Resumo

Na negociação de criptomoedas, a alavancagem refere-se ao uso de capital emprestado para realizar negociações. A negociação alavancada pode amplificar seu poder de compra ou venda, permitindo que você negocie com quantias maiores. Portanto, mesmo que o seu capital inicial seja pequeno, você pode usá-lo como garantia para fazer negociações alavancadas. Embora a negociação alavancada possa duplicar os seus lucros potenciais, também está sujeita a riscos elevados, especialmente no volátil mercado de criptomoedas. Tenha cuidado ao usar alavancagem para negociar moedas digitais. Pode levar a perdas significativas se o mercado se mover na direção oposta às suas negociações.

a introdução

Negociar com alavancagem pode ser confuso, especialmente para iniciantes. Mas antes de tentar a alavancagem, é preciso entender o que é e como funciona. Este artigo focará na negociação alavancada nos mercados de criptomoedas, mas muitas das informações também se aplicam aos mercados tradicionais.

O que é alavancagem na negociação de criptomoedas?

Alavancagem refere-se ao uso de capital emprestado para negociar criptomoedas ou outros ativos financeiros. Amplifica o seu poder de compra ou venda para que possa negociar com mais capital do que tem atualmente na sua carteira. Você pode pedir emprestado até 100 vezes o saldo da sua conta, dependendo da plataforma de negociação de criptomoedas em que você negocia.

O valor da alavancagem é indicado como um rácio, como 1:5 (5x), 1:10 (10x) ou 1:20 (20x). Isso mostra quantas vezes seu capital inicial foi duplicado. Por exemplo, imagine que você tem US$ 100 em sua conta na plataforma de negociação, mas deseja abrir uma negociação de US$ 1.000 em Bitcoin (BTC). Com uma alavancagem de 10x, US$ 100 terão o mesmo poder de compra que US$ 1.000.

Você pode usar alavancagem para negociar vários derivativos de moeda digital. Os tipos comuns de negociação alavancada incluem negociação alavancada, tokens alavancados e futuros.

Como funciona a negociação alavancada?

Antes de poder pedir dinheiro emprestado e começar a negociar com alavancagem, você precisa depositar fundos em sua conta de negociação. O capital inicial que você fornecerá é o que chamamos de “garantia”. A garantia necessária depende da alavancagem que utiliza e do valor total da posição que pretende abrir (conhecida como negociação com alavancagem).

Digamos que você queira investir US$ 1.000 em Ethereum (ETH) com alavancagem de 10x. A negociação de empréstimo exigida será de 1/10 de $ 1.000, o que significa que você deve ter $ 100 em sua conta como garantia pelos fundos emprestados. Se você usar alavancagem de 20x, a negociação de alavancagem necessária será menor que isso (1/20 de US$ 1.000 = US$ 50). Mas tenha em mente que quanto maior for a alavancagem, maior será o risco de liquidação.

Além do depósito alavancado inicial, você também precisará manter um limite alavancado para suas negociações. Quando o mercado se move contra a direção da sua negociação e a margem cai abaixo do limite mantido, você precisará colocar mais fundos na sua conta para evitar a liquidação. O limite também é conhecido como margem de cobertura.

A alavancagem pode ser aplicada tanto em negociações de compra quanto de venda. Abrir uma posição de compra significa que você espera que o preço do ativo suba. Por outro lado, abrir uma posição de venda significa que você acredita que o preço do ativo cairá. Embora isso possa parecer uma negociação à vista normal, o uso da alavancagem permite que você compre ou venda ativos com base apenas em suas garantias e não em seus saldos. Assim, mesmo que não tenha quaisquer activos, ainda pode pedir emprestado e vender (abrir uma posição de venda) se achar que o mercado irá cair.

Exemplo de uma negociação de compra alavancada 

Imagine que você deseja abrir uma posição de compra no valor de US$ 10.000 em Bitcoin com alavancagem de 10x. Isso significa que você usará US$ 1.000 como garantia. Se o preço do BTC subir 20%, você terá um lucro líquido de US$ 2.000 (menos taxas), que é muito maior do que os US$ 200 que você teria obtido se negociasse seu capital de US$ 1.000 sem usar alavancagem.

No entanto, se o preço do BTC cair 20%, o valor da sua negociação diminuirá em US$ 2.000. Como seu capital inicial (escrow) é de apenas US$ 1.000, uma queda de 20% pode causar liquidação (seu saldo se torna zero). Na verdade, a sua conta pode ser liquidada mesmo que o mercado caia apenas 10%. O valor exato de liquidação dependerá da plataforma de negociação que você está usando. 

Para evitar a liquidação, você precisa adicionar mais fundos ao seu portfólio para aumentar suas garantias. Na maioria dos casos, a plataforma de negociação enviar-lhe-á um pedido de negociação de empréstimo antes de ocorrer a liquidação (por exemplo, um e-mail informando que mais fundos devem ser adicionados).

Exemplo de uma negociação de venda alavancada 

Agora, imagine que você deseja abrir uma negociação de venda no valor de US$ 10.000 em BTC com alavancagem de 10x. Nesse caso, você pegaria emprestado o BTC de outra pessoa e o venderia pelo preço atual de mercado. Sua garantia será de US$ 1.000, mas como você está negociando com alavancagem de 10x, você pode vender US$ 10.000 em Bitcoin.

Supondo que o preço atual do BTC seja de US$ 40.000, você pega emprestado 0,25 BTC e vende. Se o preço do BTC cair 20% (para US$ 32.000), você poderá recomprar 0,25 BTC por apenas US$ 8.000. Isso lhe dará um lucro líquido de $ 2.000 (menos taxas). 

No entanto, se o BTC subir 20% para US$ 48.000, você precisará de US$ 2.000 adicionais para recomprar 0,25 BTC. Sua negociação será liquidada porque o saldo da sua conta não excede US$ 1.000. Novamente, para evitar a liquidação, você precisa adicionar mais fundos ao seu portfólio para aumentar a garantia antes de atingir o preço de liquidação.

Por que usar alavancagem para negociar criptomoedas?

Conforme mencionado, os traders usam a alavancagem para aumentar o tamanho da sua negociação e os lucros potenciais. Mas, como mostrado nos exemplos acima, a negociação alavancada também pode resultar em perdas muito maiores.

Outra razão pela qual os traders utilizam a alavancagem é para aumentar a liquidez do seu capital. Por exemplo, em vez de manter uma posição alavancada 2x numa plataforma de negociação, podem utilizar uma alavancagem 4x para manter o mesmo tamanho de posição com menos garantias. Isso permitirá que eles usem a outra parte de seus fundos em outro lugar (por exemplo, negociando outro ativo, armazenando ou fornecendo liquidez para bolsas descentralizadas (DEX), investindo em tokens não fungíveis, etc.).

Como gerenciar os riscos da negociação alavancada?

A negociação com alta alavancagem pode exigir menos capital para começar, mas aumenta as chances de liquidação. Se a sua alavancagem for demasiado elevada, uma mudança de preço de até 1% pode resultar em enormes perdas. Quanto maior a alavancagem, menor será a probabilidade de ocorrência de volatilidade. Usar uma alavancagem baixa oferece uma maior margem de erro na negociação. É por isso que a Binance e outras plataformas de negociação de criptomoedas limitam a alavancagem máxima disponível para novos usuários.

Estratégias de gestão de risco, como ordens de stop loss e ordens de takeprofit, ajudam a reduzir perdas em negociações alavancadas. Você pode usar ordens de stop loss para fechar automaticamente sua negociação a um determinado preço, o que é muito útil quando o mercado está se movendo na direção oposta à sua negociação. As ordens de stop loss podem protegê-lo de perdas significativas. As ordens Take Profit são o oposto; Ele pode ser usado para fechar automaticamente seu negócio quando seus lucros atingirem um determinado valor. Isso permite que você garanta seus lucros antes que a situação do mercado mude.

Neste ponto, deve estar claro para você que negociar com alavancagem é uma faca de dois gumes que pode multiplicar enormemente seus ganhos e perdas. Envolve um alto nível de risco, especialmente no volátil mercado de moeda digital. Na Binance, encorajamos você a negociar com responsabilidade, assumindo a responsabilidade por suas ações. Oferecemos ferramentas como notificação anti-vício e função de resfriamento para ajudá-lo a assumir o controle de suas negociações. Você deve sempre ter muito cuidado e não se esqueça de fazer sua própria pesquisa para entender como usar a alavancagem corretamente e planejar suas estratégias de negociação.

Como usar a negociação alavancada na Binance?

Você pode usar alavancagem para negociar criptomoedas em plataformas de negociação de criptomoedas, como a Binance. Mostraremos como iniciar a negociação com alavancagem, mas o conceito de alavancagem também pode ser encontrado em outros tipos de negociação. Antes de começarmos, você precisará de uma conta de negociação de empréstimo. Siga nosso artigo de perguntas frequentes para abrir uma conta de negociação de empréstimo, caso ainda não o tenha feito. 

1. Vá para [Negociação] - [Negociação no Porto] na barra de navegação superior. 

2. Clique em [BTC/USDT] para procurar o par que deseja usar para negociação. Usaremos o par de negociação BNB/USDT.

3. Você também precisará transferir fundos para sua carteira de negociação emprestada. Clique em [Transferir garantia] abaixo do gráfico de ação do preço.

4. Selecione a carteira para a qual deseja transferir fundos, a conta de negociação de destino do empréstimo e a moeda a ser transferida. Insira o valor e clique em [Confirmar]. Neste exemplo, transferimos 100 USDT para uma conta de negociação de empréstimo mútuo.

5. Agora vá até a caixa à direita. Selecione [3x recíproco] ou [10x isolado]. No modo de negociação cruzada, o empréstimo é partilhado entre as suas contas de empréstimo, enquanto no modo isolado, o empréstimo é independente para cada par de negociação. Você pode ler mais sobre a diferença entre os dois em nosso artigo de perguntas frequentes. 

6. Selecione [Comprar] (negociação de compra) ou [Vender] (negociação de venda) e o tipo de ordem, como Ordem de Mercado. Clique em [Empréstimo] e você notará que os 100 USDT que transferimos para a conta de negociação de empréstimo triplicaram para 300 USDT.

7. Você pode comprar BNB com alavancagem inserindo o valor de USDT como [Total] ou o valor de BNB a comprar como [Quantidade]. Você também pode arrastar a barra abaixo para selecionar o percentual de saldo disponível para utilização. Você verá então o valor que emprestou para esta negociação. Clique em [Comprar BNB para negociação de couro cabeludo] para abrir a negociação.

Observe que você não poderá usar todo o seu saldo disponível, pois terá que pagar uma taxa de negociação. O sistema reservará automaticamente o valor da taxa de negociação com base no seu nível VIP.

Pensamentos finais

A alavancagem permite que você comece facilmente com um investimento inicial menor e a possibilidade de obter lucros maiores. No entanto, a alavancagem combinada com a volatilidade do mercado pode fazer com que as liquidações ocorram rapidamente, especialmente se utilizar uma alavancagem de 100x para negociar. Sempre negocie com cautela e avalie os riscos antes de entrar em uma negociação alavancada. Você nunca deve negociar dinheiro que não possa perder, especialmente ao usar alavancagem.