Para ser um investidor de criptomoedas de sucesso, você precisa ter um bom portfólio de criptomoedas. Qualquer que seja a sua estratégia, uma boa carteira minimizará a sua exposição ao risco (de acordo com o seu apetite pelo risco) e abrirá oportunidades de lucro.
No entanto, construir um portfólio de criptomoedas de sucesso não é fácil, especialmente com a alta volatilidade do mercado de criptomoedas, e não há como garantir isso. Neste artigo mostraremos como construir uma carteira de investimentos em criptomoedas diversificando da forma mais EFICAZ, ajudando a minimizar riscos e aumentar suas chances de ter muitos investimentos potenciais.
Como construir o melhor portfólio de criptomoedas
Como diversificar seu portfólio de criptomoedas
O investimento em criptomoedas requer diversificação de portfólio. Isto ajuda a minimizar os riscos devido à volatilidade do mercado de criptomoedas. No entanto, não há como garantir a eliminação completa do risco. Pesquisa completa, avaliação de projetos e gerenciamento de risco são importantes para o sucesso no investimento em criptomoedas.
Para diversificar a sua carteira de investimentos, a alocação de criptomoedas dependerá do tamanho do seu capital e dos objetivos pessoais de investimento. Aqui estão as coisas que você deve ter em mente:
Aloque mais fundos para os principais ativos criptográficos, como Bitcoin e Ethereum, já que seu preço normalmente é menos volátil.
Ao diversificar seu portfólio, tome cuidado com moedas altamente correlacionadas entre si. Isto significa que o preço destas moedas tende a evoluir em conjunto (por exemplo, mesmo ecossistema, mesmo setor). O objetivo é alocar fundos em diferentes moedas para minimizar o risco. Se todas as moedas da carteira se moverem na mesma direção, a diversificação perde o sentido. Nesse caso, é melhor investir apenas em uma única moeda.
Aqui estão as melhores maneiras de ajudá-lo a diversificar sua carteira de investimentos:
Diversificar por capitalização de mercado
De acordo com este critério, as criptomoedas podem ser divididas em três tipos principais:
Large Cap: São criptomoedas com capitalização de mercado superior a US$ 10 bilhões. Esses ativos digitais são considerados mais estáveis do que as criptomoedas de média e pequena capitalização, devido à sua tendência a apresentar menor volatilidade de preços. Exemplos de criptomoedas de grande capitalização são Bitcoin e Ethereum.
Mid-cap: São criptomoedas com capitalização de mercado entre US$ 1 bilhão e US$ 10 bilhões. Esses ativos digitais normalmente apresentam maior volatilidade do que as criptomoedas de grande capitalização, mas também oferecem maior potencial de crescimento.
Baixa capitalização: São criptomoedas com capitalização de mercado inferior a US$ 1 bilhão e são altamente voláteis. Muitas vezes são considerados investimentos de risco, pois têm potencial para flutuações violentas de preços (no entanto, também oferecem a oportunidade de retornos elevados).
Diversifique por caso de uso
Essa abordagem de diversificação sugere que você considere o uso de diferentes tipos de tokens em seu portfólio. Isso exige que você considere a Tokenomics antes de investir. Aqui estão alguns casos de uso:
Ativos com reserva de valor: são ativos que se valorizam com o tempo e não perdem valor como a moeda fiduciária. Por exemplo, o Bitcoin é considerado uma reserva de valor devido à sua oferta limitada e ao evento de redução pela metade.
Dinheiro de pagamento: Moedas eletrônicas como Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash são usadas principalmente para pagar transações.
Stablecoin: Este é um tipo de moeda cujo valor é fixo ou vinculado a moeda fiduciária, como dólar americano ou ouro. Stablecoins podem ser uma aposta segura em mercados baixistas, pois você pode converter outros ativos em stablecoins.
Tokens utilitários: são tokens no blockchain do contrato inteligente, usados como chaves para um serviço ou produto. Eles podem ser usados para pagar taxas de transação ao interagir com aplicativos descentralizados (DApps) no blockchain.
Token de Segurança: Representa títulos tradicionais, como ações e títulos no blockchain, sujeitos à regulamentação dos reguladores.
Token de Governança: Usado para votar na direção e desenvolvimento do protocolo. Os detentores de tokens de governança têm o direito de participar nas decisões operacionais do projeto.
Além disso, existem outros tipos de tokens, como NFTs (tokens não fungíveis) e moedas de privacidade. Algumas moedas podem ter vários casos de uso, por exemplo, sendo tokens de governança e de utilidade, que também podem ser usados para piquetagem e produção agrícola.
Diversifique por setor/área
A tecnologia subjacente usada pelas criptomoedas é o blockchain, e a Ethereum levou essa tecnologia para o próximo nível com o desenvolvimento de contratos inteligentes. Isso permite que acordos sejam feitos sem a necessidade de terceiros e cria um ambiente favorável à construção de aplicações descentralizadas (dApps) em sua plataforma. Blockchain abriu as portas para adoção em muitos setores diferentes. Por exemplo, as finanças descentralizadas (DeFi) são uma indústria em rápido crescimento que depende da blockchain e elimina a dependência de terceiros.
Além do Ethereum, existem muitos outros blockchains que se concentram em segurança, escalabilidade e desempenho. Cada um desses blockchains possui seu próprio protocolo integrado e pode ter seus próprios tokens nativos. Isto cria diversificação entre indústrias e setores, e se investir nas indústrias que estão na vanguarda da próxima recuperação das criptomoedas, terá uma vantagem.
Aqui estão alguns campos, setores e tendências notáveis que você pode consultar:
DeFi: Finanças Descentralizadas
DEX: troca descentralizada
Web3, SocialFi, NFTfi...
Camada 1, Camada 2, Omnichain...
Gamefi, Metaverso, XtoEarn...
Isto mostra o potencial da tecnologia blockchain para aplicação em muitos campos diferentes e abre muitas oportunidades de investimento diversas.
Coisas a ter em mente ao construir um portfólio de investimentos em criptomoedas de qualidade
Pesquisar moedas para investir é uma parte importante da construção de um portfólio de criptomoedas. Aqui estão algumas sugestões e perguntas para analisar os projetos ao procurar opções de investimento:
Tolerância do mercado: a moeda é capaz de resistir a períodos de declínio contínuo do mercado?
Valor total de mercado: Calcule o valor total de mercado da moeda (oferta total * preço atual) para ver se há risco de inflação à medida que o projeto desbloquear mais moedas no futuro.
Motivação da equipe do projeto: Considere a equipe de desenvolvimento do projeto, ela tem motivação suficiente para continuar construindo o projeto? Observe as informações sociais e públicas e a reação da equipe ao fracasso, bem como seu roteiro.
Adequado para o próximo aumento de preços: A história do projeto é adequada para o próximo aumento de preços de mercado? Existem fatores especiais que podem impulsionar o crescimento do valor dessa moeda?
Posição no ecossistema: A moeda ocupa uma posição de liderança em um determinado campo? Existe reconhecimento e posicionamento de líder do setor?
Em desenvolvimento e utilização: O projeto está sendo desenvolvido e aplicado na prática? Há um aumento no uso e adoção da tecnologia da moeda?
É claro que é necessário realizar investigação e avaliação mais detalhadas, incluindo análises técnicas e fundamentais.
Exemplo de portfólio criptográfico (US$ 1.000 a US$ 100.000)
Diretório de novatos ($ 1000)
Esta é uma carteira segura de investimentos em criptomoedas, ligeiramente voltada para BTC e ETH – as duas principais criptomoedas do mercado. Inclui 3 moedas de grande capitalização (BTC, ETH, BNB) e 3 moedas de média capitalização (FIL, UNI, ATOM). Não existem moedas de baixa capitalização, pois esta categoria deve limitar o nível de risco.
Categoria intermediária (US$ 10.000)
Aqui, adicionaremos mais dois projetos ao nosso portfólio STX e AR.
Portfólio Premium (US$ 100.000)
Este portfólio é um pouco mais agressivo, com 50% em líderes de mercado e maior diversificação em jogos web3 e mídias sociais.
resumo
Combinar a construção de um portfólio de criptomoedas com uma estratégia de compra periódica (Dollar-Cost Averaging - DCA) é uma abordagem inteligente. O DCA ajuda a mitigar o risco de comprar na hora errada, alocando periodicamente compras de quantidades pequenas ou iguais de ativos criptográficos.
Além disso, é muito importante manter-se atualizado com as últimas notícias e tendências sobre moedas e mercados. O mercado de criptomoedas costuma flutuar forte e rapidamente, portanto, atualizar as informações ajudará você a entender melhor os projetos nos quais está investindo e a ser capaz de tomar decisões com base nas informações mais recentes.
Por fim, o mais importante é continuar sempre avaliando e avaliando minuciosamente um projeto antes de decidir investir. Isto garante que você entenda claramente o projeto, seu potencial e riscos associados antes de tomar uma decisão de investimento.
Desejo a você sucesso na construção de sua carteira de investimentos em criptomoedas e sempre alcançando os resultados que almeja!
Aliniex Sintético