Resumo
A negociação ponto a ponto (P2P) é o processo de compra ou venda de moedas digitais diretamente entre usuários, sem intermediários. As plataformas de negociação P2P conectam compradores e vendedores e fornecem uma camada de proteção por meio de serviços de garantia, sistemas de feedback/classificação e resolução de disputas.
Os benefícios da negociação ponto a ponto incluem acessibilidade global, múltiplas opções de pagamento e ofertas personalizadas sem taxas de transação. No entanto, este tipo de negociação também tem as suas desvantagens, tais como velocidades de negociação lentas e menor liquidez em comparação com plataformas de negociação centralizadas (CEXs).
a introdução
A negociação peer-to-peer de criptomoedas é uma forma de comprar e vender criptomoedas diretamente entre usuários, sem a necessidade de um intermediário central. Os usuários podem usar a plataforma de negociação peer-to-peer para acessar um mercado global, múltiplas opções de pagamento e ofertas personalizadas. No entanto, a negociação peer-to-peer também tem desvantagens, tais como velocidades de negociação lentas e baixa liquidez. Neste artigo, discutiremos as vantagens e desvantagens da negociação peer-to-peer e como as pessoas podem se beneficiar dela.
O que é negociação P2P?
A negociação peer-to-peer de criptomoedas refere-se à compra e venda direta de moedas digitais entre usuários, sem terceiros ou intermediários. Isto contrasta com a compra e venda de criptomoedas utilizando uma plataforma de negociação centralizada, onde não é possível negociar diretamente com as contrapartes.
A plataforma central de negociação utiliza gráficos e agregadores de ordens de mercado para medir os preços atuais do mercado e determinar o momento ideal para comprar, vender ou manter criptomoedas. Quando você estiver pronto para comprar ou vender, a plataforma de negociação insere seu pedido em sua lista de pedidos e facilita a transação em seu nome.
Dependendo do tipo de ordem que você usa, efeitos como derrapagem podem significar que você não obtém o preço exato que deseja. Por outro lado, a negociação ponto a ponto oferece controle total sobre preços, tempo de liquidação e de quem você escolhe comprar e vender.
Como funciona uma plataforma de negociação ponto a ponto (P2P)
Você pode pensar em uma plataforma de negociação ponto a ponto como um mercado do Facebook – eles são semelhantes porque conectam compradores e vendedores. No entanto, comprar ou vender algo no Facebook Marketplace pode ser difícil porque a contraparte é estranha e difícil de confiar.
O que acontece se o vendedor receber o pagamento, bloquear o comprador e não enviar pelo correio o produto que comprou? Nesse caso, o comprador perderá dinheiro devido à fraude.
As plataformas de negociação peer-to-peer visam não apenas conectar compradores e vendedores, mas também fornecer-lhes uma camada de proteção, protegendo as transações e reduzindo o risco de fraude. Compradores e vendedores podem navegar por anúncios de criptomoedas, publicar seus próprios anúncios e aproveitar essa proteção possibilitada por sistemas de feedback e classificação.
Além disso, a plataforma de negociação ponto a ponto usa garantia para proteger as criptomoedas que são compradas e vendidas até que ambas as partes confirmem a transação. Por exemplo, se você vender Bitcoin pela sua moeda local, a Binance garantirá seu BTC. Depois de receber as moedas locais aprovadas, você poderá confirmar a transação e o BTC será liberado na carteira do comprador.
Se alguma das partes estiver insatisfeita com a transação, ela poderá registrar uma solicitação de arbitragem para resolver o problema com a contraparte ou solicitar a intervenção do Suporte ao Cliente da Binance. No entanto, observe que uma solicitação de arbitragem deve ser enviada durante o processo do pedido, enquanto o pedido ainda estiver pendente.
Vantagens da negociação ponto a ponto
Mercado global
Uma das vantagens de usar uma plataforma local de negociação de Bitcoin peer-to-peer é que ela lhe dá acesso a um mercado global de compradores e vendedores de criptomoedas. Por exemplo, algumas plataformas de negociação peer-to-peer podem ser acessadas em centenas de países, permitindo comprar e vender criptomoedas com pessoas de todo o mundo em poucos minutos.
Vários métodos de pagamento
As plataformas de negociação tradicionais podem não oferecer tantas opções de pagamento como as plataformas de negociação peer-to-peer. A plataforma Binance P2P, por exemplo, oferece mais de 700 métodos de pagamento, incluindo pagamentos presenciais em dinheiro. Isso pode ser útil para quem prefere transações presenciais ou para quem não tem acesso a uma conta bancária.
Taxas de negociação zero para beneficiários
Embora algumas plataformas de negociação de criptomoedas cobrem uma taxa fixa ou uma percentagem de cada negociação, outras plataformas permitem que os traders comuniquem e realizem transações gratuitamente – não se esqueça de rever os termos e condições antes de decidir se pretende negociar numa plataforma de negociação peer-to-peer.
Transações seguras via Escrow
Conforme mencionado anteriormente, algumas bolsas de criptomoedas usam serviços de garantia para proteger compradores e vendedores. Quando você opta por garantir uma transação usando garantia, os fundos são mantidos pela plataforma de negociação e só são liberados quando os termos da transação são cumpridos por ambas as partes.
As transações devem ser concluídas dentro de um determinado prazo. Se o comprador não pagar na moeda local aprovada dentro do prazo especificado, seu pedido será cancelado e as criptomoedas serão devolvidas à carteira do vendedor.
Ofertas personalizadas
Os vendedores têm controle total sobre o preço de venda, taxa de câmbio, forma de pagamento e valor que desejam vender em cada transação. O mesmo se aplica aos compradores (preço de compra, forma de pagamento e valor que estão dispostos a gastar por transação). Desde que os termos de ambas as partes sejam compatíveis, o negócio pode ser concluído.
Desvantagens da negociação ponto a ponto
Velocidades de negociação mais lentas
Embora uma transação entre pessoas possa ocorrer quase instantaneamente quando ambas as partes confirmam a transação, uma das partes pode atrasar a transação por vários motivos. No caso da negociação tradicional, você não teria que esperar que um comprador ou vendedor confirmasse a transação antes de prosseguir.
Baixa liquidez
As plataformas de negociação P2P têm naturalmente menos liquidez do que as plataformas de negociação centralizadas devido à natureza do processo. Por esta razão, os grandes traders que necessitam de concluir transações importantes podem preferir utilizar negociações no mercado de balcão (OTC) ou comprar/vender através da plataforma de negociação padrão.
Como as pessoas se beneficiam da negociação ponto a ponto?
A negociação peer-to-peer é uma forma conveniente de investir em criptomoedas. Este tipo de negociação não só permite que você compre ou venda criptomoedas diretamente com outras pessoas, mas também evita o pagamento de algumas das taxas de transação associadas às plataformas de negociação tradicionais. Aqui estão três maneiras pelas quais as pessoas usam a negociação ponto a ponto em seu benefício:
Arbitragem usando moedas locais aprovadas
A negociação ponto a ponto oferece oportunidades de arbitragem em moedas locais aprovadas. Com mais de 100 moedas locais suportadas para escolher na Binance, por exemplo, você tem a oportunidade de aproveitar as diferenças de preço entre essas moedas locais suportadas.
Os arbitradores começam a calcular spreads e lucros potenciais antes de fazer qualquer compra. Aqui está um exemplo de como um arbitrador pode tirar vantagem dos spreads.
Negociação BTC/USD: Se o preço de compra for $ 21.000 ou € 23.100 (os mercados de USD e Euro têm taxas diferentes) e o preço de venda for $ 20.800 ou € 22.880, então comprar Bitcoin e vendê-lo imediatamente com USD resultará em uma perda de $ 200 ou 220€ (preço de venda - preço de compra).
Negociação BTC/EUR: Se o preço de compra for $ 21.364 ou € 23.500 e o preço de venda for $ 21.182 ou € 23.300, então comprar Bitcoin por USD e vendê-lo por Euros resultará em um lucro de $ 182 ou € 200.
O exemplo acima mostra como comprar BTC no mercado dos EUA e vendê-lo por euros pode ser mais benéfico do que apenas comprar e vender no mercado local.
Arbitragem entre diferentes plataformas de negociação
A negociação peer-to-peer oferece muitas oportunidades para os arbitradores porque muitas vezes existem grandes diferenças de preços entre as plataformas de negociação. Muitas pessoas usam a negociação ponto a ponto para comprar e vender ativos criptográficos para aproveitar essas diferenças.
Eles podem arbitrar entre diferentes plataformas de negociação, geralmente comprando e vendendo o mesmo ativo para aproveitar a diferença de preço nas diferentes plataformas de negociação.
Por exemplo, se o Bitcoin fosse vendido por US$ 21.000 na Plataforma de Negociação A e US$ 21.100 na Plataforma de Negociação B, comprá-lo em A e vendê-lo imediatamente em B resultaria no ganho de US$ 100 por Bitcoin pelo comprador.
Publique anúncios de compra e venda
Este método permite que você publique um anúncio em uma plataforma de negociação ponto a ponto, exibindo o ativo que deseja comprar ou vender e o preço pelo qual deseja negociar. Depois de publicar seu anúncio, outros usuários da plataforma que o visualizarem decidirão se desejam negociar com você ou não.
Se um usuário da plataforma de negociação P2P decidir negociar com você, ele enviará uma solicitação de negociação. Assim que o pedido for aceito, ambas as partes poderão concluir a negociação. Optar por definir um preço superior ao preço de mercado garantirá que você gere mais receita.
Por exemplo, você pode postar um anúncio para comprar Bitcoin por US$ 20.000 e outro para vender Bitcoin por US$ 20.200. Dessa forma, você pode ganhar US$ 200 para cada Bitcoin transacionado.
Quais são os riscos da arbitragem?
Embora a arbitragem possa ser benéfica para o trader, ela também traz seus próprios riscos e custos. Por exemplo, alterações nas taxas de câmbio podem fazer com que o valor de uma moeda ou activo caia. Neste caso, o trader pode sofrer uma perda financeira se o valor dos seus ativos diminuir antes que ele possa vendê-los em outro mercado.
Além disso, existem taxas bancárias associadas à transferência de ativos entre mercados, o que pode afetar os lucros. Poderão também existir outros custos indirectos, tais como o custo das transacções de financiamento e o custo de oportunidade de não investir o dinheiro noutro local.
A negociação ponto a ponto é segura?
A negociação peer-to-peer é geralmente considerada segura, mas isso geralmente também depende da plataforma de negociação e das medidas de segurança em vigor. Embora as plataformas P2P mais antigas apresentassem um risco maior de roubo e fraude, várias plataformas P2P mais recentes melhoraram muito as suas medidas de segurança.
A principal plataforma de negociação ponto a ponto da atualidade oferece serviço de garantia, atualizações regulares de segurança e um processo rigoroso de verificação de identidade (entre outras medidas) para manter os usuários seguros. No entanto, mesmo com fortes salvaguardas, todas as atividades comerciais envolvem riscos — e a negociação entre pares não é exceção.
Pensamentos finais
A negociação de criptomoedas P2P é apenas uma forma de comprar e vender criptomoedas sem envolver intermediários. Com a negociação ponto a ponto, você controla os preços, as contrapartes e o momento de suas transações. Este tipo de negociação pode ser comparado ao Facebook Marketplace, mas com uma camada adicional de segurança através de sistemas de feedback, classificações e serviços de garantia.
Este mercado global oferece acesso a uma variedade de opções de pagamento, incluindo transações em dinheiro pessoalmente. Embora as transações peer-to-peer possam ser mais lentas e menos líquidas do que aquelas em plataformas de negociação centralizadas, aqueles que estão dispostos a esperar e que desejam personalizar as suas negociações podem tirar partido da arbitragem e de outras oportunidades que a negociação peer-to-peer oferece.
Artigos relacionados
Explicando redes de negociação peer-to-peer
Como a tecnologia blockchain impactará o setor bancário?
O que é tecnologia blockchain? Guia completo
O que é alavancagem na negociação de criptomoedas?
As 6 melhores estratégias de negociação para investimento duplo
Isenção de responsabilidade e aviso de risco: este conteúdo é fornecido a você “como está” apenas para fins informativos e educacionais gerais, sem quaisquer representações ou garantias de qualquer tipo. Não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro, nem tem a intenção de recomendar a compra de qualquer produto ou serviço específico. Os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode aumentar ou diminuir e você pode não receber de volta o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance Academy não é responsável por quaisquer perdas que você possa incorrer. Este não é um conselho financeiro.