação P2P
Menor velocidade de negociação
Assim que ambas as partes confirmarem a execução do acordo, uma transação P2P pode ser feita quase instantaneamente. No entanto, uma das partes pode atrasar a transação por vários motivos. Com a negociação tradicional, você não precisa esperar que o comprador ou vendedor confirme a transação.
Baixa liquidez
As bolsas P2P, é claro, têm menor liquidez do que a CEX devido à natureza do processo de negociação. Portanto, os grandes traders que precisam executar grandes negociações podem preferir usar negociações de balcão (OTC) ou comprar/vender através de uma bolsa padrão.
Como as pessoas se beneficiam da negociação P2P?
A negociação P2P é uma forma conveniente de investir em criptomoeda. Não só permite comprar ou vender criptomoedas diretamente com outros usuários, mas também permite evitar algumas das taxas de transação associadas às bolsas tradicionais. Existem três maneiras de ganhar dinheiro com negociações P2P:
Arbitragem por decreto
A negociação P2P oferece oportunidades de arbitragem com moeda fiduciária. Por exemplo, existem mais de 100 moedas fiduciárias disponíveis na Binance e você tem a oportunidade de lucrar com a diferença de preço entre essas moedas fiduciárias.
Os traders de arbitragem começam calculando a diferença de preço e o lucro potencial antes de fazer qualquer compra. Abaixo está um exemplo de como um trader de arbitragem pode usar uma diferença de preço.
Negociação BTC/USD: Se o preço de compra for $ 21.000 ou € 23.100 (os mercados de USD e EUR têm preços diferentes) e o preço de venda for $ 20.800 ou € 22.880, comprar Bitcoin e vender instantaneamente de volta ao mesmo fiduciário resultará em perda de $ 200 ou 220€ (preço de venda - preço de compra).
Negociação BTC/EUR: Se o preço de compra for $ 21.364 ou € 23.500 e o preço de venda for $ 21.182 ou € 23.300, comprar Bitcoin por USD e vender por EUR gerará um lucro de $ 182 ou € 200.
O exemplo acima mostra como comprar BTC no mercado dos EUA e vender em EUR pode ser mais lucrativo do que comprar e vender apenas no mercado interno.
Arbitragem entre diferentes bolsas
A negociação P2P oferece muitas oportunidades para traders de arbitragem porque muitas vezes há uma diferença significativa de preços entre as bolsas. Muitas pessoas usam a negociação P2P para comprar e vender criptoativos para lucrar com essa diferença.
Eles podem arbitrar entre diferentes bolsas, geralmente comprando e vendendo o mesmo ativo, a fim de aproveitar as diferenças de preço em diferentes bolsas.
Por exemplo, se o Bitcoin estiver sendo vendido por US$ 21.000 na Bolsa A e US$ 21.100 na Bolsa B, comprá-lo na Bolsa A e vendê-lo imediatamente na Bolsa B renderá US$ 100 por 1 Bitcoin.
Publicação de um anúncio de compra e venda
Este método permite que você coloque um anúncio em uma plataforma de negociação P2P indicando o ativo que você está interessado em comprar ou vender e o preço pelo qual está disposto a negociar. Assim que seu anúncio for publicado, outros usuários da plataforma que o visualizarem decidirão se desejam negociar com você.
Se outro usuário P2P decidir negociar com você, ele enviará uma solicitação de negociação. Depois de aceitar a solicitação, ambas as partes poderão concluir a transação. Escolher um preço mais alto do que o preço de mercado garante que você receberá mais renda.
Por exemplo, você pode postar um anúncio para comprar US$ 20.000 em Bitcoin e outro anúncio para vender Bitcoin por US$ 20.200. Dessa forma, você pode ganhar US$ 200 para cada 1 Bitcoin de volume de negociação.
Quais são os riscos da arbitragem?
Embora a arbitragem possa ser benéfica para o trader, ela apresenta seus próprios riscos e custos. Por exemplo, alterações nas taxas de câmbio podem fazer com que o valor de uma moeda ou ativo diminua. Nesse caso, o trader poderá sofrer perdas financeiras caso o valor do seu ativo caia antes que ele possa vendê-lo em outro mercado.
Além disso, existem taxas bancárias associadas à transferência de activos entre mercados que podem consumir lucros. Poderão também existir outros custos indirectos, tais como o custo das transacções de financiamento e o custo de oportunidade de não investir os fundos noutro local.
A negociação P2P é segura?
A negociação P2P é geralmente segura, mas geralmente também depende da bolsa e das medidas de segurança que ela adota. As exchanges P2P mais antigas estavam associadas a um maior risco de roubo e fraude, mas muitas plataformas de negociação P2P mais recentes melhoraram muito as suas medidas de segurança.
A principal exchange P2P da atualidade terá um serviço de garantia, atualizações regulares de segurança e um processo rigoroso de verificação de identidade (entre outras medidas) para manter os usuários seguros. No entanto, mesmo com medidas de segurança robustas em vigor, qualquer atividade comercial envolve riscos, e a negociação P2P não é exceção.
Resultados
A negociação de criptomoedas P2P é uma forma de comprar e vender criptomoedas sem o envolvimento de intermediários. Com a negociação P2P, você controla os preços, as contrapartes e o momento das suas transações. Pode ser comparado ao Facebook Marketplace, mas com um nível adicional de segurança devido aos sistemas de feedback, classificações e serviços de garantia.
Este mercado global oferece acesso a várias opções de pagamento, incluindo pagamentos em dinheiro. Embora as transações P2P possam ser mais lentas e menos líquidas do que as transações CEX, aqueles dispostos a esperar e querer personalizar as suas transações podem aproveitar a arbitragem e outras oportunidades que a negociação P2P oferece.
Artigos relacionados
Redes ponto a ponto explicadas
Como a tecnologia blockchain afetará o setor bancário
O que é blockchain? Guia completo
O que é alavancagem na negociação de criptomoedas?
6 melhores estratégias de negociação para investimentos duplos
Isenção de responsabilidade e aviso de risco: este conteúdo é fornecido a você "como está" apenas para fins informativos gerais e educacionais, sem quaisquer representações ou garantias. Não deve ser considerado um aconselhamento financeiro e não tem como objetivo recomendar a compra de um determinado produto ou serviço. Os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode cair ou subir, e você pode não recuperar o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance Academy não é responsável por quaisquer perdas que você possa incorrer. Este não é um conselho financeiro.