Em 28 de abril, o FDIC tornou pública uma ordem de consentimento executada com o Cross River Bank em 8 de março, alegando que o banco se envolveu em práticas bancárias “inseguras” ou “insalubres” relacionadas à sua conformidade com as leis e regulamentações de empréstimos justos aplicáveis em 2021.
A ordem afirma que o banco deve tomar medidas imediatas para “aumentar” seu foco no “sistema de controles internos, sistemas de informação, práticas de subscrição de crédito e sistemas de auditoria interna relacionados às leis e regulamentos de proteção ao consumidor”.
Além disso, o banco é obrigado a monitorar sua conformidade com as leis de empréstimos justos e prontamente “autocorrigir” quaisquer violações.