Uma reportagem da CNBC de MacKenzie Sigalos de 20 de maio de 2023 revelou como o engano financeiro envolvendo criptomoeda está assumindo novas formas. Durante o divórcio, uma mulher em Nova York chamada Sarita (um pseudônimo) descobriu o investimento oculto em Bitcoin de seu cônjuge, no valor de US$ 500.000.
Apesar da renda anual de US$ 3 milhões do marido, Sarita percebeu uma escassez de bens divulgados. Suas suspeitas a levaram a contratar um contador forense, que posteriormente descobriu 12 bitcoins escondidos em uma carteira criptografada que seu cônjuge havia escondido.
De acordo com uma pesquisa da NBC News citada no relatório da CNBC, o investimento e o uso de criptomoedas estão aumentando, com um quinto dos americanos envolvidos em transações cripto. Homens entre 18 e 49 anos são o principal grupo demográfico envolvido.
O relatório da CNBC também chamou a atenção para os desafios que advogados e tribunais enfrentam para acompanhar o rápido desenvolvimento e a complexidade do mundo das criptomoedas. Kim Nutter, uma advogada da Flórida especializada em direito de família e casamento, discutiu as dificuldades em lidar com criptoativos durante os procedimentos legais. Ela observou que a lei ainda está se atualizando com essa nova forma de moeda.
Ecoando os sentimentos de Nutter, Kelly Burris, uma advogada de divórcio do Texas, destacou a dificuldade de rastrear criptoativos ocultos devido à falta de uma autoridade centralizada que possa ser intimada para obter informações relacionadas a criptomoedas.
Uma nova geração de investigadores forenses, apelidados de “caçadores de criptomoedas”, surgiu para navegar nessas águas turvas. Um desses investigadores, Nick Himonidis, relatou à CNBC que a perícia forense de criptomoedas se tornou uma parte significativa e de rápido crescimento de sua prática baseada em Nova York.
O investigador de criptomoedas Nick Himonidis, um investigador particular licenciado e especialista forense em computadores, compartilhou com a CNBC que um quarto de seus casos relacionados a divórcios envolvem elementos de criptomoeda. Em algumas dessas situações, a criptomoeda, como o Bitcoin, é um ativo de custódia simples, gerenciado por meio de uma conta de corretora ou uma plataforma de negociação como a Coinbase, que mantém registros meticulosos semelhantes aos de corretoras tradicionais como a Morgan Stanley.
No entanto, outros casos são mais complexos, descritos por Himonidis como a "enchilada completa". Nesses casos, os clientes chamam Himonidis para atuar como especialista forense neutro em criptomoedas, encarregado de gerenciar, contabilizar e rastrear ativos criptográficos não divulgados que uma parte pode possuir.
Quando Himonidis começou a rastrear criptoativos, Bitcoin, Ethereum e algumas outras moedas eram o foco principal. Hoje, de acordo com dados do CoinMarketCap citados no relatório da CNBC, há mais de 24.000 criptomoedas, ostentando uma capitalização de mercado de US$ 1,1 trilhão. Essas moedas existem em vários blockchains independentes, adicionando camadas de complexidade ao trabalho de Himonidis.
Outro desafio é a ascensão dos tokens de privacidade – criptomoedas projetadas especificamente para transações anônimas. Moedas como Monero, Dash e Zcash operam em blockchains exclusivos, mascarando efetivamente detalhes da transação, incluindo identidades do remetente e do destinatário e valores da transação. Rastrear e desanonimizar transações nessas criptomoedas, como Monero, é “virtualmente impossível”, disse Himonidis à CNBC.
Em um caso, Himonidis conseguiu desenterrar cerca de US$ 700.000 em Monero em um MacBook descoberto durante os procedimentos legais. A criptomoeda foi armazenada em uma carteira de linha de comando, uma carteira de software não facilmente acessível por meios convencionais em um Mac. Isso exigiu habilidades técnicas especializadas para acessar.