A Coin Cafe, uma plataforma de negociação de criptomoedas sediada no Brooklyn, foi condenada a reembolsar seus usuários em US$ 4,3 milhões devido a alegações de cobrança de taxas excessivas e não divulgadas para armazenamento de bitcoins. Alguns usuários supostamente tiveram suas contas completamente esvaziadas devido a essas práticas.
A empresa solicitou inicialmente uma licença de moeda virtual ao Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York em julho de 2015. No entanto, ela só recebeu aprovação em janeiro deste ano.
Apesar do longo processo de inscrição, o Coin Cafe foi autorizado a continuar operando, mesmo tendo sido sinalizado por colocar os investidores em risco ao não se registrar no Gabinete do Procurador-Geral de Nova York, um requisito para todas as corretoras de Nova York.
Em 18 de maio, a Procuradora Geral do Estado de Nova York, Letitia James, revelou que o Coin Cafe estava cobrando taxas exorbitantes para armazenar Bitcoin sem informar adequadamente os investidores. Isso resultou em inúmeras instâncias em que as contas dos investidores foram completamente eliminadas.
A empresa de criptomoedas @coincafeinc enganou investidores em milhões. Investigamos o Coin Cafe e agora estamos fazendo a empresa pagar US$ 4,3 milhões que retornarão às pessoas enganadas. As empresas de criptomoedas devem seguir as mesmas regras que todas as outras.
-NY AG James (@NewYorkStateAG) 18 de maio de 2023
James afirmou que a empresa fraudou “centenas de nova-iorquinos” em milhares de dólares ao cobrar e aumentar taxas rotineiramente sem a devida divulgação.
Investigações conduzidas pelo Gabinete do Procurador-Geral revelaram que o Coin Cafe modificou sua estrutura de taxas quatro vezes desde setembro de 2020, sem fornecer notificação explícita aos investidores sobre as mudanças.
A alteração mais significativa ocorreu em outubro de 2022, quando os investidores foram cobrados por uma taxa de inatividade. De acordo com a nova estrutura, os investidores eram cobrados em 7,99% do saldo de suas contas ou US$ 99 em Bitcoin por mês se não realizassem nenhuma transação na plataforma Coin Cafe em 30 dias.
A procuradora-geral James criticou as táticas enganosas de marketing empregadas pela Coin Cafe e destacou a falta de regulamentação efetiva na indústria de criptomoedas como um fator contribuinte para tais incidentes. Ela enfatizou a necessidade de regulamentação aprimorada no setor.
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Como parte da resolução, o Coin Cafe concordou em fornecer restituição a todos os investidores enganados. Isso inclui mais de $ 508.000 distribuídos entre mais de 340 investidores afetados em Nova York que foram cobrados em taxas sem seu conhecimento.
Os clientes do Coin Cafe que desejam receber reembolsos devem enviar suas solicitações dentro dos próximos 12 meses. A plataforma também deve notificar todos os clientes baseados nos EUA sobre sua elegibilidade para um reembolso por e-mail até 23 de maio.
O Gabinete do Procurador-Geral de Nova York é conhecido por sua abordagem rigorosa em relação a práticas inescrupulosas no ecossistema de moeda digital.
Nos últimos anos, o escritório tomou medidas de execução e chegou a acordos com diversas empresas importantes de criptomoedas, incluindo a Tether Holdings Limited, a emissora do USDT.
Os moradores de Nova York são incentivados a relatar quaisquer atividades fraudulentas ao Gabinete do Procurador-Geral, com a opção de permanecerem anônimos.
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