No meio da crise bancária em curso nos Estados Unidos, os reguladores financeiros continuam a examinar minuciosamente as principais empresas financeiras tradicionais, como o HSBC e o Scotiabank.
A Securities and Exchange Commission (SEC) acusou o braço de valores mobiliários do HSBC, HSBC Securities (HSI), e a subsidiária de investimentos do Scotiabank, Scotia Capital, com penalidades por violações de manutenção de registros.
A HSI concordou em pagar US$ 15 milhões para fazer um acordo com a SEC, enquanto a Scotia Capital concordou em pagar US$ 7,5 milhões. Além disso, a Scotia pagou US$ 15 milhões para liquidar as acusações da Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA.
Ao anunciar a notícia em 11 de maio, a SEC dos EUA disse que os bancos não cumpriram os requisitos de manutenção de registros para corretores registrados junto aos reguladores de mercado dos EUA.
As autoridades descobriram que funcionários do HSBC e do Scotiabank — incluindo funcionários seniores — estavam usando canais de comunicação não autorizados, como mensagens de texto e WhatsApp. A SEC escreveu:
“Os diretores-gerentes e supervisores seniores responsáveis pela supervisão dos próprios funcionários juniores não cumpriram as políticas da empresa ao se comunicarem usando métodos não aprovados pela empresa em seus dispositivos pessoais sobre os negócios de corretagem da empresa.”
De acordo com o regulador, a falha da HSI em implementar políticas que proíbem tais comunicações levou à sua falha em supervisionar razoavelmente seus funcionários dentro da Seção 15(b)(4)(E) da Lei de Câmbio.
“Nenhuma das empresas manteve ou preservou a maioria substancial dessas comunicações, em violação às leis federais de valores mobiliários”, observou a SEC.
HSBC e Scotiabank são apenas as últimas empresas de Wall Street a enfrentar multas devido ao uso de dispositivos pessoais e aplicativos de mensagens por seus funcionários. Em setembro de 2022, autoridades dos EUA supostamente embolsaram quase US$ 2 bilhões em multas nesses casos, penalizando empresas por falarem sobre negócios e trocas e aplicativos pessoais. Os reguladores dos EUA lançaram uma ampla investigação sobre o uso de mensageiros pessoais como o WhatsApp por empresas financeiras em 2021.
É improvável que tanto o HSBC quanto o Scotiabank sejam considerados bancos muito favoráveis às criptomoedas.
Em março de 2023, o HSBC Holdings proibiu compras de criptomoedas por meio de cartões de crédito para clientes de varejo, juntando-se a uma lista crescente de bancos que endureceram as restrições sobre ativos digitais. Em 2021, o CEO do HSBC Group, Noel Quinn, escreveu um artigo se opondo às criptomoedas e stablecoins, ao mesmo tempo em que apoiava as moedas digitais de bancos centrais.
Embora o Scotiabank supostamente permita transações de exchanges de criptomoedas, a empresa também é conhecida por proibir usuários de comprar criptomoedas. Alguns usuários online relataram ter problemas para sacar ou depositar Bitcoin (BTC) usando suas contas Scotia em julho de 2022.