O ponto principal
Os golpes de investimentos falsos usam a promessa de lucros elevados para atrair as vítimas a investirem seu dinheiro.
Os fraudadores normalmente empregam um processo de quatro etapas: descoberta, ganho de confiança, persuasão e fechamento do negócio.
Denuncie fraudes direcionadas a você às autoridades, altere senhas comprometidas e congele quaisquer contas caso você tenha transferido dinheiro.
Proteja-se contra fraudes criptográficas aprendendo como identificar e evitar esquemas de investimento fraudulentos. Descubra como na edição desta semana do Know Your Scam!
Eles podem parecer genuínos superficialmente, alegando ser consultores financeiros criptográficos, funcionários de empresas financeiras proeminentes ou até mesmo celebridades. Eles prometem retornos elevados com baixo ou nenhum risco ou mesmo esforço exigido de sua parte. Na verdade, eles são fraudadores de investimentos.
Embora apareçam de várias formas, as fraudes de investimento têm o mesmo mecanismo: prometer às vítimas retornos extremamente elevados e depois fugir com o seu dinheiro. Se você só precisa se lembrar de uma coisa, lembre-se disto: se parece rebuscado – provavelmente é. Evitar.
Para começar, vejamos como geralmente funcionam os golpes de investimentos falsos.
Processo de quatro etapas
1. Descoberta
Os fraudadores geralmente encontram alvos potenciais em plataformas populares de mídia social, como Facebook, Instagram ou Twitter. Os golpistas podem entrar em contato com as vítimas fingindo ser um gestor de investimentos oferecendo conselhos ou alguém rico que “acidentalmente” enviou uma mensagem para a pessoa errada.
No entanto, os golpes de investimentos falsos nem sempre são simples. Podemos encontrar anúncios nas redes sociais que utilizam marcas ou figuras famosas, como Elon Musk, para promover os seus serviços. Em seguida, esses anúncios serão vinculados a sites de aparência profissional em que você pode confiar.
2. Ganhe confiança
Os fraudadores começam a construir confiança em seus alvos compartilhando histórias de sucesso de investimentos, “depoimentos” impressionantes de usuários e relatórios de rendimentos falsos. Alguns golpistas chegam ao ponto de discutir temas como saúde, bem-estar emocional e até mesmo familiares da vítima.
3. Persuadir
Após um período de “amizade” – e lavagem cerebral – o fraudador construiu a confiança do alvo e mudará a conversa para investimentos e como ganhar grandes quantias de dinheiro.
Nossa equipe também viu vários casos de fraudadores promovendo software de investimento falso que oferece preços, retornos de investimento e listagens de moedas falsos. Além disso, os fraudadores podem até falsificar movimentos de alta com gráficos adulterados para atrair investidores a depositarem seu dinheiro.
4. Fechamento
A etapa final é “fechar a transação”. Muitas vezes, enquanto as vítimas celebram os lucros recentemente obtidos, o seu dinheiro subitamente não pode ser levantado ou a conta foi “fechada”. O “gestor de investimentos” não pôde mais ser contatado e acabou deixando de responder às mensagens.
Nesta fase, o alvo tornou-se vítima de fraude. O golpista pode até pedir à vítima mais fundos para ajudar no processo de saque.
Veja dois exemplos de ações fraudulentas
Aqui estão dois exemplos de fraudes em investimentos falsos que ocorreram no mundo real. Nós os apresentamos aqui na esperança de que os usuários sejam capazes de identificar os métodos, padrões e iniciadores de conversa comuns por trás dos golpes de investimento em criptografia.
Exemplo 1: consultor financeiro criptográfico
O usuário, vamos chamá-lo de Mark, preenche um formulário online sobre hábitos e atitudes em relação à criptografia que encontra no ciberespaço. Depois disso, ele recebeu uma ligação de um fraudador que dizia ser consultor financeiro.
Os dois mantiveram uma relação de trabalho durante vários meses, conversando e trocando informações todos os dias. Eventualmente, o vigarista ganha a confiança de Mark.
Um dia, o fraudador convence Mark a fazer um investimento por meio de uma plataforma que proporciona retorno de 2% diariamente. Mark, que simplesmente acreditou, depositou 5.000 USDT.
O dinheiro de Mark aumentou conforme prometido nos dias seguintes. O vigarista encorajou Mark a investir mais; Mark concordou e depositou 30.000 USDT. Uma semana depois, Mark percebeu que havia sido enganado.
Exemplo 2: Celebridades
A usuária, vamos chamá-la de Lucy, encontrou um link no Facebook para “Plataforma de negociação AI Quantum de Elon Musk”. Acontece que Lucy só precisa depositar criptografia e a IA fará a negociação por ela.
Depois de entrar em contato com a “AI Quantum Trading Platform”, Lucy fez um depósito inicial de US$ 250. A negociação começa e os lucros aumentam rapidamente. Lucy estava convencida de que “investir” US$ 5.000 na plataforma renderia muito e depositou o dinheiro. Lucy percebeu que havia sido enganada depois que sua tentativa de saque foi bloqueada por motivos de “antilavagem de dinheiro (AML)”, exigindo que ela pagasse uma taxa de depósito de 30%.
Como se proteger de golpes de investimentos falsos
Faça sua própria pesquisa (DYOR)
Todo projeto de criptomoeda deve ter um whitepaper. O white paper deve explicar a mecânica e a economia do projeto. Se alguém te convencer a investir em um projeto com um whitepaper que não faz sentido – ou pior, que não existe – cuidado.
Realize verificações de antecedentes da empresa, proprietários, diretores e membros da equipe. No mínimo, faça uma pesquisa rápida no Google e use o bom senso.
Pergunte a si mesmo: este projeto tem uma equipe de verdade? Que problema este projeto pretende resolver? Existe uma comunidade oficial de usuários por trás do projeto ou produto?
Certifique-se de que é autêntico
Um site, anúncio ou postagem em mídia social com aparência profissional não indica uma oportunidade genuína de investimento. Os criminosos podem explorar, e muitas vezes o fazem, marcas confiáveis, como Binance, ou pessoas famosas, para fazer com que seus golpes pareçam genuínos.
Cuidado com altos rendimentos
Nenhum investimento financeiro pode garantir retornos futuros. Nenhuma pessoa, algoritmo ou projeto pode prever sistematicamente o mercado com precisão. Qualquer coisa que prometa retornos garantidos é uma bandeira vermelha. Preste muita atenção a afirmações como “ganhe 3% ao dia”. Não se deixe enganar por números baixos que parecem convincentes: 3% ao dia equivale a 1.095% ao ano – um retorno sobre um investimento muito irracional.
Evite ofertas de investimento não solicitadas
Especialistas em investimentos ou pessoas interessantes que entram em contato com você provavelmente são golpistas. Lembre-se: golpistas profissionais conversam e flertam com centenas ou até milhares de alvos todos os dias.
Desde que haja pelo menos uma pessoa investindo, significa que o fraudador não está perdendo tempo. Não seja persuadido ou forçado a tomar decisões de investimento.
Proteja suas informações pessoais
Confirme a identidade de qualquer pessoa que fale com você sobre investimentos através de sites oficiais ou redes sociais e nunca revele seus dados pessoais ou de conta a ninguém.
Se você receber uma mensagem de alguém solicitando informações confidenciais, como código 2FA ou senha, bloqueie o contato e registre uma denúncia às autoridades.
Se você foi vítima de fraude
Isso aconteceu. Não seja tímido. Ser vítima de um golpe de criptomoeda pode ser devastador, mas você precisa agir rapidamente.
Se você for vítima de fraude nas redes sociais, registre uma denúncia na plataforma de mídia social relevante e denuncie o caso às autoridades locais.
Altere sua senha e congele contas financeiras se você tiver feito pagamentos ou transferências usando cartão de débito/crédito. Além disso, os fraudadores de criptografia costumam vender credenciais roubadas a outras partes. Certifique-se de alterar todos os nomes de usuário e senhas para evitar impactos piores.
Não confie em estranhos que entrarem em contato com você imediatamente após a ocorrência de um golpe, especialmente se eles oferecerem o reembolso do seu dinheiro. Os golpes subsequentes podem não estar relacionados ao golpe anterior, por exemplo, uma oferta de reembolso do seu dinheiro após você ter pago uma taxa inicial.
Se sua conta Binance foi comprometida, entre em contato conosco imediatamente: Como denunciar fraude no suporte da Binance.
Leitura adicional
(Academia) 8 golpes comuns de Bitcoin e como evitá-los
(Blog) Como identificar e evitar golpes de golpistas criptográficos comuns
(Blog) Conheça seu golpe: o guia definitivo para os golpes de criptografia mais comuns
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