Principais conclusões
Os golpes de transferência de dinheiro são uma ameaça comum aos usuários de criptografia. Eles podem ocorrer em dois cenários: negociação P2P ou transações cotidianas na compra de bens ou serviços.
Certifique-se sempre de que você está negociando em uma plataforma P2P confiável com medidas de segurança robustas e que sua contraparte é uma pessoa ou entidade confiável.
Você foi vítima de um golpe? Relate o incidente imediatamente às autoridades competentes e à equipe de suporte da Binance.
Aprenda como identificar e evitar golpes de transferência de dinheiro em criptografia com a edição mais recente de nossa série Know Your Scam.
Os golpes de transferência de dinheiro envolvem criminosos que tentam enganar as vítimas para que lhes enviem dinheiro sob falsos pretextos. Esses golpes normalmente ocorrem em dois tipos de cenários:
Negociação ponto a ponto (P2P). Em mercados peer-to-peer (P2P), compradores e vendedores podem interagir diretamente entre si para negociar preços, métodos de pagamento e a quantidade de criptografia a ser trocada. Embora a negociação de criptografia P2P ofereça mais controle sobre o processo do que qualquer outro método de negociação, ela ainda traz seus próprios riscos – como golpistas tentando roubar seu dinheiro.
Transações envolvendo bens ou serviços. Tenha cuidado se você aceitar criptomoeda como forma de pagamento. Os golpistas estão destacando pessoas como você com e-mails fabricados que alegam atrasos ou exigem uma “taxa de depósito” para concluir a transação.
Neste artigo, exploraremos como os golpes de transferência de dinheiro normalmente se desenrolam, veremos alguns exemplos da vida real e discutiremos como você, como usuário, pode identificar e evitar tais golpes.
Como funcionam os golpes de transferência de dinheiro?
Encontrando o alvo
Os golpistas geralmente encontram suas vítimas nas redes sociais ou em plataformas de criptomoedas. Eles podem oferecer um preço bem acima da taxa de mercado para um usuário desavisado que tenta vender sua criptografia. Ou identificarão comerciantes que aceitam pagamentos criptográficos em troca de bens ou serviços.
Ganhando confiança
Para ganhar a confiança da vítima, os golpistas usam uma variedade de truques, como criar documentos falsos que comprovem o pagamento ou expressar um interesse anormalmente forte em comprar bens ou serviços de um comerciante.
Ação indutora
Em negociações P2P fraudulentas, os golpistas geralmente pressionam seu alvo para liberar a criptografia o mais rápido possível. Isto é apoiado por inúmeras capturas de tela ou documentos da suposta “transferência bancária”. Muitas vezes, o golpista inicia uma transferência bancária e a revoga imediatamente após receber a criptografia do vendedor P2P.
Se a transação envolver bens ou serviços, o golpista fornecerá às vítimas “prova” de uma transferência criptográfica, seguida de e-mails falsificados alegando um atraso na transferência. O golpista então pedirá à vítima que transfira de volta a “criptomoeda extra” ou pague uma “taxa de transferência”, prometendo que a transferência pendente será concluída em breve.
Fechando o golpe
A vítima libera sua criptomoeda para o golpista, apenas para descobrir que as capturas de tela ou os documentos eram falsos ou que o golpista cancelou a transferência bancária.
No cenário que envolve pagamento de bens ou serviços em criptografia, o golpista irá fantasiar a vítima após receber o “reembolso” ou “taxa de transferência”. Quando a vítima percebe que as capturas de tela, os documentos e os e-mails eram todos falsos, já é tarde demais.
Veja dois exemplos em ação
Exemplo 1: Negociação de criptografia
Um comerciante de criptografia P2P, a quem chamaremos de Mark, recebe um pedido de um “comprador” em potencial. O “comprador” então fornece uma fatura de transferência bancária falsa, pressionando Mark a liberar a criptomoeda imediatamente, antes que Mark receba uma confirmação do recebimento do dinheiro de seu banco. Mark cede, apenas para descobrir mais tarde que a transferência bancária foi cancelada. Com a criptografia já enviada ao golpista, Mark fica de mãos vazias.
Exemplo 2: Compra de arte
Um artista, a quem chamaremos de James, é abordado por um colecionador interessado em sua obra. Os dois fecham um acordo e a contraparte afirma ter transferido US$ 700 em troca de uma pintura. Ele convence James de que o pagamento está suspenso devido a uma “atualização da conta”.
O golpista pede a James que envie US$ 200 de volta, alegando que ele precisa do dinheiro enquanto seus US$ 700 estão bloqueados na transferência pendente. Acreditando que receberia os fundos assim que a “atualização da conta” fosse concluída, James concorda. Eventualmente, James percebe que todas as reivindicações do “colecionador” eram falsas e que o golpista não enviaria seus US$ 200 de volta.
Dicas para se proteger contra golpes de transferência de dinheiro
Verifique sua conta
Certifique-se sempre de que a quantia correta de fundos foi transferida com sucesso para sua conta antes de liberar criptografia em uma transação P2P. Os golpistas costumam cancelar a transferência após enviar a captura de tela.
Cuidado com capturas de tela, documentos ou e-mails falsos
Os golpistas costumam usar capturas de tela, documentos e e-mails fabricados para enganar você. Verifique cuidadosamente a legitimidade das evidências antes de liberar sua criptografia.
Use uma plataforma confiável
Certifique-se de que a plataforma P2P que você está usando possui um sistema para moderar transações, manter dinheiro em depósito e apoiar usuários que enfrentam dificuldades. A Binance P2P possui medidas de segurança robustas — incluindo verificações rigorosas de conhecimento do seu cliente (KYC) e um serviço de garantia — para proteger os usuários contra golpes e atividades fraudulentas.
Verifique sua contraparte
As plataformas P2P e sites de comércio eletrônico em geral geralmente mostram avaliações e classificações da pessoa ou entidade com a qual você está negociando. Tenha cuidado se o perfil deles não tiver avaliações ou tiver um número incomumente alto de avaliações com pontuação perfeita. Se você é um comerciante de criptografia P2P, a Binance P2P tem uma grande seleção de “comerciantes verificados” que examinamos rigorosamente, que podem ser facilmente identificados pela marca amarela ao lado de seu nome de usuário.
Para obter mais informações sobre como se manter seguro ao negociar P2P, você pode ler o seguinte guia da Binance Academy: Como se manter seguro em negociações ponto a ponto (P2P).
Se você foi vítima de um esquema criptográfico de transferência de dinheiro
Se você foi vítima de um golpe, tome medidas imediatas para proteger suas finanças. Bloqueie suas contas bancárias e financeiras e altere as senhas de todas as suas contas, incluindo e-mail e redes sociais.
Relate o incidente à polícia e forneça todos os detalhes necessários. Compartilhe todas as informações que você coletou, incluindo evidências de qualquer interação com o golpista, como os documentos de pagamento que ele lhe enviou. A Binance trabalha em estreita colaboração com as autoridades policiais e nossa cooperação resulta regularmente em detecções e apreensões. Embora a recuperação do seu dinheiro esteja longe de ser garantida, esta é, na maioria dos casos, a única oportunidade de recuperar os fundos roubados.
Se sua conta Binance estiver comprometida, desative-a e siga as etapas descritas neste guia: Como denunciar golpes no suporte da Binance. Se você suspeitar que sua contraparte de negociação na Binance P2P pode ser um golpista, entre em contato com nosso suporte ao cliente imediatamente.
Tenha cuidado com “serviços de recuperação”. Embora alguns possam oferecer assistência legítima, muitos fazem falsas promessas ou exigem pagamentos adiantados. Não seja enganado duas vezes.
Também incentivamos todos os usuários, novos e experientes, a ler nossa série anti-fraude para se equiparem melhor contra fraudes criptográficas comuns.
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