Depois do Taproot, os detentores de BTC não precisam mais de wBTC para DeFi
DeFi é ainda mais dominante na rede Ethereum, a plataforma líder de contratos inteligentes e a segunda maior blockchain em capitalização de mercado. Ethereum se beneficiou de uma vantagem de ser pioneiro no espaço, tornando-se a primeira rede pública a oferecer suporte a aplicações descentralizadas desde 2015.
No entanto, é cada vez mais desafiado por blockchains emergentes como Solana, Avalanche, Cardano, Polkadot e outros. Bitcoin, a principal rede blockchain projetada para permitir transações online peer-to-peer, deve receber atenção mais frequente nesta discussão.
No entanto, os desenvolvedores da rede Bitcoin descobriram recentemente maneiras de estender os recursos da rede além dos pagamentos e agora podem lançar aplicativos DeFi nativos do ecossistema Bitcoin.
O DeFi no Bitcoin foi lançado em novembro de 2021 graças à implementação bem-sucedida da atualização Taproot, que possibilitou recursos mais poderosos em scripts complexos.
O que é DeFi no Bitcoin?
Graças ao Taproot, o Bitcoin agora pode suportar aplicativos descentralizados, tornando-o uma alternativa viável ao Ethereum para desenvolvedores que desejam lançar dApps.
Antes do lançamento dos aplicativos DeFi na rede Bitcoin, os detentores de BTC podiam converter suas participações em versões empacotadas em outras blockchains. O ativo mais popular (token ERC-20) na rede Ethereum é o ativo BTC embalado (wBTC).
O wBTC permite que os detentores de BTC participem de protocolos DeFi baseados em Ethereum, bloqueando seus ativos em contratos inteligentes e recebendo quantias iguais (ou seja, uma proporção de 1:1) em ativos derivativos. Os usuários podem então economizar, pedir emprestado e obter renda passiva nessas plataformas usando produção agrícola. No entanto, a conversão para outros ativos tornou-se obsoleta desde o lançamento das plataformas DeFi baseadas em Bitcoin, e os investidores agora podem usar tokens BTC nativamente nessas plataformas DeFi baseadas em Bitcoin.
Como funciona o DeFi no Bitcoin?
A maneira mais comum pela qual o DeFi interage com o Bitcoin é através do uso de versões empacotadas do BTC em blockchains não-Bitcoin. Com o wBTC, os investidores enviam moedas BTC para um custodiante, que as armazena e devolve o wBTC na mesma proporção.
Por exemplo, se você enviar um BTC, receberá um wBTC em troca. Os tokens empacotados podem ser usados em protocolos DeFi baseados em Ethereum, como Curve, Balancer ou AAVE.
Você envia de volta seus tokens wBTC para trocar por seu BTC, e o custodiante (contrato inteligente) devolverá seus tokens para você.
2) Wrapped Bitcoin (WBTC) é o primeiro token ERC20 a suportar Bitcoin na proporção de 1:1. O objetivo é trazer representação do Bitcoin e novos casos de uso para o blockchain Ethereum.
Com o lançamento da atualização Bitcoin Taproot, o DeFi agora está disponível no Bitcoin, com uma exceção. Os contratos inteligentes não são suportados pelo blockchain nativo do Bitcoin, que continua a usar uma linguagem de programação de script limitada. Taproot apresenta recursos avançados que só são possíveis com soluções de escalonamento de Camada 2 e cadeias laterais.
Os protocolos Sidechains e Layer 2 hospedam dApps em vários mercados, como DeFi, tokens não fungíveis e o ecossistema gamefi.
Três empresas proeminentes construindo soluções DeFi em Bitcoin
1. Bitcoin DeFi construído em Stacks
**Stacks, como Bitcoin, são uma camada independente de blockchain. **As pilhas e a rede Bitcoin são conectadas por meio de um processo denominado Prova de Transferência. Os mineradores devem enviar Bitcoins para a rede Bitcoin para minerar Stacks. As transações de rede para múltiplas Stacks podem corresponder a uma transação de rede Bitcoin.
Uma variedade de aplicativos DeFi são possíveis no blockchain Stacks, desde “empilhar” tokens Stacks para ganhar recompensas Bitcoin até explorar aplicativos descentralizados que oferecem estratégias DeFi familiares, como piquetagem e produção agrícola.
2. Bitcoin DeFi baseado em Rootstock
A blockchain RSK opera como uma cadeia lateral da blockchain Bitcoin, e seu token utilitário é Smart Bitcoin (RBTC). Na blockchain RSK, o RBTC é usado para pagar taxas de contratos inteligentes, assim como o ETH é usado para pagar taxas na blockchain Ethereum.
**O preço do RBTC está indexado 1:1 ao custo do Bitcoin. **Como o blockchain RSK é uma cadeia lateral do Bitcoin, há uma ligação bidirecional entre RBTC e BTC, e os dois ativos podem ser transferidos entre as duas redes blockchain e são intercambiáveis.
3. Bitcoin DeFi é construído em Mintlayer
Mintlayer é uma solução de escalabilidade de camada 2 para Bitcoin, suportando contratos inteligentes como DeFi, NFTs e DEXs. Pense nisso como um concorrente do Ethereum com a segurança do Bitcoin.
**Ele foi projetado para fornecer infraestrutura de longo prazo para desenvolvimento e implantação DeFi em Bitcoin e Lightning Network. **Este é um protocolo de pagamento de Camada 2 projetado para permitir micropagamentos no blockchain principal.
Mintlayer, assim como Ethereum, é uma plataforma onde os desenvolvedores podem lançar seus dApps, desbloqueando e ampliando todo o potencial do Bitcoin. Isso resolve todos os três problemas que o DeFi enfrenta no Bitcoin.
Token WBTC
Wrapped Bitcoin foi lançado em 26 de outubro de 2018 e entrou no ar em 31 de janeiro de 2019. O projeto Wrapped Tokens (do qual o WBTC faz parte) foi criado através da colaboração de três organizações: BitGo, Kyber Network e Ren.
Wrapped Bitcoin é um Bitcoin tokenizado que roda no blockchain Ethereum.
O WBTC está em conformidade com o padrão de compatibilidade básica ERC-20 do blockchain Ethereum. Ele permite que ele se integre totalmente ao ecossistema deste último de bolsas descentralizadas, serviços de empréstimo criptográfico, mercados de previsão e outros aplicativos DeFi habilitados para ERC-20.
Benefícios do WBTC
Velocidade de transação mais rápida
Wrapped Bitcoin não funciona na rede Bitcoin. Portanto, suas velocidades de bloco e de rede são baseadas no blockchain Ethereum e não no Bitcoin. Ethereum leva menos tempo para verificar os blocos a serem adicionados ao blockchain, então as transações na rede são mais rápidas.
Dessa forma, o WBTC ajuda seus detentores a realizar transações mais rapidamente do que o Bitcoin real.
baixo custo
**Ethereum tem taxas de transação mais baixas do que Bitcoin para incentivar os desenvolvedores a usar a rede. **Portanto, os detentores de WBTC podem negociar a um preço mais barato do que aqueles que possuem BTC.
Por exemplo, se um usuário planeja fazer múltiplas transferências de fundos, ele preferiria usar o WBTC, pois pagará uma taxa por cada transação. A diferença nas taxas se deve ao nível de congestionamento do Bitcoin. As transações na rede Bitcoin são bloqueadas, resultando em taxas mais altas para compensação de blocos, enquanto a taxa de compensação do Ethereum é mais rápida.
interoperabilidade
**WBTC oferece a oportunidade de transferir rapidamente ativos criptográficos pessoais entre blockchains. **Problemas de interoperabilidade têm sido um problema recorrente e assustador para usuários de criptografia, especialmente aqueles no espaço DeFi.
No entanto, as criptomoedas empacotadas, incluindo o WBTC, são uma solução viável para este problema através da sua interoperabilidade. Este recurso significa usar
Não há necessidade de vender parte de seus ativos em Bitcoin para acessar os serviços DeFi no Ethereum. A qualquer momento, eles podem retirar seus tokens se desejarem, mesmo depois de “trocá-los” por tokens Ethereum.
O que torna o Bitcoin e o DeFi diferentes?
A diferença entre Bitcoin e DeFi é melhor explicada comparando o e-mail com a internet.
Quando a Internet foi aberta ao público pela primeira vez, só permitia o uso de e-mail. As pessoas pensam que a Internet usa essa tecnologia extremamente rápida para se comunicarem entre si.
No entanto, à medida que a tecnologia da Internet se desenvolveu e se espalhou ao longo dos anos seguintes, todos perceberam que ela não se limitava apenas ao e-mail, mas a um mundo totalmente novo de possibilidades infinitas.
Da mesma forma, foi ótimo quando o mundo blockchain se concentrou apenas no Bitcoin. É muito popular. Permite-lhes ganhar dinheiro anonimamente por conta própria em transferências P2P. No entanto, demoramos menos de uma década para descobrir o verdadeiro potencial desta tecnologia.
Não é apenas um recurso que torna os pagamentos em blockchain mais rápidos e baratos. É um sistema completo onde você pode fazer qualquer coisa que exija dinheiro. Liberta as pessoas dos bancos e instituições financeiras.
O que une Bitcoin e DeFi?
A tecnologia subjacente, blockchain, conecta Bitcoin e DeFi. Apesar das diferenças, é importante lembrar que o Bitcoin é diferente do DeFi e deve ser considerado parte integrante do sistema financeiro descentralizado mais amplo.
As pessoas só podem usar dinheiro do mundo real para realizar algumas operações especiais habilitadas para DeFi.
Como as moedas impressas ou fiduciárias, como dólares ou euros, envolvem bancos e organizações centralizadas, elas violam diretamente os princípios DeFi. Portanto, Bitcoin e outros tokens criptográficos – reservas digitais de valor – podem ser usados como moedas de governança no mundo DeFi.
Por que precisamos de DeFi no Bitcoin?
A principal criptomoeda é usada principalmente como reserva de valor e, em menor grau, como método de pagamento. Ao permitir o DeFi, o Bitcoin aumenta sua utilidade enquanto atrai uma base de usuários mais ampla.
No entanto, as finanças descentralizadas exigem a segurança e a garantia que o Bitcoin possui, que é o que a maioria dos investidores e usuários de DeFi valorizam. Às vezes, os protocolos DeFi perdem fundos dos usuários para hackers, resultando em perda de confiança.
O DeFi no Bitcoin resolve esses problemas ao mesmo tempo que aumenta a credibilidade de diversas soluções, tornando-as mais atraentes para potenciais desenvolvedores e investidores.
Desafios enfrentados pelo DeFi no Bitcoin
DeFi no Bitcoin enfrenta três desafios principais, a saber:
Escalabilidade
compatibilidade
Segurança
Bitcoin é atualmente um dos blockchains mais lentos do mercado, com uma velocidade de processamento de cerca de 7 TPS. Ethereum pode lidar com cerca de 12-15 TPS, enquanto Cardano e Polkadot podem lidar com até 1000 TPS. A escalabilidade é uma consideração importante para os desenvolvedores, e os dados do Bitcoin precisam ser melhor comparados.
A implementação atual do Bitcoin pode ser mais escalável devido à linguagem de script limitada. Em contraste, seus concorrentes, como o Ethereum, são construídos desde o início para serem combináveis.
Como resultado, os desenvolvedores de DeFi tendem a considerar os concorrentes do Bitcoin como seus protocolos preferidos para o lançamento de aplicativos. Esses protocolos facilitam o desenvolvimento, pois fornecem acesso a uma ampla gama de ativos facilmente compatíveis, são de uso gratuito e aderem a vários padrões de codificação internos.
**Embora esses blockchains de segunda camada dependam da infraestrutura de segurança comprovada do Bitcoin, eles apresentam riscos de segurança semelhantes aos enfrentados por outros dApps e plataformas dApp nas redes concorrentes do Bitcoin. **As vulnerabilidades dos contratos inteligentes são um risco significativo que todo investidor enfrenta e os desenvolvedores devem considerar antes de interagir com um.
A maioria das plataformas e aplicativos DeFi na rede Bitcoin são novos, o que significa que ainda não foram totalmente testados, iterados e aprimorados para garantir a segurança dos ativos que gerenciam.
Camada 2 de Bitcoin
Tudo começa com números ordinais. Ordinais são uma forma de colocar NFTs no Bitcoin. Esta história começou há algumas semanas com os punks do Bitcoin assumindo o controle.
Muitos fundos estão tentando ganhar exposição a ele e espera-se que esta tendência continue. Yuga Labs também anunciou o lançamento de uma série Ordinal.
Como o STX foi planejado para ser uma camada sobre o Bitcoin e ser regulamentado, nasceu a narrativa da camada BTC.
Badger anuncia Bitcoin apoiado por LSD. O Bitcoin apoiado por LSD seria chamado de eBTC. Seria garantido por ETH com garantia líquida e denominado em BTC, semelhante à forma como o DAI é garantido por muitos ativos, mas denominado em dólares americanos.
Mais de 6 meses depois, estou entusiasmado em compartilhar uma visão geral do eBTC, o novo protocolo que os Badgers têm trabalhado arduamente para construir. Mire alto;
O BTC mais descentralizado em DeFi
A maneira mais eficiente de capital para emprestar BTC sem taxas
Utilidade autossustentável impulsionada pelo staking de ETH
Projetos com excelente potencial
Além dos Ordinais e do Bitcoin apoiado pelo LSD, existem vários projetos que merecem destaque, como:
Rede Bitcoin e Ren
O Ren Protocol (anteriormente Republic Protocol) foi fundado em 2017 e se concentra na negociação OTC sem confiança. Os irmãos OTC podem entender as transações P2P e não afetam o preço de mercado dos tokens de negociação.
No entanto, o Protocolo Ren mudou de nome e recebeu seu nome hoje. O objetivo é focar no desenvolvimento da interoperabilidade, uma plataforma que permite negociar tokens com segurança entre diferentes blockchains. Não confiável e descentralizado.
O projeto lançou sua rede principal em maio de 2020, permitindo que BTC, Bitcoin Cash e Zcash fossem convertidos para a rede ERC 20 por meio dos mecanismos de máquina virtual Wrapped e Ren.
ZeroDAO
ZeroDAO é um protocolo de mensagens que conecta ativos como Bitcoin/Zcash e Ethereum.
Para integrar o ecossistema Ethereum com a camada Bitcoin, você precisa de uma maneira confiável de transferir ativos de Bitcoin para Ethereum. ZeroDAO era anteriormente baseado na tecnologia Ren.
Agora que o Ren foi descontinuado, o ZeroDAO está sendo desenvolvido do zero e entrará no ar em breve (Zero Layer Network).
Não há tokens no ZeroDAO. Haverá uma maneira de ganhar funções no Discord para fornecer incentivos no ZeroDAO. Você pode contar a eles sobre a história do BTC-Fi ajudando-os com serviços comunitários.
No geral, o BTC-Fi é usado para construir uma variedade de coisas. Goste ou não, está acontecendo. Se prestarmos atenção, isso pode levar a novas oportunidades.
para concluir
Há uma necessidade constante de inovação para superar barreiras ou desafios que dificultam a sua adoção generalizada. Uma dessas inovações é a criptomoeda embrulhada.
Bitcoin é a rede aberta mais segura e uma das mais conhecidas e confiáveis. Como resultado, está se tornando cada vez mais atraente para desenvolvedores e investidores de DeFi.
No entanto, à medida que o espaço Bitcoin DeFi cresce, resta saber se ele se tornará popular o suficiente para substituir o Ethereum como a plataforma de implantação de dApp preferida.
No geral, o BTCFi é usado para construir uma variedade de coisas. Goste ou não, está acontecendo. Se nos concentrarmos nestes projetos, isso poderá levar a novas oportunidades.