Para a Binance, cumprir as leis e regulamentos aplicáveis nos países onde operamos é uma prioridade máxima. Envolvemo-nos proativamente com os reguladores e as autoridades policiais sempre que podemos contribuir com informações, informações ou conhecimentos para ajudar a proteger os utilizadores, identificar e processar criminosos ou impedir ou impedir atividades ilegais. Esta é a definição de segurança colaborativa no espaço criptográfico que nos comprometemos a fortalecer.
À luz das notícias recentes, gostaríamos de compartilhar alguns fatos e números que demonstram que levamos muito a sério nosso compromisso de promover o crescimento responsável da criptografia na Nigéria.
Embora a Nigéria ainda não seja um dos principais mercados da Binance, acreditamos que possui um potencial extraordinário e esperamos continuar a investir lá. Nos últimos anos, o país mais populoso e a maior economia de África registou um enorme crescimento na adopção e utilização de criptografia, à medida que os activos digitais agregam valor e melhoram a vida de muitos nigerianos. Na classificação de 2023 da Chainalysis sobre adoção global de criptomoedas, a Nigéria ficou em segundo lugar no mundo, enquanto vários estudos estimaram que mais de um terço da população usa ativos digitais.
Estamos orgulhosos de que a Binance tenha se tornado uma das plataformas mais confiáveis entre os usuários de criptomoedas no país e acreditamos que somos recompensados com essa confiança devido aos nossos esforços para oferecer a eles a melhor experiência de negociação e, ao mesmo tempo, manter seus fundos seguros.
E, ao mesmo tempo que celebramos e saudamos o crescimento que temos visto, também reconhecemos a necessidade de garantir que esse crescimento seja responsável e seguro.
Pedidos de Informação e Sessões de Formação
A Binance tem uma política de cooperação e conformidade com todas as solicitações de informações legais e consultas legais do governo, autoridades reguladoras locais e autoridades policiais relativas a investigações, processos e ações de confisco.
Entre junho de 2020 e fevereiro de 2024, as equipes de conformidade com crimes financeiros (FCC) da Binance responderam a 626 solicitações de informações provenientes de agências policiais nigerianas ou relacionadas a investigações pertinentes à Nigéria, com uma média de 37,4 horas entre o envio e a resolução. As informações que fornecemos ajudaram uma vasta gama de agências, como a Força Policial da Nigéria, a Comissão de Crimes Económicos e Financeiros (EFCC) e a INTERPOL Nigéria, a combater crimes que vão desde burlas e fraudes até branqueamento de capitais, chantagem, rapto e extorsão. Numa ação de grande repercussão que ocorreu em janeiro de 2022, restringimos 281 contas pertencentes a residentes nigerianos devido a preocupações com branqueamento de capitais e colaborámos extensivamente com as autoridades para proteger os utilizadores de atividades ilícitas.
Nos últimos meses, a equipe da Binance visitou a Nigéria duas vezes – em novembro e dezembro de 2023. Nossa equipe de Treinamento em Aplicação da Lei ministrou duas sessões de um dia inteiro para funcionários da EFCC em Abuja e Lagos, com mais de 30 investigadores presentes em cada uma delas. O treinamento focou nos aspectos práticos das investigações de criptomoedas: acompanhar o dinheiro na blockchain usando ferramentas de rastreamento públicas e comerciais. Fornecemos treinamento para combatentes do crime nigerianos sobre o papel das exchanges no ecossistema de ativos digitais e fornecemos uma visão abrangente das operações da Binance. Também introduzimos vários estudos de caso, incluindo aqueles que apresentavam suspeitos nigerianos. Ambas as sessões receberam um feedback extremamente positivo dos investigadores nigerianos, que manifestaram grande interesse em continuar este formato de cooperação.
Em agosto de 2023, também realizamos um workshop online de três horas para 70 funcionários da EFCC, com foco na interpretação das respostas operacionais da Binance e nas formas mais eficazes de aproveitar a assistência que podemos fornecer.
Além disso, temos cooperado com a Unidade de Informação Financeira da Nigéria, realizando duas reuniões e discutindo um memorando de entendimento centrado em iniciativas de formação contínua e cooperação operacional, e mantivemos conversações com a Força Policial da Nigéria sobre a organização de uma sessão de formação semelhante.
Esses treinamentos e sessões não têm precedentes na indústria de criptomoedas. Não há outra bolsa que se tenha comprometido com uma cooperação tão estreita e proativa com as autoridades policiais e com o fornecimento de educação prática e relevante aos seus funcionários.
Promovendo a inclusão e a prosperidade
Na Binance, aumentar a inclusão financeira é uma meta importante para nós. A falta de acesso a serviços e funcionalidades financeiras tradicionais pode muitas vezes deixar para trás comunidades mal servidas. É aqui que a tecnologia blockchain e os ativos digitais podem desempenhar um papel fundamental. Nossa esperança é que possamos apoiar o crescimento contínuo da criptografia para que ela possa apoiar as pessoas, enquanto trabalhamos em colaboração com as autoridades policiais em todo o mundo para garantir que o sistema financeiro seja seguro.
O ecossistema fintech da Nigéria está em expansão, tendo assegurado quase metade de todo o investimento em fintech em África entre 2019 e 2023. É importante para o crescimento harmonioso deste ecossistema que startups locais dinâmicas operem ao lado de intervenientes globais estabelecidos como a Binance. À medida que a adopção da tecnologia financeira no país acelera, as autoridades responsáveis pela aplicação da lei e os reguladores devem poder contar com parceiros líderes da indústria com um historial comprovado de colaboração construtiva com as autoridades na Nigéria e em todo o mundo.
Esperamos continuar com este tipo de compromissos construtivos no futuro, à medida que trabalhamos em conjunto para garantir que todos os nigerianos prosperem.